1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 25 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 根据中华人民共和国刑法规定，操纵证券交易价格属于( )（A）渎职罪（B）操纵证券市场罪（C）金融诈骗罪（D）妨害对公司、企业的管理秩序罪2 ( )是一种按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。（A）交易所结构（B）层次结构（C）价值结构（D）品种结构3 在股份有限公司中，签署公司股票是( )的职权。（A）董事会（B）股东会（C）监事会（D）董事长4 证券登记结算机构应设立结算风险基金，结算风险基金不可以被用于因(
2、)造成的证券登记结算机构的损失。（A）技术故障（B）操作失误（C）不可抗力（D）经营不善5 证券发行人是指( )（A）为筹措资金而发行债券、股票等证券的交易主体（B）为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体（C）为筹措资金而发行国债的政府机关（D）为使已有资金获得更好的流逝而发行债券、股票等证券的发行主体6 中华人民共和国证券规定，证券登记结算机构对重要的原始凭证的保存期不少于( )（A）5 年（B） 10 年（C） 15 年（D）20 年7 政府发行证券的品种仅限于( )（A）银行票据（B）基金（C）债券（D）股票8 证券投资人是指( )（A）通过证券而进行投资的各类机构法人（B）通过证券
3、而进行投资的各类机构法人和自然人（C）通过证券而进行投资的自然人（D）各类机构法人和自然人9 贴现发行方式一般用于以下期限债券的发行( )（A）长期债券（B）中期债券（C）短期债券（D）任何期限10 证券市场中介机构是指( )（A）为证券的发行与交易提供服务的各类机构（B）从事证券的发行与交易的机构（C）为证券的发行与交易提供政策的监管部门（D）通过证券市场筹集资金的公司（企业）11 根据我国政府对 WTO 的承诺，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，加入后三年内外资比例不超过( )（A）33%（B） 49%（C） 50%（D）25%12 证券市场按照证券进入市场的顺序，可
4、以分为( )（A）发行市场与流通市场（B）场外市场与交易所市场（C）主板市场与二板市场（D）二板市场与三板市场13 ( )是指在经济运行过程中，资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动。（A）直接融资（B）间接融资（C）资金融通（D）回购14 优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )（A）参与优先股（B）可累积优先股（C）可赎回优先股（D）股息可调整优先股15 ( )是开放式基金所特有的风险。（A）市场风险（B）巨额赎回风险（C）技术风险（D）管理风险16 某股东拥有 1 000 股股票，该公司要选出 11 名董事，在累积投票制情况下，该股东最多可以投( ) 票
5、。（A）1 100（B） 110（C） 11 000（D）1117 规定了票面利率，但是债券持有人必须在债券到期时一次性获得还本付息，存续期间没有利息支付的债券是( )（A）零息债券（B）附息债券（C）息票累积债券（D）定息债券18 ETF 基金的发行量取决于( )（A）基础指数（B）投资者的数量（C）每构造单位净值的高低（D）发行所处国家19 与可调整优先股股息率的变化无关的是( )（A）公司盈利（B）银行存款利率（C）各种有价证券的价格波动（D）金融市场的波动20 某股票预期本年的每股收益为 3 元，根据分配预期股息每股 2 元，市场利率为10%，则该股票的市场价格为( )（A）30 元（
6、B） 20 元（C） 15 元（D）无法预测21 在风险性上，相对来说( )要大一些。（A）公司债券（B）政府债券（C）政府保证债券（D）金融债券22 无面额股票的价值与公司资产价值( )（A）同方向变化（B）反方向变化（C）相等（D）无关23 影响股票价格最基本的因素是( )（A）预期信息（B）分配政策（C）税收政策（D）股本结构24 股息率可调整优先股的股息率变化主要由( )决定。（A）公司经营状况（B）市场上其他证券价格或银行存款利率变化（C）赎回条件（D）转换条件25 债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利的是( )（A）附有赎回选择权条款的债券（B）附有出售选择权条款的债
7、券（C）附可转换条款的债券（D）附交换条款的债券26 债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利的是( )（A）附有赎回选择权条款的债券（B）附有出售选择权条款的债券（C）附可转换条款的债券（D）附交换条款的债券27 在期权有效期内基础资产产生收益的将使( )（A）看涨期权价格上升，看跌期权价格上升（B）看涨期权价格上升，看跌期权价格下降（C）看涨期权价格下降,看跌期权价格上升（D）看涨期权价格下降，看跌期权价格下降28 债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权的是( )（A）附有赎回选择权条款的债券（B）附有出售选择权条款的债券（C）附可转换条款的债
8、券（D）附交换条款的债券29 商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在 15 年以上、发行之日起 10 年内不可赎回的债券是( )（A）混合资本债（B）证券公司债（C）商业银行次级债（D）保险公司次级债30 混合资本债券本企和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务、列于股权资本。( )（A）之前;之前（B）之前 ;之后（C）之后 ;之前（D）之后;之后31 在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的( )（A）利率（B）价格（C）存在形式（D）币种32 由于国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而国债基金的风险较低，适合于( )（A）成长型投资
9、者（B）激进型投资者（C）稳健型投资者（D）收益型投资者33 货币市场基金是( )的一种基金。（A）以商业票据、国库券、公司债券为投资对象（B）以银行债券为投资对象（C）以上市股票为投资对象（D）以货币市场工具为投资对象34 成长型基金、收入型基金和平衡型基金是按照基金的( )分类。（A）组织形式（B）投资标的（C）规模大小（D）投资目标35 ( )主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。（A）成长型基金（B）平衡型基金（C）收入型基金（D）货币型基金36 ( )是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。（A）平衡基金（B）交易所交易的开放式
10、基金（C）货币型基金（D）指数型基金37 ( )是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人。（A）基金份额持有人（B）证券交易所（C）托管人（D）基金管理公司38 基金资产净值是指( )（A）基金资产总值除以基金总份额后的价值（B）基金资产总值减去基金管理费后的价值（C）基金资产总值减去负债后的价值（D）基金资产总值减去基金管理费和基金托管费后的价值39 对看涨期权而言，若市场价格高于协定价格，此时为( )（A）实值期权（B）虚值期权（C）平价期权（D）零值期权40 期权费等于( )（A）内在价值（B）时间价值（C）内在价值减时间价值（D）内在价值加时间价值41 在期权的到期
11、日，期权的时间价值为( )（A）正值（B）负值（C）零（D）正值或负值42 可转换债券实质上嵌入了普通股票的( )（A）远期合约（B）期货合约（C）看跌期权（D）看涨期权43 可转换债券的最主要的金融特征是( )（A）持有人可以将债券转为普通股（B）发行人有权赎回（C）双重选择权（D）发行人有权修正转换价格44 可转换公司债券的票面利率一般( )相同条件的不可转换公司债券。（A）低于（B）高于（C）等于（D）等于或高于45 将可转换债券视为一般的债券所具有价值称为( )（A）理论价值（B）转换价值（C）投资价值（D）市场价值46 某债券面额为 1 000 元，期限为 5 年期，票面利率为 10
12、%，现以 900 元的发行价向社会公开发行，投资者持有该债券三年以 900 元售出，则投资者的单利持有期收益率为( )（A）14.15%（B） 14.44%（C） 15.45%（D）12.25%47 某投资组合中有债券 1 000 万元，A 种股票 2 000 万元，B 种股票 2 000 万元，债券的收益率为 10%，A 和 B 种股票的收益率分别为 15%和 20%，则该投资组合的收益率为( )（A）15%（B） 20%（C） 16%（D）10%48 上题中，若 A 公司在发放股息后决定以 12 的比例拆股，拆股消息公布后，公司股票价格上涨到了 16.5 元，拆股后的市价为 8.25 元。
13、若投资者以此时间的市价出售股票，其持有期收益率为( )（A）15%（B） 16%（C） 17%（D）18%49 属于分期付息债券的是( )（A）附息债券（B）贴现债券（C）零息债券（D）一次还本付息债券50 买入债券后持至期满，取得利息收入和按面值偿还的本金，此时投资者得到的收益率是( )（A）直接收益率（B）到期收益率（C）持有期收益率（D）赎回收益率51 上市公司向原股东配售股份应当采用( )发行。（A）代销方式（B）全额包销（C）自销方式（D）余额包销52 发行人与证券公司在承销中双方的权利、义务和责任体现在( )中。（A）公司章程（B）业务委托书（C）证券承销协议（D）验证笔录53 证
14、券公司财务管理的目标是( )（A）防范风险（B）保持流动性（C）每股收益最大化（D）公司价值最大化54 证券公司从每年的( )中提取交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失。（A）营业收入（B）管理费用（C）营业利润（D）税后利润55 证券市场中介机构包括证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估事务所、律师事务所、证券信用评机构和( )等机构。（A）证券交易所（B）证券业协会（C）证券沙龙（D）证券公司56 客户委托证券公司买卖证券，从开始到结束，大致经过的流程是( )（A）办理股东账户-委托-开户-交割（B）办理股东账户-开户-委托-交割（C）委托 -办理股东账户-开户-交割
15、（D）办理股东账户-委托-交割-开户57 有限责任公司的经理对( )负责。（A）董事会（B）股东会（C）董事长（D）公司全体员工58 根据中华人民共和国公司法规定，股票发行价格不可以( )票面金额。（A）高于（B）低于（C）等于（D）无关于59 ( )是提高市场效率的关键。（A）信息公开（B）加强监管力度（C）各项制度合法化（D）正当竞争60 ( )是证券法律制度的核心任务。（A）保证券发行人能够筹集到所需资金（B）保证证券交易价格的稳定（C）促进证券经营机构的不断壮大（D）保护公众投资者的合法权利二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项
16、中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为( )（A）商业汇票（B）凭证证券（C）商品证券（D）无价证券62 未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为( )（A）非挂牌证券（B）非上市证券（C）场内证券（D）场外证券63 有价证券按经济特征和法律特征划分可以有( )（A）增值性（B）收益性（C）风险性（D）产权性64 证券市场的基本经济功能是( )（A）筹资（B）资本配置（C）企业转制（D）资本定价65 20 世纪 70 年代以来，世界证券市场出现了高度繁荣的局面形成了( )的全新特征。（A）证券交易快速化（B）证券市
17、场自由化（C）金融证券化（D）证券市场产业化66 享有优先认股权的股东可以有( )的选择。（A）行使认股权认购新发行的股票（B）将权利转让给他人（C）不行使认股权而使其失效（D）将权利向公司兑现67 根据股票的定义，股票的基本要素是( )（A）发行主体（B）票面金额（C）持有人（D）股份68 无面额股票的特点是( )（A）可以明确表示每股所代表的股权比例（B）发行或转让价格灵活（C）便于股票分割（D）为股票发行价格提供依据69 每股股票所代表的实际资产的价值，可称为( )（A）内在价值（B）账面价值（C）每股净资产（D）股票净值70 股票的未来收益包括( )（A）股息收入（B）资本利得（C）股
18、本增值收益（D）清算价值71 普通股票的功能有( )（A）筹资功能（B）投资功能（C）投机功能（D）保值功能72 普通股股东的义务有( )（A）遵守公司章程（B）依其所认购的股份和入股方式缴纳股金（C）除法律、法规规定的情形外不得退股（D）必须参加每次的股东大会73 优先股的特征有( )（A）一般无表决权（B）股息分派优先（C）股息率固定（D）剩余资产分配优先74 债券票面的基本要素有( )（A）票面价值（B）偿还期限（C）利率（D）发行者名称75 影响债券偿还期限的因素主要有( )（A）债券票面金额（B）资金使用方向（C）市场利率变化（D）债券变现能力76 债券的性质可以表述为( )（A）属
19、于有价证券（B）是一种真实资本（C）是债权的表现（D）是所有权凭证77 债券的特征有( )（A）偿还性（B）安全性（C）流动性（D）收益性78 按计息方式分类，债券可以分为( )（A）单利债券（B）复利债券（C）累进利率债券（D）贴现债券79 从债券发行日起，经过一定宽限期后，按发行额的一定比例，陆续偿还，到债券期满时全部偿清。这种偿还方式属于( )（A）期中偿还（B）展期偿还（C）全额偿还（D）部分偿还80 债券和股票的区别表现在( )方面。（A）权利（B）目的（C）期限（D）收益和风险81 公债与其他债券相比，有以下特点( )（A）流通性强（B）收益稳定（C）免税待遇（D）安全性高82 国
20、债按资金用途可以分为( )（A）赤字债券（B）建设债券（C）特种国债（D）战争债券83 1981 年以来，我国发行的国债品种有( )（A）国库券（B）财政债券（C）国家重点建设债券（D）保值公债84 ( )是不能流通转让的。（A）基本建设债券（B）保值债券（C）财政债券（D）特种债券85 公司债券作为公司为筹措资金而公开负担的一种债务契约，其特征为( )（A）契约性（B）优先性（C）风险性（D）股权性86 ( )不属于抵押证券。（A）信用公司债（B）不动产抵押公司债（C）收益公司债（D）保证公司债87 债券是一种( )（A）真实资本（B）虚拟资本（C）有价证券（D）收益凭证88 契约型基金的当
21、事人有( )（A）管理人（B）托管人（C）投资者（D）证券公司89 债券基金收益与市场利率的关系具体表现为( )（A）市场利率下降，基金收益下降（B）市场利率上升，基金收益下降（C）市场利率上升，基金收益上升（D）市场利率下降，基金收益上升90 决定基金运作费率高低的因素有( )（A）基金规模（B）基金风险（C）基金表现（D）最低投资额91 作为一种成效显著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是( )（A）较高收益（B）分散风险（C）专家管理（D）规模效益92 契约型基金与公司型基金的区别在于( )（A）资金的性质不同（B）投资者的地位不同（C）基金的营运依据不同（D）基金单位的价格决定依据
22、不同93 汇率风险大致可分为( )（A）升水风险（B）贴水风险（C）商业性风险（D）金融性风险94 可转换证券的要素有( )（A）转换利率（B）转换比例（C）转化价格（D）转换期限95 期货价格的特点是( )（A）预期性（B）隐秘性（C）连续性（D）权威性96 金融期货的功能主要有( )（A）投资功能（B）套期保值功能（C）筹资功能（D）价格发现功能97 认股权证的三要素是( )（A）认股期限（B）认股价格（C）认股时间（D）认股数量98 存托凭证的优点为( )（A）市场容量大（B）发行一级 A.D.R 的手续简单、发行成本低（C）避开直接发行股票或债券的法律要求（D）利息率较低99 可转化证
23、券的特点为( )（A）市价变动频繁（B）可转换成普通股（C）有事先规定的转换期限（D）持有者的身份随证券的转换而相应转换100 金融商品的基本特性为( )（A）同质性（B）多样性（C）价格的易变性（D）耐久性三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 证券是指标有票面金额，证明持人有权按期取得一定收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。( )（A）正确（B）错误102 虚拟资本是实际资本的反映，虽然两者之间有本质区别，但两者在量上是相等的。( )（A）正确（B）错误103 商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权
24、的凭证，取得了这种证券就等于取得了这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。( )（A）正确（B）错误104 银行承兑票据是货币证券中银行证券的一种。( )（A）正确（B）错误105 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。( )（A）正确（B）错误106 有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能上市的证券。( )（A）正确（B）错误107 基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金是在证券交易所挂牌交易。( )（A）正确（B）错误108 根据证券投资基金管理暂行办法，基金收益的分配应该采用现金形式。( )（A）正确（B）错误109 利率变动对国债基金和货币基金收益的影响是相反的。( )（A）正确（B）错误110 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。( )（A）正确（B）错误111 个人投资者是证券市场上最广泛的投资者。( )
