1、投资规划练习试卷 2 及答案与解析一、 理论知识单项选择题1 在内地注册、在纽约上市的外资股是( )。（A）B 股（B） A 股（C） N 股（D）S 股2 在内地注册、在新加坡上市的外资股是( )。（A）B 股（B） A 股（C） N 股（D）S 股3 投资者把那些在其所属行业内占支配性地位、业绩优良、成交活跃、股利优厚的大公司股票称为( ) 。（A）蓝筹股（B）绩优股（C）垃圾股（D）大盘股4 绩优股的净资产收益率连续三年显著超过( )%。（A）30（B） 25（C） 20（D）105 具有很高的风险,也有可能带来高额回报的是( )。（A）蓝筹股（B）绩优股（C）垃圾股（D）大盘股6 (
2、),当经济繁荣时 ,这类股票的表现将超过市场平均水平; 当经济处于萧条时期,这类股票的表现则逊于市场平均水平。（A）激进型股票（B）防守型股票（C）周期型股票（D）非周期型股票7 上海证券交易所和深圳证券交易所作为投资者之间交易的市场,属于( )。（A）一级市场（B）二级市场（C）场内市场（D）场外市场8 资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金,投资者通过认购股票成为公司的股东的是( )。（A）一级市场（B）二级市场（C）场内市场（D）场外市场9 是各类股票集中交易的场所,有固定的组织场所、交易制度和交易时间的是( )。（A）一级市场（B）二级市场（C）场内市场（D）场外
3、市场10 由于在证券市场发展的初期,许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的,因此也称为柜台市场或店头市场的是( )。（A）一级市场（B）二级市场（C）场内市场（D）场外市场11 上证指数以“ 点” 为单位 ,基日定为 1990 年 12 月 19 日,基期指数定为( )点。（A）100（B） 200（C） 1000（D）2000二、多项选择题12 理财规划师应该帮助客户纠正的错误观念有( )。（A）把结余全部放在银行（B）把存款视为投资（C）投资某个领域（D）不再考虑其他投资工具13 从理财规划师的工作步骤来看,整个投资规划可以分为( )。（A）宏观经济分析（B）客户分析（C）资产配置（D）证券
4、选择14 投资规划准备工作包括( )。（A）树立并协助客户建立正确的投资观念（B）分析行业形势（C）熟悉所有已经收集整理的客户信息以及整体理财规划状况（D）分析预测宏观经济形势15 宏观经济运行涉及( )部门。（A）居民（B）企业（C）政府（D）对外16 在制订投资规划的时候需要特别明确与投资规划密切相关的客户信息主要有( )。（A）反映客户现有投资组合的信息（B）反映客户风险偏好的信息（C）反映客户家庭预期收入情况的信息（D）反映客户投资目标的各项相关信息17 客户的风险偏好可以分为( )。（A）保守型（B）轻度保守型（C）中立型（D）进取型18 为了获得客户家庭预期收入信息,理财规划师需要
5、掌握的相关信息主要有( )。（A）目前收入表（B）目前支出表（C）个人现金流量表（D）结余比例19 客户的经常性收入包括( )。（A）工资（B）奖金（C）利息（D）红利20 实物资产投资项目包括( )。（A）债券（B）不动产（C）艺术品（D）股票20 根据材料回答以下问题小李刚从股市上买了一手某公司的股票,成为了公司股东。他想知道他对公司拥有的权利和义务。试向他解释。21 股票一经发行,小李即为发行股票的公司股东,有权( )。（A）参与公司的决策（B）参与公司的日常经营（C）分享公司的利益（D）分担公司的责任22 小李的股票实际上是( )。（A）真实的资本（B）资本所有权的证书（C）虚拟资本（
6、D）独立于实际资本之外23 小李的股票的法律性质主要表现在( )。（A）股票是证明收益权的法律凭证（B）股票是反映财产权的有价证券（C）股票是证明股东权的法律凭证（D）股票是投资行为的法律凭证24 小李行使股票的财产请求权所获得的收益是一种( )收入。（A）相对稳定的（B）长期的（C）短期的（D）资本化的投资规划练习试卷 2 答案与解析一、 理论知识单项选择题1 【正确答案】 C【试题解析】 N 股,在内地注册、在纽约上市的外资股。【知识模块】 投资规划2 【正确答案】 D【试题解析】 S 股,在内地注册、在新加坡上市的外资股。【知识模块】 投资规划3 【正确答案】 A【试题解析】 投资者把那
7、些在其所属行业内占支配性地位、业绩优良、成交活跃、股利优厚的大公司股票称为蓝筹股。【知识模块】 投资规划4 【正确答案】 D【试题解析】 每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平,公司上市后净资产收益率连续三年显著超过 10%的股票就是绩优股。【知识模块】 投资规划5 【正确答案】 C【试题解析】 垃圾股具有很高的风险,也有可能带来高额回报。【知识模块】 投资规划6 【正确答案】 C【试题解析】 周期型股票的回报率与经济周期具有很强的正相关关系,当经济繁荣时,这类股票的表现将超过市场平均水平;当经济处于萧条时期,这类股票的表现则逊于市场平均水平。【知识模块】 投资规划7 【正确答案】 B【试题
8、解析】 上海证券交易所和深圳证券交易所作为投资者之间交易的市场,属于二级市场。【知识模块】 投资规划8 【正确答案】 A【试题解析】 在一级市场中,资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金,投资者通过认购股票成为公司的股东。【知识模块】 投资规划9 【正确答案】 C【试题解析】 场内市场。又称有形市场,是各类股票集中交易的场所,有固定的组织场所、交易制度和交易时间。【知识模块】 投资规划10 【正确答案】 D【试题解析】 场外市场。在证券交易所以外的证券交易市场的总称,由于在证券市场发展的初期,许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的,因此也称为柜台市场或店头市场。【知识模块】
9、 投资规划11 【正确答案】 A【试题解析】 上证指数以“点”为单位,基日定为 1990 年 12 月 19 日,基期指数定为100 点。【知识模块】 投资规划二、多项选择题12 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 理财规划师应该帮助客户纠正两种错误的观念:一种是把结余全部放在银行,甚至错误地把存款视为投资,而实际上存款却在不断缩水;另一种是投资某个领域,如股票市场获益后就不再考虑其他投资工具,最后有可能因无法抵御风险而亏损。【知识模块】 投资规划13 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 从理财规划师的工作步骤来看,整个投资规划可以分为五步:客户分析、资产配置、证券选择、投资实施和投资
10、评价。【知识模块】 投资规划14 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 投资规划准备工作包括:(1)树立并协助客户建立正确的投资观念。(2)熟悉所有已经收集整理的客户信息以及整体理财规划状况。(3)分析预测宏观经济形势。【知识模块】 投资规划15 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 宏观经济运行涉及居民、企业、政府和对外四个部门。【知识模块】 投资规划16 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 在制订投资规划的时候需要特别明确的与投资规划密切相关的客户信息主要有:(1)反映客户现有投资组合的信息。(2)反映客户风险偏好的信息。(3)反映客户家庭预期收入情况的信息。(4)反映客户投资目
11、标的各项相关信息。【知识模块】 投资规划17 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 客户的风险偏好可以分为五种类型:保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。【知识模块】 投资规划18 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 为了获得客户家庭预期收入信息,理财规划师需要掌握的相关信息主要有:反映客户当前收入支出状况的目前收入表、目前支出表、客户个人现金流量表,以及由此计算出的客户日常支出/收入比、结余比例。【知识模块】 投资规划19 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 客户的经常性收入部分即工资、奖金、利息和红利等项目。【知识模块】 投资规划20 【正确答案】 B,C【试题解
12、析】 实物资产投资项目包括客户的不动产、艺术品、收藏品和其他固定资产投资等。【知识模块】 投资规划【知识模块】 投资规划21 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 股票一经发行,持有者即为发行股票的公司股东,有权参与公司的决策、分享公司的利益;同时也要分担公司的责任和经营风险。【知识模块】 投资规划22 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 股票只是代表股份资本所有权的证书,它本身并没有任何价值,不是真实的资本,而是一种独立于实际资本之外的虚拟资本。【知识模块】 投资规划23 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 股票的法律性质主要表现在:(1)股票是反映财产权的有价证券。(2)股票是证明股东权的法律凭证。(3)股票是投资行为的法律凭证。【知识模块】 投资规划24 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 在股份有限公司正常经营的状态下,股东行使股票的财产请求权所获得的收益是一种相对稳定的、长期的、资本化收入。【知识模块】 投资规划
