1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金的募集、交易与登记）模拟试卷 2 及答案与解析一、单项选择题1 ETF 申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型 ?( )2014 年 3 月证券真题（A）必须现金替代（B）现金替代保证（C）可以现金替代（D）禁止现金替代2 某投资人认购 1000000 元的基金份额，基金份额面值为 100 元份，认购费率为 1，认购期间产生的利息为 3 元，则其认购份额为( )份。2013 年 12 月证券真题（A）990102（B） 990099（C） 1000003（D）9903993 投资者的申购(认购) 、赎回申请信息由( ) 汇总后传至基金的注册登记
2、机构。2013 年 9 月证券真题（A）投资者（B）销售机构（C）管理人（D）托管人4 在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由( )负责。2013 年 9 月证券真题（A）证券交易所（B）中国证券业协会（C）专家评审会（D）中国证监会5 基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的( )，并应当归入基金财产。2013 年 9 月证券真题（A）。10（B） 25（C） 33（D）506 场外募集的 LOF 基金份额注册登记在( )。2013 年 9 月证券真题（A）基金托管人的注册登记系统（B）中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统（C）基金管理人的注册登记系统（D）中央国
3、债登记结算公司的注册登记系统7 投资者提交基金认购申请后，一般可于( )日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。2012 年 9 月证券真题（A）T（B） T+3（C） T+1（D）T+28 由( )向深圳证券交易所提交 LOF 上市交易申请。2012 年 9 月证券真题（A）基金管理人（B）基金销售机构（C）基金注册登记人（D）基金持有人9 ETF 的场内申购对价不包括( )。2012 年 9 月证券真题 （A）现金替代（B）现金差额（C）组合证券（D）组合外证券10 我国基金管理人进行基金的募集，必须向( )提交相关文件。（A）中国证监会（B）中国银监会（C）中国保监会（D）中国人民银
4、行11 基金募集申请过程中，( )不是基金管理人向中国证监会提交的设立基金的申请注册文本。（A）基金募集申请报告（B）基金合同草案（C）基金托管协议草案（D）招募说明书草案12 申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起( )个工作日内向中国证监会提交更新材料。（A）1（B） 3（C） 5（D）1013 下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是( )。（A）自受理基金募集申请之日起 6 个月内可以获知注册或者不予注册的决定（B）对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过 20 个工作日（C）对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间
5、不超过 6 个月（D）基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额14 基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金份额的发售。（A）1（B） 2（C） 3（D）615 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的( )发布基金合同生效公告。（A）当日（B）次日（C）第三日（D）第五日16 如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。（A）7（B） 10（C） 15（D）3017 中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，其中( )暂不实行简易程序。（A）常规股票基金（B）混合基金（C）分级基金（D）理财基金18
6、下列关于发起式基金的表述，不正确的是( )。（A）持有期限不少于 3 年（B）基金合同生效 3 年后，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动终止（C）发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算（D）基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于 2000 万元人民币19 下列关于基金份额发售的说法，错误的是( )。（A）基金份额的发售，由基金管理人负责办理（B）应当在基金份额发售的 3 日前公布相关文件（C）基金募集期间募集的资金应存人专门账户（D）募集期限一般不得超过 5 个月20 根据中国证监会
7、的有关规定，基金认购费将以( )为基础收取。（A）净认购金额（B）认购份额（C）认购金额（D）净认购份额21 下列关于开放式基金认购的表述不正确的是( )。（A）投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户（B）申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准（C）开放式基金的认购采取数量认购的方式（D）一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销22 目前，我国债券基金的认购费率通常在( )以下。（A）05（B） 1（C） 15（D）223 下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是( )。（A）前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用（B）后端收费模式在赎回基金份额时
8、支付认购费用（C）前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金（D）前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准24 下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是( )。（A）封闭式基金按 100 元募集（B）基金管理人应当在基金份额发售的 5 日前公布招募说明书（C）认购申请一经受理就不能撤单（D）投资人以“ 份额” 为单位提交认购申请25 我国场外认购 LOF 份额，应使用( )账户进行认购。（A）中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金（B）深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金（C）深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金（D）中国证券登记结算有限责任公司开放
9、式基金基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金的募集、交易与登记）模拟试卷 2 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 B【试题解析】 现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。【知识模块】 基金的募集、交易与登记2 【正确答案】 A【试题解析】 净认购金额=认购金额(1+认购费率)=1000000 (1+1 )=990099(元) ，认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值=(990099+3)1=990102(份)。【知识模块】 基金的募集、
10、交易与登记3 【正确答案】 B【试题解析】 投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。【知识模块】 基金的募集、交易与登记4 【正确答案】 D【试题解析】 根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起 6 个月内做出注册或者不予注册的决定。中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件合规性提出意见，或者组织专家评审会对创新基金募集申请进行评审，也可就特定基金的投资管理、销售安排、交易结算、登记托管及技术系统准备情况等征求证券交易所、证券登记结
11、算机构等的意见，供注册审查时参考。【知识模块】 基金的募集、交易与登记5 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 25，并应当归入基金财产。【知识模块】 基金的募集、交易与登记6 【正确答案】 B【试题解析】 LOF 份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证
12、券登记结算系统。【知识模块】 基金的募集、交易与登记7 【正确答案】 D【试题解析】 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者 T 日提交认购申请后，可于 T+2 日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。【知识模块】 基金的募集、交易与登记8 【正确答案】 A【试题解析】 LOF 完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。【知识模块】 基金的募集、交易与
13、登记9 【正确答案】 D【试题解析】 场内申购赎回 ETF 的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购赎回 ETF 时，申购对价和赎回对价均为现金。【知识模块】 基金的募集、交易与登记10 【正确答案】 A【试题解析】 我国基金管理人进行基金的募集，必须依据证券投资基金法的有关规定，向中国证监会提交相关文件。【知识模块】 基金的募集、交易与登记11 【正确答案】 A【试题解析】 申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。其中，基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件
14、是基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文本。【知识模块】 基金的募集、交易与登记12 【正确答案】 C【知识模块】 基金的募集、交易与登记13 【正确答案】 D【试题解析】 D 项，基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基金份额。【知识模块】 基金的募集、交易与登记14 【正确答案】 D【试题解析】 基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过 3 个月。【知识模块】 基金的募集、交易与登记15 【正确答案】 B【试题解析】 中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 3 个工作日内予以书面确
15、认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。【知识模块】 基金的募集、交易与登记16 【正确答案】 D【试题解析】 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。【知识模块】 基金的募集、交易与登记17 【正确答案】 C【试题解析】 适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QD)基金、理财
16、基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场跨境 ETF)及其联接基金。分级基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。【知识模块】 基金的募集、交易与登记18 【正确答案】 D【试题解析】 D 项，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于 1000 万元人民币，且持有期限不少于 3 年的基金。【知识模块】 基金的募集、交易与登记19 【正确答案】 D【试题解析】 D 项，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过 3 个月。【知识模块】 基金的募集、交易与登记20 【正确答案】 A【试
17、题解析】 中国证监会于 2007 年 3 月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。【知识模块】 基金的募集、交易与登记21 【正确答案】 C【试题解析】 C 项，开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。【知识模块】 基金的募集、交易与登记22 【正确答案】 B【试题解析】 目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过 15，债券型基金的认购费率通常在 1以下，货币型基金一般认购费为 0。【知识模块】 基金的募集、交易与登记23 【正确答
18、案】 C【试题解析】 C 项，后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。【知识模块】 基金的募集、交易与登记24 【正确答案】 B【试题解析】 B 项，基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。【知识模块】 基金的募集、交易与登记25 【正确答案】 A【试题解析】 基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部场内认购 LOF 份额，也可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场外认购 LOF 份额。场内认购 LOF 份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场外认购 LOF 份额，应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金账户。【知识模块】 基金的募集、交易与登记
