1、注册投资建设项目管理师宏观经济政策练习试卷 10（无答案）一、单项选择题共 70 题，每题 1 分。每题的备选项中只有一个最符合题意。1 资金是投资的要素，( )是为投资者筹集资金的市场。（A）融资市场（B）投资市场（C）资本市场（D）金融市场2 ( )是指货币的借贷、各种票据和有价证券的买卖等融资活动的场所。（A）融资市场（B）投资市场（C）资本市场（D）金融市场3 资本市场能够为经济建设提供长期资金，( )是资本市场最原始也是最基本的功能之一。（A）融资功能（B）资源配置功能（C）促进体制创新（D）积累资本4 资本市场能够有效地行使资源配置功能，( )是资本市场的首要功能。（A）融资功能（
2、B）优化资源配置（C）体制创新（D）积累资本5 最常见的直接融资是( )，有时人们甚至把直接融资等同于证券市场融资，把发展直接融资市场等同于发展股票和债券市场。（A）吸收存款（B）存单（C）股票（D）股票和债券融资6 目前我国的间接融资机构以( )为主体。（A）国家（B）银行（C）企业（D）个人7 ( )是最重要的证券交易市场，它为买卖双方提供了一个公开进行交易的场所，使投资者能够自由地把资金投资于证券，或将所持有的证券自由转让，以取得现金或转投资于其他证券。（A）证券交易所（B）场外交易市场（C）证券发行市场（D）证券投资市场8 ( )是指在证券交易所大厅以外进行的各种证券交易活动的总称。（
3、A）证券发行市场（B）证券投资市场（C）证券交易所（D）场外交易9 下列说法有误的是( ) 。（A）一级市场主要是发行者与投资者之间的纵向关系（B）二级市场反映的是投资者与投资者之间的横向关系（C）二级市场是一级市场的基础，决定着一级市场上流通证券的种类、数量和规模（D）二级市场是一级市场存在、发展的保证，维持着投资者资金周转的积极性和流动性，两者是互为条件、相互依存、互为补充的整体10 下列关于股票市场及其主体的叙述中，有误的是( )。（A）股票市场就是股票发行和交易的场所，由股票发行市场和股票流通市场两个层次构成（B）股票发行市场是二级市场，是股份有限公司通过发行股票向社会公众筹集资金的市
4、场（C）股票流通市场是二级市场，是已经发行的各种股票转让、流通、交易的场所（D）股票流通市场一方面为股票持有者提供随时变现的机会，另一方面又为新的投资者提供投资机会11 通过股票的发行，大量分散的资金被积聚起来，流入发行股票的上市公司，促进了资本的集中，提高了企业资本的有机构成。这体现了股票市场( )的功能。（A）积聚资本（B）转化资本（C）转让资本（D）给股票赋予价格12 股票交易市场在股票买卖者之间架起了一座桥梁，使非资本的货币资金转化为生产资本，这对资本的追加、促进企业的经济发展有着极为重要的意义。这体现了股票市场的( ) 功能。（A）积聚资本（B）转化资本（C）转让资本（D）给股票赋予
5、价格13 我国证券交易所的设立和解散，由( )决定。（A）证监会（B）中国人民银行（C）国家发展和改革委员会（D）国务院14 目前我国财政部在上海、深圳证券交易所和银行间债券市场上主要是以( )方式发行国债。（A）公开招标（B）邀请招标（C）承购包销（D）行政分配15 ( )主要适用于不可上市流通的凭证式国债发行，带有一定因素的市场性。在银行间债券市场发行的国债有时也采用这种发行方式。（A）公开招标（B）邀请招标（C）承购包销（D）行政分配16 ( )方式是财政部根据需求情况，向社会养老保险基金、失业保险基金和金融机构等特定机构发行的国债，主要适用于国家重点建设债券，财政债券和特种国债等规模有
6、限、数量较少的国债发行。（A）公开招标（B）邀请招标（C）承购包销（D）行政分配17 ( )与股票交易过程基本一致，是最基本的国债交易形式。（A）国债余额交易（B）国债现货交易（C）国债发行总额交易（D）国债期货交易18 我国企业债券的发行主体是( )。（A）银行（B）国家（C）非金融企业（D）金融企业19 目前一般企业债券发行的核准部门为( )。（A）中国证券监督管理委员会（B）国务院（C）中国人民银行（D）国家发展和改革委员会20 可转换债券发行的核准部门为( )。（A）中国证券监督管理委员会（B）国务院（C）中国人民银行（D）国家发展和改革委员会21 目前，我国企业债券的交易场所为( )
7、证券交易所。（A）北京（B）南京（C）广州（D）上海和深圳22 企业申请其所发行的企业债券上市交易的，应当报经( )核准。（A）国家发展和改革委员会（B）中国证券监督管理委员会（C）国务院（D）中国人民银行23 ( )是指发起设立基金，采取必要的行为和措施，并完成发起设立基金法定程序的机构。（A）基金发起人（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金销售人24 基金销售代理人一般由( )担任。（A）证券公司（B）商业银行（C）其他金融中介机构（D）以上均正确25 ( )，也就是基金投资人，指基金单位或受益凭证的持有人，它是基金资产的最终所有人。（A）基金发起人（B）基金管理人（C）基金托管人（D
8、）基金份额持有人26 投资基金的发行也叫基金的募集，是基金管理人依照证券投资基金法向基金投资人发售基金份额，募集基金的行为。基金募集申请经( )核准后，方可发售基金份额。（A）中国证券监督管理委员会（B）国务院证券监督管理机构（C）国务院（D）国家发展和改革委员会27 下列叙述有误的是( ) 。（A）基金份额的发售，由基金管理人负责办理，基金管理人也可以委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理（B）基金募集不得超过国务院证券监督管理机构核准的基金募集期限（C）基金募集期间募集的资金(投资者的认购款项)应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用（D）基金管理人运用基金财产进
9、行证券投资，不得采用资产组合的方式28 封闭式基金在募集基金时，必须明确基金份额总额和基金合同期限，封闭式基金的募集金额不低于 2 亿元人民币、合同期限为( )年以上。（A）2（B） 3（C） 4（D）529 在基金募集期限届满，募集的基金份额总额达到核准规模的( )以上，且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构的规定，向国务院证券监督管理机构办理基金备案手续后，基金才算正式成立。（A）0.8（B） 0.6（C） 0.4（D）0.230 封闭式基金的基金份额，由基金管理人申请，( )核准，可以在证券交易所上市交易。（A）国务院（B）国务院证券监督管理机构（C）中国证券监督管理委员会（D）
10、国家发展和改革委员会31 创业投资企业对单个企业的投资不得超过创业投资企业总资产的( )。（A）0.1（B） 0.15（C） 0.2（D）0.2532 ( )是资本市场的一个重要组成部分，是生产要素流动和配置的重要载体，也是实现资本要素加快流动和资源合理配置的重要渠道。（A）产权交易市场（B）融资租赁市场（C）证券监管市场（D）投资评估市场33 下列关于产权的说法中，有误的是( )。（A）产权是以财产所有权为基础，包括对财产的占有权、使用权、收益权和处置权（B）它是不同利益主体对某一财产的占有、使用、支配和收益的权利、义务和责任，是广义的财产所有权（C）狭义的财产所有权可以称为财产归属权，它仅
11、是产权的一部分，（D）在同一产权交易中，经纪机构可同时接受转让方和受让方的代理委托34 产权交易的转让方应当委托具有合格资质的中介机构进行( )。（A）清产核资（B）可行性研究（C）审计（D）审计和资产评估35 下列关于企业国有产权的叙述中，有误的是( )。（A）企业国有产权，是指国家对企业以各种形式投入形成的权益，国有及国有控股企业各种投资所形成的应享有的权益，以及依法认定为国家所有的其他权益（B）企业国有产权转让应当遵守法律法规和政策规定，有利于国有经济布局和结构的战略性调整，促进国有资本优化配置，坚持公开、公平、公正的原则，保护国家和其他各方合法权益（C）企业国有产权转让应当在依法设立的
12、产权交易机构中公开进行，受地区、行业、出资或者隶属关系的限制，法律、法规另有规定的除外（D）企业国有产权转让可以采取拍卖、招投标、协议转让以及法律、法规规定的其他方式进行36 企业国有产权在产权交易过程中，当交易价格低于评估结果的( )时，应当暂停交易，在获得相关产权转让批准机构同意后方可继续进行。（A）0.9（B） 0.8（C） 0.85（D）0.9537 下列关于融资租赁的说法中，有误的是( )。（A）融资租赁是指出租人与承租人约定，出租人根据承租人对租赁物或者供货人的认可或选择，购买租赁物并将租赁物出租给承租人（B）承租人占有、使用租赁物，并向出租人支付租金（C）当事人可以约定租赁期满时
13、续租、留购、返还租赁物或者将租赁物的所有权转移给承租人的交易活动（D）由于融资租赁的主要租赁物是房屋，因而融资租赁又称房屋租赁38 中长期信贷市场是指超过( )的银行信贷市场。（A）1 个月期（B） 3 个月期（C）半年期（D）1 年期39 贷款人答复借款人中长期贷款审批结果的时间一般不超过( )个月。（A）2（B） 4（C） 6（D）840 外国政府贷款是一国政府向外国政府举借的官方信贷。此类贷款一般具有经济援助性质，根据国际惯例，其中含有( )以上的赠与成分，但同时有许多附加条件。（A）0.2（B） 0.25（C） 0.3（D）0.3541 外国政府贷款属于国家主权外债，由国家统一对外举借
14、。( )会商有关部门提出利用外国政府贷款的中长期规划和年度借用外国政府贷款的总规模，并按照政府投资资金进行管理。（A）中国人民银行（B）中国证券监督管理委员会（C）国家发展和改革委员会（D）国务院42 财政部代表国家在境外发行债券报国务院审批，并纳入国家借用外债计划。其他任何境内机构在境外发行中长期债券均由( )会同国家外汇管理局审核后报国务院审批。（A）中国人民银行（B）中国证券监督管理委员会（C）国家发展和改革委员会（D）国务院43 国家对国有商业银行举借中长期国际商业贷款实行( )，余额由国家发展和改革委员会会同有关部门审核后报国务院审批。（A）分类管理（B）统一管理（C）现额管理（D）
15、余额管理44 ( )(The International Monetary Fund，IMF) 是政府间的国际金融组织。（A）国际货币基金组织（B）世界银行（C）国际金融公司（D）亚洲开发银行45 ( )是联合国属下负责长期贷款的国际金融机构。（A）国际货币基金组织（B）世界银行（C）国际金融公司（D）亚洲开发银行46 ( )包括提前偿付风险和偿付风险两种形式。（A）市场风险（B）信用风险（C）流动性风险（D）操作风险47 ( )是指证券市场流动性或者金融参与者因自身现金流动性的变化而造成的不确定性。（A）市场风险（B）信用风险（C）流动性风险（D）操作风险48 ( )是指银行监管当局依法对银
16、行业的经营活动进行监督管理的行为，它是金融行业监管体系的重要组成部分。（A）国家监管（B）银行监管（C）证券监管（D）基金监管49 ( )是证券市场监管的核心任务。（A）保护投资者的合法权益（B）证券市场的供求平衡（C）企业债券的产出平衡（D）证券市场的公开、公正50 ( )是指监管机构依法对基金市场的基金发行与交易活动进行监督管理，以规范基金发行和交易行为。（A）基金监管（B）证券监管（C）银行监管（D）企业监管51 ( )就是股票发行和交易的场所，由股票发行市场和股票流通市场两个层次构成。（A）证券交易所（B）股票市场（C）证券市场（D）债券市场52 ( )由证券发行者、证券承销商(中介机
17、构) 和证券投资者三个元素构成。（A）原始市场（B）一级市场（C）流通市场（D）二级市场53 通过发展规范的( ) ，可以提高对企业投资活动的监督、约束，能更大限度地提高资本使用效率，优化资源配置，为宏观经济保持稳定奠定基础。（A）货币市场（B）金融市场（C）资本市场（D）流通市场54 只有作为市场体系核心地位的( )发展成熟和完善，一个真正的、完整的市场体系才能得以形成。（A）货币市场（B）资本市场（C）人才市场（D）商品市场55 ( )是启动商品市场和其他生产要素市场的“ 助推器” 和“润滑油”。（A）人才市场（B）技术市场（C）货币市场（D）资本市场56 现代市场经济中物质要素和人力资本
18、要素的流动是以( )的投入和流动为前提。（A）人才（B）技术（C）资本（D）商品57 通过股票的发行，大量分散的资金被积聚起来，流入发行股票的上市公司，促进了资本的集中，提高了企业资本的有机构成。这体现了股票市场的( )功能。（A）转化资本（B）转让资本（C）积聚资本（D）给股票赋予价格58 股票本身并无价值，股票的价格只有在进入股票市场后才表现出来，股票市场具有( )的职能。（A）积聚资本（B）转化资本（C）转让资本（D）给股票赋予价格59 根据( ) ，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。（A）组织形态的不同（B）投资风险与收益
19、的不同（C）投资对象的不同（D）运用地域的不同60 投资基金的发行也叫基金的募集，是基金( )依照证券投资基金法向基金投资人发售基金份额，募集基金的行为。（A）发起人（B）管理人（C）代理人（D）份额持有人61 ( )在资产运作过程中，须保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项。（A）开放式基金（B）封闭式基金（C）公募式基金（D）私募式基金62 ( )是指出租人购买承租人自有物，并作为融资租赁物提供给承租人使用，承租人支付租金的融资租赁形式。（A）回租赁（B）转租赁（C）不完全偿付租赁（D）直接租赁63 资金是投资的要素，( )是为投资者筹集资金的市场。（A）筹资市场（B
20、）交易市场（C）货币市场（D）资本市场64 ( )作为具有特定意义的市场，与“ 市场”本身的定义一样，包含两层意义，一是指进行资本交易的场所，二是指资本供给和对资本有支付能力需求的关系。（A）交易市场（B）技术市场（C）资本市场（D）货币市场65 金融界按资金借贷期限长短，把金融市场分为( )与资本市场。（A）货币市场（B）财务市场 （C）筹资市场（D）技术市场66 下列叙述中有误的一项是( )。（A）资本市场与金融市场是从属关系（B）资本市场与劳动力市场、技术市场、土地市场等同属于生产要素市场（C）货币市场先于资本市场出现（D）货币市场是资本市场的基础67 资本市场包括( ) 和期限超过一年
21、的中长期资金借贷以及产权交易的市场。划分为股票市场、债券市场、基金市场、银行中长期信贷市场和产权交易市场等。（A）货币市场（B）金融市场（C）一年以内的借贷（D）证券融资68 资本市场的功能主要体现在为经济建设提供长期资金、( )和促进体制创新三个方面。（A）稳定物价（B）活跃市场（C）优化资源配置（D）合理利用能源69 资本市场的( ) 是资本市场最原始也是最基本的功能之一。（A）融资功能（B）优化资源配置功能（C）促进体制创新（D）活跃市场70 资本市场的( ) 是资本市场的首要功能。（A）融资功能（B）优化资源配置功能（C）促进体制创新功能（D）完善企业制度功能71 发展资本市场不但需要
22、不断的金融创新，建立规范、高效、适用的资本交易市场和健全的资本运营机制，而且完善的资本市场要求信息公开、透明和可获得性，必然对企业规范化运作提出更高要求。这体现了资本市场( )的功能。（A）融资（B）优化资源配置（C）促进体制创新（D）完善企业制度72 保证信息的( ) 、透明性和可得性，有助于广大投资者对公司投资与经营活动进行监督，通过强有力的企业外部监督约束机制，促进企业的规范化运作。（A）公开性（B）准确性（C）及时性（D）约束性73 在市场整体中，( ) 居于中枢、轴心地位，是商品市场和其他生产要素市场的先导。（A）资本市场（B）货币市场（C）人才市场（D）技术市场74 经济结构的调整
23、和优化是靠( )的调整和优化实现的。（A）资本结构（B）投资结构（C）市场结构（D）金融结构75 资本市场要求产权结构必须具有开放性和( )，为优势企业进行兼并重组提供一种资产形态转换和资产流动的机制。（A）透明性（B）动态性（C）可得性（D）流动性76 政府可以通过调整( ) 影响金融资产的价格等手段，引导社会资金流入、流出资本市场，达到运用间接调控工具引导资金流向、实现资源合理配置的目的。（A）利率（B）税率（C）物价（D）税收77 发展多种形式规范、健全的资本市场，尤其是( )，提高企业直接融资比重，有效分流储蓄资金，减少企业外部融资对银行间接融资方式的过度依赖。（A）一级市场（B）金融
24、市场（C）货币市场（D）证券市场78 资本市场最基本、最重要的功能就是通过对( )的价格发现机制和优胜劣汰机制，引导稀缺的资本流向资金使用效率高的产业、地区和企业，减少企业投资的盲目性，降低投资风险，从而推动经济结构的优化和资源的高效配置。（A）资本（B）资产（C）利率（D）资本和资产79 资本市场有多种分类方式，按资金融通方式可以分为( )。（A）一级市场和二级市场（B）直接融资和间接融资（C）原始市场和次级市场（D）发行融资和流通融资80 资本市场按市场职能可分为( )。（A）一级市场和二级市场（B）直接融资和间接融资（C）原始市场和次级市场（D）发行融资和流通融资81 资本市场有多种分类
25、方式，按( )可分为发行市场和流通市场。（A）资金融通方式（B）市场职能（C）资金融通种类（D）资本职能82 ( )是资金供求双方不需要其他金融中介机构介入的一种资金融通方式。（A）一级市场（B）直接融资（C）流通市场（D）间接融资83 直接融资中最常见的是( )融资，有时人们甚至把直接融资等同于证券市场融资，把发展直接融资市场等同于发展股票和债券市场。（A）货币（B）股票（C）实物（D）股票和债券84 目前我国的( ) 以银行为主体，包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行和中国建设银行四大商业银行。（A）发行市场（B）流通市场（C）直接融资机构（D）间接融资机构85 在现代市场经济条件下，
26、( )一般是以发行证券的形式在资本市场上公开进行融资，其发行的证券代表着一定的财产权(如股票)或债权(如国债、企业债券)的凭证，这些有价凭证一般可以在市场上公开交易。（A）发行市场（B）流通市场（C）直接融资（D）间接融资86 ( )具有筹资范围广、规模大，可以连续筹资而且具有社会宣传效应等特点。（A）直接融资（B）间接融资（C）初级市场（D）次级市场87 ( )具有聚少成多、短借长贷、分摊风险、降低信息和交易成本等优点。（A）一级市场（B）二级市场（C）直接融资（D）间接融资88 ( )又称为 “发行市场”或“初级市场”，它是将政府、公司、企业等发行主体新发行的公债、公司债券、股票等有价证券
27、转移到投资者手里的市场，是发行主体筹集资金，实现资本职能转化的场所，其主要职能是将社会闲散资金转化为生产建设资金。（A）直接融资（B）间接融资（C）一级市场（D）原始市场89 ( )可分为公募发行和私募发行两种形式。（A）发行市场（B）流通市场（C）股票发行（D）证券发行90 ( )是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众广泛地发售证券。（A）直接发行（B）间接发行（C）公募发行（D）私募发行91 二级市场又称为( ) 或次级市场，是供投资者买卖已发行证券的场所。（A）发行市场（B）买卖市场（C）流通市场（D）交易市场92 下列叙述不正确的一项是( )。（A）在公募发行的情况下，所有合法的社会
28、投资者都可以参加认购（B）公募证券可以上市流通和转让（C）私募发行有确定的投资人，一是机构投资者，如保险公司、养老基金、企业；二是个人投资者，一般是发行机构的老股东或内部员工（D）私募证券可以上市流通与转让93 ( )又称为内部发行，是指面向少数特定的投资人发行证券的方式。（A）公募发行（B）私募发行（C）特殊发行（D）自行发行94 ( )主要是通过证券的流通转让来保证证券的流动性，进而保证投资者资产的流动性。（A）原始市场（B）初级市场（C）一级市场（D）二级市场95 ( )是最重要的证券交易市场，它为买卖双方提供了一个公开进行交易的场所，使投资者能够自由地把资金投资于证券，或将所持有的证券
29、自由转让，以取得现金或转投资于其他证券。（A）证券交易所（B）场外交易所（C）一级市场（D）二级市场96 一般又称“ 店头交易” 或 “柜台交易”，通常是证券经纪人或证券自营商把没有在证券交易所上市的证券和一部分上市的证券，直接同顾客进行买卖、交易。（A）直接交易（B）私自交易（C）证券交易（D）场外交易97 ( )反映的是投资者与投资者之间的横向关系。（A）一级市场（B）二级市场（C）证券交易市场（D）场外交易所98 ( )是指证券经营机构、证券登记结算机构和发行人或者发行代理人，在证券发行、交易及相关活动中违背客户意志，损害客户利益的欺诈性行为。（A）欺诈客户（B）虚假陈述（C）操纵市场（D）强行买卖99 ( )是股份有限公司通过发行股票向社会公众筹集资金的市场。（A）证券发行市场（B）证券流通市场（C）股票发行市场（D）股票流通市场100 ( )一方面为股票持有者提供随时变现的机会，另一方面又为新的投资者提供投资机会。（A）股票发行市场（B）股票流通市场（C）证券发行市场（D）证券流通市场101 一个完整的( ) 由上市公司、证券交易所、证券公司和股票投资者四个主体共同组成。（A）资本市场（B）金融市场（C）股票市场（D）证券市场102 股票市场具有积聚资本、转化资本、( )和给股票赋予价格的功能。（A）转让资本（B）发展经济（C）积累证券（D）证券价值
