1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 60 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 保险公司定向募集的、期限在 5 年以上(含 5 年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务属于( )。（A）保险公司短期融资债（B）保险公司债（C）保险公司票据（D）保险公司次级债务2 使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的衍生工具是( )。（A）货币衍生工具（B）嵌入式衍生工具
2、（C）信用衍生工具（D）独立衍生工具3 通常，在金融期权交易中，( )需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金。（A）期权购入者（B）期权买卖双方均（C）期权买卖双方均不（D）期权出售者4 根据( )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。（A）选择权的性质（B）合约所规定的履约时间的不同（C）金融期权基础资产性质的不同（D）协定价格与基础资产市场价格的关系5 14特定目的机构或特定目的受托人(SPV)在资产证券化中的作用不包括 ( ) 。（A）接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产（B）以持有资产为基础发行证券化产品（C）具有 “破产隔离” 的作用，即发起人破产对其不产
3、生影响（D）负责提升证券化产品的信用等级6 上证综合指数以全部上市股票为样本，( )。（A）以股票流通股数为权数，按加权平均法计算（B）以股票发行量为权数，按简单平均法计算（C）以股票发行量为权数，按加权平均法计算（D）以股票流通股数为权数，按简单平均法计算7 中国债券指数覆盖了交易所市场和银行间市场所有发行额在_亿元人民币以上，待偿期限在_年以上的债券。( )（A）30；1（B） 50；1（C） 30；3（D）50；38 股票投资的资本增值收益来自于( )。（A）股票股息（B）低买高卖的价差收益（C）公积金转增股本（D）税后利润9 股票持有人作为公司股东,享有股份转让权、重大决策权、选举管理
4、者权等,表明股票是( ) 。（A）要式证券（B）有价证券（C）证权证券（D）综合权利证券10 一般认为,基金起源于( ),是在 18 世纪末、19 世纪初产业革命的推动下出现的。（A）英国（B）荷兰（C）美国（D）德国11 某可转换债券的债券面额为 1000 元,规定其转换比例为 80,则其转换价格为( )元。（A）80（B） 8（C） 25（D）12.512 按照证券法的要求,设立证券公司的主要股东须具有持续盈利能力;信誉良好;最近 3 年无重大违法违规记录;净资产不低于人民币( )元。（A）5000 万（B） 1 亿（C） 2 亿（D）5 亿13 证券公司自营业务投资运作的最高管理机构是(
5、 )。（A）董事会（B）总经理（C）投资决策机构（D）自营业务部门14 根据证券公司融资融券业务试点管理办法的规定,证券公司申请融资融券业务试点应当经营经纪业务已满( )年。（A）1（B） 2（C） 3（D）515 公司法规定,股份有限公司的监事会至少每( )个月召开一次。（A）1（B） 2（C） 3（D）616 我国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为( )。（A）清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务（B）清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工的工资、清偿公司债务（C）清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴
6、纳所欠税款、清偿公司债务（D）清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务17 按股东享有权利的不同，股票可以分为( )。（A）普通股票和优先股票（B）记名股票和不记名股票（C）有面额股票和无面额股票（D）份额股票和比例股票18 证券市场的品种结构是( )。（A）依有价证券的品种而形成的结构关系（B）一种按证券进入市场的顺序而形成的结构关系（C）按交易活动是否在固定场所进行而形成的结构关系（D）依有价证券的发行主体不同而形成的结构关系19 ( )是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的基金运作方式。（A）指数型基金（B） LOF 基金（C）开放式基金（D）ETF
7、基金20 公认的最早的基金机构是( )（A）英国皇家信托组织（B）海外和殖民地政府信托组织（C）英国国际信托组织（D）英国信托基金21 ( ) 是公司用现金以外的其他财产向股东分派股息。（A）现金股票（B）股票股息（C）资本利得（D）财产股息22 基金管理人与托管人之间的关系是( )。（A）所有人与经营者的关系（B）经营与监管的关系（C）合作关系（D）竞争关系23 公司证券是指公司、企业等经济法人为筹集投资资金或与筹集投资资金直接相关的行为而发行的证券，其中( )是证明持有者拥有购买发行公司一定数量股份的专有权的凭证。（A）可转换债券（B）可转换优先股（C）认股证书（D）股票期权证书24 股东
8、在取得固定的股息以后，又从股份有限公司领取的利益。称之为( )。（A）红利（B）资本增值收益（C）股票股息（D）资本利得25 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。（A）1（B） 2（C） 3（D）626 ( )标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。（A）中国证券登记结算有限责任公司成立（B）上海证券登记结算公司成立（C）深圳证券登记结算公司成立（D）中央证券登记结算有限责任公司成立27 下列不属于证券交易所特征的是( )。（A）有固定的交易场所和交易时间（B）
9、参加交易者为具备会员资格的证券经营机构（C）交易对象限于合乎一定标准的上市证券（D）通过议价方式决定交易价格28 证券交易所设总经理 1 人，由( )任免。（A）财政部（B）中国人民银行（C）国家发展与改革委员会（D）国务院证券监督管理机构29 会计师事务所申请证券相关业务许可证，其 60 周岁以内的专职人员不少于( )名。（A）40（B） 30（C） 25（D）1530 我国公司法对监事会或监事的规定正确的是( )。（A）有权向股东会提出罢免董事、经理的建议（B）股份有限公司监事会至少每 6 个月召开 1 次（C）有限责任公司的监事会会议每年至少召开 1 次（D）出席会议的监事可以不在会议记
10、录上签字31 发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量少于 4 亿股的，配售数量不得超过本次发行总量的( )。（A）10%（B） 20%（C） 30%（D）40%32 我国证券法规定，收购要约的期限不得( )。（A）少于 30 日，并不得超过 45 日（B）少于 30 日，并不得超过 60 日（C）少于 30 日，并不得超过 75 日（D）少于 60 日，并不得超过 90 日33 证券公司监督管理条例规定，证券公司应当白每一会计年度结束之日起( )个月内，向中国证监会报送年度报告。（A）1（B） 3（C） 4（D）634 商业本票属于( ) 。（A）商品证券（B）有
11、价证券（C）资本证券（D）货币证券35 存在投资者大量赎回风险的基金是( )（A）封闭式基金（B）契约型基金（C）开放式基金（D）公司型基金36 证券是指各类记载并代表一定权利的( )。（A）商品凭证（B）法律凭证（C）货币凭证（D）资本凭证37 中央银行票据简称央票，其期限为( )。（A）1 个月1 年（B） 1 个月3 年（C） 3 个月3 年（D）3 个月5 年38 关于证券经纪业务，下列叙述错误的是( )。（A）代理买卖证券业务包括证券公司代理证券发行人发行证券的行为（B）证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用（C）在证券经纪业务中，证券公司应遵循代理原则
12、、效率原则和“三公” 原则（D）证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则办理买卖证券39 按( )分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。（A）募集方式（B）是否在证券交易所挂牌交易（C）证券所代表的权利性质（D）证券发行主体的不同40 从事证券、期货投资咨询业务，必须依法取得( )的许可。（A）中国证监会（B）当地政府（C）人民银行（D）民政部41 债券远期交易共有( )个期限品种，期限最短为 2 天，最长为 365 天，其中( )品种最为活跃。（A）8；7 天（B） 10；7 天（C） 10；7 天（D）10；30 天42 投
13、资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，应不高于基金净资产的_。其中，投资股票的比例应不高于基金净资产的_。( )（A）25% ；20%（B） 30%；20%（C） 35%；25%（D）40% ；30%43 ( ) 一般将 25%50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。（A）成长型基金（B）收入型基金（C）指数基金（D）平衡型基金44 根据证券发行与承销管理办法的规定，首次公开发行股票数量在( )亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。（A）2（B） 2.5（C） 3.5（D）445 嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是( )。（A）内置型衍生工具（B）交易所交易的衍生工具
14、（C） OTC 交易的衍生工具（D）结构化金融衍生工具46 封闭式基金的交易价格主要取决于( )。（A）基金总资产（B）基金净资产（C）供求关系（D）基金单位净资产值47 ( )是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。（A）股票发行溢价（B）接受的赠与（C）资产增值（D）因合并而接受其他公司资产净额48 可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是( )。（A）欧式期权（B）美式期权（C）修正的美式期权（D）修正的欧式期权49 中国存托凭证(CDR)是指( )（A）在大陆发行的代表境外或者香港证券市场上某一种证券的证券（B）在境外或者香港发行的代表大陆证券市场上某一种证券的证券（C）在境
15、外发行的代表香港证券市场上某一种证券的证券（D）在香港发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券50 如果缺少规定的要件，股票就无法律效力，这体现了( )。（A）股票是要式证券（B）股票是资本证券（C）股票是综合权利证券（D）股票是有价证券51 为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了( )，对股票发行进行复审。（A）股票发行审核委员会（B）证券业协会（C）交易所监督部（D）证券登记机构52 证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券是( )（A）中央银行票据（B）商业银行次级债（C）证券公司债（D）证券公司短期融资券53 证券交易所所采
16、取的交易的组织方式是( )（A）经纪制（B）代理制（C）做市商制（D）自助制54 资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为( )（A）股票市场和债券市场（B）中长期信贷市场和证券市场（C）证券市场和货币市场（D）短期资金市场和长期资金市场55 我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以( )确定股票价格。（A）协商定价（B）上网竞价（C）集合竞价（D）询价方式56 世界上最早、最有影响的股价指数是( )（A）道琼斯股价指数（B）恒生指数（C）日经指数（D）纳斯达克指数57 中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。（A）政策性（B）公开市场操作（C）投资性（D）保值58
17、 浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在确定时一般与( )挂钩。（A）市场利率（B）银行贷款利率（C）同业拆借利率（D）定期存款利率59 又称为单位信托基金的基金是( )（A）公司型基金（B）契约型基金（C）封闭式基金（D）开放式基金60 在股份有限公司中，签署公司股票是( )的职权。（A）董事会（B）股东会（C）监事会（D）董事长61 混合资本债券本企和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务、列于股权资本。( )（A）之前;之前（B）之前 ;之后（C）之后 ;之前（D）之后;之后62 中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。这句话描述的是中小企业板块的( )
18、。（A）运作独立（B）监督独立（C）代码独立（D）指数独立63 我国为增加国有银行的资本金而发行的国债是（ ）。（A）特种国债（B）保值国债（C）财政国债（D）特别国债64 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为( )。（A）发行市场与流通市场（B）场外市场与交易所市场（C）主板市场与二板市场（D）二板市场与三板市场65 将可转换债券视为一般的债券所具有价值称为( )。（A）理论价值（B）转换价值（C）投资价值（D）市场价值66 商业本票属于( ) 。（A）银行证券（B）有价证券（C）资本证券（D）货币证券67 中国证券业协会的章程应由( )制定。（A）会员大会（B）理事会（C）股东大会（D
19、）证券交易所68 下列关于记名股票特点的说法中，正确的是( )。（A）可以一次或分次缴纳出资（B）转让相对简单（C）安全性较差（D）认购时要求一次性缴纳69 按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（ ）。（A）上市交易的股票（B）期货（C）上市交易的国债（D）上市交易的企业债券70 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（ ）。（A）现货期权（B）期货期权（C）看跌期权（D）奇异型期权二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。7
20、1 证券的流动性实现的方式有( )。（A）到期兑付（B）承兑（C）贴现（D）转让72 下列关于企业年金基金财产投资的说法正确的是( )。（A）企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款（B）企业年金基金财产投资银行定期存款的额度不高于基金净资产的 50（C）企业年金基金不得用于信用交易（D）企业年金基金财产投资股票的比例不高于基金净资产的 2073 会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的( ) 。（A）盈利性（B）规模性（C）安全性（D）流动性74 对于优先股，下列表述正确的有( )。（A）优先股票兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定一种固定的股息
21、率，就像债券的利息率事先固定一样（B）优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权，这点与普通股票一样，但优先股股东又不具备普通股股东所具有的基本权利，它的有些权利是优先的，有些权利又受到限制（C）对股份公司而言，发行优先股票可以筹集长期稳定的公司股本，减轻公司利润的分派负担，避免公司经营决策权的改变和分散（D）对投资者而言，风险相对较大75 下列关于金融衍生工具的叙述错误的有( )。（A）金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格（B）金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念（C）金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格(或数值) 变动的派生金融产品（D）金融衍
22、生工具的基础产品不能是金融衍生工具76 目前上海和深圳证券交易所均对权证的上市资格标准进行了具体规定，主要包括( )。（A）标的股票的流通股份市值（B）标的股票交易的活跃性（C）权证存量和存续期（D）权证持有人数量77 权证的标的物种类涵盖股票、债券、外币、指数、商品或其他金融工具，其中股票权证的标的可以是( )。（A）单一股票（B）股票指数（C）一揽子股票组合（D）利率78 固定收益平台所交易的固定收益证券包括( )以及分离交易的可转换公司债券中的公司债券。（A）公司债券（B）股票（C）国债（D）企业债券79 设立证券公司，对注册资本的要求有( )。（A）注册资本应当是实缴资本（B）将注册资
23、本最高限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩（C）分为 5000 万元、1 亿元和 2 亿元三个标准（D）经营财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币 5000 万元80 下列关于股票是一种有价证券的说法中,正确的有( )。（A）虽然股票本身没有价值,但股票是一种代表财产权的有价证券（B）包含着股东拥有依其持有的股票要求股份有限公司按规定分配股息和红利的请求权（C）股票与它代表的财产权有不可分离的关系,两者合为一体（D）持有股票一方面表示拥有一定价值量的财产 ,另一方面也表明持有人可以行使该股票所代表的权利81 影响债券利率的因素主要有( )。（A）借贷资金市场利率水平（B）借入资金的用途（C）筹
24、资者的资信（D）债券期限长短82 根据银监会的规定,企业发行非金融企业债务融资工具应( )。（A）在中国银行间市场交易商协会注册（B）由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级（C）由金融机构承销（D）在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算83 封闭式基金与开放式基金的主要区别有( )。（A）投资策略不同（B）发行规模限制不同（C）基金份额交易方式不同（D）基金份额的交易价格计算标准不同84 证券公司的独立董事除具有公司法和其他法律、行政法规赋予董事的职权外,还可以( ) 。（A）向董事会或监事会提议召开临时股东会（B）提议召开董事会（C）为履行职责的需要聘请审计机构或咨
25、询机构（D）对公司的薪酬计划、激励计划以及重大关联交易等事项发表独立意见85 契约型基金的当事人有( )。（A）管理人（B）托管人（C）投资者（D）证券公司86 与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是( )。（A）债券（B）股票（C）金融衍生工具（D）银行定期存款单87 证券公司经纪业务内部控制的重点是( )。（A）防范挪用客户交易结算资金（B）防范挪用其他客户资产（C）防范非法融入融出资金（D）防范结算风险88 根据发行主体的不同，债券可以分为( )。（A）零息债券、附息债券和息票累积债券（B）实物债券、凭证式债券和记账式债券（C）政府债券、金融债券和公司债券（D）国债和地方债券89 下列
26、有关设立公司时注册资本的说法正确的是( )。（A）投资人可以按照规定的比例在 2 年内分期缴清出资（B）最低注册资本额降低至人民币 10 万元（C）出资方式包括货币、实物、工业产权、土地使用权等（D）货币出资金额不得低于公司注册资本的 30%90 证券投资基金的当事人主要有( )。（A）证券投资基金份额持有人（B）证券投资基金发起人（C）证券投资基金托管人（D）证券投资基金管理人91 境内居民个人可以用( )从事 B 股交易。（A）现汇存款（B）外币现钞存款（C）外币现钞（D）从境外汇入的外汇资金92 作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间的区别表现在( )。（A）交易场所和
27、交易组织形式不同（B）交易的监管程度不同（C）金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定（D）保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同93 申请创新试点的证券公司必须符合下列哪些要求?( )（A）客户资产管理业务，证券自营业务、债券回购业务等业务严格按照 证券公司客户资产管理业务试行办法、证券公司证券自营业务指引及相关法律法规要求规范操作（B）既经营证券经纪业务，同时也经营证券承销与保荐业务、或证券自营业务、或证券资产管理业务、或其他证券业务的证券公司，最近半年净资本不低于 8 亿元（C）设立并持续经营 3 年以上(含 3 年)，具有一定的业务规模（D）证券公司综合治理期间因证券公司重
28、组新设立的公司，持续经营 12 个月以上(含 12 个月)94 固定收益平台所交易的固定收益证券包括( )以及分离交易的可转换公司债券中的公司债券。（A）公司债券（B）股票（C）国债（D）企业债券95 属于证监会“ 准司法权 ”的是( )。（A）冻结查封（B）证券市场禁入权（C）限制出境权和禁止处分财产权（D）对通信记录的调查取证权96 下述说法正确的有( ) 。（A）基金交易是指以基金证券为对象进行的流通转让活动（B）基金有封闭式和开放式之分（C）开放式基金的交易一般是在证券交易所进行（D）开放式基金的基金份额总额不固定97 证券经纪业务的特点有( )。（A）对象的广泛性（B）经纪业务的中介
29、性（C）客户指令的权威性（D）客户资料的保密性98 债券的基本性质有( )（A）债券是债权的表现（B）债券是一种虚拟资本（C）债券具有永久性（D）债券属于有价证券99 证券投资者是( ) 。（A）证券发行市场的重要组成部分（B）资金的需求者和证券的供应者（C）以取得利息股息为目的而买人证券的机构和个人（D）包括证券公司、企事业单位、社会团体等100 关于封闭式基金与开放式基金，下列说法正确的有( )。（A）前者有固定封闭期，因此期满后要予以清盘；后者没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回会导致清盘（B）封闭式基金的封闭期任何情况下都不可以延长（C）前者的基金规模是固定的
30、，未经许可不能增加；后者的规模不固定（D）前者的买卖价格易受市场供求关系的影响；后者的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小101 为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排有( )（A）因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施（B）因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市（C）证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易（D）涨跌停板规定102 关于基金管理人，下列理解正确的有( )。（A）是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构（B）由依法设立的基金管理公司担任（C）基金管理人的目标函数是自身利益的最大化（D）基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位103 下列关于指数基金特点的描述正确的有( )。（A）基金因始终保持即期的市场平均收益水平，因而收益不会太高，也不会太低（B）当价格指数上升时，基金收益增加；反之，收益减少（C）投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动（D）基金因收益随着即期的价格指数上下波动因而收益波动会很大，往往落差很大104 货币期权也可以称为( )。（A）外币期权（B）本币期权（C）资金期权（D）外汇期权105 证券公司监督管理条例对客户资产保护措施的规定有( )。
