1、证券从业资格（证券投资基金）模拟试卷 26 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 投资风险较高，适合风险承受能力较强的富裕人群的是( )（A）收入型基金（B）上市开放型基金（C）公募基金（D）私募基金2 我国封闭式基金的发行期限为自该基金批准之日起( )内。（A）1 个月（B） 2 个月（C） 3 个月（D）4 个月3 根据开放式证券投资基金试点办法的规定，基金管理人应当自开放式基金设立申请获得批准之日起( )个月内进行设立募集。（A）9（B） 6（C） 3（D）14 证券投资基金托管费按(
2、)的一定比例计提。（A）基金资产总值（B）基金资产净值（C）基金规模（D）基金投资规模5 基金的后端收费是指在赎回时收取( )（A）申购费和认购费（B）赎回费和后端收费金额（C）管理费和申购费（D）托管费和赎回费6 套利定价模型(APT)与资本资产定价模型(CAPM)相比，其特点在于( )（A）投资者可以以相同的无风险利率进行无限制的借贷（B）与 CAPM 一样,APT 假设投资者具有单一的投资期（C）资本资产定价模型只能告诉投资者市场风险的大小,却无法告诉投资者市场风险来自何处,APT 明确指出了影响资产收益率的因素都有哪些（D）APT 建立在“一价原理”的基础上7 关于套利,以下叙述正确的
3、是( )（A）只要一项资产能够以不同的价格在两个市场进行交易 ,则存在套利机会（B）实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排是 LOF 的独特之处（C）套利机会可以长久地存在下去（D）套利只存在单一资产上8 在实际市场条件之下,通过适时改变长期配置的资产权以增加基金投资组合的获利机会,反映了基金的( )（A）战略性资产配置决策（B）战术性资产配置决策（C）积极型股票投资策略（D）消极型股票投资策略9 开放式基金是通过投资者向( )申购和赎回实现流通的。（A）基金托管人（B）基金受托人（C）基金管理公司（D）证券交易市场10 基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的( )按投资者出资
4、比例分配。（A）基金净资产（B）基金总资产（C）基金投资额（D）基金流动资产额11 封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数达到( )人以上。（A）100（B） 500（C） 200（D）30012 根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括( )（A）股票基金（B）国债基金（C）债券基金（D）混合基金13 根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )（A）对冲基金（B）套利基金（C）指数基金（D）国际基金14 第一家证券投资基金诞生于( )（A）美国（B）英国（C）德国（D）法国15 ( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。（A）基金规模（B）基
5、金收益率（C）基金资产净值（D）基金赎回率16 每个基金发起人的实收资本不少于( )（A）2 亿元（B） 3 亿元（C） 4 亿元（D）1 亿元17 基金管理公司为单一客户办理特定客户资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于( )（A）5 000 万元（B） 500 万元人民币（C） 100 万元人民币（D）1 000 万元人民币18 基金会计账册、报表和记录的保存年限在( )（A）10 年以上（B） 20 年以上（C） 15 年以上（D）5 年以上19 基金管理公司治理结构中不包括( )（A）董事会（B）监事会（C）股东大会（D）消费者20 基金管理公司的独立董事不少于( )（A）2 人（
6、B） 3 人（C） 4 人（D）5 人21 我国封闭式基金不允许以下列价格发行( )（A）溢价发行（B）折价发行（C）平价发行（D）面值发行22 根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于( )年，最低募集数额不得少于( )亿元。（A）10 5（B） 5 10（C） 5 2（D）10 1023 基金变更不包括( )（A）封闭式基金转为开放式基金（B）封闭式基金清算（C）封闭式基金扩募（D）封闭式基金续期24 根据证券投资基金管理暂行办法，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的( )（A）10%（B） 20%（C） 30%（D）15%25 基金清算账册以及有关文件由( )来保
7、存。（A）基金托管人（B）基金发起人（C）基金管理人（D）基金清算小组26 基金净值收益率的计算方法不包括( )（A）算术平均法（B）时间加权法（C）净值法（D）移动平均法27 股票基金风险的衡量指标不包括( )（A）标准差（B）贝塔值（C）阿尔法值（D）持股数量28 投资绩效的风险调整方法不包括( )（A）夏普比率（B）詹森指数（C）博迪比率（D）特雷诺比率29 基金账册、会计报表和记录由( )来保管。（A）基金持有人（B）基金发起人（C）基金管理人（D）基金托管人30 开放式基金的申购费率不得超过申购金额的( )（A）2%（B） 3%（C） 4%（D）5%31 假定某基金的总资产为 35
8、亿元，总负债为 5 亿元，基金份额总数为 30 亿份，那么该基金单位净值为( )（A）1 元/份（B） 1.167 元/份（C） 1.33 亿/份（D）1.2 元/份32 证券投资基金法于( )开始实施。（A）2001 年 6 月（B） 2002 年 6 月（C） 2003 年 6 月（D）2004 年 6 月33 下列金融工具中( ) 是间接投资工具。（A）股票（B）国债（C）金融债（D）基金34 在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为( )（A）共同基金（B）单位信托基金（C）证券投资信托基金（D）私募基金35 ( )在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。（A）契约型基金（
9、B）公司型基金（C）开放式基金（D）封闭式基金36 2004 年 10 月，国内第一只上市开放式基金(LOF)( )成立。（A）南方积极配置基金（B）华夏上证 50ETF（C）汇丰晋信 2016 基金（D）国投瑞银瑞福基金37 根据( ) 的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。（A）运作方式（B）法律方式（C）投资对象（D）投资目标38 混合基金是指( )（A）既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金（B） LOF（C）投资于各种股票（D）投资于股票和债券的基金39 股票基金的特点是( )（A）投资风险小（B）投资于短期金融工具（C）无法抵御通胀（D）适合长期投资40 债券基金的流动
10、性通常要( )于股票基金。（A）大（B）小（C）等（D）无法确定41 我国开放式基金申购计价方式是( )（A）数量申购（B）批量申购（C）净值申购（D）金额申购42 基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产不低于( )元人民币。（A）5 000 万（B） 1 亿（C） 1.5 亿（D）2 亿43 根据我国证券投资基金法规定，依法募集基金是( )的一项法定权利。（A）证券公司（B）基金托管人（C）基金持有人（D）基金管理公司44 计算并公告基金资产净值的责任人是( )（A）基金管理人（B）基金托管人（C）基金销售机构（D）基金服务机构45 ( )负责确定基金份额申购、赎回价格。（
11、A）基金管理人（B）基金托管人（C）基金销售机构（D）基金服务机构46 下列不属于 2006 年 2 月中国证监会基金部关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知规定的是( )（A）基金管理公司可以直接向合格境内外机构投资者提供投资咨询服务（B）开展投资咨询服务时，基金管理公司需报经中国证监会审批（C）基金管理公司可向境外保险公司提供投资咨询服务（D）基金管理公司在进行投资咨询服务时不得承诺投资收益47 给定证券 A、B 的期望收益率和方差，证券 A 和证券 B 在 时构成的组合线为( )（A）（B）（C）（D）其他48 ( )模型揭示了均衡价格形成的套利驱动机制和均衡价格的决定
12、因素。（A）CAPM（B） APT（C）单因素（D）多因素49 ( )是指对于收益和损失，投资者更注重损失所带来的不利影响，而这将造成投资者在投资决策时主要按照心理上的“盈亏” 而不是实际的得失采取行动。（A）过分自信（B）重视当前和熟悉的事物（C）回避损失和“心理” 会计（D）避免“后悔 ”心理50 市场先上升后下降时，恒定混合策略支付图为( )（A）（B）（C）（D）51 ( )，中国证券业协会基金工会成立。（A）2000 年 8 月（B） 2001 年 8 月（C） 2002 年 8 月（D）2003 年 8 月52 对在( ) 个月内连续两次被出具监管警示仍未改正的基金销售机构，在分发
13、或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会。（A）3（B） 6（C） 9（D）1253 如果基金名称显示了投资方向，应当有( )以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。（A）50%（B） 60%（C） 70%（D）80%54 一家基金公司通过一家证券公司的交易席位买卖证券的年交易佣金，不得超过其当年所有基金买卖证券交易佣金的( );新成立的基金管理公司，自管理的首只基金成立后第二年起执行。（A）10%（B） 20%（C） 30%（D）40%55 ( )是债券投资者所面临的主要风险。（A）利率风险（B）流动性风险（C）赎回风险（D）再投资风险56 下列关于申购费用的计算公式中，正确
14、的是( )（A）净申购金额=申购金额 (1+申购费率)（B）申购费用= 净申购金额(1+ 申购费率)（C）申购份额= 净申购金额申购下一日基金单位净值（D）申购费用=净申购金额 申购上一日基金单位净值57 基金管理公司主要股东应具有良好的社会信誉，最近( )年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。（A）1（B） 2（C） 3（D）458 基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，下列行为不违反相关规定的是( )（A）承诺投资收益（B）代理投资咨询客户从事证券投资（C）通过广告等方式招揽投资咨询客户（D）不报经中国证监会审批直接向特定对象提供投资咨询服务59 基
15、金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要符合经营行为规范的要求:管理证券投资基金( ) 年以上且最近( ) 年没有因违法违规受到行政处罚或被监管机构责令整改的。（A）1 2（B） 2 1（C） 3 1（D）2 260 基金管理公司应当建立健全督察长制度，下列有权聘任督察长，并要求其负责的是( )（A）股东会（B）董事会（C）董事长（D）总经理二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 投资基金证券包括( )（A）证券投资基金证券（B）货币市场投资基金证券（C）产业投资基金证券（D）
16、创业投资基金证券62 证券投资基金与股票、债券的区别表现在( )（A）反映的经济关系不同（B）所筹资金的投向不同（C）投资收益不同（D）流动性不同（E）投资风险不同63 设立信托后,委托人变更受益人或者处分受益人的信托受益权的情形包括( )（A）受益人对委托人有重大侵权行为（B）受益人对其他共同受益人有重大侵权行为（C）经受益人同意（D）信托文件规定的其他情形（E）委托人认为必要的时候64 证券投资基金的运作特点包括( )（A）规模较大（B）专业运作（C）组合投资（D）严格监管65 按募集与流通方式可以将证券投资基金划分为( )（A）公募基金和私募基金（B）上市基金与不上市基金（C）封闭式基金
17、与开放式基金（D）在岸基金与离岸基金66 关于开放式基金,下列哪些说法是正确的( )（A）开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位 ,导致基金单位总数不断变化（B）开放式基金没有固定的存续期限（C）与封闭式基金相比,开放式基金的信息披露要求较高（D）开放式基金持有人面临的风险主要是基金管理人能力的风险 ,无二级市场风险（E）开放式基金具有独立法人资格67 下列关于公募基金的说法,哪些是正确的( )（A）募集对象不固定（B）涉及众多投资人（C）监管机构实行严格的审批或核准制（D）监管机构一般实行备案制（E）允许公开进行宣传,向投资人以多种方式进行推介68 根据法律形式的不同,基金可分为
18、( )（A）股票基金（B）契约型基金（C）债券基金（D）货币市场基金（E）公司型基金69 根据我国证券投资基金管理暂行办法的规定,有下列事项之一的,应当召开基金份额持有人大会( )（A）修改基金契约（B）更换基金管理人（C）更换基金托管人（D）提前终止基金（E）与其他基金合并70 封闭式基金的发行按发行对象和发行范围来划分,可分为( )（A）网上发行（B）网下发行（C）公募发行（D）私募发行（E）自办发行71 封闭式基金募集成功的条件是( )（A）募集资金超过该基金批准规模的 80%以上（B）募集资金超过该基金批准规模的 90%以上（C）基金份额持有人不少于 200 人（D）基金份额持有人不少
19、于 500 人（E）募集期到期72 开放式基金转托管业务的办理过程可分为( )（A）一步转托管（B）两步转托管（C）三步转托管（D）四步转托管（E）五步转托管73 投资决策委员会的功能是( )（A）为基金投资拟订投资原则（B）为基金投资拟订投资方向（C）为基金投资拟订投资策略（D）为基金投资拟订投资组合的整体目标和计划（E）提出风险控制建议74 公司内部控制系统一般包括( )（A）员工自律（B）部门各级主管的检查监督（C）公司总经理及其领导的监察稽核对各部门和各项业务的监督控制（D）董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导（E）市场监管部门监管75 基金管理公司内部控制应当遵循
20、的原则( )（A）健全性原则（B）有效性原则（C）独立性原则（D）相互制约原则（E）成本效益原则76 基金公司实行内部监察稽核的目的是( )（A）揭示基金内部运作中潜在的风险（B）评价公司内部控制的合法性和有效性（C）评价基金经理的工作业绩（D）维护基金持有者的利益（E）控制投资风险77 我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有( )（A）基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日（B）基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立（C）基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为
21、记账单位（D）基金的会计核算以权责发生制为基础（E）基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值,并按国家有关规定予以公告78 下列关于基金投资限制的说法中,正确的说法有( )（A）基金之间可以相互投资（B）基金托管人禁止使用受托管的资产投资基金（C）基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下的资金买卖证券（D）基金管理人可以将管理运作的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款（E）基金管理人可以从事证券信用交易79 市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果,并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程包括( )（A）管理部门设定具体的市场营销目标（B）衡量企业在市场中的业绩（C）估计希望业绩
22、和实际业绩之间存在差异的原因（D）管理部门采取正确的行动,以此弥补目标与业绩之间的差距（E）风险控制80 证券投资基金市场营销的特点是( )（A）服务性（B）专业性（C）规范性（D）持续性（E）适用性81 依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金单位资产净值,是计算基金( ) 的基础。（A）申购价格（B）赎回价格（C）交易价格（D）营业税（E）印花税82 目前,我国基金管理人的管理费实行( )（A）每日计提并累计（B）每周计提并累计（C）按周支付（D）按月支付（E）按年支付83 证券投资的管理成本包括( )（A）信息成本（B）科研成本（C）人力成本（D）交易成本（E）物化成本84
23、证券投资的交易成本包括( )（A）执行成本（B）机会成本（C）科研成本（D）人力成本（E）佣金和杂费85 对( ) 买卖基金的差价收入须征收营业税。（A）银行（B）非银行金融机构（C）个人投资者（D）国有企业（E）民营企业86 加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原则,推动基金市场发展具有重要意义,主要表现在以下几个方面( )（A）有利于完全消除证券市场系统性风险（B）有利于投资者的价值判断（C）防止信息滥用（D）有利于监督基金管理人的运作（E）有利于提高证券市场的效率87 基金信息披露应满足以下要求( )（A）易解性（B）真实性（C）时效性（D）全面性（E）超前性88 企业法人终
24、止的原因包括( )（A）依法被撤销（B）解散（C）依法宣告破产（D）企业现金流枯竭89 上市公告书、年度报告、中期报告在编制完成后,应放置于下列哪些地点供公众查阅( )（A）基金管理人所在地（B）基金托管人所在地（C）上市交易的证券交易所（D）有关销售机构及其网点（E）中国证监会派出机构90 基金监管目标中,保证市场公平的含义是( )（A）恰当地设立交易制度来保障交易的公平和投资者的平等地位（B）保证交易价格形成的公平性（C）发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易不公平的行为（D）保证市场信息的即时公布、广泛传播和有效地反映于市场价格中（E）推进市场的有效性和保证市场高透明度91 我国基金
25、监管的原则是( )（A）依法监管原则（B）自律性监管为主,政府监管为辅的原则（C） “三公” 原则（D）监管与自律并重原则（E）监管的连续性和有效性原则92 证券交易所对基金的监管主要表现为( )（A）对基金从业人员资格的管理（B）对基金上市的管理（C）对基金投资行为的监管（D）对基金立法的管理（E）对基金管理人违法行为进行侦察和惩治93 我国基金管理公司可以采取的组织形式包括( )（A）无限责任公司（B）有限合伙企业（C）有限责任公司（D）股份有限公司（E）无限合伙制94 基金管理人在管理运作基金资产时不得从事以下行为( )（A）投资于其他基金（B）从事证券信贷业务（C）从事证券信用交易（D
26、）资金拆借业务95 基金持有人大会有权就下列哪些事项作出决议( )（A）修改基金契约（B）提前终止基金（C）更换基金管理人（D）更换基金托管人96 证券投资基金的服务机构包括( )（A）基金代销机构（B）基金注册登记机构（C）基金投资咨询机构（D）基金验资机构97 证券投资基金的当事人包括( )（A）基金持有人（B）基金托管人（C）基金管理人（D）基金发起人98 禁止社会保障基金投资管理人从事的活动包括( )（A）不公平地对待社保基金账户的资产（B）用社保基金委托资产从事信用交易（C）运用社保基金投资于其他证券投资基金（D）从事可能使社保基金委托资产承担无限责任的投资99 基金管理公司股东出资转让的受让方应当符合以下条件( )
