1、证券从业资格（证券交易）模拟试卷 61 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 市价委托的优点是( )。（A）证券经纪商执行委托指令比较容易，成交迅速且成交率高（B）在委托执行前就可知道实际的成交价格（C）可以客户预期的价格或更有利的价格成交（D）有利于客户实现预期的投资计划，谋求最大利益2 我国目前规定，证券交易所接受其会员的( )。（A）止损委托申报（B）止损限价委托申报（C）全额成交申报（D）限价申报3 下列不具有 B 股账户开立资格的人员是( )。（A）境内自然人（B）境内法人（C）定居
2、国外的中国公民（D）我国台湾地区的自然人4 投资者从事 ETF 买卖交易，申报价格最小变动单位为 ( )元。（A）0.1（B） 0.01（C） 0.001（D）0.00015 资产管理业务，是指证券公司作为( )，依法为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。（A）委托人（B）资产托管人（C）资产管理人（D）代理人6 ( )、资产托管机构的高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反证券公司客户资产管理业务试行办法规定的，中国证监会及其派出机构根据不同情况，对其采取谈话提醒、暂停履行职务、记入诚信档案、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。（A）委托人（B）托管人（C）证
3、券公司（D）证券交易所7 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的( )证券账户。（A）一级（B）二级（C）三级（D）初始8 证券公司应当在按规定每月向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月融资融券业务的情况，其中包括对全体客户和前( )名客户的融资、融券余额。（A）3（B） 5（C） 8（D）109 目前上海证券交易所和深圳证券交易所债券回购交易最小报价变动单位分别为( )元及其整数倍。（A）0.01；0.01（B） 0.01；0.005（C） 0.005；0.005（D）0.005；0.0110 根据中国结算上海分公司的清算和交收模式，资金交收( )。（A）先满足
4、一级市场交收，后满足二级市场交收（B）先满足二级市场交收，后满足一级市场交收（C）同时满足一级市场和二级市场交收（D）由结算参与人选择满足一级市场和二级市场交收次序11 对于权证交易和权证行权，中国结算深圳分公司均按“货银对付” 原则办理相关结算。其中，对于权证交易，中国结算深圳分公司作为共同对手方，实行( )日担保交收。（A）T（B） T+1（C） T+2（D）T+312 集合竞价确定成交的首要原则是( )。（A）在有效价格范围内选取使所有有效委托产生最大成交量的价位（B）高于选取价格的所有卖方有效委托能够全部成交（C）高于选取价格的所有买方有效委托能够全部成交（D）与选取价格相同的卖方或买
5、方至少有一方全部成交13 根据我国现行的交易制度,债券和权证实行( )的回转交易制度。（A）T+0（B） T+1（C） T+2（D）T+314 证券公司应当自专用证券账户开立之日起( )个交易日内,将专用证券账户报证券交易所备案。未报备前,不得使用该账户进行交易。专用证券账户注销后,证券公司应当在( ) 个交易日内报证券交易所备案。（A）5,5（B） 1,3（C） 2,5（D）3,315 上海证券交易所规定,集合资产管理计划开始投资运作后,在会计年度结束后( )个月内,向上海证券交易所报送集合资产管理计划单项审计意见。（A）2（B） 3（C） 4（D）516 证券公司通知客户在约定的期限内追加
6、担保物的,这个期限不得超过( )交易日。（A）1 个（B） 2 个（C） 3 个（D）5 个17 当日购买的债券,( ) 可用于质押券申报,并可进行相应的债券回购交（A）竞价方式（B）定价方式（C）招投标方式（D）询价方式18 目前我国期货合约以熔断价格或涨跌板价格申报的，成交撮合实行的原则为( )。（A）价格优先和时间优先（B）平仓优先和时间优先（C）价格优先和平仓优先（D）申报优先和价格优先19 根据现行有关部门的制度规定，A 股现金红利派发日程中的除息日为 ( )日。（A）T+1（B） T+2（C） T+3（D）T+420 目前我国证券市场采用的清算与交收的模式为( )。（A）自然人结算
7、模式（B）法人结算模式（C）固定式结算模式（D）随机性结算模式21 对内部职工股分派现金红利，深圳交易所的规定是由( )派发。（A）上市公司自行（B）结算公司（C）委托承销商（D）上市公司自行派发或结算公司派发22 下列选项中，不具有结算代理人资格的金融机构的是( )（A）外资商业银行（B）国有独资商业银行（C）股份制商业银行（D）烟台住房储蓄银行23 最低结算备付金可用于应急交收，但如日终余额扣减冻结资金后低于其最低结算备付金限额时，结算参与人应( )补足。（A）立即（B）次一营业日（C） 2 个工作日内（D）3 日内24 国债买断式回购到期购回结算的交收时点为( )。（A）R 日(R 为到
8、期日)14:00（B） R+1 日(R 为到期日)14:00（C） R 日(R 为到期日)17:00（D）R+1 日(R 为到期日)17:0025 记名证券交易后，证券从出让人账户转移到受让人账户，从而完成证券登记变更的过程称为( ) 。（A）交易性过户（B）证券账户转让（C）集中交易过户（D）集中证券账户变更26 下列选项的哪种情况，可以进行零数委托( )。（A）卖出股票（B）买入股票（C）买卖任何证券（D）买入记账式国债27 由于工作人员粗心造成多付或少付钱款或证券带来的风险属于( )。（A）交收失误引起的风险（B）无权或越权代理而造成的风险（C）证券公司工作人员申报差错引起的风险（D）客
9、户委托买卖时审核凭证不慎而造成的风险28 深圳证券交易所证券投资基金的过户费为( )。（A）成交金额的 0.05%（B）成交金额的 0.1%（C）成交金额的 0.15%（D）029 证券经纪业务的特点不包括( )。（A）业务对象的广泛性（B）证券经纪商的中介性（C）客户指令的权威性（D）业务价格的变动性30 证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，或者将客户资产专项投资于特定目标产品的，依照证券法的规定，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以( )的罚款。（A）1 万元以上 3 万元以下（B） 3 万元以上 5 万元以下（C） 3 万元以上
10、 10 万元以下（D）10 万元以上 15 万元以下31 上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过( )。（A）交易清算系统（B）交易系统（C）各证券公司（D）各银行32 下列不属于证券经纪业务法律风险的是( )。（A）挪用客户的证券或资金（B）接受客户的全权委托（C）为客户提供信用交易（D）未经客户的委托擅自为客户买卖证券33 在登记结算公司办理投资者挂失补办证券账户卡业务中，更换新号码的证券账户卡包含( )两项内容。（A）原证券账户的复制和证券的非交易过户（B）新开立证券账户和证券的非交易过户（C）原证券账户的复制和证券的交易过户（D）新开立证券账户和证券的交易过户34 不属于上
11、海证券交易所国债回购品种的是( )（A）7 天国债（B） 14 天国债（C） 21 天国债（D）28 天国债35 集合竞价确定成交价的原则是( )。（A）价格优先原则（B）时间优先原则（C）价格优先和时间优先原则（D）最大成交量原则36 某证券公司持有一种国债，库存面值为 5000 万元，标准券折算比率为 1:1.50，当日公司现金余额为 35000 万元，买入股票 500 万股，平均成交价格为每股 20 元，申购新股 6000 万股，申购价格为每股 5 元，为保证新股申购全部有效，该公司需要做多少金额的回购，标准券是否足够?( )( 不考虑各项税款)（A）需要做 1000 万元的回购，标准券
12、不够（B）需要做 5000 万元的回购，标准券足够（C）不需要做回购，标准券足够（D）需要做 30000 万元的回购，标准券不够37 以下不属于证券自营业务禁止行为的是( )。（A）内幕交易（B）专设自营账户（C）操纵市场（D）假借他人名义进行自营业务38 关于股票交易特别处理，下列说法正确的是( )。（A）股票实施特别处理后，涨跌幅限制均为 10%（B）股票实施特别处理后，涨跌幅限制均为 5%（C）股票实施特别处理后，涨幅限制为 5%，跌幅限制为 10%（D）股票实施特别处理后，涨幅限制为 10%，跌幅限制为 5%39 债券质押式回购是参与者进行的以债券为权利质押的短期( )业务。（A）资金
13、融通（B）调节头寸（C）套期保值（D）信用规范40 证券公司办理集合资产管理业务，由( )代表客户行使集合资产管理计划所拥有证券的权利，履行相应义务。（A）登记公司（B）证券公司（C）证券交易所（D）资产托管机构41 根据深圳证券交易所交易规则的规定，为采用大宗交易方式，在深圳证券交易所进行的证券买卖符合的条件不包括( )。（A）债券质押式回购单笔交易数量不低于 1 万张 (以人民币 100 元面额为 1 张)，或者交易金额不低于 100 万美元（B）多只 A 股合计单向买入或卖出的交易金额不低于 500 万元人民币，且其中单只 A 股的交易数量不低于 20 万股（C）多只基金合计单向买入或卖
14、出的交易金额不低于 500 万元人民币，且其中单只基金的交易数量不低于 100 万份（D）多只债券合计单向买入或卖出的交易金额不低于 500 万元人民币，且其中单只债券的交易数量不低于 1.5 万张42 某证券营业部总人数为 50 人，则根据证券公司营业部信息系统技术管理规范的要求，该营业部的信息技术人员可以是( )人。（A）2（B） 3（C） 4（D）543 ( )不属于特别会员享有的权利。（A）列席证券交易所会员大会（B）向证券交易所提出相关建议（C）接受证券交易所提供的相关服务（D）按证券交易所规定交纳特别会员费及相关费用44 上海证券交易所规定，每个交易日的( )为开盘集合竞价时间。（
15、A）9:15-9:30（B） 9:20-9:25（C） 9:15-9:25（D）9:15-9:2045 证券回购交易中直接就百元面值债券的到期回购价进行竞价的一个缺陷是不能直接反映回购的( ) 。（A）成本与收益（B）成本与风险（C）收益与风险（D）收益与流动性46 ( )是填写委托单的第一要点。（A）证券账户号码（B）买卖方向（C）买卖证券的名称（D）买卖数量47 证券营业部的通讯设备管理包括( )。（A）机型先进、容量充足（B）机型容量（C）运行效率、行情分析系统（D）数量、质量管理；突发事件中的应急处理能力；维修保养48 下面不属于证券自营业务禁止行为的有( )。（A）内幕交易（B）专设
16、自营账户（C）操纵市场（D）欺诈客户49 按照中国证监会颁布的证券公司风险控制指标管理办法规定，自营股票规模不得超过净资本的( ) 。（A）5%（B） 20%（C） 30%（D）100%50 沪深证券交易所以国债为主要品种的回购交易的开办时间分别是( )（A）1993 年 12 月、1994 年 11 月（B） 1993 年 10 月、1994 年 12 月（C） 1994 年 10 月、1993 年 12 月（D）1993 年 12 月、1994 年 10 月51 目前，我国对( ) 实行 T+3 交收方式。（A）A 股（B） B 股（C）基金券（D）债券52 在证券交易市场发展的早期，场外
17、交易市场的主要形式是( )（A）第三市场（B）第四市场（C）店头市场（D）证券交易所53 证券交易竞价原则是( )（A）价格优先，时间优先（B）价格优先，客户优先（C）价格优先，数量优先（D）时间优先，数量优先54 全国银行间债券市场债券回购业务是指以商业银行等金融机构为主的机构投资者之间以( )进行的债券交易行为。（A）竞价方式（B）询价方式（C）招投标方式（D）定价方式55 竞价市场上，匹配成功的订单按( )成交。（A）当日开市价（B）市场价格（C）委托订单规定的价格（D）做市商报价56 世界各地防范证券结算风险的措施不包括( )。（A）采取全额预缴保证金制度，防范信用风险（B）建立结算互
18、保金和其他财务资源，防范流动性风险（C）采取盯市制度，收取担保品来防范价差风险（D）采用事前防范措施，强化结算参与人的资格管理57 在委托数量下填报表决意见，2 股代表( )。（A）同意（B）反对（C）弃权（D）交易双方58 下列机构中对证券公司自营业务进行日常监督管理的是( )。（A）中国证券业协会（B）中国人民银行（C）证券交易所（D）中国证监会及其派出机构59 在债券质押式回购交易中，( )是指在债券回购交易中融入资金、出质债券的一方。（A）融资方（B）买入返售方（C）融券方（D）逆回购方60 客户在证券公司开妥信用证券账户和信用资金账户后，应向证券公司提交不低于交易所和证券公司规定比例
19、的( )。（A）融资融券信用保证（B）有价值的实物（C）融资融券保证金（D）债权61 ( )要求某一交易日成交的所有交易有计划地安排距成交日相同营业日天数的某一营业日进行交收。（A）发行日交收（B）会计日交收（C）随时交收（D）滚动交收62 交易商在固定收益平台进行固定收益证券交易，下列说法不正确的是( )。（A）当日被待交收处理的固定收益证券当日可以卖出（B）一级交易商履行做市义务，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券（C）交易商申报卖出固定收益证券的数量不得超过其证券账户内可交易余额（D）交易商当日买入的固定收益证券当日可以卖出63 按( ) 划分，证券账户可分为上海证券账户和深圳证
20、券账户。（A）交易权限（B）交易场所（C）账户用途（D）开立主体64 信用交易是指投资者通过交付保证金取得（ ）信用而进行的交易。（A）证券登记结算公司（B）证券交易所（C）证券经纪商（D）投资者保护基金65 根据证券经纪业务规范管理和经营监督的要求，证券公司总部应对经纪业务的除（ ）以外实行集中管理。（A）交易（B）清算（C）操作权限（D）客户服务66 （ ）是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。（A）连续竞价（B）集合竞价（C）拍卖竞价（D）招标竞价67 交易商在固定收益证券综合电子平台进行固定收益证券交易，下列说法不正确的是（ ）。（A）交易商申报卖出固定收益证券的数量不得超过其证券
21、账户内可交易余额（B）一级交易商履行做市义务的，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券（C）当日被待交收处理的固定收益证券当日可以卖出（D）交易商当日买入的固定收益证券当日可以卖出68 下列关于送配股的股权登记方式的说法中，正确的是( )。（A）送配股的股权登记记录不在股票账户的过户记录中逐笔反映（B）上海证券交易所对于未托管的实物股票派生的权证由承销商认购（C）深圳证券交易所对未被认购且承销商未予包销的不予登记，在可配股份总数中扣除（D）深圳证券交易所对已托管但未进入清算系统的股份，配股权证由股权登记机构直接记入股东的证券账户下69 在证券回购交易中，融资方应确保在登记结算机构保留存放的
22、标准券的数量( )融入资金量。（A）大于（B）小于（C）等于（D）无关70 下列属于自营业务特点的是( )。（A）客户资料的保密性，（B）客户指令的权威性（C）交易行为的自主性（D）业务对象的广泛性二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 集合竞价确定成交价的原则是( )。（A）产生最大成交量（B）与选取价格相同的委托一方全部成交（C）高于选取价格的所有卖方有效委托和低于选取价格的所有买方有效委托全部成交（D）高于选取价格的所有买方有效委托和低于选取价格的所有卖方有效委托全部成交7
23、2 技术风险的防范可以根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统，其包括( )。（A）信息系统机房要符合规定的安全标准要求（B）确保信息系统正常运行（C）将系统故障导致的风险降到最低程度（D）配备先进、可靠、高效的软硬件设施73 下列有关证券登记的说法，正确的有( )。（A）证券登记有利于保障投资者合法权益（B）证券登记是证券交易所的行为（C）证券登记是证券发行和证券交易过户的关键所在（D）证券登记按性质可分为股份登记、基金登记和债券登记等74 因法院判决原因申请证券非交易过户登记，当事人可向结算公司代理机构或直接向结算公司申请办理。申请人应提交( )等材料。（A）法
24、院判决书（B）出让人身份证及复印件（C）受让人身份证及复印件（D）证券账户卡75 上海证券交易所 B 股现金红利的派发日程安排中，正确的有( )。（A）中国结算上海分公司核准答复日(T-3 日前)（B）公告刊登日(T 日)（C）权益登记日(T+3 日 )（D）现金红利发放日(T+8 日)76 下列属于现阶段进入代办股份转让系统进行转让股票的有( )。（A）原 STAQ 系统挂牌的公司（B）原 NET 系统挂牌的公司（C）中关村科技园区非上市挂牌公司（D）退市公司77 证券自营业务的具体含义包括( )。（A）所有证券公司都能从事的证券业务（B）是一种以盈利为目的的经营行为（C）在从事自营业务时，
25、证券公司必须使用自有或依法筹集可用于自营的资金（D）必须在以自己名义开设的证券账户中进行78 刑法规定适用于下列行为中的( )。（A）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量的，情节严重（B）以自己名义为他人或以他人名义为自己买卖证券，情节严重（C）单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格的，情节严重（D）以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量的，情节严重79 严格控制业务集中度的有关规定范围有( )。（A）对单一客户融资业务规模不得
26、超过净资本的 5%（B）对单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5%（C）接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的 20%（D）对总体客户融资融券业务规模不得超过净资本的 100%80 标准品种是( ) 。（A）不分回购期限，只分券种（B）不分券种，只分回购期限（C）按面值计算持券量（D）按市值计算持券量81 债券回购标准券设立的好处有( )。（A）简化了回购品种的设置（B）克服了原先按具体券种分别按不同回购期限设置回购交易品种所带来的种种局限（C）实现了债券回购品种的标准化（D）方便了回购交易的开展82 JSC 证券公司某日自营与代理共买入 10000 股股票 A，价款 15 万元，卖
27、出5000 股股票 A，价款 7 万元，卖出 5000 股股票 B，价款 12 万元，则根据清算的要求，该证券公司需 ( )。（A）收价款 19 万元（B）收价款 4 万元（C）收 5000 股股票 A（D）付 5000 股股票 B83 在全国银行间市场质押式回购交易的结算过程中，回购双方可以选择的交收方式有 ( ) 。（A）见券付款（B）券款对付（C）见款付券（D）钱货两清84 关于申购资金冻结、验资及配号,以下说法中,正确的有( )。（A）申购日后的第一个交易日(T+1 日),由中国结算公司的分公司进行申购资金冻结处理（B）每一有效申购单位配一个号（C）当有效申购总量小于或等于该次股票上网
28、发行量时,投资者按其有效申购量认购股票（D）当有效申购总量大于该次股票发行量时,则通过摇号抽签 ,确定有效申购中签号码,每一中签号码认购一个申购单位新股85 根据有关规定,如果( )是尚未公开的信息,那么属于内幕信息。（A）公司的财务主管发生变化（B）持有公司 3%以上股份的股东,其持有情况发生变化（C）公司申请破产的决定（D）公司经营范围发生变化86 定向资产管理合同应当包括的基本事项有( )。（A）客户资产的种类和数额（B）投资范围、投资限制和投资比例（C）客户资产的管理方式和管理权限（D）与资产管理有关的其他费用的提取、支付方式87 根据证券公司证券资产管理业务试行办法的规定,在集合资产
29、管理计划中,客户主要享有的权利有( )。（A）除合同另有规定外,按投入资金占集合资产计划资产净值的比例分享投资收益（B）根据集合资产管理合同的约定,参与和退出集合资产管理计划（C）知情的权利（D）按照合同的约定支付管理费、托管费及其他费用88 融资融券交易风险揭示书至少应包括( )。（A）提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险,以及其特有的投资风险放大等风险（B）提示客户在开户从事融资融券交易前,必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格（C）提示客户在从事融资融券交易期间,如果不能按照约定的期限清偿债务,或上市证券价格波动导
30、致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于持担保比例,且不能按照约定的时间、数量追加担保物时,将面临担保物被证券公司强制平仓的风险（D）提示客户在从事融资融券交易期间,如果其信用资质状况降低 ,证券公司会相应降低对其的授信额度,或者证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险,可能会给客户造成的经济损失89 金融期货交易所实行交易编码制度。下列关于交易编码的说法中，正确的是( )。（A）指会员和客户进行期货交易的专用代码（B）由会员号和客户号两部分组成（C）交易编码由 12 位数字构成，前 4 位为会员号，后 8 位为客户号（D）一个客户在金融期货交易所内只能有 1 个客户号90 在证券交易
31、的过程中，结算主要包括( )。（A）清算（B）交收（C）交割（D）支付（E）收讫91 目前我国证券营业部接受投资者委托后应按照( )的原则进行申报竞价。（A）时间优先（B）价格优先（C）客户优先（D）数量优先（E）种类优先92 清算与交割、交收的联系表现在( )。（A）先清算后交割、交收（B）清算与交割、交收都分为证券与价款两项（C）交割是对应收应付证券及价款的轧抵计算；清算、交收则是对应收应付净额的收付（D）证券公司都以交易所或清算机构为对手办理清算与交割、交收93 证券公司应当在每一个月份结束后 10 个工作日内，向证监会和交易所提交书面形式报告当月的情况有( )。（A）有关风险控制的指标
32、（B）客户交存的担保物的类型和数量（C）融资融券业务客户的开户数量（D）强制平仓的客户数（E）强制平仓的交易金额94 证券公司操纵市场的行为是指( )。（A）证券公司利用其资金、信息等优势，或者滥用职权操纵市场，影响证券市场价格（B）制造证券市场假象（C）诱导或致使投资者在不了解事实真相的情况下做出证券投资决定（D）扰乱证券市场秩序，达到获利或减少损失的目的95 投资者教育应具体重点突出的内容包括( )。（A）要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解 “买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎” 的警示（B）证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充
33、分认识不同产品和业务的风险特征（C）要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认（D）要向客户介绍开户、委托、交割等操作规程及注意事项96 自营业务的风险主要包括( )。（A）操作风险（B）经营风险（C）市场风险（D）政策风险97 资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务，应当履行( )职责。（A）安全保管集合资产管理计划资产（B）要求证券公司出具资产托管报告（C）执行证券公司的投资或者清算指令（D）负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来98 目标市场选择策略分为（A）无差异市场营销策略（B）集中性市场营销策略（C）
34、差异性市场营销策略（D）多样化市场营销策略99 资产管理业务的主要类型有( )。（A）为单一客户办理定向资产管理业务（B）为多个客户办理定向资产管理业务（C）为多个客户办理集合资产管理业务（D）为客户办理特定目的的专项资产管理业务100 当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施有( )。（A）调整标的证券标准或范围（B）调整可冲抵保证金有价证券的折算率（C）调整融资、融券保证金比例（D）调整维持担保金比例101 根据我国现行相关制度规定，投资者进行柜台委托时，必须提供( )。（A）投资者资金账户卡（B）委托人身份证（C）其他能证明投资者身份的材料（D）投资者证券账户卡102 下面属于大宗交易意向申报的有( )。（A）证券代码（B）证券账号（C）买卖方向（D）成交数量103 目前，我国证券清算、交收业务主要遵循的原则有( )。
