1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金的募集、交易与登记）模拟试卷 1 及答案与解析一、单项选择题1 有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是( )。2016 年 4 月真题（A）基金实行“ 金额申购、份额赎回” 原则（B）基金实行“份额申购、金额赎回”原则（C）基金实行“份额申购、份额赎回”原则（D）基金实行“ 金额申购、金额赎回” 原则2 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过( )个工作日。2016 年 4 月真题（A）20（B） 5（C） 10（D）303 以下有关巨额赎回的处理措施，不符合有关规定的是( )。2015
2、年 12 月真题（A）部分延期赎回（B）延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权（C）出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告（D）接受全额赎回4 开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的( )进行确认登记。2015 年 12 月真题（A）持有基金份额及其变动情况（B）持有基金金额（C）申购基金行为（D）申购基金金额5 投资者基金份额账户由( )建立。2015 年 l2 月真题 （A）基金托管人（B）中央结算公司（C）基金销售机构（D）基金注册登记机构6 基金的募集一般要经过( )四个步骤。2015 年 12 月真题（A）申请、注册、发售、基金验资（B）申请、审批、发售、基金合
3、同生效（C）申请、注册、发售、基金合同生效（D）申请、审批、注册、基金验资7 开放式基金合同生效需满足的条件是( )。2015 年 12 月真题（A）募集份额总额不少于 1 亿份，基金募集金额不少于 1 亿元人民币（B）募集份额总额不少于 5 亿份，基金募集金额不少于 5 亿元人民币（C）募集份额总额不少于 3 亿份，基金募集金额不少于 3 亿元人民币（D）募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币8 我国分级基金的募集包括( )两种方式。2015 年 12 月真题（A）场内募集、场外募集（B）直销募集、分销募集（C）现金募集、非现金募集（D）合并募集、分开募集9 投资者
4、的申购赎回信息由销售机构总额汇总后，传送给( )。2015 年 l2 月真题（A）基金托管人（B）注册登记机构（C）证券交易所（D）中央结算公司10 关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）可以根据申购金额不同分段设置费率（B）基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠（C）可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式（D）可以根据投资人持有期限不同分段设置费率11 关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是( )。2015 年 12 月真题（A）认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回（B）认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回（C）认购费
5、一般高于申购费（D）认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在 T+2 日内确认12 开放式基金注册登记机构通过设立和维护( )，确认基金份额持有人持有基金份额。2015 年 9 月真题（A）基金份额持有人资金账户（B）基金销售机构的销售账户（C）基金份额持有人名册（D）基金管理人的交易账户13 以下关于封闭式基金的陈述，错误的是( )。2015 年 6 月证券真题（A）价格与净值同比例下降时，折价率也下降（B）折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系（C）市场价格低于份额净值时，为折价交易（D）市场价格高于份额净值时，为溢价交易14 以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中不
6、正确的是( )。2015 年 3月证券真题（A）基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准（B）赎回费不得归入基金财产（C）场内赎回为固定赎回费率（D）前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率15 在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行( )制度。2015 年 3 月证券真题（A）T+2（B） T+7（C） T+1（D）T+016 以下关于开放式基金的描述，正确的是( )。2015 年 3 月证券真题（A）开放式基金的非交易过户，是将基金份额从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户（B）由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换
7、的综合费用较高（C）基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管（D）开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户17 某投资人将所持有的 X 证券投资基金转换成 Y 证券投资基金，假定 T 日的 X基金份额净值为 11000 元、赎回费为零，Y 基金净值为 12000 元，转出份额为100 万份，那么转出金额为( )。2015 年 3 月证券真题（A）100 万元（B） 110 万元（C） 120 万元（D）330 万元18 开放式基金注册登记体系的模式不包括( )。2014 年 l1 月证券真题（A）委托中国结算公司作为登记机构的“外置” 模式（B）基金管理
8、人自建登记系统的“内置”模式（C）委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式（D）“混合”模式19 基金管理人自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第( ) 个工作日。2014 年 11 月证券真题（A）2（B） 7（C） 3（D）920 ETF 建仓期通常不超过( )。2014 年 11 月证券真题 （A）2 个月（B） 1 个月（C） 3 个月（D）4 个月21 买入 200 份封闭式基金份额，买人价格 150 元份，交易佣金 025，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为( )。2014 年 11 月证券真题（A）0 元（B） 5 元（C） 075 元
9、（D）10 元22 为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申请(认购)，赎回申请之日起( ) 个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。2014 年 9 月证券真题（A）1（B） 2（C） 3（D）423 根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为( )。2014年 9 月证券真题（A）基金份额持有人人数达到 10000 人以上（B）基金份额总额达到核准规模的 60以上（C）基金份额总额超过核准的最低募集份额总额（D）基金份额总额达到核准规模的 80以上24 关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是( )。2014 年 6 月证券真题（
10、A）存在前端收费和后端收费两种模式（B）后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用（C）前端收费模式是指在认购基金份额时不收费（D）前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减25 关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是( )。2014 年 3 月证券真题（A）基金合同期限为 5 年以上（B）基金募集金额不低于 2 亿元人民币（C）封闭式基金份额总额达到核准规模的 80以上（D）基金份额持有人不少于 1000 人基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金的募集、交易与登记）模拟试卷 1 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 A【试题解析】 开放式基金的申购和赎回原则
11、有：股票基金、债券基金的申购和赎回原则，具体分为未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则；货币市场基金的申购和赎回原则，具体分为确定价原则和金额申购、份额赎回原则。【知识模块】 基金的募集、交易与登记2 【正确答案】 A【试题解析】 基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间 20 个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。【知识模块】 基金的募集、交易与登记3 【正确答案】 B【试题解析】 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎
12、回。对于部分延期赎回，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。【知识模块】 基金的募集、交易与登记4 【正确答案】 A【试题解析】 开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的讨稗。【知识模块】 基金的募集、交易与登记5 【正确答案】 D【试题解析】 基金注册登记机构的主要职责有：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易； 发放红利； 建立
13、并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。【知识模块】 基金的募集、交易与登记6 【正确答案】 C【试题解析】 基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。【知识模块】 基金的募集、交易与登记7 【正确答案】 D【试题解析】 开放式基金合同生效需满足的条件之一是，开放式基金需满足募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于 200 人。【知识模块】 基金的募集、交易与登记8 【正确答案】 D【试题解析】 我国分级
14、基金的募集包括两种方式：合并募集，是投资者以母基金代码进行认购。募集完成后，场外募集基础份额不进行拆分，场内募集基础份额在募集结束后自动分拆成子份额。分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比。目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金。【知识模块】 基金的募集、交易与登记9 【正确答案】 B【试题解析】 基金份额登记流程：T 日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。T+1 日，注册登记机构根据 T 日各代销机构的申购和赎回申请数据及 T 日的基金份额净值统一进行确认处
15、理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。【知识模块】 基金的募集、交易与登记10 【正确答案】 B【试题解析】 申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费。B 项，基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。【知识模块】 基金的募集、交易与登记11 【正确答案】 D【试
16、题解析】 基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认。认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在 T+2 日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。【知识模块】 基金的募集、交易与登记12 【正确答案】 C【试题解析】 开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。【知识模块】
17、 基金的募集、交易与登记13 【正确答案】 A【试题解析】 折(溢) 价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。折(溢)价率的计算公式为：折(溢) 价率=(二级市场价格一基金份额净值)基金份额净值100 =(二级市场价格基金份额净值一 1)100，从公式中可以看出价格与净值同比例下降时，折价率不变。【知识模块】 基金的募集、交易与登记14 【正确答案】 B【试题解析】 B 项，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 25，并应当归入基金财产。【知识模块】 基金的募集、交易与登记15 【正确答案】 C【试题解析】 沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行 T+1 日交割、交收，即
18、达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日(T+1 日)完成。【知识模块】 基金的募集、交易与登记16 【正确答案】 C【试题解析】 A 项，开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为；B 项，虽然基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，但相比于赎回基金份额后再进行基金申购而言，时间成本和交易费用都较低，因此综合费用并不算高；D 项，开放式基金的非交易过户同样适用于机构投资者。【知识模块】 基金的募集、交易与登记17 【正确答案】 B【试题解析】 赎回金额的计算公式为：赎回总金额=赎回
19、份额 赎回日基金份额净值。题中，所求的转出金额=100000011=110(万元)。【知识模块】 基金的募集、交易与登记18 【正确答案】 C【试题解析】 我国开放式基金注册登记体系的模式包括：基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；以上两种情况兼有的 “混合”模式。【知识模块】 基金的募集、交易与登记19 【正确答案】 D【试题解析】 投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起 7 个工作日内支付赎回款项。【知识模块】 基金的募集、
20、交易与登记20 【正确答案】 C【试题解析】 ETF、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为 ETF 建仓阶段。ETF、建仓期不超过 3 个月。【知识模块】 基金的募集、交易与登记21 【正确答案】 B【试题解析】 按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的 03(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点 5 元，由证券公司向投资者收取。本题中，200150025=0 75 元5 元，所以该交易佣金应为 5 元。【知识模块】 基金的募集、交易与登记22 【正确答案
21、】 C【试题解析】 由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购 )、赎回申请之日起 3 个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。【知识模块】 基金的募集、交易与登记23 【正确答案】 D【试题解析】 基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80以上，并且基金份额持有人人数达到 200 人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于 200 人。【知识模块】 基金的募集、交易与登记24
22、【正确答案】 A【试题解析】 基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。【知识模块】 基金的募集、交易与登记25 【正确答案】 C【试题解析】 封闭式基金的基金份额上市交易应符合下列条件：基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金合同期限为 5 年以上； 基金募集金额不低于 2 亿元人民币；基金份额持有人不少于 1000 人； 基金份额上市交易规则规定的其他条件。C 项为基金合同生效的条件之一。【知识模块】 基金的募集、交易与登记
