1、经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷 40 及答案与解析一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 金融市场最基本的功能是( )。（A）资源配置职能（B）反映功能（C）交易功能（D）资金积聚功能2 同业拆借市场基本上都是( )拆借。（A）担保（B）票据（C）信用（D）质押3 ( )是 24 小时交易的全球最大单一市场。（A）债券市场（B）股票市场（C）投资基金市场（D）外汇市场4 外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是( )。（A）远期外汇交易（B）掉期交易（C）即期外汇交易（D）回购交易5 最常用的一种信用衍生产品是( )。（A）金融期货（B）金融
2、互换（C）信用违约掉期（D）金融期权6 ( )以实际概念为基础，即经济主体和机构为预期的额外收益而承担额外风险。（A）纯预期理论（B）分隔市场理论（C）期限偏好理论（D）古典利率理论7 ( )，中国人民银行批准的中资商业银行法人对中资保险公司法人试办由双方协商确定利率的大额定期存款，进行了存款利率改革的初步尝试。（A）1998 年 10 月（B） 1999 年 10 月（C） 2000 年 1 月（D）2001 年 9 月8 有价证券的价格是以一定的市场利率和预期收益为基础计算得出的( )。（A）期值（B）现值（C）有效利率（D）复合利率9 债券当期收益率的计算公式是( )。（A）票面收益/市
3、场价格（B）票面收益/债券面值（C） (出售价格-购买价格)/市场价格（D）(出售价格- 购买价格 )/债券面值10 如果一张为期 3 个月的 20000 元票据，市场利率为 0.5%(不计复利)。则该票据的交易价格为( ) 元。（A）19762.85（B） 19900.50（C） 20000（D）19704.4311 ( )是通过投资者发行股票或受益凭证募集资金，再以适度分散的组合方式投资于各类金融产品，为投资者以分红的方式分配收益，并从中牟取自身利润的金融组织机构。（A）投资银行（B）投资基金（C）养老基金（D）退休基金12 下列不属于契约性金融机构的是( )。（A）保险公司（B）投资基金
4、（C）养老基金（D）退休基金13 ( )是指一个国家以法律形式所确定的金融体系结构，以及组成该体系的各类金融机构的职责分工和相互关系的总和。（A）金融制度（B）金融机构（C）金融体系（D）金融集团14 目前，唯一没有资本金的中央银行是( )。（A）瑞士银行（B）法兰西银行（C）英格兰银行（D）韩国的中央银行15 目前，中央银行资本结构的主要形式是( )。（A）全部资本为国家所有的资本结构（B）国家和民间股份混合所有的资本结构（C）资本为多国共有的资本结构（D）全部资本非国家所有的资本结构16 商业银行的负债中最重要的是( )。（A）同业拆借（B）向中央银行的贷款（C）存款（D）向中央银行借款1
5、7 关系营销与传统营销的区别是( )。（A）对象不同（B）交易方式不同（C）组织方式不同（D）对顾客的理解不同18 目前，现代商业银行最基本的管理制度是( )。（A）负债管理制度（B）资产管理制度（C）资产负债管理制度（D）利率管理制度19 下列不属于现金管理服务的内容的是( )。（A）资金管理类服务（B）资金控制类服务（C）账户完善类服务（D）风险管理类服务20 资产负债管理理论是在( )产生的。（A）20 世纪 30 年代前半期（B） 20 世纪 40 年代后半期（C） 20 世纪 60 年代前半期（D）20 世纪 70 年代后半期21 ( )是指由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购
6、。（A）要约收购（B）协议收购（C）杠杆收购（D）管理层收购22 以下不属于投资银行的利润来源的是( )。（A）佣金（B）资金运营收入（C）利息收入（D）存贷利差23 证券公司风险控制指标管理办法自( )起施行。（A）2006 年 7 月 5 日（B） 2006 年 11 月 1 日（C） 2008 年 6 月 1 日（D）2009 年 1 月 1 日24 ( )又称为 “店外市场”。它是靠交易会委员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场。（A）柜台市场（B）第三市场（C）第一市场（D）第二市场25 下列不属于我国证券市场的标的物的是( )。（A）A 股（B） B 股（C）票据（D）可转换债券2
7、6 希克斯和尼汉斯认为金融创新的支配因素是( )。（A）制度变革（B）规避管制（C）市场竞争（D）降低交易成本27 制度学派的金融创新理论的主张是( )。（A）金融创新是 20 世纪电子时代的产物（B）金融创新与经济自由有关（C）金融创新与社会制度相关（D）金融创新与政治力量有关28 远期合约的最大功能是( )。（A）价格发现（B）成本节省（C）转嫁风险（D）期限灵活29 期权与其他衍生金融工具的主要区别是( )。（A）期权交易的风险在期权买卖双方之间的分布不对称（B）期权交易的是代表金融资产的合约（C）期权是最简单的衍生金融工具（D）期权是其他衍生工具的始祖30 ( )是买卖双方分别向对方承
8、诺在合约规定的未来某时间按约定价格买进或卖出一定数量的某种各金融资产的书面协议，是一种在交易所交易的、用独特的结算制度进行结算的标准化合约。（A）远期合约（B）期货合约（C）金融互换（D）金融期权31 凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是( )。（A）当机立断（B）相机行事（C）单一规则（D）适度从紧32 西方学者划分货币层次的主要依据是( )。（A）流动性（B）稳定性（C）风险性（D）收益性33 商业银行在中央银行的存款准备金与流通于银行体系之外的通货这两者之和是( )。（A）货币供给量（B）货币需求量（C）不兑现信用货币（D）基础货币34 一国在二级银行体制下，基础货币 1
9、00 亿元，原始存款 300 亿元，货币乘数为4，则该国货币供应量等于( )亿元。（A）700（B） 300（C） 400（D）60035 提现率越大，货币乘数则( )。（A）越大（B）越小（C）不变（D）不确定36 下列选项中，不属于通货紧缩的标志是( )。（A）物价总水平持续下降（B）货币供应量持续下降（C）经济增长率持续下降（D）生产成本持续下跌37 通货紧缩的成因不包括( )。（A）货币紧缩（B）资产泡沫破灭（C）出现各种资产泡沫（D）流动性陷阱38 ( )是导致损失发生的偶然事件，是造成损失发生的直接原因。（A）风险因素（B）风险事故（C）损失（D）损失的可能性39 广义的信用风险是
10、指交易对方( )的风险。（A）背信弃义、违反约定（B）未能达到协议（C）在货币资金借贷中付息违约（D）在货币资金借贷中还款违约40 市场风险在类型上不包括( )。（A）利率风险（B）汇率风险（C）投资风险（D）合规风险41 如果跨国公司将把海外分公司或子公司的资产负债表同母公司的资产负债表合并，假定此时东道国货币对本国货币贬值，折算出的资产金额会( )。（A）增加（B）减少（C）不变（D）不能确定42 根据商业银行报出汇率的时间，可以将汇率划分为( )。（A）电汇汇率、信汇汇率与票汇汇率（B）固定汇率与浮动汇率（C）开盘汇率与收盘汇率（D）双边汇率与有效汇率43 在( ) 下汇率的决定基础，从
11、本质上是各国单位货币所具有的价值量，从现象上看是各国单位货币的含金量。（A）金本位制度（B）纸币制度（C）布雷顿森林体系（D）自由兑换体系44 ( )是指一国官方货币当局以法令的形式，公开宣布提高本国货币的法定含金量之比或币值，降低外汇汇率。（A）升值（B）贬值（C）法定升值（D）法定贬值45 狭义的外汇管理主要表现为( )。（A）对外汇可得性和价格的限制（B）对外汇可得性和数量的限制（C）对外汇流动性和数量的限制（D）对外汇流动性和价格的限制46 外债结构管理的核心是( )。（A）保持适当外债总量（B）优化外债结构（C）强化偿债能力（D）强化营运能力47 中外学者一致认为，划分货币层次的重要
12、依据是金融资产的( )。（A）稳定性（B）还原性（C）兑换性（D）流动性48 在中央银行体制下，货币供应量等于( )。（A）原始存款与货币乘数之积（B）基础货币与货币乘数之积（C）派生存款与原始存款之积（D）基础货币与原始存款之积49 货币政策是调节( ) 的政策。（A）社会总需求（B）社会总供给（C）产业结构（D）社会薪酬结构50 紧缩性货币政策的主要措施之一是( )。（A）降低法定准备金率（B）公开市场上买入证券（C）降低再贴现利率（D）公开市场上卖出证券51 法定存款准备金率上调后，货币乘数会( )。（A）上升（B）下降（C）不变（D）波动增大52 金融宏观调控的交换中介是( )（A）中
13、央银行（B）商业银行（C）基础货币（D）市场利率53 中央银行宏观金融调控的中介指标是( )。（A）市场利率（B）超额存款准备金（C）基础货币（D）货币供应量54 通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或一个目标区间，当预测实际通货膨胀率低于目标或目标区间时，就采取( )。（A）紧缩性货币政策（B）宽松的货币政策（C）非调节性货币政策（D）中性货币政策55 流动性比例，衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于( )。（A）25%（B） 30%（C） 50%（D）60%56 根据资本充足率的状况，银监会将资本充足率不足 8%、核心资本充足率不足4%的商业银行划分为( )。（A）资
14、本充足的商业银行（B）资本不足的商业银行（C）资本严重不足的商业银行（D）资本过剩的商业银行57 证券公司管理办法规定，证券公司净资本不得低于其对外负债的( )。（A）4%（B） 8%（C） 10%（D）5%58 1984 年以前，我国实行高度集中的计划经济管理体制，建立了( )。（A）“大一统 ”的国家金融体系（B）分业经营、分业监管体制（C）混业经营、混业监管体制（D）相对完整的监管制度体系59 ( )，我国实现了人民币经常项目可兑换、对资本项目外汇进行严格管理，初步建立了适应社会主义市场经济的外汇管理体制。（A）1995 年 12 月（B） 1996 年 7 月（C） 1996 年 12
15、 月（D）1997 年 1 月60 外债管理的核心是( ) 。（A）优化外债结构（B）优化外债期限（C）优化外债的流动性（D）优化外债的资产负债率二、多项选择题共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。61 与传统金融工具相比，金融衍生品的特点有( )。（A）期限较长（B）杠杆比例高（C）定价复杂（D）高风险性（E）全球化程度高62 目前较为普遍的金融衍生品合约有( )。（A）债券（B）金融期货（C）金融期权（D）信用衍生品（E）股票63 凯恩斯认为流动性偏好的动机包括( )。（A）储
16、蓄动机（B）支出动机（C）交易动机（D）预防动机（E）投机动机64 我国利率市场化的基本方式应为( )。（A）激进模式（B）先外币、后本币（C）先贷款、后存款（D）先本币、后外币（E）存款先大额长期、后小额短期65 分支银行制度作为商业银行的一种组织形式，它的优点主要有( )。（A）加速银行的垄断与集叶（B）规模效益高（C）管理难度大（D）竞争力强（E）易于管理和限制66 商业银行的组织制度有( )。（A）单一银行制度（B）多元银行制度（C）分支银行制度（D）持股公司制度（E）连锁银行制度67 根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以将各个国家和地区的新股发行方式分为( ) 。（A）询价方式（
17、B）固定价格方式（C）余额包销方式（D）竞价方式（E）混合方式68 管理层收购(MBO)价格确定方法有( )。（A）成本加成定价法（B）边际效益定价法（C）贴现现金流量法(DCF 模型)（D）经济增加值法(EVA)（E）市盈率法69 下列经济模型中，属于实物增长模型的是( )。（A）托宾模型（B）哈罗德多马模型（C）新古典增长模型（D）托宾模型（E）麦金农和肖的模型70 制约我国金融创新的因素有( )。（A）金融体制僵化（B）金融创新的环境不理想（C）利率机制弹性过大（D）金融市场不完整（E）科学技术水平及通讯业欠发达71 影响货币供应量的因素主要有( )。（A）商业银行的信贷规模（B）黄金外
18、汇储备（C）国际收支（D）中央银行的收支（E）财政收支72 可能引起货币供应量减少的因素有( )。（A）国际收支逆差（B）财政结余（C）财政出现赤字（D）国家收支顺差（E）黄金销售量大于收购量73 紧缩性的货币政策有( )。（A）降低法定存款准备金率（B）提高再贴现率（C）公开市场卖出业务（D）公开市场买进业务（E）直接降低利率74 紧缩性的财政政策包括( )。（A）减少政府支出（B）增加税收（C）增加政府支（D）减少税收（E）发行公债75 根据金融危机爆发的原因，可以将金融危机划分为( )。（A）内部性金融危机（B）外部性金融危机（C）本土性金融危机（D）区域性金融危机（E）全球性金融危机7
19、6 导致金融危机的金融因素有( )。（A）金融结构失衡（B）金融机构经营管理不当（C）金融市场的过度投机（D）金融监管缺失或不到位（E）人们的信心缺失77 根据国家外汇管理局的定义，计入我国外债口径的有( )。（A）外国的股权投资（B）外国银行和金融机构贷款（C）国际金融租赁（D）外国企业贷款（E）卖方信贷78 汇率制度选择的“ 经济论 ”认为，一国汇率制度的选择取决于 ( )。（A）经济开放程度（B）对外经济、政治、军事等诸方面联系的特征（C）相对的通货膨胀率（D）国内金融市场的发达程度及其与国际金融市场的一体化程度（E）进出口贸易的商品结构和地域分布79 根据汇率适用的外汇交易背景，可以将
20、汇率分为( )。（A）即期汇率（B）远期汇率（C）双边汇率（D）有效汇率（E）实际有效汇率80 汇率变动的经济影响有( )。（A）影响经济结构（B）影响产业竞争力（C）影响产业结构（D）影响外汇储备（E）影响国际收支80 20 世纪 90 年代，巴林银行由于经营不善，申请破产。这成为轰动全球，特别是银行业界的一件大事。根据以上材料，回答下列问题：81 从上例中看出，银行经营存在着众多风险。银行风险包括( )。（A）违约风险（B）国家风险（C）道德风险（D）操作风险82 为了保障银行机构的稳健经营，各国需对银行进行监管，银行监管的内容是( )（A）市场准人监管（B）市场运营监管（C）混业经营监管
21、（D）集中监管83 我国对银行进行监管的目标是( )。（A）维护社会公众对银行机构的信心（B）保护银行业的公平竞争（C）监管资本充足性（D）保障银行机构的稳健发展，促进银行业的健康发展84 巴林银行事件有一部分原因来自于操作风险，以下( )属于操作风险。（A）所在国政府因为经济、政治、军事等原因而发生社会动荡时，银行所面临的风险（B）信息技术系统失效对银行造成损失的可能性（C）有关主体在金融市场上从事金融产品、金融衍生产品交易时，因金融市场价格发生意外变动而蒙受了经济损失（D）银行出现失误，欺诈或未能对市场变化作出及时反应时，内部控制就会失去应有的效力，从而发生损失的可能性85 下列属于操作风
22、险的管理方法的是( )。（A）制度管理（B）产品管理（C）流程管（D）风险转移85 1998 年2002 年，我国出现通货紧缩的经济形势，为反通货紧缩，我国采取相应的宏观调控措施，使经济从 2003 年开始至今出现良好的发展势头。根据以上材料回答下列问题：86 为治理通货紧缩，我国适时地实行了( )的货币政策。（A）积极（B）稳健（C）扩张（D）紧缩87 治理通货紧缩的货币政策措施主要有( )等。（A）上调利率（B）下调法定存款准备金率（C）加大公开市场操作的力度（D）增加对中小金融机构的再贷款88 1998 年 1 月，中国人民银行取消对国有商业银行的( )，实行资产负债比例管理，基本实现了
23、货币信贷总量管理由直接规模控制向运用多种货币政策工具间接调控的转变。（A）计划管理（B）贷款限额控制（C）利率控制（D）贷款期限管理89 1998 年，改革存款准备金制度，将原来中国人民银行财政性存款中的( )划为金融机构一般存款。（A）财政金库存款（B）机关团体存款（C）财政预算外存款（D）政府基金性存款90 正是由于这种货币政策与( )的财政政策的紧密配合，我国才成功地走出了通货紧缩的阴影。（A）适中（B）稳健（C）扩张（D）紧缩90 某债券票面金额 F=100 元，票面收益 C=8 元，每年支付一次利息，2 年后还本。根据以上材料，回答下列问题：91 该债券的名义收益率为( )。（A）4
24、%（B） 8%（C） 10%（D）12%92 当市场利率为 8%时，该债券的购买价应当是( )元。（A）80（B） 84（C） 100（D）10893 如某日该债券的市场价格为 80 元，则当期收益率为( )。（A）4%（B） 5%（C） 8%（D）10%94 假定某投资者以 80 元的价格买入该债券，持有 1 年后以 84 元的价格卖出，则该投资者的实际收益率为( )。（A）5%（B） 9.5%（C） 10%（D）15%95 在持有期限一定的情况下，决定债券到期收益率的因素有( )。（A）物价水平（B）票面收益（C）债券的偿还价格（D）债券的买入价格95 以美国为例，20 世纪 70 年代以
25、前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入 70 年代，特别是到 20 世纪 90 年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：96 ( )通过发售基金份额或收益凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益按投资份额分配给基金持有者。（A）信托基金（B）养老基金（C）投资基金（D）对冲基金97 投资基金是一种( ) 。（A）直接投资工具（B）间接投资工具（C）中介（D）不确定的投资工具98 下列关于投资基金的特征的说法，正确的是( )。（A）集合投资，降低成本（B）分散投资，降低风险（C）专业化管（D）流动性高99 投资基金的对象包括( )。（A）资本市场上的股票和债券（B）大额定期存单（C）金融衍生产品（D）黄金、收藏品100 投资银行通过承销业务获得报酬的方式有( )。（A）毛利差额（B）购销差额（C）差价（D）佣金
