1、证券从业资格证券基础知识（单项选择题）模拟试卷 3 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 能够体现证券公司内部控制制衡性的是前台业务与后台管理支持( )。（A）绝对分离（B）适当分离（C）融为一体（D）可以换岗2 下面说法正确的是( ) 。（A）中央银行提高法定存款准备金率会使股票价格上升（B）中央银行提高再贴现率会使股票价格上升（C）中央银行通过公开市场业务购买大量证券会使股票价格上升（D）中央银行放松银根会使股票价格上升3 目前，( )已经成为最大的衍生交易品种。（A）按名义金额计算的互换
2、交易（B）按实际金额计算的互换交易（C）远期利率协议（D）金融期货合约4 在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，这是股价指数计算方法中的( ) 。（A）综合法（B）计算期加权法（C）基期加权法（D）相对法5 ( )是兼有债权和股权的双重优势的公司债。（A）优先股（B）可转换公司债（C）收益公司债（D）信用公司债6 参加证券业从业人员资格考试需符合的条件不包括( )。（A）报名截止日年满 18 周岁（B）具有完全民事行为能力（C）具有高中或国家承认的相当于高中以上文凭（D）年龄在 40 周岁以下7 股票或者公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度上半年结束之日起( )
3、个月内，提交中期报告。（A）2（B） 3（C） 5（D）68 英国最具权威性的股价指数是( )。（A）道一琼斯股价指数（B）金融时报指数（C）日经 225 股价指数（D）恒生指数9 按照我国现行法律的规定，挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金，属于( )。（A）内幕交易行为（B）操纵市场行为（C）欺诈客户行为（D）虚假陈述行为10 公司法对监事会或监事的规定，正确的是( )。（A）有权向股东会提出罢免董事、经理的建议（B）有限责任公司的监事会会议至少每 6 个月召开 1 次（C）股份有限公司的监事会会议每年至少召开 1 次（D）出席会议的监事可以不在会议记录上签字11 证券的代销、包销
4、期最长不得超过( )。（A）30 日（B） 60 日（C） 90 日（D）15 日12 证券公司办理经纪业务，下列行为属于违规行为的是( )。（A）开展经纪业务制备统一的证券买卖委托书供委托人使用（B）坚决拒绝为客户提供融资融券（C）证券公司的从业人员在证券交易活动中，按其所属证券公司的指令或者利用职务违反交易规则，由所属的证券公司承担全部责任（D）客户的买卖委托没有成交，其委托记录当场失效，无须保存13 2000 年中国证监会关于调整证券公司净资本计算规则的通知对净资本计算公式进行了调整。其计算公式是( )。（A）净资本=资产余额不同的折扣比例一负债总额（B）净资本=(资产余额 不同的折扣比
5、例)（C）净资本=(资产余额 不同的折扣比例)一负债总额（D）净资本=(资产余额 不同的折扣比例)一负债总额一或有负债14 国家股、法人股的持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其他法人或社会公众，这些法人或社会公众行使相应的配股权时所认购的新股叫做( )。（A）配股（B）转配股（C）除权股（D）除息股15 下列证券公司变更事项中，不需要经过证监会批准的是( )。（A）收购分支机构（B）变更公司章程中的一般条款（C）变更业务范围（D）公司合并16 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的( )属内幕信息。（A）10（B） 20（C） 30（D）4017 公司发起人、股东未交付货币、
6、实物或者未转移财产权、虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重的处( )年以下有期徒刑或拘役。（A）1（B） 3（C） 5（D）718 根据我国公司法规定，股票发行价格不可以( )票面金额。（A）高于（B）低于（C）等于（D）低于或等于19 目前，上市证券的集中交易主要采用( )方式。（A）净额结算（B）全额结算（C）定期结算（D）随时结算20 境内企业直接或者间接到境外发行证券或者将其证券在境外上市交易，必须经( )批准。（A）国家外汇管理局（B）对外贸易经济合作部（C）国务院证券监督管理机构（D）中国人民银行21 2006 年 7 月，澳大利亚证券交易所与( )宣布合并。
7、（A）阿姆斯特丹交易所（B）伦敦国际金融期权期货交易所（C）纽约证券交易所（D）悉尼期货交易所22 证券持有人可能面临预期收益不能实现的情况，这体现了有价证券的( )。（A）期限性（B）收益性（C）流通性（D）风险性23 公司补充流动资金的重要手段是发行( )。（A）股票（B）短期债券（C）中期债券（D）长期债券24 未知价计算法中的“ 未知价 ”是指( )。（A）当日证券市场上各种金融资产的开盘价（B）当日证券市场上各种金融资产的收盘价（C）下一个交易日证券市场上各种金融资产的开盘价（D）下一个交易日证券市场上各种金融资产的收盘价25 股票市场的发行人为( )。（A）证券业协会（B）证券公司
8、（C）股份有限公司（D）有限责任公司26 关于社会公益基金，下列说法错误的是( )。（A）将收益用于指定的社会公益事业的基金（B）福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金（C）我国的各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值（D）社会公益基金属于基金性质的机构投资者27 证券具有极高流动性的条件不包括( )。（A）很容易变现（B）变现的交易成本极小（C）本金保持相对稳定（D）本金数额较小28 下列不属于记名股票的特点是( )。（A）便于挂失（B）股东权利归属于记名股东（C）可以一次或分次缴纳出资（D）转让相对简单，不受限制29 中国人自己创办的第一家证券交易所是 1918 年夏天
9、成立的( )。（A）上每证券交易所（B）上海众业公所（C）上海华商证券交易所（D）北平证券交易所30 发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是( )。（A）商品证券（B）公募证券（C）私募证券（D）货币证券31 某公司优先股固定的股息率为 8，最终收益率的上限为 10，则在公司的税后净利润率为 7、9和 11时，股息率为( )。（A）7、9和 11（B） 8、9和 11（C） 8、9和 10（D）7、8和 1032 自股权分置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数 5以上的原非流通股股东在 12 个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份
10、总数的比例在 12 个月内不得超过( )，在 24 个月内不得超过( )。（A）5；10（B） 10；20（C） 10；25（D）15；2533 以下不属于货币证券的是( )。（A）商业本票（B）银行本票（C）银行股票（D）银行汇票34 证券市场的基本功能不包括( )。（A）筹资一投资功能（B）定价功能（C）资本配置功能（D）规避市场风险35 股票的理论价值是指股票的( )。（A）票面价值（B）账面价值（C）清算价值（D）内在价值36 股权登记日期之后认购的普通股票可以称为( )。（A）附权股（B）含权股（C）除汉股（D）复权股37 根据我国政府对 WTO 的承诺，外国证券机构直接从事 B 股
11、交易的申请可由( )受理。（A）中国证监会（B）证券交易所（C）证券业协会（D）国家外汇管理局38 威廉指标是( ) 。（A）表示市场是超买或超卖的状态（B）表示市场是强市或弱市的状态（C）表示市场多空力量对比的状态（D）表示市场趋势是上升还是下降的状态39 可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是( )。（A）欧式期权（B）美式期权（C）修正的美式期权（D）修正的欧式期权40 目前，上市证券的集中交易主要采用( )方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向登记结算公司足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。（A）净额结算（B）全额结算（C）定期结算（D
12、）随时结算证券从业资格证券基础知识（单项选择题）模拟试卷 3 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 B【试题解析】 证券公司内部控制应当贯彻健全、合理、制衡、独立的原则，确保内部控制有效。其中，制衡性是指证券公司部门与岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离。2 【正确答案】 D【试题解析】 中央银行放松银根，增加货币供给(如降低法定存款准备金率、降低再贴现率、通过公开市场业务卖出大量证券)，会使资金面较为宽松，引起对股票需求增加，促使股票价格上升。3
13、【正确答案】 A【试题解析】 自 1981 年美国所罗门兄弟公司为 IBM 和世界银行办理首笔美元与马克和瑞士法郎之间的货币互换业务以来，互换市场的发展非常迅猛。目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种。4 【正确答案】 D【试题解析】 综合法是将样本股票的基期和报告期价格分别加总，然后相比求出股票指数的方法；相对法又称平均法，是先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数的方法。5 【正确答案】 B【试题解析】 可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券，其兼有债权投资和股权投资的双重优势。6 【正确答案】 D【试题解析】 凡
14、报名截止日年满 18 周岁，具有高中或国家承认的相当于高中以上文凭和完全民事行为能力的人员均可参加证券业从业人员资格考试。7 【正确答案】 A【试题解析】 证券法第六十五条规定，上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起两个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送记载相关内容的中期报告，并予公告。8 【正确答案】 B【试题解析】 金融时报指数是英国最具权威性的股价指数，由金融时报编制和公布。以 1962 年 4 月 10 日为基期，基期指数为 100 点，以伦敦股市上精选 700多种股票为样本的综合股票指数。9 【正确答案】 C【试题解析】 题中所述的挪用客户
15、所委托买卖的证券或者客户账户上的资金属于典型的欺诈客户行为。10 【正确答案】 A【试题解析】 根据公司法的相关规定，有限责任公司的监事会会议每年度至少召开 1 次，股份有限公司的监事会会议每 6 个月至少召开一次；出席会议的监事必须在会议记录上签字。11 【正确答案】 C【试题解析】 我国证券法规定，证券的代销、包销期最长不得超过 90 日。证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司事先预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。12 【正确答案】 D【试题解析】 客户的证券买卖委托，不论是否成交，其委托记录应当按照规乏的期限，保存于证券公
16、司，所以 D 选项属于违规行为。13 【正确答案】 D【试题解析】 所谓净资本，是根据证券公司的业务范围和资产的流动性特点，在净资产的基础上对资产等项目进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。14 【正确答案】 B【试题解析】 转配股是我国股票市场特有的产物。15 【正确答案】 B【试题解析】 参考我国证券法第一百二十九条的规定。B 选项变更公司章程中的一般条款无需经过证监会的批准。16 【正确答案】 C【试题解析】 证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息皆属内幕信息：证券法 中相关条款所列重大事件； 公司分配股利或者增资
17、的计划； 公司股权结构的重大变化；公司债务担保的重大变更； 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的 30；公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任；上市公司收购的有关方案； 国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。17 【正确答案】 C【试题解析】 刑法第一百五十九条规定，公司发起人、股东违反公司法的规定未交付货币或者未转移财产权、虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处 5 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额 2以上 10以下罚金。18 【正确答案】 B
18、【试题解析】 股票发行价格是指股份有限公司出售新股票的价格。在确定股票发行价格时，可以按票面金额确定，也可以超过票面金额确定，但不得以低于票面金额的价格发行。19 【正确答案】 A【试题解析】 目前，上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银兑付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。20 【正确答案】 C【试题解析】 这是我国证券法的相关规定。21 【正确答案】 D【试题解析】 2006 年 7 月，澳大利亚证券交易所(ASX)与悉尼期货交易所(SFE)宣布合并。22 【正确答案】 D【试题解析】 有价证券的风险性
19、是指证券持有者面临着预期投资收益不能实现，甚至连本金也受到损失的可能。23 【正确答案】 B【试题解析】 公司发行股票所筹集的资本属于自有资本，而通过发行债券所筹集的资本属于借贷资本，发行股票和长期公司债券是公司筹措长期资本的主要途径，发行短期债券则是补充流动资金的重要手段。24 【正确答案】 B【试题解析】 未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。25 【正确答案】 C【试题解析】 只有股份有限公司才能发行股票。因此，股票市场的发行人为股份有限公司。26 【正确答案】 B【试题解析】 社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益
20、事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。企业年金不属于社会公益基金。27 【正确答案】 D【试题解析】 证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足的条件有：很容易变现、变现的交易成本极小、本金保持相对稳定。证券的流动性可以通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。28 【正确答案】 D【试题解析】 记名股票的特点有：股东权利归属于记名股东； 可以一次或分次缴纳出资；转让相对复杂或受限制； 便于挂失，相对安全。29 【正确答案】 D【试题解析】 1918 年夏天成立的北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。30 【正确答案】 B【试题解
21、析】 有价证券包括公募证券和私募证券两种，公募证券是通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的，而私募证券是向特定的投资者发行的证券。31 【正确答案】 C【试题解析】 当公司的税后净利润率低于或等于固定的股息率时，应按固定的股息率派发股息；当税后净利润率高于固定的股息率时，按照实际税后净利润率派发，但不应高于最终收益率的上限。32 【正确答案】 A【试题解析】 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在 12 个月内不得上市交易或转让；持有上市公司股份总数5以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公
22、司股份总数的比例在 12 个月内不得超过 5，在 24个月内不得超过 10。33 【正确答案】 C【试题解析】 银行股票属于资本证券，而不属于货币证券。34 【正确答案】 D【试题解析】 证券市场的基本功能包括：筹资一投资功能； 定价功能；资本配置功能。35 【正确答案】 D【试题解析】 股票的理论价值是指股票的内在价值，即股票未来收益的现值。36 【正确答案】 C【试题解析】 普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。在股权登记目前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。前者可称为附权股或含权股，后者可称为除权股。37 【正确答案】 B【试题解析】 根据我国政府对 WTO 的承诺，外国证券机构驻华代表处申请成为证券交易所的特别会员可由证券交易所受理。38 【正确答案】 A【试题解析】 这个指标是由 LarryW11iams 于 1973 年首创的，表示的是市场处于超买还是超卖状态。39 【正确答案】 C【试题解析】 修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。40 【正确答案】 A【试题解析】 目前，上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。
