1、经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷 123 及答案与解析一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于( )。（A）套期保值者（B）套利者 （C）投机者 （D）经纪人2 证券回购协议实质是( )。（A）信用贷款 （B）证券买卖行为（C）以证券为质押品短期借款 （D）信用借款3 金融市场最基本的功能是( )。（A）资金积累 （B）风险分散 （C）资源配置 （D）宏观调控4 在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的
2、形式叫( )。（A）看涨期权 （B）欧式期权 （C）看跌期权 （D）美式期权5 直接金融市场和间接金融市场的区别在于( )。（A）是否存在中介机构 （B）中介机构在交易中的地位和性质（C）是否存在固定的交易场所 （D）是否存在完善的交易程序6 ( )是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通的且以人民币为计价币种的股票。（A）F 股 （B） H 股 （C） B 股 （D）A 股7 某银行出售某证券的同时，与买方约定 91 天后以双方事先商定的价格将等量的该证券再买回来的方式称为( )。（A）期货交易 （B）回购交易 （C）现货交易 （D）信用交易8 古典学派认为：利率是某些经济变量的函
3、数，即( )。（A）货币供给增加，利率水平上升 （B）储蓄增加，利率水平上升（C）货币需求增加，利率水平上升 （D）投资增加，利率水平上升9 政府债券是根据( ) 划分出来的。（A）发行主体 （B）偿还期限 （C）利息支付方式 （D）性质的不同10 某银行以 900 元的价格购入 5 年期的票面额为 1000 元的债券，票面收益率为10，银行持有 3 年到期偿还，那么购买的到期收益率为( )。（A）33 （B） 1481 （C） 37 （D）1011 利率是借贷资本的( )。（A）价格 （B）成本 （C）损失 （D）现值12 二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、分支机构较少等特点，一般实
4、行这种中央银行组织形式的国家是( )。（A）英国 （B）美国 （C）新加坡 （D）日本13 通过向投资者发行股份或受益凭证募集资金，再以适度分散的组合方式投资于各类金融产品，为投资者以分红的方式分配收益，并从中谋取自身利润的金融机构，是( )。（A）商业银行 （B）投资基金 （C）保险公司 （D）投资银行14 我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是( )。（A）中国人民银行 （B）中国保险监督管理委员会（C）中国证券监督管理委员会 （D）中国银行业监督管理委员会15 由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度属于( )。（A）分支银行制度
5、 （B）连锁银行制度（C）单一银行制度 （D）持股公司制度16 为使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起，新巴塞尔协议在最低资本金计量要求中，提出( )。（A）外部评级法 （B）流动性状况评价法（C）内部评级法 （D）资产安全状况评价法17 下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是( )。（A）利息支出 （B）罚没收入 （C）出纳长款收入（D）违约金支出18 商业银行经营的安全性原则，就是要求商业银行要尽可能( )。（A）增加盈利 （B）保持信誉 （C）减少风险 （D）不断创新19 商业银行经营的核心目标是( )。（A）安全性 （B）流动性 （C）稳健性 （D）盈利性20 (
6、)是一种不主要依赖发起人的信贷或涉及的有形资产，而主要是以项目本身的效益和项目的资产与现金流量为支持的融资方式。（A）风险投资 （B）项目融资 （C）资产证券化 （D）兼并收购21 将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的( )业务。（A）证券发行 （B）证券经纪 （C）基金管理 （D）资产证券化22 在投资银行证券经纪业务中，不属于其业务流程的是( )。（A）股票登记、证券存管、清算交割交收（B）进行交易委托（C）股票询价 （D）开立证券账户和资金账户23 ( )是指一个或几个公司并入一个存续公司的商业交易行为。（A）新设合并 （B）吸
7、收合并（C）控股与被控股关系 （D）管理层收购24 下列关于证券账户开立的说法中正确的是( )。（A）按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户（B）个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户（C）法人投资者可以与个人开立联合账户（D）投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户25 投资银行按照议定价格从发行人手中购进将要发行的全部股票，然后再出售给投资者，最后将所筹集的资金交付发行人的股票销售方式是( )。（A）余额包销 （B）包销 （C）尽力推销 （D）余额代销26 诺斯等学者认为：金融创新就是( )。（A）规避管制 （B）制度变革（C）降低交易成本 （D）寻求
8、利润的最大化27 一种以提供选择权的交易合约，购买合约的人可以获得一种在指定时间内按协议价格买进或卖出一定数量的某种金融资产的权利。这种金融工具称之为( )。（A）金融期货 （B）金融期权 （C）远期合约 （D）金融互换28 金融深化一个最基本的衡量方法是所谓“货币化” 程度，即( )。（A）社会信用总额与国民收入额的比例（B）实物资产总额与对外净资产之比（C）某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比（D）国民生产总值中货币交易总值所占的比例29 金融期货的最主要功能是( )。（A）逃避管制和风险转移 （B）追逐利润和平衡权益（C）价格发现和平衡权益 （D）风险转移和价格发现30 金融创新是指
9、( ) 。（A）在金融领域内金融机构数量增加 （B）在金融市场上金融资产规模扩大（C）在金融领域内投资者数量增加 （D）在金融领域内各种要素之间实行新的组合31 凯恩斯主义认为货币政策传导变量为( )。（A）利率 （B）货币供应量 （C）超额准备 （D）基础货币32 在货币供给形成过程中，假定其他条件不变，如果黄金收购量小于销售量，基础货币量( )。（A）减少 （B）增加（C）不变 （D）既可能增加也可能减少33 货币需求是指经济主体对执行( )的货币的需求。（A）流通手段和价值贮藏手段 （B）流通手段和支付手段（C）价值尺度和支付手段 （D）价值尺度和价值贮藏手段34 凯恩斯主义认为人们的货
10、币需求不稳定，因而货币政策应是( )。（A）当机立断 （B）相机行事 （C）单一规则 （D）适度从紧35 在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是( )。（A）央行调控机制 （B）货币供给机制（C）自动恢复机制 （D）利率机制36 为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上( )。（A）出售有价证券 （B）购入有价证券（C）加大货币投放量 （D）降低利率37 当通货膨胀率上升快于名义利率上升并超过名义利率时，实际利率( )。（A）大于零 （B）等于零 （C）小于零 （D）不能确定38 总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为( )。（A）综合性通货膨胀 （B）供求混合推进型通货膨胀（C）
11、结构性通货膨胀 （D）成本推进型通货膨胀39 最常用的一种信用衍生产品是( )。（A）金融远期 （B）金融互换 （C）信用违约掉期 （D）金融期权40 通货膨胀的过程是一种强制性的( )过程。（A）财政收入分配 （B）财政收入再分配（C）国民收入初次分配 （D）国民收入再分配41 中央银行的公开市场业务的优点是( )。（A）主动权在政府 （B）主动权在企业（C）主动权在商业银行 （D）主动权在中央银行42 货币政策的制定者和执行者是( )。（A）中央政府 （B）商业银行 （C）财政部 （D）中央银行43 从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为( ) 时滞
12、。（A）认识 （B）外部 （C）决策 （D）行动44 中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于( )。（A）对政府融通资金 （B）代理国库（C）充当最后贷款人 （D）调节国际收支45 菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是( )。（A）稳定物价与经济增长 （B）稳定物价与充分就业（C）稳定物价与国际收支平衡 （D）经济增长与国际收支平衡46 我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了( )。（A）信用风险 （B）法律风险 （C）流动性风险 （D）操作风险47 ( )是
13、由金融机构外部因素变化所导致的操作风险。（A）操作性失误风险（B）操作性杠杆风险（C）合规风险 （D）交易风险48 狭义的金融危机是指( )。（A）系统性金融危机 （B）货币危机（C）外债危机 （D）股市危机49 商业银行在加强内控中应建立对集团性大客户实行( )制度。（A）集团总部授信管理（B）统一授信管理（C）分级授信管理 （D）分区域授信管理50 下列属于银行风险产生的主管因素的是( )。（A）利率变化 （B）政治体制变革（C）管理环节有疏漏 （D）意外事故51 计入附属资本的长期次级债券不得超过核心资本的( )。（A）100 （B） 50 （C） 20 （D）1052 以下不属于市场准
14、入监管的是( )。（A）审批资本充足率 （B）审批注册机构（C）审批注册资本 （D）审批高级管理人员任职资格53 从 2003 年 4 月以来，( )专门从事银行监管职能。（A）中国人民银行 （B）中国农业发展银行（C）中国银行业协会 （D）中国银行业监督管理委员会54 通过监管当局的实地作业来评估银行机构经营稳健性和安全性的监管方法( )。（A）现场检查 （B）并表监管 （C）实证检查 （D）非现场检查55 全国性保险公司的最低资本规定为( )。（A）1 亿元人民币（B） 2 亿元人民币 （C） 5 亿元人民币 （D）10 亿元人民币56 从第二次世界大战结束到 1973 年初实行的布雷顿森
15、林体系，其一重要特征是( )。（A）实行浮动汇率制 （B）黄金非货币化（C）汇率制度安排多元化 （D）实行可调整的固定汇率制57 本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而( )。（A）刺激出口和进口，减少经常项目逆差（B）限制出口和进口，增加经常项目逆差（C）刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差（D）限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差58 金融宏观调控的核心是( )。（A）财政政策 （B）产业政策 （C）货币政策 （D）收入政策59 根据汇率形成的机制，可以将汇率划分为( )。（A）买入汇率与卖出汇率 （B）基本汇率与套算汇率（C）官方汇
16、率与市场汇率（D）固定汇率与浮动汇率60 投资银行的最核心业务是( )。（A）证券发行与承销 （B）兼并收购（C）基金管理 （D）资产证券化二、多项选择题共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。61 汇票按出票人不同可分为( )。（A）银行汇票 （B）商业汇票 （C）记名汇票 （D）现金汇票（E）定额汇票62 货币市场主要包括( )。（A）同业拆借市场 （B）票据市场（C）债券市场 （D）证券回购市场（E）外汇市场63 流动性偏好的动机包括( )。（A）投资动机 （B）交易动机 （C
17、）预防动机 （D）价值动机（E）投机动机64 根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是( )。（A）违约风险 （B）流动性 （C）所得税 （D）交易风险（E）系统性风险65 中国人民银行履行的职能包括( )。（A）防范、化解系统性金融风险 （B）依法制定和执行货币政策（C）向各级政府部门提供贷款 （D）承担最后贷款人职责（E）包销国债66 契约性金融机构包括( )。（A）保险公司 （B）养老基金和退休基金（C）投资银行 （D）投资基金（E）储蓄银行67 内部管理机制是实行内控的基础，必须建立和完善，主要包括( )。（A）建立以资产负债管理为前提的自我调控机制（B）建立
18、内部授信授权制度（C）建立科学的激励约束机制（D）实行统一授信，分级审批（E）建立对集团性大客户实行统一授信管理的制度68 建立和完善我国商业银行内控机制的途径有( )。（A）建立合理的组织结构 （B）建立完善的内控制度体制（C）完善内部稽核制度 （D）建立规范的法人治理结构（E）建立健全各项内部管理机制69 股票私募发行分为( ) 。（A）客户分摊 （B）股东分摊 （C）第三者分摊 （D）公开分摊（E）混合分摊70 现代投资银行业务能力包括( )。（A）良好的客户分析能力 （B）敏锐的经济、社会与政治动向的研制能力（C）丰富的金融知识和应变能力 （D）强大的金融产品配销能力（E）正确的设计及
19、执行投资机会的能力71 金融衍生工具的主要内容有( )。（A）远期合约 （B）金融期货 （C）金融期权 （D）构造组合（E）互换72 商业银行中间业务的创新体现在( )。（A）贷款证券化 （B）结算业务的创新（C）自动化服务的创新 （D）现金管理业务的创新（E）信托业务的创新73 货币供给包括的主要内容有( )。（A）货币供给原理 （B）货币供给机制（C）货币供给行为 （D）货币供应量（E）货币流量与商品流量是否相适应74 马克思的货币需求必要量公式受以下因素影响( )。（A）货币需求量 （B）商品价格（C）利率水平 （D）商品交易量（E）货币流通的平均速度75 如果判定某个时期出现了通货紧缩
20、，其主要依据是，在该时期出现了( )。（A）个别商品或劳务价格的下降 （B）物价的持续下降（C）物价一次性的大幅下降 （D）通货膨胀率由正转负（E）季节性因素引起的部分商品价格下降76 下列方法中，属于利率风险管理的方法是( )。（A）做远期外汇交易 （B）缺口管理（C）做货币衍生品交易 （D）做利率衍生品交易（E）做结构性套期保值77 作为货币政策工具，再贴现率作用于经济的途径主要是( )。（A）借款成本效果 （B）对超额存款准备金的影响（C）宣示效果 （D）结构调节效果（E）通过影响利率影响经济78 金融安全网包括( ) 。（A）市场准入管制 （B）危机预警机制（C）业务经营管制 （D）最
21、后贷款人制度（E）存款保险制度79 银行监管的基本方法是( )。（A）现场检查 （B）分业监管 （C）集中监管 （D）非现场监督（E）市场准入80 欧洲货币市场的特点有( )。（A）欧洲货币市场的交易中介是世界银行（B）欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币（C）欧洲货币市场的交易主体主要是市场所在地的非居民（D）欧洲货币市场的交易主体主要是市场所在地的居民（E）欧洲货币市场的交易中介是欧洲银行80 为了防止通货膨胀抬头，A 国中央银行提高了再贴现率，国际金融市场随之作出反应。A 国货币的利率由 25上升到 3，即期汇率变为 1 单位 B 国货币兑12 单位 A 国货币，B 国货币的利率保持 5不变
22、。根据上述资料，回答下列问题：81 作为货币政策工具，再贴现作用于经济的途径有( )。（A）借款成本效果 （B）宣示效果（C）货币乘数效果 （D）结构调节效果82 根据购买力平价理论，通胀率高的国家货币( )。（A）升值 （B）贬值 （C）升水 （D）贴水83 假设其他条件不变，再贴现率提高之前，A 国货币对 B 国货币的即期汇率( )。（A）大于 12 （B）等于 12 （C）小于 12（D）不能确定84 A 国央行提高再贴现率，则市场中( )。（A）市场利率上升 （B）市场利率下降（C）货币量增加 （D）货币量减少85 利率提高对 A 国货币远期汇率的影响使 A 国货币远期( )。（A）升
23、水减少 （B）贴水减少（C）由升水转为贴水 （D）由贴水转为升水85 近年来，某国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速(尤其一些地区房地产投资过大)，货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中央银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述资料，回答下列问题：86 针对实际情况，中央银行可采取的政策措施有( )。（A）下调存款准备金率 （B）窗口指导（C）提高再贴现率 （D）上调存款准备金率87 若中央银行开始发行央行票据，此举是为了( )基础货币。（A）发行 （B）投放（C）回笼 （D）归行88 针对该国货币信贷增长偏快的势头，为
24、保持基础货币的平稳增长，中央银行开始运用公开市场操作加以调控，其优点是( )。（A）主动权在中央银行 （B）富有弹性（C）时滞较短 （D）干扰因素较少89 由于该国投资增长加速，尤其在房地产领域，货币信贷增长过快，中央银行实施了不动产信用控制政策，该政策属于( )。（A）一般货币政策工具 （B）选择性货币政策工具（C）直接信用控制的货币政策工具 （D）间接信用控制的货币政策工具90 一般而言，中央银行货币政策的首要目标是( )。（A）充分就业 （B）经济增长（C）国际收支平衡 （D）稳定物价90 某国某年的有关经济指标分别为：国际收支的经常账户逆差 570 亿美元，资本账户顺差 680 亿美元
25、；年底的未清偿外债余额为 460 亿美元，其中短期外债占70；国民生产总值 3620 亿美元。根据上述资料，回答下列问题：91 该国国际收支的总体状况是( )。（A）逆差 110 亿美元 （B）顺差 110 亿美元（C）逆差 220 亿美元 （D）顺差 220 亿美元92 该国应当运用的国际收支调节政策是( )。（A）紧缩的货币政策 （B）宽松的财政政策（C）使本币法定升值的汇率政策 （D）使本币法定贬值的汇率政策93 该国的负债率为( ) 。（A）89 （B） 103 （C） 127 （D）17894 该国负债率( ) 国际通行警戒线。（A）超过 （B）未超过 （C）持平 （D）远远超过95
26、 该国外债结构管理的重点应该是( )。（A）优化外债的期限结构 （B）优化外债的利率结构（C）优化外债的国别结构 （D）优化外债的投向结构95 假设银行系统的原始存款额为 1000 亿元，法定存款准备金率为 8，超额准备金率为 2，现金漏损率为 10。根据上述资料，回答下列问题：96 此时银行系统的存款乘数为( )。（A）4 （B） 5 （C） 10（D）12597 存款货币的最大扩张额为( )亿元。（A）1000 （B） 4000 （C） 5000（D）1250098 如果超额准备金率和现金漏损率都为 0，银行系统的存款乘数为( )。（A）4 （B） 5 （C） 10（D）12599 影响银行系统存款的创造在数量上的限制因素有( )。（A）基础货币 （B）法定存款准备金率（C）原始存款量 （D）现金漏损率100 下列关于商业银行存款准备金的等式中，正确的有( )。（A）超额存款准备金存款准备金库存现金（B）库存现金存款准备金商业银行在央行的存款（C）存款准备金法定存款准备金率存款总额（D）法定存款准备金库存现金+超额存款准备金
