1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 34 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 有价证券是指( ) 。（A）标有票面金额，只能用于证明持有人对特定财产拥有所有权或债权的凭证（B）没有票面金额，但仍然可以证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证（C）标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证（D）标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对私人财产拥有所有权的凭证2 ( )是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证。（A）货
2、币证券（B）资本证券（C）有价证券（D）商品证券3 根据中华人民共和国商业银行法规定，银行业金融机构可用自有资金买卖( )。（A）政府债券和金融债券（B）政府债券和政府机构债券（C）政府机构债券和金融债券（D）信托投资基金4 证券市场的品种结构是( )。（A）依有价证券的品种而形成的结构关系（B）一种按证券进入市场的顺序而形成的结构关系（C）按交易活动是否在固定场所进行而形成的结构关系（D）依有价证券的发行主体不同而形成的结构关系5 2007 年，( ) 合并成立洲际交易所(ICE)（A）阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所（B）洲际交易所(ICE)、纽约期货交易所 (NYBOI)（C
3、）伦敦国际金融期权期货交易所、葡萄牙交易所、泛欧交易所(EurOnexlt)（D）纽约证券交易所(NYSE)、泛欧证交所6 附权益权证债券允许权证持有人( )。（A）以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外的债券（B）以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币（C）以约定的价格购买发行人的普通股票（D）按约定条件向债券发行人购买黄金7 1999 年，美国国会通过金融服务现代化法案，废除 1933 年经济危机时代制定的格拉斯一斯蒂格尔法案，这体现了国际证券市场发展的( )趋势。（A）证券市场一体化（B）金融机构混业化（C）证券市场网络化（D）金融风险复杂化8 按( )，股票可以分为普
4、通股票和优先股票。（A）持有股票的数量多少（B）是否记载股东姓名（C）股东享有权利的不同（D）是否在股票票面上标明金额9 某股份公司因 2009 年度出现亏损，董事会提议 2009F 度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司的优先股属于( )。（A）可转换优先股（B）参与优先股（C）非累积优先股（D）累积优先股10 股票的理论价格可用公式表示为( )。（A）股票价格=发行价必要收益率（B）股票价格= 必要收益率预期股息（C）股票价格= 预期股息必要收益率（D）股票价格=预期股价 -每股赢利11 国家股、法人股等是按( )来划分的。（A）股票上市地点（B）股票投资
5、主体的不同性质（C）股票上市主要监管部门（D）股票是否公开发行12 反映证券市场容量的重要指标是( )。（A）证券化率（B）市盈率（C）市净率（D）证券交易频率13 一般国债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券，大多为( )。（A）抵押债券（B）信用债券（C）质押债券（D）保证债券14 我国公司债券与企业债券的区别主要有( )。（A）发行对象不同（B）发行利率确定机制不同（C）流通或变现方式不同（D）发行定价方式不同15 贴现债券、附息债券和息票累积债券是按( )对债券进行分类。（A）债券面临的风险大小及损失价值的可能性（B）债券的发行主体（C）付息方式（D）债券形态16 关于商业银行次级
6、债券的清偿顺序的论述，正确的是( )。（A）本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后（B）本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后（C）本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债（D）本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本17 下列选项中不属于政府债券特征的是( )。（A）安全性高（B）免税待遇（C）收益率高（D）流通性强18 国际债券是指( ) 。（A）一国借款人在国际证券市场上以本国货币为面值，向外国投资者发行的债券（B）一国借款人在本国证券市场上以本国货币为面值，向外国投资者发行的债券（C）一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向
7、外国投资者发行的债券（D）一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向本国投资者发行的债券19 2007 年 8 月，国家外汇管理局批复同意( )进行境内个人直接投资境外证券市场的试点。（A）浦东新区（B）天津滨海新区（C）深圳滨海新区（D）北京20 公司型基金以( ) 的方式募集资金。（A）吸收存款（B）发售基金份额（C）公益赞助（D）发行股份21 下列不属于普通股票股东的权利的是( )。（A）公司重大决策参与权（B）查阅公司债券存根（C）公司资产收益权和剩余资产分配权（D）优先分配公司剩余资产22 ( )是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。（A）平衡型基
8、金（B）交易型开放式指数基金（C）货币型基金（D）指数型基金23 基金管理人是( ) 。（A）对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产的专业机构（B）基金持有人，即基金投资者（C）证券公司和证券交易所等机构（D）负责基金发起设立与经营管理的专业性机构24 下列关于境外上市外资股的阐述，正确的是( )。（A）H 股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股，不属于境外上市外资股（B）采取无记名股票形式（C）以人民币标明而值，以外币认购（D）公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以外币计价和宣布，以人民币支付25 巨额赎回风险是( ) 所特有的风险。（A）成长型基金（B）封闭式基金
9、（C）开放式基金（D）货币型基金26 ( )不是按照金融衍生工具的基础工具种类划分的。（A）信用衍生工具（B）利率衍生工具（C）货币衍生工具（D）内置型衍生工具27 ( )是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。（A）金融期权（B）期货交易（C）期货合约（D）金融期货28 通常，期货交易所规定的大户报告限额( )限仓限额。（A）小于（B）大于（C）不固定（D）等于29 ( )不是金融期货与金融期权的区别。（A）履约保证不同（B）交易者权利与义务的对称性不同（C）盈亏特点不同（D）基本功能不同30 下列对证券投资基金的认识，不正确的是( )。（A）将分散的资金集中起来
10、以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能（B）在美国，有 60左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的 50左右（C）基金对投资的最低限额要求不高（D）基金的发展有利于证券市场的稳定31 下列对指数基金认识正确的是( )。（A）对于投资者尤其是个人投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具（B）由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险（C）指数基金的管理费较高，但是交易费用较低（D）指数基金是 20 世纪 90 年代以来出现的新的基金品种32 在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券称为( )。（A）有价证券（B）存托
11、凭证（C）证券化产品（D）资产证券33 平衡型基金一般将( )的资产投资于债券及优先股。（A）1015（B） 1525（C） 2550（D）507534 发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券或公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任( )。（A）监管人（B）评审人（C）担保人（D）保荐人35 股票发行价格是指( )。（A）股票在二级市场交易时的价格（B）股票在二级市场开盘交易时的价格（C）投资者认购新发行的股票时实际支付的价格（D）发行人路演时提出的价格36 债券远期交易共有( )个期限品种，期限最短为 2 天，最长为 365 天，其中( )
12、品种最为活跃。（A）8；7 天（B） 10；7 天（C） 10；7 天（D）10；30 天37 ( )采用股价平均法，用来度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值。（A）股价平均数（B）股价指数（C）股票上涨率（D）修正股价平均数38 股票价格指数是( ) ，用以反映市场股票价格的相对水平。（A）将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数（B）将计算期的股价或市值与股票发行的股价或市值相比较的绝对变化指数（C）将现行股价或市值与预期的股价或市值相比较的相对变化指数（D）将计算期的市值与某一基期的股价相比较的相对变化指数39 股息的来源是公司的( )。（A）税前利润（B）税后
13、利润（C）所有利润（D）公积金转增收益40 ( )是指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的法规、举措出台，引起证券市场的波动，从而给投资者带来的风险。（A）政策风险（B）经济周期波动风险（C）利率风险（D）系统风险41 证券公司是指( ) 。（A）依照公司法设立的经营证券业务的有限责任公司（B）依照 公司法和证券法设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司（C）依照 证券法设立的经营证券业务的股份有限公司（D）依照公司法和证券法设立的经营证券业务的商业银行或者股份有限公司42 证券公司经营证券资产管理的，注册资本最低限额为人民币( )元。（A）5000 万（B） 1 亿（C）
14、5 亿（D）10 亿43 目前，我国股票市场实行 T+1 清算制度，而期货市场是 ( )。（A）T+0（B） T+2（C） T+3（D）T+744 同证券交易所相比，场外交易市场( )。（A）信息披露要求较低，监管较为宽松（B）通过公开竞价方式决定交易价格（C）采取经纪制（D）挂牌标准相对较高45 ( )是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。（A）证券服务机构（B）证券经纪机构（C）证券结算机构（D）证券登记机构46 有担保债券按担保品不同的分类中不包括( )。（A）抵押债券（B）质押债券（C）保证债券（D）私募债券47 2005 年对公司法修订的主要内容有关于货币财产的出资比例，规定全体
15、股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的( )。（A）10（B） 20（C） 25（D）3048 开放式基金的交易价格取决于( )。（A）基金总资产值（B）供求关系（C）基金净资产（D）基金份额净资产值49 证券投资基金资产的名义持有人是( )。（A）基金投资者（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金监管人50 15 世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是( )买卖。（A）债券（B）股票（C）商业票据（D）国家债券51 根据证券投资基金管理暂行办法的规定，封闭式基金每年至少分配一次，分配比例不得少于基金净收益的( )。（A）50（B） 60（C） 80（D）9052 金融衍生工具交易
16、一般只需支付少量保证金就可签订远期大额合约，这是衍生工具的( ) 。（A）跨期性（B）杠杆性（C）风险陛（D）投机性53 下列关于沪深 300 股指期货合约的叙述，错误的是( )。（A）沪深 300 股指期货是中国金融期货交易所首个股票指数期货合约（B）股指期货交割结算价为最后交易日标的指数最后 1 小时的算术平均价（C）沪深 300 指数是由中证指数有限公司编制的流通市值加权型指数（D）沪深 300 指数市场覆盖率高，主要成分股权重比较分散，有利于防范指数操纵行为54 由证券公司承办的证券发行称为( )。（A）包销（B）代销（C）承销（D）推销55 关于综合类证券公司设立从事业务范围之内的子
17、公司，下列说法错误的是( )。（A）设立子公司同样需要得到证券监管机关的批准（B）子公司必须是母公司的控股子公司（C）母子公司必须从事同一业务（D）必须具备相应的具有证券从业资格的从业人员56 上市公司应当披露的定期报告包括年度报告、中期报告和季度报告，其中，中期报告应当在每个会计年度的上半年结束之日起( )个月内编制完成并披露。（A）1（B） 2（C） 3（D）457 中国主权财富基金的发端是( )。（A）中国国际金融有限公司（B）中国投资有限责任公司（C）国家外汇储备管理公司（D）中国银监会58 证券交易所必须限定( )。（A）上市公司数（B）会员数量（C）证券交易数额（D）交易席位数量5
18、9 证券市场的监管原则不包括( )。（A）依法管理原则（B）公开、公正与公平原则（C）保护控股股东利益（D）国家监督与自律相结合的原则60 上市公司的董事、监事、高级管理人员违背对公司的忠实义务，利用职务便利，操纵上市公司从事无偿向其他单位或者个人提供资金、商品、服务或者其他资产，致使上市公司利益遭受特别重大损失的，处( )有期徒刑，并处罚金。（A）1 年以下（B） 1 年以上 3 年以下（C） 3 年以上 7 年以下（D）1 年以上 5 年以下二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。
19、61 证券市场的产生是因为( )。（A）社会化大生产的发展（B）商品经济的发展（C）股份制的发展（D）信用制度的发展62 下列关于证券市场的层次结构的叙述，正确的是( )。（A）层次结构通常指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系（B）按层次结构划分，可分为有形市场和无形市场（C）证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场（D）证券市场的层次性还体现为区域分布、覆盖公司类型、上市交易制度以及监管要求的多样性63 按照传统标准，我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为( )。（A）综合类证券公司（B）代理性证券公司（
20、C）经纪类证券公司（D）自营性证券公司64 资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动，( ) 是直接融资的工具。（A）股票（B）定期存单（C）储蓄存单（D）公司债券65 关于国际证券市场发展趋势的表现，下列说法正确的有( )。（A）证券市场一体化（B）投资者法人化（C）金融机构分业化（D）金融风险复杂化66 赋予普通股票股东优先认股权的主要目的是( )。（A）保证普通股票股东在股份公司保持原有的持股比例（B）保护原有普通股票股东的利益和持股价值（C）确保公司股份能足额认购（D）增加公司的募集资金67 无面额股票的特点是( )。（A）可以明确表示每股所
21、代表的股权比例（B）发行或转让灵活（C）便于股票分割（D）为股票发行价格提供依据68 在实践经济活动中，债券收益可以表现为( )。（A）利息收入（B）资本损益（C）再投资收益（D）债务人违约金69 简单算术股价指数包括( )。（A）相对法（B）综合法（C）几何法（D）指数法70 优先股票根据不同的条件，可以分为( )。（A）累积优先股票与非累积优先股票（B）参与优先股票与非参与优先股票（C）可转换优先股票与不可转换优先股票（D）股息率可调整优先股票与股息率固定优先股票71 中央银行通常采用的货币政策有( )。（A）存款准备金制度（B）增发国债（C）再贴现政策（D）公开市场业务72 关于有价证券
22、的期限性，下列描述正确的有( )。（A）债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用（B）股票一般没有期限性（C）股票可以视为无期证券（D）债券一般有明显的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求73 以下关于债券的说法，正确的有( )。（A）发行人是借入资金的经济主体（B）投资者是出借资金的经济主体（C）发行人需要在一定时期付息还本（D）反映了发行者和投资者之间的债权债务关系74 金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易，主要包括( )。（A）货币期货（B）利率期货（C）汇率期货（D）股权类期货75 上海证券交易所的股价指数中的成分
23、指数包括( )。（A）上证成分股指数（B）上证 50 指数（C）上证 380 指数（D）行业分类指数76 下列属于债券特征的是( )。（A）偿还性（B）安全性（C）收益性（D）永久性77 我国的债券指数包括( )。（A）上证国债指数（B）政策性银行金融债指数（C）上证企业债指数（D）中国债券指数78 证券投资基金的作用包括( )。（A）基金为中小投资者拓宽了投资渠道（B）有利于证券市场的稳定与发展（C）增加了金融风险（D）加剧了金融市场波动79 优先股的优先权主要表现在( )。（A）认股权（B）股息分派（C）剩余资产分配（D）公司经营表决权80 股票应载明的主要事项有( )。（A）公司名称（B
24、）公司登记成立的日期（C）股票种类（D）股票编号81 决定基金期限长短的因素，下列说法正确的是( )。（A）如果基金的目标是进行中长期投资，其存续期就可长一些（B）如果经济稳定增长，基金存续期就可长一些（C）如果基金的目标是进行短期投资，其存续期就可短一些（D）如果经济稳定增长，基金存续期就可短一些82 基金管理人不得有( )行为。（A）一只基金持一家上市公司的股票，市值超过基金资产净值的 10（B）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10（C）基金财产参与股票发行申购时，单只基金所申报金额超过该基金的总资产（D）基金财产参与股票发行申购时，单只基金所申报股票数量超
25、过本次发行股票的总量83 封闭式基金的特点有( )。（A）没有预定存续期限（B）发行规模有限制（C）可以上市交易（D）基金份额可以赎回84 我国社保基金由( ) 组成。（A）社会保障基金（B）社会保险基金（C）证券投资基金（D）企业年金85 股息的具体形式可以是( )。（A）建业股息（B）股票股息（C）现金股息（D）负债股息86 金融期货的功能是( )。（A）套期保值（B）价格发现（C）投机功能（D）套利功能87 下列关于信用衍生工具的论述，正确的是( )。（A）主要品种包括信用互换、信用联结票据、政治期货等（B）用于转移或防范信用风险（C）交易所交易的衍生品交易额已经超过 OTC 交易的信用
26、衍生工具交易量（D）信用衍生工具是 20 世纪 90 年代以来发展最为迅速的一类衍生产品88 上证综合指数( ) 。（A）以 1990 年 12 月 19 日为基期（B）以全部上市股票为样本（C）以股票成交量为权数（D）以股票发行量为权数89 根据证券交易所管理办法的规定，证券交易所的职能包括( )。（A）提供证券交易的场所和设施（B）制定证券交易所的业务规则（C）决定每日开盘价（D）维持证券价格稳定90 证券投资者是( ) 。（A）证券发行市场的重要组成部分（B）资金的需求者和证券的供应者（C）以取得利息股息为目的而买人证券的机构和个人（D）包括证券公司、企事业单位、社会团体等91 创业板市
27、场的功能主要表现在( )。（A）为非上市中小型高新技术股份公司提供转让服务，同时也为退市后的上市公司股份提供继续流通的场所（B）解决了原 STAQ、NET 系统遗留的数家公司法人股的流通问题（C）在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用（D）作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用92 2006 年实施的新证券法)对证券公司进行了较为全面的规定，其中包括( )。（A）完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定（B）对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经纪类（C）建立以净资本为核心的监管指标体系（D）确立证券公司高级管理人员任职
28、资格管理制度93 储蓄国债(电子式) 具有( ) 特点。（A）采用实名制（B）付息方式多样化（C）收益安全稳定（D）鼓励持有到期94 下列证券中，最容易受到购买力风险影响的证券为( )。（A）普通股（B）优先股（C）固定收益政府债券（D）固定收益金融债券95 我国律师事务所从事证券法律业务的内容主要有( )。（A）为股票的发行出具招股说明书（B）为证券发行和上市活动出具法律意见书（C）为证券承销活动出具验证笔录（D）审查、修改、制作与证券发行、上市和交易有关的法律文件96 我国证券投资咨询公司开展业务的必备条件包括( )。（A）在中国人民银行登记注册（B）信息公开（C）有固定的营业场所（D）有
29、较完备的通信及其他信息传递设施97 关于基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件，下列说法错误的有( ) 。（A）净资产不低于 2 亿元人民币（B）在最近三个季度末资产管理规模不低于 200 亿元人民币的资产（C）管理证券投资基金 5 年以上（D）最近 1 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改98 基金托管人更换的条件有( )。（A）收益连续半年下降（B）被基金份额持有人大会解任（C）被依法取消托管人资格（D）基金托管人解散或破产99 下列对证券公司申请融资融券业务试点的业务规则的叙述，正确的是( )。（A）证券公司以客户的名义在商业银行分别开立融资专用资金账
30、户和客户信用交易担保资金账户（B）证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载保存（C）客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融人资金和证券，客户只能开立一个信用资金账户（D）客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限不得顺延100 依据中华人民共和国反洗钱法，以下( )属于人民币大额交易。（A）法人、其他组织和个体工商户之间金额 100 万元以上的单笔转账支付（B）金额 20 万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票
31、、现金本票解付（C）单位银行结算账户之间金额 200 万元以上的款项划转等交易（D）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20 万元以上的款项划转等交易三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场发行和交易。( )（A）正确（B）错误102 股份公司发行股票是筹措自有资本的手段。( )（A）正确（B）错误103 中国人民银行从 2000 年开始发行中央银行票据，目的是对冲金融体系中过多的流动性。( )（A）正确（B）错误104 社会公益基金属于机构投资者。( )（A）正确（B）错误105 股票的转让并不代表股权的转让。( )（A）正确（B）错误106 记名股票遗失就意味着股东的资格和权利消失。( )（A）正确（B）错误107 债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动。( )（A）正确（B）错误108 股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在股权登记日之前股票称为除权股。( )（A）正确（B）错误109 收益公司债券必须按期支付利息。( )（A）正确（B）错误110 股票和债券足直接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券。( )
