1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 33 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 ( )是股票价格的基石。（A）市场供求关系（B）股份公司的经营状况和未来发展（C）宏观经济因素（D）政治因素2 ( )是一国 (地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。（A）主权财富基金（B） QFII 制度（C） QDII 制度（D）金融租赁公司3 美国的证券市场是从买卖( )开始的。（A）商业票据（B）企业债券（C）政府债券（D）股票
2、4 B 股是指 ( )。（A）境外上市外资股（B）我国香港上市外资股（C）纽约上市外资股（D）我国境内上市外资股5 股票、公司债券及商业票据都属于( )。（A）公司证券（B）金融证券（C）政府证券（D）上市证券6 股息当年结清，本年度公司盈余不足以支付股息时不可以在以后年度补发，这种优先股叫做( ) 。（A）参与优先股（B）非累积优先股（C）可赎回优先股（D）累积优先股7 16 世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式( )出现，使股票、公司债券及不动产抵押债券依次进入有价证券交易的行列。（A）有限责任公司（B）合伙制企业（C）独资制企业（D）股份公司8 股票持有人
3、有权参与公司重大决策的特性，属于股票的( )特征。（A）风险性（B）收益性（C）流动性（D）参与性9 汇率风险中最常见且最重要的风险是( )。（A）商业性汇率风险（B）债权债务风险（C）储备风险（D）贸易性汇率风险10 影响股票市场价格的最直接因素是( )。（A）清算价值（B）每股净资产（C）供求关系（D）政治因素11 下列说法正确的是( )。（A）中央银行提高法定存款准备金率会使股票价格上升（B）中央银行提高再贴现率会使股票价格上升（C）中央银行通过公开市场业务购买大量证券会使股票价格上升（D）中央银行放松银根会使股票价格上升12 股票最基本的特征是( )。（A）风险性（B）流动性（C）永久
4、性（D）收益性13 未知价计算法中的“ 未知价 ”是指( )。（A）当日证券市场上各种金融资产的开盘价（B）当日证券市场上各种金融资产的收盘价（C）下一个交易日证券市场上各种金融资产的开盘价（D）下一个交易日证券市场上各种金融资产的收盘价14 证券投资基金筹集的资金主要是投向( )等金融工具。（A）实业（B）有价证券（C）房地产（D）第三产业15 以报告期成交量或发行量为权数编制指数的方法，叫做( )。（A）相对法（B）综合法（C）加权法(拉氏指数)（D）加权法(派许指数)16 某股东拥有 1000 股股票，该公司要选出 11 名董事，在累积投票制情况下，对甲候选人，该股东最多可以投( )票。
5、（A）1100（B） 110（C） 11000（D）1117 下列面不是债券的基本性质的是( )。（A）债券属于有价证券（B）债券是一种虚拟资本（C）债券是债权的表现（D）发行人必须在约定的时间付息还本18 申请从事证券业务资产评估机构的净资产不得少于人民币( )。（A）200 万元（B） 300 万元（C） 400 万元（D）500 万元19 公司申请其股票上市应有( )的记录。（A）最近 3 年连续盈利（B） 3 年盈利（C） 5 年盈利（D）最近 5 年连续盈利20 下列关于债券发行主体的论述，不正确的是( )。（A）公司债券的发行主体是股份公司（B）凭证式债券的发行主体是非股份制企业（
6、C）政府债券的发行主体是政府（D）金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构21 下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是( )。（A）经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变（B）基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易（C）基金份额持有人不得申请赎回（D）投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖22 威廉指标是( ) 。（A）表示超买或超卖的（B）表示是强市或弱市的（C）表示多空力量对比的（D）表示趋势是上升还是下降的23 可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是( )。（A）欧式期权（B）美式期权（C）修正的美式期权（D）修正的欧式期权24 目前我国货币市场
7、基金能够进行投资的金融工具包括( )。（A）剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券（B）可转换债券（C）股票（D）流通受限的证券25 长期国债是指偿还期限在( )。（A）1 年以上 10 年以下（B） 20 年以上（C） 3 年以上（D）10 年或者 10 年以上26 中国人民银行从( ) 年开始发行中央银行票据。（A）1997（B） 1998（C） 2000（D）200327 开放式基金特有的风险足( )。（A）管理能力风险（B）市场风险（C）技术风险（D）巨额赎回风险28 下列各项中，( ) 不属于利率金融衍生工具。（A）远期利率协议（B）利率期权（C）信用联结票据（D）利率互
8、换29 上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式均是( )。（A）做市商制（B）公司制（C）科层制（D）会员制30 根据证券法规定，证券公司设立分支机构，必须经( )批准。（A）中国人民银行（B）当地政府（C）财政部（D）国务院证券监督管理机构31 1988 年国际清算银行(RIS)制定的巴塞尔协议 规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在 8以上，其中核心资本至少为总资本的( )。（A）40（B） 50（C） 60%（D）70%32 股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，因而是一种( )。（A）物权凭证（B）债权证券（C）综合权利证券（D）收益证券33 他国
9、公司股票在美国上市时，通常采用( )形式。（A）股票（B）股票期权（C）权证（D）存托凭证34 我国证券法规定，证券业和银行业、信托业、保险业( )。（A）混业经营、集中管理（B）混业经营、分业管理（C）分业经营、分业管理（D）分业经营、统一管理35 以( ) 为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。（A）市政债券期货（B）国债期货（C）市政债券指数期货（D）伦敦银行间同业拆放利率期货36 公司利用债券或者应付票据作为股息分派给股东，这种股息叫做( )。（A）建业股息（B）负债股息（C）财产股息（D）股票股息37 通过各种通讯方式，而不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工
10、具叫做( )。（A）内置型衍生工具（B）交易所交易的衍生工具（C） OTC 交易的衍生工具（D）独立型衍生工具38 证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务属于( )。（A）财务顾问业务（B）证券经纪业务（C）融资融券业务（D）证券自营业务39 如果某可转换债券面额为 1000 元，规定其转换比例为 40，则转换价格为( )元。（A）5（B） 25（C） 50（D）10040 在资产管理业务中，关于货币资金形式的资产管理，下列做法错误的是( )。（A）受托资金全额存入指定的商业银行（B）严禁挪用受托资金（C）受托资金全额存入经纪业务账户（D）受托资金在指定的商业银行单独立户管理41 凭证式
11、债券是( ) 。（A）具有标准格式实物券面的债券（B）债权人认购债券的收款凭证（C）利用证券账户通过电脑系统完成发行、交易及兑付的债券（D）发行主体为银行或者非银行金融机构的债券42 为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为( )。（A）10（B） 8（C） 7（D）543 上海证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数按加权平均法计算的股价指数是( )。（A）上证 30 指数（B）深圳综合指数（C）上证综合指数（D）深圳成分股指数44 双重交易机制是( ) 的重要特征。（A）存托凭证（B）证券交易所交易
12、基金（C）认股权证（D）备兑凭证45 我国政府对 WTO 的承诺，证券业的过渡期为 ( )年。（A）1（B） 2（C） 3（D）546 稳定的现金股利政策对公司现金管理有较高的要求，通常将那些经营业绩好，具有稳定较高现金股利支付的公司股票被称为( )。（A）潜力股（B）蓝筹股（C）红筹股（D）H 股47 提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种( )。（A）有价证券（B）商品证券（C）货币证券（D）资本证券48 国债基金的收益率易受货币市场利率的影响，一般影响机制是( )。（A）货币市场利率下调时，国债基金的收益率下降（B）货币市场利率上升时，国债基金的收益率上升（
13、C）货币市场利率上升时，国债基金的收益率下降（D）货币市场利率下调时，国债基金的收益率不变；只有货币市场利率上升时，国债基金的收益率才变49 银行本票是一种( ) 。（A）商品证券（B）资本证券（C）货币证券（D）凭证证券50 ( )是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易。（A）做市商制度（B）竞价交易制度（C）大宗交易制度（D）证券商报价制度51 ( )是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。（A）证券资产管理业
14、务（B）证券经纪业务（C）融资融券（D）证券自营业务52 1790 年，美国第一个证券交易所( )成立。（A）华尔街证券交易所（B）费城证券交易所（C）纽约证券交易所（D）波士顿证券交易所53 如果缺少规定的要件，股票就无法律效力，这体现了( )。（A）股票是要式证券（B）股票是资本证券（C）股票是综合权利证券（D）股票是有价证券54 下列不属于证券公司内部控制机制原则的是( )。（A）健全性（B）合法性（C）制衡性（D）独立性55 下列关于证券投资的风险与收益的描述，错误的是( )。（A）在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿（B）风险和收益的本质联系可以表述为
15、：预期收益率=无风险利率+风险补偿（C）美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券利率视为无风险利率（D）在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，这种情况是对利率风险的补偿56 用每日每种期货合约的当日结算价与每笔成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算，这是期货交易的( )。（A）保证金制度（B）无负债结算制度（C）限仓制度（D）集中交易制度57 在期货的套期保值操作中，如果选用替代合约而不是恰好匹配的期货合约，则并不能完全锁定未来现金流，由此带来的风险称为( )。（A）信用风险（B）市场风险（C）系统风险（D）基差风
16、险58 对看涨期权而言，若市场价高于协定价格，期权的买方执行期权将有利可图，此时称为( )。（A）实值期权（B）虚值期权（C）平价期权（D）卖出期权59 经营证券经纪业务已满( )年的创新试点类证券公司方可申请融资融券业务试点。（A）1（B） 2（C） 3（D）560 道琼斯股价平均数采用修正平均法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份( )时，就对除数作相应的修正。（A）9（B） 10（C） 12（D）15二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 证券市场的
17、结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系，其中较为重要的结构有( ) 。（A）层次结构（B）品种结构（C）多层次资本结构（D）交易场所结构62 证券服务机构主要包括( )。（A）证券登记结算公司（B）证券投资咨询公司（C）会计师事务所（D）资产评估和证券信用评级机构63 在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有( )。（A）代理证券发行（B）代理证券买卖（C）自营性买卖（D）证券资产管理64 衡量公司盈利性最常用的指标是( )。（A）杠杆比率（B）每股收益（C）净资产收益率（D）销售利润率65 证券公司的监事会有权了解公司经营情况，以下属于法律法规和公司章程规定的监事会的职
18、权有( ) 。（A）检查公司财务（B）监督董事会、经理层履行职责的情况（C）对董事及经理层人员的行为进行质询（D）更换经理层人员66 根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为( )。（A）现货交易（B）远期交易（C）衍生交易（D）期货交易67 有面额股票的特点是( )。（A）可以明确表示每股所代表的股权比例（B）发行或转让价格灵活（C）便于股票分割（D）为股票发行价格的确定提供依据68 下列属于间接投资工具的是( )。（A）股票（B）债券（C）基金（D）储蓄存款69 下列关于股票价值与价格的叙述，不正确的是( )。（A）股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额
19、（B）股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定（C）股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的（D）股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响70 记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票，其具有( )特点。（A）不必一次缴足股款（B）转让相对复杂或受限制（C）便于挂失（D）要求一次缴足股款71 保证公司债券的担保人可以是( )。（A）发行人（B）政府（C）信誉好的银行（D）举债公司的母公司72 下列关于利率风险的表述中，正确的有( )。（A）利率风险是指市场利率变动引
20、起证券投资收益变动的可能性（B）利率与证券价格呈反方向变化（C）利率提高会导致公司融资成本的提高（D）利率风险对不同证券的影响是不同的73 导致债券不能收回投资的风险主要有两种情况，分别是( )。（A）债务人不履行债务，即债务人不能按时足额按约定的利息支付或者偿还本金（B）恶性通货膨胀导致货币的贬值（C）流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失（D）债权人的意外消亡74 影响封闭式基金单位价格的直接因素有( )。（A）资产净值（B）基金收益（C）市场供求状况（D）基金风险75 被认定为市场禁入者，( )。（A）可以暂时担任上市公司的高级管理人员（B）不得继续在原机构从事证券业务（
21、C）不得继续担任原上市公司董事（D）不得在其他任何机构中从事证券业务76 我国证券投资基金发展呈现出的特点有( )。（A）基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式（B）基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化（C）中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快（D）基金收益好，大型基金公司不断涌现77 契约型基金的当事人包括( )。（A）管理人（B）托管人（C）投资者（D）监督机构78 凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有( ) 。（A）是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债 (电子式)不免（B）申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债(电子式)
22、需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买（C）发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购；储蓄国债(电子式) 的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有（D）付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债 (电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种79 取得从业资格的人员，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书，需要符合的条件包括( ) 。（A）已被机构聘用（B）最近 1 年未受过刑事处罚（C）品行端正，具有良好的职业道德（D）未被中国证监会认定为证券市场禁入者80 证券业从业人员诚信信息的用途有( )。（A）作为境外证券监管机构对有关人员进行胜任能力考核的
23、依据（B）作为国家司法机关、有关部门或组织依法履行职责的参考（C）作为证券从业机构招聘人员的参考（D）批准证券公司融资融券试点申请的依据81 根据合约规定的履约时间，期权可分为( )。（A）买入期权（B）修正的美式期权（C）美式期权（D）欧式期权82 证券登记结算公司的保证交收，可以( )。（A）降低信用风险（B）集中资金（C）提高运作效率（D）降低市场运作成本83 合格的境外机构投资者是指符合规定条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的( )。（A）基金管理机构（B）保险公司（C）证券公司（D）其他资产管理机构84 我国证券投资基金法)规定，基金财产
24、主要投资于( )。（A）非公开发行股票（B）货币市场工具（C）资产支持证券（D）权证85 构成合谋的要件是交易双方有同谋行为，委托在( )有相似性。（A）地点（B）时间（C）数量（D）价格86 国际证监会公布证券监管的主要目标为( )。（A）保护投资者（B）防止市场操纵（C）降低系统风险（D）透明和信息公开87 下列有关金融期货的主要交易制度的论述，正确的是( )。（A）期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金（B）大户报告制度便于交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为（C）为防止期货价格出现过大的
25、非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的多头(空头)委托无效（D）结算所是期货交易的专门清算机构，通常并不附属于交易所88 基金信息披露时，应披露下列哪些内容?( )（A）基金招募说明书（B）临时报告（C）证券投资业绩预测报告（D）涉及基金托管义务的诉讼89 上海证券交易所的综合指数有( )。（A）上证成分股指数（B）上证 380 指数（C）上证综合指数（D）新上证综合指数90 影响期货价格的因素有( )。（A）现货价格（B）要求的收益率或贴现率（C）时间长短（D）现货金融工具的付息情况91 根据证券化产品的属性分类，资产证
26、券化可以分为( )。（A）应收账款证券化（B）股权型证券化（C）债权型证券化（D）混合型证券化92 证券公司不得接受的全权委托有( )。（A）决定证券买卖（B）选择证券种类（C）决定买卖数量（D）决定买卖价格93 关于恒生指数的叙述，错误的是( )。（A）恒生指数是由香港恒生银行 1969 年 11 月 24 日起编制公布、系统反映香港股票市场行情变动最有代表性和影响最大的指数（B）它挑选了 23 种有代表性的上市股票为成分股，用加权平均法计算（C）恒生指数具有基期选择恰当、成分股代表性强、计算频率高、指数连续性好等特点（D）恒生指数于 2006 年 2 月提出改制，首次将 N 股纳入恒生指数
27、成分股94 根据中华人民共和国刑法规定，犯欺诈发行股票、债券罪，( )。（A）对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处 5 年以下有期徒刑或者拘役（B）对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处 3 年以下有期徒刑或者拘役（C）并处或者单处 1 万元以上 10 万元以下罚金（D）并处或者单处非法募集资金金额 1以上 5以下罚金95 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它的特征是( )。（A）自由转让（B）通常不记名（C）自由认购（D）无面值96 在证券市场卜，投机者的投机活动是具有双重作用的活动，它有积极意义，也有消极意义，其中积极意义有( )。（A）价格平衡（B）增强流动性（C）有助于
28、分散价格变动风险（D）使市场更有序97 我国证券公司监管制度包括( )。（A）业务许可制度（B）以净资本为核心的风险监控与预警制度（C）合规管理制度（D）风险控制制度98 我国在 20 世纪 50 年代发行的国债有( )。（A）人民胜利折实公债（B）电子式储蓄国债（C）财政证券（D）国家经济建设公债99 金融期权的种类主要有( )。（A）金融期货合约期权（B）外币期权（C）股票指数期权（D）利率期权100 证券发行市场的组成部分是( )。（A）证券发行人（B）证券投资者（C）证券中介机构（D）证券管理机构三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正
29、确的选A，错误的选 B。101 证券在我国属于“ 舶来品 ”，最早的股票是外商股票。 ( )（A）正确（B）错误102 随着金融危机的不断蔓延，各国(地区)监管机构逐步形成了对现行金融监管体系进行改革的共识，最主要的是要对金融监管机构的重新界定。( )（A）正确（B）错误103 截至 2010 年 9 月 30 日，经中国证监会批准，境外证券经营机构在华设立了152 家外资代表处，8 家境外交易所在华设立代表处。( )（A）正确（B）错误104 问接融资是指通过银行所进行的资金融通活动。( )（A）正确（B）错误105 基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金是在证券交易所挂牌交易的。( )（A）正确（B）错误106 通常，期限在 2 年以下(含 2 年)的国债为贴现式国债，期限在 1 年以上的国债为附息式国债。( )（A）正确（B）错误107 证券业协会是证监会下属的官方机构。( )（A）正确（B）错误108 不采取公示制度，向少数特定的投资者发行的证券是非上市证券。( )（A）正确（B）错误109 提货单、运货单、仓库栈单和商业汇票等都属于商品证券。( )（A）正确
