1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 89 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 证券业协会的权力机构是( )。（A）董事会（B）股东大会（C）总经理会议（D）会员大会2 境外上市外资股的构成部分不包括( )。（A）H 股（B） N 股（C） B 股（D）S 股3 单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的( )。（A）2（B） 3（C） 4（D）54 证券发行市场又被称为( )。（A）初级市场（B）
2、二级市场（C）流通市场（D）次级市场5 下列关于证券发行市场和交易市场的关系，说法错误的是( )。（A）证券发行市场和交易市场相互依存、相互制约（B）证券发行市场是交易市场的基础和前提（C）交易市场是证券得以持续扩大发行的必要条件（D）证券发行市场的发行价格制约和影响着证券的交易价格6 公司股权分置改革的动议应当由( )一致同意提出。（A）高级管理人员（B）董事会（C）全体股东（D）全体非流通股股东7 股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是，自改革方案实施之日起，在( ) 个月内不得上市交易或转让。（A）11（B） 14（C） 12 （D）188 公司盈利支付的正确顺序是(
3、)。 优先股股息 债权人的本金和利息 普通股红利（A）（B） （C） （D）9 判断股票的流动性强弱主要分析的方面不包括( )。（A）市场深度（B）报价紧密度（C）股票的价格（D）股票的价格弹性或者恢复能力10 根据优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发分类，优先股票可以分为( ) 。（A）可转换优先股票和不可转换优先股票（B）股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票（C）累积优先股票和非累积优先股票（D）可赎回优先股票和不可赎回优先股票11 ( )是股票最基本的特征。（A）流动性（B）收益性（C）风险性（D）参与性12 证券市场的( ) 功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实
4、现资本合理配置的功能。（A）筹资投资（B）资本定价（C）资本配置（D）资本获利13 债券所规定的借贷双方的权责关系不包括( )。（A）所借贷货币资金的数额（B）借贷的时间（C）债券的利息（D）债券的价值14 债券作为证明( ) 关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。（A）所有权（B）产权（C）债权债务（D）委托15 发行人在确定债券期限的时候要考虑的因素不包括( )。（A）资金使用方向（B）市场利率变化（C）债券的变现能力（D）资金使用时间16 债券票面利率又称为( )。（A）实际收益率（B）名义利率（C）到期收益率（D）持有期收益率17 期限较长的债券的票面利率定得高的原因是( )。
5、（A）流动性差，风险性大（B）流动性差，风险性小（C）流动性强，风险性大（D）流动性强，风险性小18 不属于影响债券利率的因素的是( )。（A）借贷资金市场利率水平（B）债券期限长短（C）债券买入者的财务状况（D）筹资者的资信19 基金起源于( ) 。（A）英国（B）日本（C）德国（D）美国20 不属于现代金融体系四大支柱的是( )。（A）基金产业（B）银行业（C）保险业（D）金融业21 基金资产不能运用于( )。（A）已上市股票（B）非上市股票（C）已上市交易的债券（D）国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种22 基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不
6、得超过基金资产净值的( )。（A）5（B） 10（C） 30 （D）5023 按照基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可以分为( )。（A）一级存托凭证和二级存托凭证（B）公募存托凭证和私募存托凭证（C）记名存托凭证和不记名存托凭证（D）无担保存托凭证和有担保存托凭证24 发行三级存托凭证的公司均在我国( )上市。（A）深圳交易所（B）上海交易所（C）香港交易所（D）大连交易所25 截至 2006 年年底，中国企业发行存托凭证的家数达到 69 家，发行存托凭证( )种。（A）70（B） 72（C） 73 （D）7426 在我国公司发行存托凭证的发展阶段中，其中( )，高科技公司及
7、大型国有企业成功上市。（A）19931995 年（B） 20002001 年（C） 19961998 年（D）2002 年以来27 ( )是证券化基础资产的原始所有者。（A）资金和资产存管机构（B）信用评级机构（C）发起人（D）承销人28 在美国，优级贷款的对象为月供收入比例不高于( )及首付超过( )。（A）40；50（B） 40；20（C） 30 50（D）30；2029 股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按( ) 的分类。（A）发行方式（B）嵌入式衍生产品（C）收益保障性（D）联结的基础产品30 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经
8、过( )进行信用评级。（A）承销人（B）投资人（C）信用增级机构（D）信用评级机构31 1993 年 7 月，( ) 以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开了中国公司在美国证券市场上市的先河。（A）中国石化（B）北京石化（C）广州石化（D）上海石化32 在下列机构中，不符合中国证监会关于首次公开发行股票询价对象规定条件的是( )。（A）商业银行（B）财务公司（C）信托投资公司（D）证券公司33 下列关于柜台交易的特点，错误的是( )。（A）可以吸引更多的个人投资者（B）方便中央银行进行公开市场操作（C）不利于商业银行以低成本买卖公债（D）有利于促进各市场之间的价格趋于一致34 关于证券承
9、销，下列论述不正确的是( )。（A）发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议（B）发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销（C）证券承销采取代销或包销方式（D）上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行35 下列选项中，属于综合指数类的是( )。（A）深证新指数（B）深证 A 股指数（C）深证 B 股指数（D）深证创新指数36 ( )是最普通、最基本的股息形式。（A）股票股息（B）财产股息（C）现金股息（D）负债股息37 会员制的证券交易所是( )。（A）以股份有限公司形式组成、不以营利为
10、目的的法人团体（B）一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体（C）一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体（D）以股份有限公司形式组成、以营利为目的的法人团体38 为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所制定的交易规则是( )。（A）涨跌幅限制（B）价格决定（C）大宗交易（D）报价方式39 英国最具权威性的股价指数是( )。（A）金融时报证券交易所指数（B）日经 225 股价指数（C） NASDAQ 指数（D）道琼斯指数40 属于行政法规和部门规章的是( )。（A）证券法（B） 上市公司收购管理办法（C） 证券投资基金法（D）中华人民共和国刑法41 证券发行核
11、准制实行( )管理原则。（A）公开 （B）公平（C）公正（D）实质42 ( )是指证券发行人提出发行申请，保荐机构向中国证监会推荐，中国证监会进行合规性初审后，提交发行审核委员会审核，最终经中国证监会核准后发行。（A）证券发行注册制（B）证券发行核准制（C）证券发行上市保荐制度（D）发行审核委员会制度43 核准制的核心是监管部门进行( )审核。（A）合规性（B）合理性（C）合法性（D）正确性44 承销是将证券销售业务委托给专门的( )销售。（A）债券承销机构（B）股票承销机构（C）证券经营机构（D）证券交易所45 关于证券公司的说法中，错误的是( )。（A）在我国，设立证券公司必须经国务院证券
12、监督管理机构审查批准（B）美国把证券公司称为“商人银行”（C）证券公司是证券市场投融资服务的提供者（D）证券公司是证券市场重要的机构投资者46 1987 年，我国第一家专业性证券公司，即( )成立。（A）深圳特区证券公司（B）上海证券公司（C）大连证券公司（D）北京证券公司47 ( )于 2004 年 1 月 31 日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。（A）国务院证券委员会（B）中国证监会（C）国务院（D）国家发展和改革委员会48 下列关于证券公司分类监管制度的说法，正确的是( )。（A）以净资本为基准（B）以扶优限劣为核心（C）以提高风险
13、管理能力为目的（D）以市场准入和监管措施为依据49 关于设立证券公司应具备的条件的说法中，错误的是( )。（A）有符合法律、行政法规规定的公司章程（B）有符合证券法规定的注册资本（C）净资产不低于人民币 1 亿元（D）有合格的经营场所和业务设施50 证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其注册资本不得低于人民币( )亿元。（A）1（B） 2（C） 3 （D）551 现行的证券市场法律不包括( )。（A）证券法（B） 证券投资基金法（C） 会计法（D）刑法52 我国证券法的核心旨在( )。（A）为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司
14、质量（B）扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务（C）保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益（D）打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害53 下列( ) 不属于 证券法对上市公司收购规定的内容。（A）收购的方式（B）公开发行证券的条件和程序（C）持有上市公司已发行股份达到 5书面报告和公告程序以及内容（D）协议收购的规定54 涉及证券市场的法律法规中，行政法规是由( )制定并颁布的。（A）全国人民代表大会（B）国务院（C）中国证券业协会（D）证券监管部门55 下列各项不属于我国证券法规定的证券交易内容的是( )。（A）信息披露的一般原则规定及要求（B）要约收购的条件
15、及收购要约的内容（C）依法买卖证券的一般规定，上市交易的方式（D）申请证券上市交易的审核，申请股票上市和公司债券上市交易的条件以及报送文件、公告文件方式和内容的规定，暂停或终止上市交易的情形56 国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起( ) 个月内，依照法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定。（A）1（B） 2（C） 3 （D）457 投资者持有某上市公司( )股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。（A）40（B） 30（C） 20（D）1058 下列不属于我国证券法规定的对发行人应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人的情形的是( ) 。（A）
16、申请公开发行公司债券，依法采取包销方式的（B）申请公开发行股票，依法采取承销方式的（C）申请公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的（D）申请公开发行可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的59 公开发行公司债券，应当符合的条件之一是累计债券余额不超过公司净资产的( )。（A）20（B） 30（C） 40（D）5060 李某于 2007 年 3 月取得证券从业资格证书，并随后从业至 2008 年 4 月底，如果他在( ) 前未继续从事证券业务活动，若要重新成为证券业从业人员，需要重新申请。（A）2011 年 4 月底（B） 2011 年 5 月底（C） 2010 年 4 月底（D）
17、2010 年 5 月底二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 证券投资人可分为( )。（A）机构投资者（B）政府投资者（C）个人投资者（D）国家投资者62 参与证券投资的金融机构包括( )。（A）证券经营机构（B）银行业金融机构（C）保险经营机构（D）其他金融机构63 自 1998 年建立了集中统一监管体制后，实施了( )的辖区监管责任制。（A）属地监管（B）职责明确（C）责任到人（D）相互配合64 关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见首次就发展资本市场的( )进行了全面
18、明确的阐述。（A）作用（B）指导思想（C）任务（D）地位65 合格境外机构投资者可以参与( )。（A）新股发行（B）可转换债券发行（C）股票增发（D）配股的申购66 有面额股票上记载的金额也被称为( )。（A）票面金额（B）票面价值（C）股票金额（D）股票面值67 我国股票发行价格可以( )。（A）等于票面金额（B）超过票面金额（C）低于票面金额（D）任意金额68 股份公司的资本公积金主要来源于( )。（A）股票发行的溢价收入 （B）接受的赠与（C）资产增值（D）因合并而接受其他公司资产净额69 债券与股票的区别有( )。（A）权利不同（B）目的不同（C）收益不同（D）期限不同70 政府债券的
19、特征是( )。（A）安全性低（B）流通性强（C）收益不稳定（D）免税待遇71 属于保险公司次级定期债务的性质有( )。（A）保险公司经批准定向募集的（B）期限在 10 年以上(含 10 年)（C）本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后（D）先于保险公司股权资本的保险公司债务72 在考虑影响股价变动的基本因素时，需要考虑财务状况，下列各项属于考察财务状况的指标的是( ) 。（A）安全性（B）盈利性（C）合规性（D）流动性73 在我国，社保基金由( )两部分组成。（A）社会保障基金（B）社会保险基金（C）社会救助基金（D）社会扶持基金74 基金托管人在证券投资基金运作中承担的工作有( )。
20、（A）资产保管（B）交易监督（C）信息披露（D）资金清算75 契约型基金的信托关系当事人有( )。（A）发行者（B）投资者（C）管理人（D）托管人76 下列属于金融期货的交易制度的有( )。（A）集中交易制度（B）标准化的期货合约和对冲机制（C）结算所和无负债结算制度（D）大户报告制度77 按基础工具划分，金融期货主要有( )。（A）资产类期货（B）外汇期货（C）利率期货（D）股权类期货78 芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括( )。（A）欧元期货（B）英镑期货（C）美元指数期货（D）欧元对日元的交叉汇率期货79 主要参考利率期货常见的参考利率包括( )。（A）国债利率（B）伦敦银行间同业
21、拆放利率（C）欧洲美元定期存款单利率（D）联邦基金利率80 股权类期货是以( ) 为基础资产的期货合约。（A）单只股票（B）利率期货（C）股票组合（D）股票价格指数81 下列关于股权类期货的说法中，正确的有( )。（A）股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约（B）股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险的需要而产生的（C）股票期货均实行现金交割（D）部分上市交易的股票没有期货交易82 会员大会具有的职权包括( )。（A）制定和修改证券交易所章程（B）选举和罢免会员理事（C）审定对会员的处分（D）审定总经理提出的工作计划83 中小企业板块的设计要点有( )。（A）暂
22、不降低发行上市标准（B）尽可能扩大行业覆盖面，（C）在现有主板市场内设立中小企业板块（D）在主板市场的制度框架内实行相对独立运行84 中小企业板块总体设计的“四个独立” 指的是( )。（A）运行独（B）监察独立（C）代码独（D）指数独立85 申请证券上市交易应当满足的条件有( )。（A）聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构（B）向证券交易所提出申请（C）由证券交易所依法审核同意（D）双方签订上市协议86 股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合的条件有( ) 。（A）公司股本总额不少于人民币 5 000 万元（B）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行（C）公
23、开发行的股份达公司股份总数的 20以上（D）公司在最近 3 年无重大违法行为87 中证规模指数包括( )。（A）中证 100 指数（B）中证 300 指数（C）中证 500 指数（D）中证 600 指数88 由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列包括( )。（A）上证 180 指数（B）上证综合指数（C） B 股指数（D）债券指数89 深圳证券交易所在确定和调整成分股时一般要考虑的因素有( )。（A）公司财务状况（B）上市规模（C）交易活跃程度（D）行业代表性90 证券公司经营证券自营业务的，必须符合的规定有( )。（A）自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的 100（B）净资产
24、与负债的比例不得低于 8（C）持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的 30（D）自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的 50091 证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合的规定有( )。（A）为单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5（B）持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的 30（C）为单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5（D）接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的 2092 证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当采取的措施有( )。（A）向其出具监管关注函并抄送公司主要股东（B）要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构（C）要求公司进
25、行重大业务决策时至少提前 5 个工作日报送专门报告（D）责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率93 整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形对证券公司采取的措施有( )。（A）停止批准新业务（B）责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率（C）限制分配红利（D）限制业务活动94 内幕信息包括( ) 。（A）公司分配股利或者增资的计划（B）公司债务担保的重大变更（C）公司董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任（D）上市公司收购的有关方案95 对上市公司的监管包括( )。（A）公司分立监管（B）信息披露的监管（C）公司治理监管（D）并购重组监管96 下列说法正确的有( )。（A）大额和
26、可疑交易报告制度通常被视为反洗钱预防监控制度的核心（B）调查人员少于 2 人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构经审核后可以接受调查（C）金融机构临时冻结资金不得超过 48 小时（D）国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查97 证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件有( )。（A）证券公司治理结构健全，内部控制有效（B）风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好（C）有经营融资融券业务所需的专业人员（D）有完善的融资融券业务管理制度和实施方案98 制定证券公司风险处置条例的基本原则包括( )。（A）化解证券市场风险（B）保护投资者的合法权益（C）细化、落实公司法（D）严肃市场法纪
27、99 风险处置的措施主要有( )。（A）停业整顿（B）接管（C）行政重组（D）撤销100 撰写投资价值研究报告应当遵守的要求有( )。（A）独立、审慎、客观（B）引用的资料真实、准确（C）对发行人所在行业的评估具有一致性 （D）无虚假记载101 国际证券市场的全球性变化主要表现有( )。（A）证券市场一体化（B）投资者法人化（C）金融创新深化（D）金融机构分业化102 下列关于债券的说法正确的有( )。（A）发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金（B）股票风险较大，债券风险相对较小（C）债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息（D）股票持有者可以通过市场转让收回投资资金103 下列需要缴纳个人所得税的有( )。（A）公司债券利息（B）国债利息（C）股息（D）红利所得104 可交换债券与可转换债券的相同之处有( )。（A）发行主体（B）换股期限（C）票面利率（D）换股比例105 按照计息方式的不同，附息债券可以分为( )。（A）贴现债券（B）固定利率债券（C）浮动利率债券（D）混合利率债券106 按担保品不同，有担保证券可以分为( )。（A）抵押债券（B）私募债券（C）质押债券（D）保证债券107 可交换公司债券与可转换公司债券的区别有( )。（A）发债主体与偿债主体不同（B）适用的法规不同
