1、经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷 36 及答案与解析一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票称为( ) 。（A）H 股（B） A 股（C） B 股（D）F 股2 2004 年 5 月，中国证监会正式批准深圳证券交易所设立( )。（A）主板市场（B）创业板市场（C）代办股份转让市场（D）中小企业板市场3 我国的证券投资基金法自( )起正式实施。（A）1992 年 5 月 1 日（B） 1997 年 3 月 1 日（C） 2004 年 6 月 1 日（D）2006 年
2、9 月 1 日4 2006 年 9 月 8 日成立的内地首家金融衍生品交易所是( )。（A）上海期货交易所（B）大连商品交易所（C）深圳证券交易所（D）中国金融期货交易所5 大额可转让定期存单是由( )最早发行的。（A）花旗银行（B）中国银行（C）汇丰银行（D）英格兰银行6 有价证券交易价格主要依据货币的时间价值即未来收益的( )确定。（A）终值（B）现值（C）年值（D）市场价值7 利率与证券价格的关系是( )。（A）正比（B）反比（C）没有关系（D）有时成正比，有时呈反比8 夏普在 20 世纪 60 年代提出了著名的( )。（A）资本资产定价模型（B）期权定价模型（C）资产组合模型（D）期货
3、定价模型9 在资产定价模型中用来测度不可消除系统性风险的是( )。（A）现价比率（B）风险系数（C）资产收益率（D）到期收益率10 如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大 15%，某证券的 值为 1，则证券的实际收益率比预期收益率大( )。（A）15%（B） 7.5%（C） 10%（D）5%11 ( )指政策性金融机构的经营活动必须贯彻国家的社会经济政策、区域政策和产业政策，对政策要支持的区域、产业、部门开展政策性金融业务，提供政策性投资和贷款。（A）流动性原则（B）政策性原则（C）安全性原则（D）保本微利原则12 目前实行集中统一监管体制的国家主要有( )。（A）美国（B）法国（C）丹麦
4、（D）巴西13 ( )是“双峰式”监管体制，目前其审慎监管局负责对所有金融机构的审慎监管，证券投资委员会负责对银行、证券、保险业的业务活动进行监管。（A）巴西（B）澳大利亚（C）美国（D）日本14 下列不属于我国的政策性银行的是( )。（A）国家开发银行（B）中国人民银行（C）中国进出口银行（D）中国农业发展银行15 下列不属于我国的证券机构的是( )。（A）证券公司（B）证券登记结算机构（C）投资银行（D）证券交易所16 按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本(核心资本与附属资本之和)与加权风险总资产的比率不得低于( )。（A）4%（B） 8%（C） 10%（D）25%17 商业银行利润分配的
5、时候，按照税后利润的( )提取法定盈余公积金。（A）5%（B） 8%（C） 10%（D）15%18 商业银行经营的核心目标是( )。（A）资产安全（B）资产流动（C）负债流动（D）追求盈利19 国外商业银行实行的高级经理层的年薪制、经理人员股票期权、内部员工持股制度等属于( ) 。（A）科学的工资制度（B）长期激励机制（C）各种福利计划（D）科学的奖金制度20 商业银行新的业务运营模式的核心是( )。（A）设大堂经理（B）设综合业务窗（C）前后台分离（D）前后台合并21 银行市场风险类指标是衡量商业银行因( )而面临的风险。（A）价格和汇率变化（B）国际收支变化（C）汇率和利率变化（D）贷款规
6、模变化22 按照我国证监会规定，我国首次发行股票的价格确定方式采取( )。（A）固定价格与市场竞价混合方式（B）公开市场竞价（C）询价制（D）固定价格方式23 ( )又称簿记方式，或累计订单定价方式，指主承销商通过对拟 IPO 企业的全面、深入研究，先确定新股发行价格区间，通过召开路演推介会，征集需求量与需求价格信息建立簿记，绘出需求曲线，然后对发行价格进行修正，最后确定发行价格，承销商自由分配股份并对后市给予支持的新股发行方式。（A）询价方式（B）固定价格方式（C）竞价方式（D）混合方式24 在初步询价阶段，发行人及其保荐机构应向不少于( )家的符合证监会规定条件韵机构进行询价。（A）10（
7、B） 20（C） 25（D）3025 目前，我国凭证式国债的发行采取的是( )。（A）承购包销的方式（B）余额包销的方式（C）公开招标方式（D）行政分配方式26 我国发行金融债券必须是( )。（A）中国人民银行（B）政策性银行（C）股份制银行（D）国有商业银行27 ( )是指在一定时期经济运行中的货币需求与货币供给在动态上保持一致的状态。（A）货币失衡（B）货币均衡（C）经济均衡（D）经济失衡28 如果经济活动处于( )，表明存在过度的货币供应。（A）LM 曲线的右边区域（B） LM 曲线的左边区域（C） IS 曲线的右边区域（D）IS 曲线的左边区域29 下列不属于货币供应量不足的表现的是(
8、 )。（A）对个人而言，使人们的交易需求得不到满足（B）人们的资产需求得到满足（C）对企业而言，使企业购买原材料的能力下降，生产萎缩（D）对社会而言，生活、生产消费大大减少30 从货币失衡到货币均衡，是货币均衡的( )。（A）调节过程（B）恢复过程（C）下降过程（D）提高过程31 在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是( )。（A）货币需求量不足（B）货币供应量不足（C）货币供应量过大（D）货币需求量过多32 通货膨胀使货币的( )功能受到破坏，成本、利润等都无法准确的核算。（A）价值尺度（B）流通手段（C）支付手段（D）贮藏手段33 通货膨胀打乱了正常的商品流通秩序，使商品迟迟不能进入(
9、 )。（A）生产领域（B）分配领域（C）流通领域（D）消费领域34 一般来说，通货膨胀的主要受害群体是( )。（A）专门的投机商（B）债务人（C）从事商业活动的雇主（D）依靠固定薪金维持生活的职员35 在通货膨胀情况下，由于投机利益的驱动，商品会长期滞留在( )。（A）生产领域（B）消费领域（C）流通领域（D）分配领域36 在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是( )。（A）降低再贴现率（B）降低法定存款准备金率（C）提高法定存款准备金率（D）降低利率37 商业银行信用风险管理的“3C”法和“5C” 法属于( ) 。（A）事前管理（B）事中管理（C）事后管理（D）机制管理38 缺口管理是用于
10、管理( )。（A）汇率风险（B）信用风险（C）利率风险（D）投资风险39 全面风险管理有三个维度，下列选项不属于这三个维度的是( )。（A）企业的资产规模（B）企业的目标（C）全面风险管理要素（D）企业的各个层级40 金融危机的外部成因是( )。（A）金融因素（B）经济因素（C）预期因素（D）他国危机的传染41 2008 年以来源自美国次贷危机的这场金融危机属于( )。（A）区域性金融危机（B）全球性金融危机（C）股市危机（D）货币危机42 按创新的内容来划分，金融创新可以分为( )。（A）市场主导型和政府主导型（B）逃避管制型和规避风险型（C）技术推进型和理财型（D）制度创新、业务创新和工具
11、创新43 商业银行资产业务的创新主要体现在( )业务上。（A）存款（B）贷款（C）储蓄（D）投资44 下列不属于商业银行贷款业务“表外化” 的表现的是 ( )。（A）回购协议（B）贷款额度（C）周转性贷款承诺（D）贷款证券化45 ( )的创新既可以增加商业银行的手续费收入，还可以密切银企关系，有利于吸取更多的客户。（A）结算业务的创新（B）信托业务的创新（C）现金管理业务的创新（D）信息咨询方面的创新46 金融期货的最主要的功能就在于( )。（A）风险转移和价格发现（B）流动性强（C）合约种类多（D）信息完整47 ( )是指在某一时点上现存金融资产总额与国民财富实物资产总额加上对外净资产之比。
12、（A）货币化程度（B）金融相关比率（C）流动性比率（D）资本充足率48 中国证券监督管理委员会于( )年建立。（A）1992（B） 1998（C） 1995（D）199449 下列关于我国制度管理创新的说法，错误的是( )。（A）金融监管制度和模式的创新（B）对金融机构的管制有所放松（C）对金融机构的管制更加趋紧（D）对金融机构的管制更趋于市场化50 我国于( ) 年取消了对于商业银行的贷款限额管理，对商业银行实行全面的资产负债比例管理、风险管理、贷款五级分类管理等，使货币当局对商业银行的信贷资金管理更加规范与科学。（A）1995（B） 1997（C） 1998（D）199451 商业银行对单
13、一客户贷款集中度，不得高于( )。（A）4%（B） 6%（C） 8%（D）10%52 检测银行对单个借款人或者单个相关借款人集团的资产集中程度，又称为( )。（A）一般风险暴露（B）个别风险暴露（C）大额风险暴露（D）小额风险暴露53 银行的流动性应保持在( )。（A）最高水平（B）最低水平（C）规定水平（D）适度水平54 保险法规定，保险公司在成立后，必须将其注册资本的( )作为法定保证金存人中国保监会指定银行，专用于公司清算时清偿债务。（A）1%（B） 10%（C） 20%（D）30%55 巴塞尔协议对银行业的监管是以( )为核心的。（A）资本充足率（B）流动性比率（C）资产利润率（D）资
14、本利润率56 中央银行作为( ) ，是指中央银行作为一国金融体系的核心、首脑，致力于货币政策的制定实施，对整个银行业的运行进行调控监督。（A）发行的银行（B）政府的银行（C）银行的银行（D）管理金融的银行57 ( )是一国银行业的清算中心。（A）银监会（B）中央银行（C）商业银行（D）金融资产管理公司58 证券买卖属于中央银行的( )。（A）负债业务（B）资产业务（C）中间业务（D）票据业务59 下列关于货币政策的基本特征，错误的是( )。（A）货币政策是微观经济政策（B）货币政策是调节社会总需求的政策（C）货币政策主要是间接调控政策（D）货币政策是长期连续的经济政策60 ( )是指中央银行并
15、不根据不同时期国家的经济目标和经济状况，不断地调节货币需求，而是把货币供应量固定在预定水平上。（A）扩张型货币政策（B）紧缩型货币政策（C）非调节型货币政策（D）调节型货币政策二、多项选择题共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。61 金融市场中介在金融市场上发挥着( )的作用。（A）促进资金融通（B）简化交易环节（C）构造和维持市场经营（D）控制和防范金融市场的风险（E）缩小金融市场的广度深度62 以下属于银行承兑汇票的特点的是( )。（A）安全性高（B）安全性低（C）流动性强（D
16、）流动性弱（E）灵活性好63 在二级市场上，决定债券流通转让价格的主要因素是( )。（A）票面金额（B）消费水平（C）票面利率（D）物价水平（E）实际持有期限64 资本资产定价理论提出的自身理论假设有( )。（A）市场上存在一种无风险资产（B）市场交易是充分的（C）市场效率边界曲线只有一条（D）风险是可以计量的（E）交易费用为零65 实行准中央银行制度的国家或地区主要是( )。（A）美国（B）斯威士兰（C）欧盟（D）新加坡（E）中国香港66 以下对国家和民间股份混合所有的中央银行资本结构的表述中，正确的是( )。（A）国家拥有中央银行的经营管理权和决策权（B）私人股东只具有分红的权利（C）私人
17、股份对中央银行的决策一般没有影响（D）采取这种央行资本结构的国家有日本、墨西哥（E）它是中央银行资本结构的主要形式67 商业银行实行资产负债管理的基本条件有( )。（A）中央银行体制（B）有一个灵活有效的资金运作市场（C）灵活有效的资金调度体系（D）地方银行管理体制（E）一级银行体制68 金融工程发展的动因的外部因素包括价格波动和( )。（A）市场全球化（B）技术进步（C）金融理论发展（D）信息费用和交易费用（E）代理成本69 按照巴塞尔新资本协议商业银行的风险划分为( )。（A）市场风险（B）静态风险（C）操作风险（D）信用风险（E）财务风险70 投资银行与商业银行的区别体现在( )。（A）
18、本质与功能不同（B）资金媒介机制不同（C）本源业务不同（D）利润来源和构成不同（E）经营管理风格不同71 证券经纪业务的特点有( )。（A）业务对象的广泛性（B）价格的稳定性（C）证券经纪商的中介性（D）客户指令的权威性（E）客户资料的公开性72 金融自由化的条件有( )。（A）宏观经济稳定（B）法规、会计制度、管理体系完善（C）财政纪律良好（D）保持对金融体系歧视性的税负（E）松散的商业银行监管73 传统的经济增长理论认为，经济增长的影响因素是( )。（A）货币资产（B）利率上升（C）技术进步（D）资本积累（E）人口增长74 中央银行投放基础货币的渠道有( )。（A）对商业银行等金融机构的再
19、贷款（B）商业银行在中央银行的存款（C）收购金、银、外汇等储备资产投放的货币（D）购买政府部门的债券（E）卖出政府部门的债券75 下列项目属于中央银行资产的是( )。（A）国外资产（B）购买政府债券（C）再贴现（D）延期支付项目（E）金融机构存款76 从严的收入政策有( ) 。（A）工资物价指导线（B）费用指数化（C）以税收为基础的收入政策（D）工资价格管制及冻结（E）利率下降77 下列属于积极的供给政策的是( )。（A）减税（B）增加社会福利开支（C）适当增加货币供给（D）精简规章制度（E）币制改革78 巴塞尔新资本协议的内容体现在三大支柱上，即( )。（A）最低资本要求（B）监管方式与监管
20、重点（C）市场约束（D）生产管理（E）货制建设79 从银行的整体风险考虑，银行监管的方法包括( )。（A）现场监督（B）非现场监督（C）并表监管（D）抽查（E）全面检查法80 世界各国用来监测外债总量是否适度的指标主要有( )。（A）投资收益率（B）负债率（C）债务率（D）偿债率（E）短期债务率80 国家统计局发布数据：2009 年 2 月份 CPI 同比下降 1.6%，为 6 年来首度负增长，工业品出厂价格同比下降 4.5%。根据以上材料，回答下列问题：81 通货紧缩的基本标志是( )。（A）出口增长（B）物价持续下跌（C）投资膨胀（D）物价持续上升82 下列关于通货紧缩的原因的说法，正确的
21、是( )。（A）货币紧缩（B）资产泡沫破灭（C）多种结构型因素（D）需求的拉动83 如果一国出现通货紧缩，凯恩斯主义主张( )来刺激经济。（A）减少货币供应量（B）政府要用举债的方法来发展经济（C）反对国家干预，坚持经济自由主义（D）扩张性的货币政策，扩大货币供应量84 通货紧缩的危害包括( )。（A）加速经济衰退（B）导致社会财富缩水（C）分配负面效应出现（D）必然导致全球经济危机85 为了抑制通货紧缩提供保障，下列方法不正确的是( )。（A）大幅下调中央银行的存贷款利率（B）改善城乡居民对经济前景的预期，提升人们对经济发展的信心（C）建立并完善银行内部风险防范机制（D）实行紧缩的财政政策和
22、货币政策85 中国人民银行 2006 年 11 月 3 日宣布，自 11 月 15 日起，存款类金融机构存款准备金率再次上调 0.5 个百分点。这样，自 2006 年 11 月到 2007 年 2 月，我国存款准备金率已累计上调 5 次，共上调 2.5 个百分点，达到 10%的水平。这也是自1998 年 3 月以来，我国法定存款准备金达到的最高水平。根据以上材料，回答下列问题：86 按照一般经济原理，我国存款准备金率上调是在实施( )货币政策。（A）紧缩（B）宽松（C）进攻型（D）防御型87 存款准备金率上调会使商业银行的( )。（A）超额准备金减少（B）超额准备金增多（C）信贷量减少（D）信
23、贷量增多88 存款准备金率上升后，货币乘数会( )。（A）上升（B）下降（C）不变（D）波动增大89 作为一种效果强烈的货币政策，我国最近频繁使用该货币政策工具，其主要原因是近两年来( ) 。（A）我国国际收支顺差矛盾突出（B）我国银行体系流动性过剩（C）我国物价上涨过快已有较严重通货膨胀（D）央行使用该工具欲较快达到调控目的90 存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。其作用于经济的途径有( )。（A）对货币乘数产生影响（B）对超额准备金产生影响（C）宣示效果（D）对利率产生影响90 “十一五”时期，我国获得外汇储备的 “五连冠”，引起了政协委员们的高度关注。据统计数据显示，截至
24、2010 年末，我国外汇储备已达到 28473 亿美元。根据以上材料，回答下列问题：91 ( )是指将币种相同、金额相同但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上的交易结合在一起进行的外汇交易。（A）即期外汇交易（B）远期外汇交易（C）掉期交易（D）期汇交易92 ( )是适应国际贸易、借贷和投资的需要而产生的。（A）即期外汇交易（B）远期外汇交易（C）掉期交易（D）超前外汇交易93 下列属于国际储备的构成要素的是( )。（A）人民币储备（B）外汇储备（C）在基金组织中的储备头寸（D）特别提款权94 针对我国的外汇储备过多，我国应采取的措施包括( )。（A）完全将外汇储备交给市场调节（B）采取藏汇
25、于民的政策，允许和鼓励民间持有外汇（C）采取尽量使外汇储备多元化的策略（D）引进和构建积极的外汇储备管理模式和机制95 在实践中，国际储备额与国民生产总值适度的比例应当为( )。（A）5%（B） 10%（C） 30%到 50%（D）25%95 相对于其他种类的金融市场来说，我国的金融衍生品市场起步较晚，发展速度也较为缓慢。20 实际世纪 90 年代初开始，我国开展金融期货交易试点，金融衍生品开始在我国出现。虽然我国金融衍生品还处于起步阶段，与其他金融市场相比还比较滞后，但随着我国经济的不断发展和经济全球化步伐的加快，我国金融衍生工具市场将会有广阔的发展空间。根据以上材料，回答下列问题：96 金
26、融工程工具主要就是衍生金融工具。期货、远期、期权、( )是金融工程的四大工具。（A）互换（B）套利（C）投机（D）套期保值97 下列关于金融衍生品的特征，说法正确的是( )。（A）杠杆比例高（B）定价简单（C）高风险性（D）全球化程度高98 期货包括利率期货、外汇期货、( )。（A）国债期货（B）股指期货（C）股票期货（D）货币期货99 ( )是指把期货市场当作转移价格风险的场所，利用期货合约作为将来在现货市场上买卖商品的临时替代物，对其现在买进准备以后售出商品或对将来需要买进商品的价格进行保险的交易活动。（A）套期保值（B）投机（C）投资（D）套利100 下列属于金融互换的类型的是( )。（A）货币互换（B）利率互换（C）股指互换（D）交叉互换
