1、经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷 58 及答案与解析一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 货币市场的交易期限一般为( )。（A）1 年至 10 年（B） 1 年以下（C） 3 个月至 6 个月（D）10 年以上2 在初步询价阶段，发行人及其保荐机构应向不少于( )家的符合证监会规定条件的机构进行询价。（A）10（B） 20（C） 25（D）303 在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的( )。（A）8（B） 20（C） 30（D）504 货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利
2、率敏感等特点，具有( )特性。（A）货币（B）准货币（C）基础货币（D）有价证券5 对我国金融资产管理公司进行监管的金融机构是( )。（A）中国人民银行（B）中国银监会（C）中国证监会（D）国家开发银行6 包含了信用风险与通货膨胀风险的利率是( )。（A）实际利率（B）优惠利率（C）浮动利率（D）名义利率7 现金漏损率是指现金漏损与( )之间的比率。（A）存款总额（B）派生存款（C）库存现金（D）原始存款8 法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的( )。（A）10（B） 25（C） 35（D）509 在 IPO 中的“绿鞋期权”行使期内，若市场股价高于股票发行价，则主
3、承销商应当作出的操作是( ) 。（A）用 15的超额资金在市场按市场价购进股票并按发行价配售给投资者（B）按发行价额外配发募集总量 15的股票并将其按原来认购比例配售给机构投资者（C）用 15的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价上涨至发行价（D）按发行价额外配发募集总量 15的股票并按竞价方式销售给公众投资者10 法定存款准备金率越高，存款扩张倍数( )。（A）越小（B）越大（C）不变（D）为零11 如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大 3，=2，则证券 i 的实际收益率比预期收益率大( ) 。（A）1.5（B） 6（C） 1（D）912 在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的
4、动态平衡的基础是( )。（A）合理经济体制（B）合理经济结构（C）合理经济规模（D）合理经济增长13 关于安全性、流动性、盈利性的关系，说法错误的是( )。（A）流动性越强，风险越小，安全性越高（B）流动性越高，安全性越好，但是盈利性越低（C）保证安全性和流动性的目的就是为了盈利（D）流动性越高，盈利性越高，安全性越高14 在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是( )。（A）银监会（B）保监会（C）金融租赁公司（D）金融资产管理公司15 参照美国著名金融专家罗伯特.库恩的观点，投资银行的最佳定义是指经营一部分或者全部资本市场业务的金融机构，
5、按照这一定义，不属于现代投资银行主要业务的有( ) 。（A）证券发行与承销（B）公司理财（C）私募发行（D）向客户零售证券16 在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这体现了投资银行在媒介资金供需过程中的( )。（A）期限中介作用（B）流动性中介作用（C）风险中介作用（D）信息中介作用17 利润分配的时候，按照税后利润的( )提取法定盈余公积金。（A）5（B） 8（C） 10（D）1518 为使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起，“巴塞尔新资本协议”在最低资本金计量要求中，提出( ) 。（A）外部评级法（B）流动性状况评价法（C）内部评级法（D）资
6、产安全状况评价法19 ( )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司投资所形成的股份。（A）国有股（B）法人股（C）社会公众股（D）优先股20 如果当前的证券价格不仅反映了历史价格所包含的所有信息，而且反映了所有有关证券能公开获得的信息，该市场属于( )。（A）弱式有效市场（B）半弱式有效市场（C）强式有效市场（D）半强式有效市场21 由出票人签发，付款人见票后或票据到期时，在一定地点对收款人无条件支付一定金额的信用凭证是( )。（A）支票（B）汇票（C）本票（D）存单22 某人在银行存入 10 万元，期限两年，年利率为 6，每半年支付一次利息，如果按复利计算，
7、两年后的本利和是( )万元。（A）11.20（B） 10.23（C） 10.26（D）11.2623 面额 1000 元的二年期零息债券，购买价格为 950 元，如果按半年复利计算，那么债券的到期收益率是( )。（A）2.58（B） 2.596（C） 5（D）52624 金融深化最基本的衡量方法是( )。（A）交易成本（B）货币化程度（C）信息不对称（D）国民生产总值25 证券监管机构只对申报材料进行“形式审查” 的股票发行审核制度类型 ( )。（A）审批制（B）核准制（C）注册制（D）登记制26 投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是( )。（A）柜台市场（B）场内
8、市场（C）第三市场（D）第四市场27 用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于( )。（A）当年未清偿外债余额当年国民生产总值100（B）当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额100（C）当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额100（D）当年外债还本付息总额当年国民生产总值 10028 类似于传统盯住安排，但波动幅度大于1的汇率安排是( )。（A）爬行盯住（B）无单独法定货币的汇率（C）独立浮动（D）水平区间内盯住29 引起实际损失的汇率风险是( )。（A）折算风险（B）经济风险（C）经营风险（D）交易风险30 在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是( )。（A）盈利性原则（B）安
9、全性原则（C）流动性原则（D）效益性原则31 各国商业银行普遍采用的组织形式是( )。（A）单一银行制度（B）分支银行制度（C）持股公司制度（D）连锁银行制度32 实行准中央银行制度的典型国家和地区有( )。（A）英国（B）韩国（C）美国（D）新加坡33 我国的货币政策目标是( )。（A）保持货币币值稳定，并以此促进经济增长（B）稳定币值（C）促进经济增长（D）经济增长，充分就业34 凯恩斯学派与货币主义学派有关货币政策传导机制的主要分歧在于( )。（A）前者强调利率指标而后者强调货币供应量指标在传导机制中的作用（B）前者强调货币供应量指标而后者强调利率指标在传导机制中的作用（C）前者强调基础
10、货币而后者强调短期利率在传导机制中的作用（D）前者强调短期利率而后者强调基础货币在传导机制中的作用35 货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是( )。（A）社会劳动者 100就业（B）所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作（C）存在摩擦性失业，但不存在自愿失业（D）存在摩擦性失业和自愿失业36 ( )是一种权利合约，给予其持有者在约定的时间内，或在此时间之前的任何交易时刻，按约定价格买进或卖出一定数量的某种资产的权利。（A）远期合约（B）金融期货（C）金融互换（D）金融期权37 为了控制价格、货币工资和其他收入的增长率而采
11、取的货币和财政措施以外的行动的是( ) 。（A）财政政策（B）收入政策（C）货币政策（D）产业政策38 中央银行宏观调控是国家宏观经济调控的重要手段之一，其主要内容和核心部分是中央银行的( ) 。（A）货币政策（B）信用管制（C）现金供应（D）调节信用39 根据“巴塞尔协议 ”的规定，以下属于商业银行核心资本的是( )。（A）未分配股利的累积永久优先股（B）法定可转换债券（C）损失准备（D）未分配利润40 在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是( )。（A）增加收益（B）增加交易量（C）方便交易（D）转嫁风险41 交易双方在合约中规定，在未来某一确定时间以约定价格购买或出售一定数量的某种资产的
12、业务品种，称之为( )。（A）远期合约（B）金融期货（C）金融期权（D）互换42 最常用的并购方式是( )。（A）用现金购买资产（B）用股票交换股票（C）用股票购买资产（D）用现金购买股票43 在公司并购业务中，公式 A+B=C 表示的并购结果是 ( )。（A）新设合并（B）控股与被控股（C）交换发盘（D）吸收合并44 ( )是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。（A）可变利率定期存单（B）牛市定期存单（C）扬基定期存单（D）欧洲或亚洲美元存单45 商业银行负债业务创新的最终目的是创造( )。（A）低成本的存款来源（B）存款账户的灵活性（C）存款的获利能力（D）更多的派生存款46 金融业务创
13、新的核心内容是( )。（A）分业管理制度的改改（B）商业银行的业务创新（C）金融工具的创新（D）金融服务的创新47 希克斯和尼汉斯认为金融创新的支配因素是( )。（A）制度变革（B）规避管制（C）市场竞争（D）降低交易成本48 在我国，最具有代表性的商业银行中间业务创新是( )。（A）信托存款（B）质押贷款（C）回购协议（D）信用卡业务49 我国金融创新里程碑式的文件是( )。（A）商业银行法（B） 证券投资基金法（C） 商业银行金融创新指引（D）中华人民共和国外汇管理条例50 黄金收购量大于销售量，基础货币量( )。（A）减少（B）不变（C）增加（D）不确定51 在公司并购业务中，公式 A+
14、B=A 表示的并购结果是( )。（A）新设合并（B）控股与被控股（C）交换发盘（D）吸收合并52 金融制度的创新是指( )。（A）分业经营到混业经营的改变（B）金融市场监管与发展关系的确定（C）金融体系与金融结构的新变化（D）与国际惯例接轨53 期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布的( )。（A）确定性（B）不确定性（C）对称性（D）不对称性54 目前，国际上通行的是银行统一评级制度是( )。（A）骆驼评级制度（B）证券评级制度（C）债券信用评级（D）并表监管55 狭义的金融创新是指( )。（A）金融制度的创新（B）金融市场的创新（C）金融工具的创新（D）金融机构的
15、创新56 成本收入比是( ) 。（A）核心负债与总负债之比，不应低于 60（B）流动性资产与流动性负债之比，不应低于 25（C）营业费用与营业收入之比，不应高于 35（D）净利润与资产平均余额之比，不应低于 0.657 一国的金融结构失衡是导致该国金融危机的( )。（A）短期性因素（B）传染性因素（C）外部性因素（D）内部性因素58 狭义的金融危机是指( )。（A）系统性金融危机（B）货币危机（C）外债危机（D）股市危机59 近代中央银行的鼻祖是( )。（A）美联储（B）法兰西银行（C）英格兰银行（D）瑞典银行60 菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是( )。（A）稳定物价与经济增长（B
16、）稳定物价与充分就业（C）稳定物价与国际收支平衡（D）经济增长与国际收支平衡二、多项选择题共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。61 我国银行间外汇市场的交易原则包括( )。（A）分别报价（B）标准化合约（C）价格优先（D）时问优先（E）计算机撮合成交62 资本资产定价理论提出的理论假设有( )。（A）投资者总是追求投资者效用最大化（B）市场上存在一种低风险资产（C）投资者是厌恶风险的（D）投资者根据投资组合在单一投资期内的预期收益率和标准差来评价投资组合（E）税收和交易费用均忽略
17、不计63 货币乘数就是一定量的基础货币发挥作用的倍数，它同( )。（A）货币供给量成正比（B）货币供给量成反比（C）基础货币成正比（D）基础货币成反比（E）货币需求量相等64 金融危机成因中的内部性因素有( )。（A）他国危机的传染（B）国际游资的冲击（C）金融因素（D）经济因素（E）预期因素65 资产证券化的作用主要体现在( )。（A）可以降低融资成本（B）可以实现规模经济（C）可以改善资金来源（D）可以降低资本比率（E）具有明确的金融创新意义66 国家外汇管理局的主要职责包括( )。（A）规范境内外外汇账户管理（B）依法监管资本项目下的交易和外汇的汇入、汇出及兑付（C）分析研究外汇收支和国
18、际收支状况（D）参与有关国际金融活动（E）监管银行间外汇市场67 资本项目收支包括( ) 。（A）直接投资（B）证券投资（C）服务收支（D）要素报酬收支（E）其他投资68 依据货币可兑换的范围，货币可兑换分为( )。（A）完全可兑现（B）部分可兑换（C）对内可兑换（D）对外可兑换（E）经常项目可兑换69 按照人民银行规定的口径，我国商业银行附属资本包括( )。（A）各项损失准备（B）长期次级债券（C）普通股溢价（D）营业外收入（E）实收资本70 根据国际货币基金组织的划分，目前的汇率安排主要有( )。（A）货币局安排（B）爬行区间（C）独立浮动（D）白发的固定汇率安排（E）水平区间内盯住71
19、按金融创新的内容划分，金融创新可以分为( )创新等类型。（A）金融工具（B）金融风险（C）金融制度（D）金融业务（E）金融环境72 商业银行贷款业务的创新主要表现在( )。（A）贷款结构的改变（B）贷款业务表外化（C）股权转债权（D）贷款证券化（E）与市场利率密切相关的贷款形式不断出现73 影响存款经营的因素包括( )。（A）货币政策（B）支付机制的创新（C）存款创造的调控（D）政府的监管措施（E）财政政策74 治理通货膨胀的主要政策措施包括( )。（A）紧缩的需求政策（B）积极的财政政策（C）积极的供给政策（D）积极的消费政策（E）从严的收入政策75 紧缩型货币政策的主要措施有( )。（A）
20、提高法定存款准备金率（B）提高再贴现利率（C）降低再贴现利率（D）公开市场上买进证券（E）公开市场上卖出证券76 根据国际上通行的标准，债务国控制外债总量的警戒线有( )。（A）20的负债率（B） 100的债务率（C） 25的债务率（D）100的偿债率（E）25的偿债率77 金融对经济增长的作用主要表现在( )。（A）动员增加社会储蓄（B）分配社会资本资源（C）监督企业经理人员的管理活动（D）监督企业的财务纪律（E）转移和分散金融风险78 银行监管当局的监管内容主要包括( )。（A）收益标准监管（B）公司治理监管（C）市场准入监管（D）市场运营监管（E）市场退出监管79 以下不属于市场准入监管
21、的是( )。（A）审批资本充足率（B）审批注册机构（C）审批注册资本（D）审批高级管理人员任职资格（E）审批业务范围80 金融深化与发展的控制原则包括( )。（A）价值最大化原则（B）风险控制原则（C）满足市场需要原则（D）鼓励有效竞争原则（E）利润最大化原则80 设某国家某时流通中通货为 1500 元，中央银行法定存款准备金率为 7，商业银行的存款准备金为 500 亿元，存款货币总量为 4000 亿元。请根据以上资料回答下列问题：81 下列属于基础货币的有( )。（A）存款货币（B）通货（C）货币供给量（D）存款准备金82 存款乘数与货币乘数非常相似，并可以相互推导，两者所不同的是( )。（
22、A）货币乘数的分母不包括通货（B）存款乘数的分子包括通货（C）货币乘数的分子包括通货（D）存款乘数的分母包括通货83 该国当时的货币乘数为( )。（A）2.00（B） 2.75（C） 3.00（D）3.2584 该国当时的货币供给量为( )亿元。（A）3000（B） 4500（C） 5500（D）600085 若几日后中央银行将法定存款准备金率调整为 6，则该地区当时的货币供应量将( )。（A）减少（B）不变（C）不确定（D）增加85 在上海证券交易所上市交易的某只股票，2008 年年末的每股税后利润为 0.20 元，市场利率为 2.5。请根据以上资料回答下列问题：86 该只股票的静态价格为(
23、 )元。（A）4（B） 5（C） 8（D）2087 该只股票的市盈率为( )倍。（A）20（B） 40（C） 60（D）8088 股票动态价格主要指持有股票期间的价格，其确定方法与( )价格确定基本相同。（A）分期付息到期还本债券（B）分期付息债券（C）分期还本到期一次付息债券（D）到期一次还本付息债券89 股票静态价格(P 0)的计算公式为 P0=( )（A）Y.r（B） Yr（C） rY（D）Y(1+r)90 根据股票静态价格分析，投资者的行为选择是( )。（A）当股票市价P 时，可继续持有或买进该只股票（B）当股票市价P 时，可卖出该只股票（C）当股票市价P 时，可买进该只股票（D）当股
24、票市价P 时，可卖出该只股票90 现有一种债券，期限为 3 年，息票利率为 10，面值为 1000 美元，每年付息一次。请根据以上资料回答下列问题：91 如果某投资者在持有该债券 2 年后将其出售，出售时的市场利率为 20，则出售时的价格为( ) 美元。（A）1000（B） 847（C） 917（D）83392 如果该债券每年付息一次，到期日返还本金，假设市场收益率为 15，那么该债券的认购价格应为( ) 美元。（A）658（B） 779（C） 886（D）90893 如果该债券只在到期日一次性返还本金和利息，市场收益率为 15，那么该债券的市场价格应为( ) 美元。（A）976（B） 970
25、（C） 855（D）75194 按照是否附息，债券可分为( )。（A）附息债券（B）零息债券（C）长期债券（D）短期债券95 下列说法正确的是( ) 。（A）债券的市场价格越高，则到期收益率越低（B）债券的市场价格越高，则到期收益率越高（C）债券的价格随着市场利率的上升而下降（D）债券的价格随着市场利率的上升而上升95 2007 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007 年累计发行央行票据 4.07 万亿，其中对商业银行定向发行的 3 年期央行票据 5550 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率 10 次；第三
26、，年内 6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。根据上述资料，回答下列问题。96 我国中央银行公开市场业务债券交易品种除了发行中央银行票据外，还有( )。（A）外汇交易（B）现券交易（C）回购交易（D）黄金交易97 2007 年对商业银行定向发行 3 年期中央银行票据的目的是( )。（A）鼓励信贷增长过快的商业银行（B）警示信贷增长过快的商业银行（C）加大放松银行体系流动性（D）深度收紧银行体系流动性98 存款准备金率上调后，货币乘数( )。（A）上升（B）下降（C）波动增大（D）不变99 我国中央银行 2007 年频繁使用存款准备金率工具，其主要想达到的目的是( )。（A）促进人民币升值（B）对商业银行施加强制影响力（C）抑制通货紧缩（D）实施紧缩性的货币政策100 上调金融机构人民币存贷款基准利率的主要目的性是( )。（A）促进货币信贷和投资增长（B）抑制货币信贷和投资增长（C）促进外贸出口（D）抑制外贸出口
