1、投资规划练习试卷 1 及答案与解析一、 理论知识单项选择题1 资产组合中成长性资产为 50%70%、定息资产为 30%50%的是( )。（A）保守型（B）轻度保守型（C）中立型（D）进取型2 结余比率=结余/( )。（A）税后收入（B）经常收入（C）非经常收入（D）总收入3 股东根据( ) 依法享有权益和承担义务。（A）出资数（B）所持有的股份数（C）平均原则（D）出资的市价4 股份公司资本构成中最普通、最基本的股份是( )。（A）优先股（B）普通股（C）可流通股（D）可赎回股5 股东只有在( ) 前登记并缴付股款,方能取得认股权而优先认购新股。（A）宣告日（B）增发日（C）除权日（D）股权登
2、记日6 在某个营业年度内,如果公司所获的赢利不足以分派规定的股利,日后优先股的股东有权要求如数补给的是( )。（A）参与优先股（B）非参与优先股（C）累积优先股（D）非累积优先股7 除了既定股息外,不再参与利润分配的优先股,称为( )。（A）参与优先股（B）非参与优先股（C）累积优先股（D）非累积优先股8 允许优先股持有人在特定条件下把优先股转换成为一定数额的普通股的是( )。（A）不可收回优先股（B）可收回优先股（C）不可转换优先股（D）可转换优先股9 允许发行该类股票的公司,按原来的价格再加上若干补偿金将已发生的优先股收回的是( ) 。（A）不可收回优先股（B）可收回优先股（C）不可转换优
3、先股（D）可转换优先股10 以人民币标明面值,以外币认购和买卖,在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票是( ) 。（A）B 股（B） A 股（C） N 股（D）S 股11 在内地注册、在中国香港上市的外资股是( )。（A）B 股（B） H 股（C） N 股（D）S 股二、多项选择题12 关于投资与消费的关系说法正确的有( )。（A）消费是现在享受,放弃未来的收益（B）消费是放弃现在的享受,获得未来更大的收益（C）投资是现在享受,放弃未来的收益（D）投资是放弃现在的享受,获得未来更大的收益13 下面属于投资的资本来源的有( )。（A）节俭（B）负债（C）保证金的交易方式以小搏大（D）借入贷款1
4、4 下面属于直接投资的有( )。（A）投资者开办独资企业（B）与当地企业合作开办合资企业（C）投资者参加资本,不参与经营（D）投资者在股票市场上买入现有企业一定数量的股票 ,从而达到收购该企业的目的15 按照投资投入行为的直接程度,投资可分为( )。（A）直接投资（B）股权投资（C）间接投资（D）债权投资16 关于直接投资与间接投资的区别说法正确的有( )。（A）直接投资的投资者拥有全部或部分企业资产及经营的所有权（B）直接投资的投资者可以直接参与投资项目的经营管理（C）间接投资的投资者一般只享有定期获得一定收益的权利（D）间接投资的投资者无权干预被投资对象对这部分投资的具体运用及其经营管理决
5、策17 关于直接投资与间接投资的联系说法正确的有( )。（A）通过间接投资,可以为直接投资筹集到所需资本（B）间接投资可以监督、促进直接投资的管理（C）直接投资的进行必须依赖间接投资的发展（D）直接投资对间接投资也有重大影响18 按照全球通行的划分方法,通常将金融业务分为( )。（A）商业银行业务（B）保险业务（C）证券业务（D）投资管理业务19 目前世界上的资产管理业务主要包括( )。（A）存款管理（B）私人客户资产管理（C）遗产管理（D）保险资产管理20 下列属于投资与投资规划的关系的有( )。（A）投资更强调创造收益（B）投资规划更强调实现目标（C）投资技术性更强（D）投资规划程序性更强
6、21 良好的投资习惯应该尽量( )。（A）追涨杀跌（B）降低交易成本（C）避免情绪化的交易（D）避免高频率地买卖22 一个正常的资本市场应该是( )。（A）短期波动（B）长期创造收益（C）只有短期风险（D）有长期风险23 投资追求的是( ) 的完美结合。（A）成本（B）时间（C）收益（D）风险24 目前我国向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是( )。（A）证券公司（B）基金管理公司（C）信托公司（D）保险公司25 下列投资工具中免税的有( )。（A）国债（B）地方政府债券（C）金融债券（D）企业债券投资规划练习试卷 1 答案与解析一、 理论知识单项选择题1 【正确答案】 C【试题解析】
7、资产组合中成长性资产为 50%70%、定息资产为 30%50%的是中立型。【知识模块】 投资规划2 【正确答案】 A【试题解析】 就客户个人而言,只有税后收入才使其真正可支配收入,所以在测算结余比率时,应采用客户税后收入作为计算标准。【知识模块】 投资规划3 【正确答案】 B【试题解析】 股票是一种有价证券,是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的,代表持有人(即股东)对公司的所有权,并根据所持有的股份数依法享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。【知识模块】 投资规划4 【正确答案】 B【试题解析】 普通股是随着企业利润变动而变动的一种股份,是股份公司资本构成中最普通、最基本的股份,是股份
8、企业资金的基础部分。【知识模块】 投资规划5 【正确答案】 D【试题解析】 公司提供认股权时,一般规定股权登记日期,股东只有在该日期内登记并缴付股款,方能取得认股权而优先认购新股。【知识模块】 投资规划6 【正确答案】 C【试题解析】 累积优先股是指在某个营业年度内,如果公司所获的赢利不足以分派规定的股利,日后优先股的股东有权要求如数补给。【知识模块】 投资规划7 【正确答案】 B【试题解析】 除了既定股息外,不再参与利润分配的优先股,称为“非参与优先股”。【知识模块】 投资规划8 【正确答案】 D【试题解析】 可转换优先股是指允许优先股持有人在特定条件下把优先股转换成为一定数额的普通股。【知
9、识模块】 投资规划9 【正确答案】 B【试题解析】 可收回优先股是指允许发行该类股票的公司,按原来的价格再加上若干补偿金将已发生的优先股收回。【知识模块】 投资规划10 【正确答案】 A【试题解析】 B 股,即人民币特种股票,是以人民币标明面值,以外币认购和买卖,在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。【知识模块】 投资规划11 【正确答案】 B【试题解析】 H 股,在内地注册、在中国香港上市的外资股。【知识模块】 投资规划二、多项选择题12 【正确答案】 A,D【试题解析】 投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。【知识模块】 投资规划13 【正确答案】 A
10、,B,C,D【试题解析】 投资的资金来源很丰富,既可以是通过节俭的手段增加,如每个月工资收入中除去日常消费等支出后的节余,也可以是通过负债的方式获得,如借入贷款等方式,还可以采用保证金的交易方式以小搏大,放大自己的投资额度。【知识模块】 投资规划14 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 直接投资包括对现金、厂房、机械设备、交通工具、通信、土地或土地使用权等各种有形资产的投资和对专利、商标、咨询服务等无形资产的投资。其主要形式有:(1)投资者开办独资企业,直接开店等,并独自经营;(2)与当地企业合作开办合资企业或合作企业,从而取得各种直接经营企业的权利,并派人员进行管理或参与管理;(3)投
11、资者参加资本,不参与经营,必要时可派人员任顾问或指导;(4)投资者在股票市场上买入现有企业一定数量的股票,通过股权获得全部或相当部分的经营权,从而达到收购该企业的目的。【知识模块】 投资规划15 【正确答案】 A,C【试题解析】 按照投资投入行为的直接程度,投资可分为直接投资和间接投资。【知识模块】 投资规划16 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 直接投资的投资者拥有全部或部分企业资产及经营的所有权,可以直接参与投资项目的经营管理;间接投资的投资者除股票投资外,一般只享有定期获得一定收益的权利,而无权干预被投资对象对这部分投资的具体运用及其经营管理决策。【知识模块】 投资规划17 【正
12、确答案】 A,B,C,D【试题解析】 通过间接投资,可以为直接投资筹集到所需资本,并监督、促进直接投资的管理。可以说,直接投资的进行必须依赖间接投资的发展;而直接投资对间接投资也有重大影响,这主要是企业的生产能力的变化会影响到投资者对该企业发行的证券前景的预期,从而使间接投资水平发生波动。【知识模块】 投资规划18 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 按照全球通行的划分方法,通常将金融业务分为四大部门:(1)商业银行业务。(2)保险业务。(3)证券业务。(4)资产管理业务。【知识模块】 投资规划19 【正确答案】 B,D【试题解析】 目前世界上的资产管理业务主要包括基金管理、养老金管理、保险
13、资产管理和私人客户资产管理等几大部分。【知识模块】 投资规划20 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 投资更强调创造收益,而投资规划更强调实现目标。前者技术性更强,要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致分析,进而构建投资组合以分散风险、获取收益。后者程序性更强,要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标,投资只不过是工具。【知识模块】 投资规划21 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 良好的投资习惯应该尽量降低交易成本,避免情绪化的交易、高频率地买卖,以及频繁追涨杀跌等非理性行为。【知识模块】 投资规划22 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 一个正常的资本市场应该是短期波动,长期创造收益的市场,即资本市场应该只有短期风险,而不应有长期风险。【知识模块】 投资规划23 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 投资追求的是成本、收益、风险、时间这四个维度的完美结合。【知识模块】 投资规划24 【正确答案】 B,C【试题解析】 目前我国向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是基金管理公司和信托公司。【知识模块】 投资规划25 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 国债、地方政府债券和金融债券是免税的。【知识模块】 投资规划
