1、个人理财业务相关法律法规练习试卷 5 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是( )。（A）商业银行划入的外汇资金（B）商业银行兑换外汇的费用（C）境外汇回的投资本金（D）境外汇回的投资收益2 书面委托代理的授权委托书授权不明的,( )。（A）代理人应当向第三人承担民事责任,被代理人不承担责任（B）被代理人应当向第三人承担民事责任,代理人不承担责任（C）代理人应当向第三人承担民事责任,被代理人负连带责任（D）被代理人应当向第三人承担民事责任,代理人负连带责任
2、3 银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动时,下列违反规定的是( )。（A）在第三方看来属于行业惯例的活动（B）在对方接受了邀请后在娱乐现场劝对方接受交易,对方因接受邀请而不得不同意（C）价值在政策法规和所在机构允许的范围以内（D）这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉4 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于( )年。（A）5（B） 10（C） 15（D）205 某基金公司在宣传该公司发行的基金时,宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩。基金管理人应当特别声明,( )。（A）基金
3、的过往业绩可以说明其有很好的投资能力（B）本基金的业绩可以达到过往业绩的平均水平（C）本基金的业绩以过往业绩的平均水平为底线（D）基金的过往业绩并不预示其未来表现,其管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证6 根据基金销售行为规范,下列行为中,不正确的是( )。（A）基金管理人应当将基金募集期间募集的资金存入专门账户（B）基金管理人应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度（C）基金募集行为结束前,经过上级批准可以动用募集的资金（D）应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户 ,并由该银行对账户内的资金进行监督7 保险兼业代理许可证的有效期限
4、为( )年。（A）3（B） 4（C） 5（D）68 下列选项中,不符合有关保险兼业代理的规定的是( )。（A）保险公司可以以直接冲减保费或现金方式向保险兼业代理人支付代理手续费（B）保险兼业代理合同的代理期限以合同订立时保险兼业代理人持有的保险兼业代理许可证有效期为限（C）保险公司不得以业务推动费、业务竞赛或激励名义给予经办人员额外利益（D）保险兼业代理人应设立独立的保费收入账户并对保险兼业代理业务进行单独核算9 境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起( )个月。（A）24（B） 12（C） 6（D）310 根据个人外汇管
5、理办法实施细则,下列说法中,不正确的是( )。（A）对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理（B）手持外币现钞汇出,凭本人有效身份证件办理（C）个人年度总额内的结汇和购汇,凭本人有效身份证件在银行办理（D）个人年度总额内购汇、结汇,可以委托其直系亲属代为办理二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 根据基金宣传推介材料的具体要求,下列选项中,正确的是( )。（A）基金宣传推介材料不得预测收益率（B）不得违规承诺收益或承担损失（C）不得登载单位或个人的推荐性文字（D）基金合同生效不足 6 个
6、月的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩（E）基金合同生效 10 年以上的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩12 基金宣传推介材料登载基金业绩,须满足( )的要求。（A）要依据基金合同的已生效期确定所登载基金的过往业绩年度（B）应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据（C）基金业绩表现数据还应当经基金托管人复核（D）基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字（E）引用的统计数据和资料应当真实、准确,可以合理地引用模拟的数据以表述基金业绩和基金管理人的管理水平13 根据基金销售的强制性和禁止性规定,下列选项中,正确的有( )。（A）在
7、任何情况下对不同投资人适用不同费率都是被禁止的（B）禁止以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平（C）向中国证监会申请基金募集之日起,基金管理人、代销机构即可办理基金销售业务（D）禁止以低于成本的销售费率销售基金（E）禁止募集期间对认购费打折14 个人外汇账户及外汇现钞管理中,应经国家外汇管理局核准的有( )。（A）开立外国投资者投资专用账户（B）开立特殊目的公司专用账户（C）开立投资并购专用账户（D）开立个人外汇储蓄账户（E）开立个人外汇结算账户15 根据个人外汇管理办法的有关规定,下列选项中,符合规定的有( )。（A）境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,单笔或当日累计汇出在规定金额以下的
8、,凭本人有效身份证件在银行办理（B）境外个人在境内取得的经常项目项下合法人民币收入,可以凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出（C）境外个人未使用的境外汇入外汇,可以凭本人有效身份证件在银行办理原路汇回（D）境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时 ,小额兑换凭本人有效身份证件在银行或外币兑换机构办理（E）境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,应当符合有关规定并经外汇局核准16 下列选项中,符合个人外汇管理办法实施细则的有关规定的是( )。（A）境内个人可以使用外汇或人民币,并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资（B）境内个人参与境
9、外上市公司员工持股计划、认股期权计划等所涉外汇业务,应通过所属公司或境内代理机构统一向外汇局申请获准后办理（C）境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金,可以存入本人外汇储蓄账户,也可以结汇（D）个人在银行开立外汇储蓄账户应当出具本人有效身份证件 ,所开立账户户名应与本人有效身份证件记载的姓名一致（E）个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证件办理三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。17 第三人为债务人向债权人提供担保的,可以要求债务人提供反担保。( )（A）正确（B）错误18 商业银行接受投
10、资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的,其委托的金额不计入外汇局批准的投资购汇额度。( )（A）正确（B）错误19 代销机构办理基金的销售,不必签订书面代销协议。( )（A）正确（B）错误20 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金是被明文禁止的。( )（A）正确（B）错误21 保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任,由保险人承担。( )（A）正确（B）错误22 未经中国保监会批准,保险公司不得委托保险兼业代理人签发保险单。( )（A）正确（B）错误23 银行应通过安全的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务,并将办理个人业务的相关材料至少保存 5
11、 年备查。( )（A）正确（B）错误24 境外个人可以购买境内权益类和固定收益类等金融产品。( )（A）正确（B）错误个人理财业务相关法律法规练习试卷 5 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规2 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规3 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规4 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财业务相关法律法规5 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规6 【正确答案】 C【知
12、识模块】 个人理财业务相关法律法规7 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规8 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规9 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规10 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 个人理财业务相关法律法规12 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规13 【正确答案】 B,D,E【知识模块】 个人理
13、财业务相关法律法规14 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 个人理财业务相关法律法规15 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 个人理财业务相关法律法规16 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。17 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规18 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规19 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规20 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规21 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规22 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规23 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规24 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规
