1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 82 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 我国的证券监管机构是指中国证监会及其派出机构，是( )直属的证券管理监督机构，依法对证券市场进行集中、统一的监管。（A）国务院（B）财政部（C）商务部（D）发展改革委员会2 关于股票的永久性，下列说法错误的是( )。（A）股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系（B）永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的（C）股票持有者可以出售股票而转让其股东身份（D）对于股份公司来说，由于股东不能要求退股
2、，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本3 下列各项不属于影响债券利率的因素的是( )。（A）筹资者资信（B）债券票面金额（C）债券期限（D）借贷资金市场利率水平4 通常，被认为安全性最强的金融工具是( )。（A）商业票据（B）企业债券（C）国库券（D）股票5 基金实行( ) ，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制订投资策略和投资组合方案。（A）资产多样化制度（B）集合投资制度（C）专业理财制度（D）风险回避制度6 下列各项中，不属于我国基金管理公司的主要业务范围的是( )。（A）证券投资基金的募集与管理（B）资产管理业务（C）投资咨询服务（D）信托
3、投资管理业务7 发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是( )。（A）上市证券（B）公募证券（C）私募证券（D）非上市证券8 根据证券发行与承销管理办法的规定，首次公开发行股票数量在( )亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。（A）2（B） 2.5（C） 3.5（D）49 下列各项不属于证券交易所的职能的是( )。（A）设立证券登记结算机构（B）确定证券发行价格（C）接受上市申请、安排证券上市（D）制定证券交易所的业务规则10 通常,被视为“ 无风险证券 ”的是( )。（A）中央政府股票（B）中央政府债券（C）地方政府债券（D）政府机构债券11 在经济全球化的背景下,国际资本
4、流动频繁且影响深远,并最终导致全球证券市场相互联系日趋紧密,出现了( )。（A）投资者法人化（B）金融创新深化（C）金融机构混业化（D）证券市场一体化12 在其他条件不变的情况下,如果利率下降,那么( )。（A）对固定收益证券的需求减少,资金流向股票市场（B）对固定收益证券的需求增加,资金流向股票市场（C）对固定收益证券的需求增加,资金流出股票市场（D）对固定收益证券的需求减少,资金流出股票市场13 债券是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的( )。（A）股权凭证（B）书面凭证（C）法律凭证（D）债权债务凭证14 外国债券是指某一国借款人在
5、本国以外的某一国家发行以( )为面值的债券。（A）本国货币（B）外国货币（C）发行地国家的货币（D）以上都可以15 下列选项中,( ) 可以作为龙债券的标价。（A）人民币（B）日元（C）韩圆（D）美元16 基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产不得低于人民币( ) 。（A）5000 万元（B） 1 亿元（C） 2 亿元（D）5 亿元17 证券发行市场的作用不包括( )。（A）为资金需求者提供筹措资金的渠道（B）为中小企业提供融资的渠道（C）为资金供应者提供投资的机会（D）形成资金流动的收益导向机制,促进资源配置的不断优化18 下列选项中,不属于场外交易市场特点的是(
6、)。（A）采用做市商制度（B）是分散的无形市场（C）存在公开竞价机制（D）管理比证券交易所宽松19 证券公司自营业务的最高决策机构是( )。（A）股东会（B）董事会（C）总经理（D）投资决策机构20 证券公司必须持续符合净资本与净资产的比例不得低于( )。（A）100%（B） 40%（C） 20%（D）8%21 政府证券不包括( )。（A）中央政府发行的债券（B）国债（C）地方政府发行的债券（D）经批准的政府机构发行的证券22 下列论述不正确的是 ( )（A）股票价格指数是以实物结算方式来结束交易的（B）股票价格指数期货是以股票价格指数为基础的期货交易 （C）股票价格指数期货是为适应人们控制股
7、市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的（D）股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积23 进入 21 世纪，场外交易衍生产品快速发展以及新兴市场金融创新热潮也反映了金融创新进一步深化的特点。在场外市场中，以各类( )为代表的非标准交易大量涌现。（A）奇异型期权（B）巨灾衍生产品（C）天气衍生金融产品（D）能源风险管理 T 具24 允许权证持有人以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币的债券是( ) 。（A）附黄金权证债券（B）附债务权证债券（C）附货币权证债券（D）附权益权证债券25 证券( ) 业务主要是指在每一营业日中，每个证券公司成交的证券数量与价款
8、分别予以轧抵，对证券和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。（A）清算（B）交割（C）交收（D）登记26 按照是否在股票票面上标明金额，股票可以分为( )。（A）有面额股票和无面额股票（B）记名股票和不记名股票（C）普通股票和优先股票（D）流通股票与非流通股票27 ( )是指证券公司为本公司买卖证券，赚取差价并承担相应风险的行为。（A）证券自营业务 （B）证券资产管理业务（C）证券承销 （D）融资融券业务28 下列各项不属内幕信息的是( )。（A）公司分配股利或者增资计划（B）公司债务担保的重大变更（C）公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任（D）公司营业用主要资产
9、的抵押、出售或者报废一次达到该资产的 2529 在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券称为( )。（A）有价证券（B）存托凭证（C）证券化产品（D）资产证券30 若持有现货空头的交易者担心将来现货价格上涨，于是在期货市场上买入期货合约，这种交易方式称为( )。（A）多头套期保值（B）空头套期保值（C）牛市套期保值（D）熊市套期保值31 某股价指数，按基期加权法编制，并以样本股的流通股数为权数。选取A、B、C 三种股票为样本股的基期价格分别为 5.00 元、8.00 元、4.00 元，流通股数分别为 7000 万股、9000 万股、6000 万股。某交易日，这三种股票的收盘价依次是 9.5
10、0 元、19.00 元、8.20 元，则该日的加权股价指数是( )点。（A）456.96（B） 463.21（C） 2158.82（D）2188.5532 我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资金买卖( ) 。（A）政府债券和金融债券（B）政府债券和政府机构债券（C）政府机构债券和金融债券（D）证券衍生产品33 下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供的服务的是( )。（A）按照 ADR 持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回 ADR 发行国（B）负责 ADR 的注册和过户（C）负责保管 ADR 所代表的基础证券（D）负责对公司管理监督34 认股权证的
11、认购期限一般为( )。（A）两周到 30 天（B）半年（C） 1 年（D）3 年到 10 年35 发行国际债券的信用级别评定必须由( )进行。（A）本国资信评估机构（B）国际资信评估机构（C）投资者所在国资信评估机构（D）国际金融机构指定的评估机构36 因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性，是金融衍生工具的( )。（A）信用风险（B）市场风险（C）法律风险（D）结算风险37 证券公司经营证券经纪、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币( )元。（A）5000 万（B） 1 亿（C） 2 亿（D）5 亿38 股票价格指数是(
12、) ，用以反映市场股票价格的相对水平。（A）将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数（B）将计算期的股价或市值与股票发行的股价或市值相比较的绝对变化指数（C）将现行股价或市值与预期的股价或市值相比较的相对变化指数（D）将计算期的市值与某一基期的股价相比较的相对变化指数39 根据国际会计准则委员会(IASC)国际会计准则第 39 号(金融工具：确认与计量)文件对金融衍生工具的定义，以下不属于金融衍生工具特征的是( )。（A）其价值随特定利率、证券价格、商品价格、汇率、价格或利率指数信用等级或信用指数、或类似变量的变动而变动（B）不要求初始净投资，或与对市场条件变动具有类似反
13、应的其他类型合同相比，要求较少的净投资（C）具有强大的构造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生品，还可以复制出几乎所有的基础产品（D）在未来日期结算40 不属于证券投资基金与股票、债券的区别的是 ( )（A）所筹集资金的投向不同 （B）投资主体不同（C）反映的经济关系不同 （D）风险水平不同41 中国证监会对申请设立子公司的证券公司在风险控制指标、净资本、经营管理能力、市场占有率、治理结构、风险管理、内部控制机制等方面有审慎性的要求，要求最近一年净资本不低于( )亿元。（A）10（B） 12（C） 15（D）2042 下列对指数基金的认识正确的是( )。（A）投资组合模仿某一股价指数或债券指数
14、，当价格指数上升时，基金收益减少（B）由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险（C）对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具（D）指数基金是 20 世纪 90 年代以来出现的新的基金品种43 证券公司对受托投资管理业务应当制定明确、详细的受托投资管理业务信息披露制度，保证委托人的( )。（A）操作权（B）获利权（C）知情权（D）管理权44 我国现行的证券法规定了对证券公司( )进行管理。（A）分为创新类和规范类（B）按照业务类型（C）分为综合类和经纪类（D）按照规模不同45 美国和日本的证券经营机构的类型为( )。（A）分离型（B）综合型（C）中间型（
15、D）集中型46 上海证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算的股价指数是( )（A）上证综合指数（B）深证综合指数（C）上证 50 指数（D）深证成分股指数47 证券发行与承销管理办法规定，战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投票询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于 ( )（A）6 个月 （B） 12 个月（C） 24 个月 （D）36 个月48 债券发行的定价方式以( )最为典型。（A）累积投标询价（B）上网竞价（C）公于招标（D）协商定价49 我国证券法规定，收购要约的期限不得( )。（A）少于 30 日，并不得超过 4 日
16、（B）少于 30 日，并不得超过 60 日（C）少于 30 日，并不得超过 75 日（D）少于 60 日，并不得超过 90 日50 截至 2009 年 12 月 31 日，沪深 300 指数的总市值覆盖率和流通市值覆盖率约为(C)。（A）37%（B） 54%（C） 72%（D）85%51 下面说法正确的是( )（A）股票是间接融资，而债券是直接融资（B）债券是间接融资，而股票是直接融资（C）两者都是间接融资（D）两者都是直接融资52 货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在( )。（A）1 年以内（B） 1 年以上 2 年以内（C） 1 年以上 5 年以内（D）5 年
17、以上53 严格意义上的期货套利是指利用同一合约在不同市场上可能存在的短暂价格差异进行买卖，赚取差价，称为 ( )（A）跨品种套利 （B）跨期限套利（C）跨市场套利 （D）跨数量套利54 以下不是证券交易所会员大会的职权的是( )（A）制定和修改证券交易所章程（B）选举和罢免会员理事（C）审议和通过理事会、总经理的工作报告（D）审定对会员的接纳55 ( )， 中华人民共和国证券法正式实施。（A）1998 年 7 月 1 日（B） 1999 年 7 月 1 日（C） 1999 年 10 月 1 日（D）2000 年 1 月 1 日56 在我国，财政部发行的、有固定面值及票面利率、通过纸质媒介记录债
18、权债务关系的国债是( )（A）储蓄国债(电子式)（B）赤字国债（C）凭证式国债（D）特种国债57 发行亚洲债券的主要目的是( )（A）利用国际市场资金来源的广泛性筹集资金（B）适应资金全球化的趋势（C）改变亚洲地区过去过度依赖直接融资的格局（D）改变亚洲地区过去过度依赖间接融资的格局58 在我国，国有股权行政管理的专职机构是 ( )（A）国务院 （B）国有资产管理部门（C）国有投资公司 （D）资产经营公司59 代办股份转让系统又称为( )。（A）二板市场（B）创业板（C）三板市场（D）中小板60 根据货币市场基金管理暂行办法的规定，目前我国货币市场基金不能投资的金融工具是( ) 。（A）剩余期
19、限在 397 天以内(含 397 天)的债券（B）可转换债券（C） 1 年以内(含 1 年)的银行定期存款（D）现金61 我国证券法规定，向不特定对象发行的证券( )超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销。（A）净资产（B）票面总值（C）募集股数（D）募集金额62 (2009 年考试真题) 可转换公司债券的票面利率一般( )相同条件的不可转换公司债券。（A）低于（B）高于（C）等于（D）等于或高于63 在股份有限公司中，签署公司股票是( )的职权。（A）董事会（B）股东会（C）监事会（D）董事长64 境外上市外资股一般采取（ ）的形式。（A）记名股票（B）不记名股票（C）优先股（D）非
20、流通股票65 可转换债券实质上嵌入了普通股票的( )。（A）远期合约（B）期货合约（C）看跌期权（D）看涨期权66 属于分期付息债券的是( )。（A）附息债券（B）贴现债券（C）零息债券（D）一次还本付息债券67 目前发行的国际债券中最重要的是( )。（A）扬基债券（B）武士债券（C）龙债券（D）欧洲债券68 债券是实际运用的（ ）证书。（A）虚拟资本（B）真实资本（C）要式证书（D）证权证书69 在资本市场上占有重要地位的国债是（ ）。（A）短期吲债（B）国库券（C）长期国债（D）无期限同债70 证券投资基金在香港地区称为（ ）。（A）共同基金（B）单位信托基金（C）证券投资信托基金（D）信
21、托基金二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，下列说法正确的有( )。（A）中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧。股票市场价格下降（B）中央银行放松银根，降低再贴现率，一方面使商业银行得到的再贴现贷款增加，资金供应相对宽松；另一方面，再贴现率的下降必定使市场利率随之下降，股票价格相应提高（C）中央银行通过在公开市场上大量买进证券，收紧银根，在收回中央银行供应的基础货币的同时又增加证券的供应，使证券价格下降（D）
22、中央银行放松银根、增加货币供应，资金面较为宽松，大量游资需要新的投资机会，股票成为最好的投资对象72 最常用的公司竞争力分析框架是 SWOT 分析，竞争力分析通常包括( )。（A）市场占有情况（B）利率水平（C）创新能力（D）财务健全性73 关于红筹股，下列描述正确的是( )。（A）红筹股不属于外资股（B）红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票（C）红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道（D）红筹股属于境外上市外资股74 按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为( )（A）百慕大式权证（B）太平洋式权证（C）美式权证（D
23、）欧式权证75 深圳证券交易所选取成分股一般原则有( )。（A）有一定的上市交易时间（B）有一定的上市规模（C）交易活跃（D）公司的行业代表性及所属行业发展前景76 独立董事在任期内辞职或被免职的，( )应当分别向证券监管部门和股东会提供书面说明。（A）董事会（B）独立董事本人（C）证券公司（D）监事会77 证券业从业人员诚信信息记录中，奖励信息包括( )。（A）受到中国证监会、中国证券业协会的表彰、奖励的情况（B）上海、深圳证券交易所的表彰、奖励的情况（C）地方证券业协会的表彰、奖励的情况（D）所在机构及其他有关部门和组织表彰、奖励的情况78 债券按付息方式分类可分为( )。（A）浮动利率债
24、券（B）附息债券（C）零息债券（D）息票累积债券79 基金管理费率的大小通常( )。（A）与基金的规模成正比（B）与基金的规模成反比（C）与基金的风险成正比（D）与基金的风险成反比80 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义在商业银行分别开立( )。（A）融资专用资金账户（B）客户信用交易担保资金账户（C）融券专用证券账户（D）客户信用交易担保证券账户81 证券公司风险控制指标的标准有( )。（A）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于 100%（B）净资本与净资产的比例不得低于 40%（C）净资本与负债的比例不得低于 8%（D）净资产与负债的比例不得低于 20%82 证券法总则的主要
25、内容包括( )。（A）立法的宗旨（B）适用范围（C）证券发行及交易活动的当事人应当遵守的原则（D）证券业与其他金融业的分业经营与管理83 证券公司监督管理条例有关完善公司治理结构的规定有( )。（A）证券公司可以设独立董事（B）证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的,其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会（C）证券公司应设董事会秘书（D）证券公司设合规负责人,对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查84 证券交易所的主要职能有( )。（A）为组织公平的集中交易提供保障,提供场所和设施（B）公布证券交易即时
26、行情,并按交易日制作证券市场行情表,予以公布（C）干预上市证券的异常价格波动（D）对证券交易实行实时监控,并按照中国证监会的要求 ,对异常的交易情况提出报告85 商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得了这种证券就等于取得这种商品的所有权。下面属于商品证券的有( )。（A）提货单（B）运货单（C）仓库栈单（D）存款单86 下列有关开放式基金和封闭式基金的说法，错误的是( )。（A）开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘（B）绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行（C）封闭式基金与开放式基金的基金份额首
27、次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算（D）开放式基金一般每周或更长时间公布一次87 货币市场基金不得投资于( )。（A）股票（B）可转换债券（C）剩余期限超过 397 天的债券（D）信用评级在 AAA 以下的企业债券88 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，下列属于证券服务机构的是( ) 。（A）投资咨询机构（B）资产评估机构（C）会计师事务所（D）资信评级机构89 我国证券交易所的运作系统在原有基础上有所发展，目前主要包括( )。（A）集中竞价交易系统（B）大宗交易系统（C）固定收益证券综合电子平台（D）综合协议交易平台90 2006 年实施的新中华人民共和国证券法对
28、证券公司的业务范围有所扩充，即在证券经纪、承销、自营等传统业务之外，允许证券公司开展( )。（A）证券投资咨询（B）与证券交易、证券投资活动有关的财务颐问（C）证券资产管理（D）保荐业务91 我国的债券指数包括( )（A）中国债券指数（B）上证国债指数（C）上证红利指数（D）上证企业债券指数92 20 世纪 90 年代以来，证券市场全球性的变化主要表现在( )。（A）投资者法人化（B）证券市场一体化（C）金融机构混业化（D）交易所重组及公司化93 下列关于优先股票的阐述，错误的是( )。（A）优先股票是指股东享有某些优先权利的股票（B）优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权（C）优先股
29、股东具备普通股股东具有的基本权利（D）优先股兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率94 根据证券交易所管理办法的规定，证券交易所的职能包括( )。（A）提供证券交易的场所和设施（B）制定证券交易所的业务规则（C）决定每日开盘价（D）维持证券价格稳定95 关于可转换债券的要素，下列叙述正确的有( )。（A）可转换债券有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间（B）赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件（C）转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数（D）可转换公司债券的票面利率由发行人根据当前市场利率水平、公
30、司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券96 下列各项属于参与证券投资的金融机构的有( )。（A）证券经营机构（B）银行业金融机构（C）保险公司（D）企业年金97 关于政府债券的性质，下列描述正确的有( )。（A）从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质（B）政府债券本身无面额，但投资者投资于政府债券同样可以取得利息（C）政府债券最初是政府弥补赤字的手段（D）政府债券是政府筹集资金、扩大公共事业开支的重要手段98 下列关于股票与债券相同点的叙述正确的有( )。（A）同属有价证券（B）同属筹措资金的手段（C）收益率相互影响（D）具有相同的权利99 对基金
31、管理人的概念理解正确的是( )。（A）主要业务是发起设立基金和管理基金（B）由依法设立的基金管理公司担任（C）基金管理人的目标函数是自身利益的最大化（D）基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位100 根据证券化产品的属性分类，资产证券化可以分为( )。（A）应收账款证券化（B）股权型证券化（C）债权型证券化（D）混合型证券化101 决定金融期货理论价格的主要因素是( )（A）现货金融工具的收益率（B）融资利率（C）持有现货金融工具的时间（D）货币的时间价值102 按募集方式分类，有价证券可分为 ( )（A）公募证券 （B）外部证券（C）私募证券 （D）内部证券103 货币市场基金不得投资于( )。（A）股票（B）可转换债券（C）剩余期限超过 297 天(含 297 天)的债券（D）信用等级在 AAA 以下的企业债券104 证券投资基金法规定，基金管理人不得有下列行为 ( )（A）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资（B）不公平地对待其管理的不同基金财产 （C）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益 （D）向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失105 证券公司定向资产管理业务的特点是( )
