1、基金的市场营销练习试卷 2 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 ( )是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。（A）基金的市场营销（B）基金的运作管理（C）基金的收益分配（D）基金的运作监管2 基金市场营销应该围绕( )的需求而展开一系列的售前、售中、售后活动。（A）投资人（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金监管机构3 在基金营销环境中，( )指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、投资者、
2、竞争对手及公众。（A）微观环境（B）宏观环境（C）政治环境（D）法律环境4 在基金营销组合的四大要素中，( )的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。（A）产品（B）费率（C）渠道（D）促销5 基金发行时，营销的价格核心是( )。（A）发行净值的高低（B）投资金额的大小（C）投资期限的长短（D）买卖基金支付费用的高低6 ( )是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。（A）市场营销方案的制定（B）市场营销策略的制定（C）市场营销计划的实施（D）市场营销控制7 ( )所关注的是公司为赢得公众尊敬所作的努力。（A）人员推销（B）广告促销（C）营业
3、推广（D）公共关系8 下列关于基金销售流程的说法，不正确的是( )。（A）基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务（B）基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认（C）基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性（D）基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议9 下列关于投资者教育的说法，不正确的是( )。（A）加强投资者教育是基金行业赖以生存的基本前提和基金市场健康发展的必然要求（B）投资者教育包括帮助投资者了解证券投
4、资基金、了解投资者自己、了解市场、了解基金发展历史和了解基金管理公司（C）市场各参与方应严格按厢“全面计划、系统部署、循序渐进、点面结合、持之以恒”的基本原则，将投资者教育工作基础化、系统化、正规化、经常化（D）投资者教育基金需要时可以用于产品经营销售、公司形象宣传二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 根据证券投资基金销售管理办法中对专业基金销售机构申请基金代销业务资格的规定，专业基金销售机构应当具备的条件包括( )。（A）有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围（B）主要出资
5、人是依法设立的持续经营 3 个以上完整会计年度的法人（C）主要出资人注册资本不低于 3000 万元人民币（D）取得基金从业资格的人员不少于 30 人，且不低于员工人数的 1/211 基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，禁止的情形有( )。（A）以排挤对手为目的，压低基金的收费水平（B）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金（C）以低于成本的销售费率销售基金（D）募集期间对认购费打折12 下列关于基金销售费用规范的说法，正确的有( )。（A）基金管理人应当在基金合伺、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准（B）基金管理人可以根据
6、投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准（C）基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除（D）赎回费率不得超过基金份额赎回金额的 5%13 证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的( )。（A）投资目的和期限（B）投资经验（C）财务状况（D）短期和长期风险承受水平14 下列关于基金组合投资的说法，正确的有( )。（A）构建基金组合投资首先要明确投资者的投资目标（B）基金组合投资可以分散基金经理的决策风险和道德风险，以及基金管理公司的经营风险和财务风险（C）构建基金组合投资时应当选
7、择风险收益配比和投资者风险偏好最为相似的投资组合（D）基金组合投资一旦选定，投资者就可以不再关注单只基金的表现了15 基金销售机构在为投资者办理基金业务时，需要提醒投资者的事项有( )。（A）妥善保管交易密码，预留印鉴（B）保留原始业务凭证，以便日后查询（C）任何需要签章确认的业务文件务必在审视无误后方可签署（D）提供的业务资料务必保证真实、有效16 下列关于投资者风险收益特征分类的说法，正确的有( )。（A）投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型（B）积极型投资者通常关注短期的投资波动来进行投资获得较高的收益（C）稳健型投资者通常专注于投资的长期增值，有较高的风险承受能力
8、（D）保守型投资者的投资目的是在风险较小的情况下获得一定收益17 基金销售的客户服务包括( )。（A）投资咨询（B）受理投诉（C）投资跟踪（D）投资者查询18 基金销售适用性管理制度应包括( )。（A）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法（B）对基金产品的风险等级进行设置（C）对基金产品进行风险评价的方式或方法（D）对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法19 下列关于目标市场细分的说法，不正确的有( )。（A）目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率（B）基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资者（C）
9、基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势（D）差异性营销是针对各细分市场的不同特点与不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式20 下列关于基金销售人员内部管理的说法，正确的有( )。（A）基金销售人员的组织管理的本质是给予销售人员最有吸引力的薪酬待遇（B）对基金销售人员的行为监督必须从其职业素养和职业道德两方面进行严格要求和监督管理（C）对基金销售人员的培训包括专业知识培训、销售技能培训和法律合规培训（D）基金销售人员要诚实守信，把投资者的利益放在首位三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。21 基金管理人不得
10、在基金宣传推介材料上登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩。( )（A）正确（B）错误22 基金市场营销的特征包括服务性、专业性和持续性。 ( )（A）正确（B）错误23 基金销售机构应在基金投资者首次购买基金时对已购买基金投资者的风险承受能力当面进行调查和评价，而不能以信函或网络的方式进行调查。( )（A）正确（B）错误24 为合适的投资者选择合适的基金是选择基金的首要原则。 ( )（A）正确（B）错误25 基金管理公司旗下基金获得奖项的，在宣传推介材料中应当尽量引用其过往足够长时间的全部奖项，以证明其业绩的稳定性。( )（A）正确（B）错误基金的市场营销练习试卷 2 答案与解析一、单项选
11、择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销2 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销3 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销4 【正确答案】 C【知识模块】 基金的市场营销5 【正确答案】 D【知识模块】 基金的市场营销6 【正确答案】 C【知识模块】 基金的市场营销7 【正确答案】 D【知识模块】 基金的市场营销8 【正确答案】 C【知识模块】 基金的市场营销9 【正确答案】 D【知识模块】 基金的市场营销二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分
12、，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的市场营销11 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的市场营销12 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的市场营销13 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的市场营销14 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 基金的市场营销15 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的市场营销16 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销17 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的市场营销18 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的市场营销19 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销20 【正确答案】 B,C,D【知识模块】 基金的市场营销三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。21 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销22 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销23 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销24 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销25 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销
