1、证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷 8 及答案与解析一、选择题1 证券登记结算制度实行证券( )。（A）代持制（B）实名制（C）代理制（D）经纪制2 所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的( ) 。（A）20（B） 10（C） 40（D）303 投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托( )来进行的。（A）上海证券交易所或深圳证券交易所（B）中国证券业协会（C）中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司（D）证券经纪商4 我国国有资产管理部门或其授权部门持有( )，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。（A）国有股（B）法人
2、股（C）限售股（D）流通股5 在我国证券交易所的证券交易中，不受 10涨跌幅限制的是( )。（A）已上市 A 股（B）已上市 B 股（C）首日上市的证券（D）已上市基金6 取得证券执业证书的人员，连续( )年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。（A）2（B） 4（C） 3（D）57 金融债券是指( ) 依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。（A）银行及非银行金融机构（B）大型国企（C）上市公司（D）地方政府8 证券市场监管原则中，( )要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。（A）公开原则（B）诚信原则（C）公正原则（D）公平原则9 一行三会构成了
3、中国金融业( )的格局。（A）同业监管（B）混业监管（C）多重监管（D）分业监管10 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和( ) 匹配原则，避免误导投资者和错误销售。（A）产品分级（B）产品规模（C）客户风险（D）产品收益11 下列不属于我国证券交易所场内市场的是( )。（A）中小板（B）创业板（C）主板（D）新三板12 融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为( )。（A）融券保证金比例保证金(卖出证券数 卖出价格)100（B）融券保证金比例保证金(融券卖出证券数量卖出价格)100（C）融券保证金比例保证金(融券卖出证
4、券数量证券市价)100（D）融券保证金比例保证金(融券卖出证券数量收盘价)10013 下列关于全球化及科技对金融市场的影响的说法中，错误的是( )。（A）全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联（B）在一定程度上改变了金融监管方式（C）先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动（D）大量资金可以轻松地在全球范围内流动14 投资机构通过( ) ，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。（A）自律管（B）科学管理（C）廉洁自律（D）规避监管15 在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是( )。（A）不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司
5、的改立或特制，成为一家上市公司（B）扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中（C）保护原股份的权益及其对公司的控制权（D）增强证券对投资者的吸引力，能以比较低的成本筹集到所需要的资金16 股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为( )。（A）社会公众股（B）国家股（C）法人股（D）外资股17 国际货币基金组织总部位于( )。（A）华盛顿（B）巴黎（C）纽约（D）斯德哥尔摩18 证券发行市场又称( )。（A）二级市场（B）次级市场（C）流通市场（D）一级市场19 根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括( )。（A）卖出申报价格低于即时揭
6、示的最高买人申报价格时，以中间价成交（B）买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交（C）最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价（D）次高买人申报与最低卖出申报价位相同，不成交20 在西方货币政策传导机制理论中，用 PWCY 表示财富传导机制的传导过程中，其中的 C 表示的是( )。（A）股票价格（B）货币价格（C）财富（D）消费21 我国中小企业板块市场设立在( )，创业板市场设立在( )。（A）上海证券交易所；深圳证券交易所（B）深圳证券交易所；上海证券交易所（C）深圳证券交易所；深圳证券交易所（D）上海证券交易所；上海证券交易所22 当证券投资者保护基金有限
7、责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向( )提出监管处置建议。（A）证券公司（B）中国证券业协会（C）证券交品所（D）中国证监会23 我国债券市场的主体部分是( )。（A）固定收益债券市场（B）全国银行间债券市场（C）交易所市场（D）企业债市场24 证券业协会监事长由( )。（A）监事会在当选的监事中选举产生（B）会员单位推荐产生（C）会员大会选举产生（D）中国证监会指定25 1988 年之前，我国股票发行监管制度采取( )双重控制的办法。（A）发行时间和发行范围（B）发行规模和发行方式（C）发行规模和发行企业数量（D）发行时间和发行方式26 证
8、券金融公司组织形式一般为( )。（A）股份有限公司（B）一般合伙公司（C）有限合伙公司（D）有限责任公司27 证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行( )。（A）资金募集和证券交付（B）证券创设和证券交付（C）证券创设、资金募集和证券支付（D）证券登记和资金募集28 社会保险基金的结余额应全部用于购买( )和存入财政专户在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。（A）企业债（B）金融债（C）股票（D）国债29 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告( )次跟踪评级报告。（A）1（B） 2（C） 3（D）530 ( )负责受理短期融资券的发行注册。（A）中国银监会（B
9、）中国银行间市场交易商协会（C）中国人民银行（D）商务部31 上证综合指数以股票( )为权数，按加权平均法计算。（A）成交额（B）市值（C）流通股本（D）发行量32 股票是一种资本证券，属于( )。（A）真实资本（B）实物（C）虚拟资本（D）风险资本33 深圳证券交易所于( )正式营业。（A）1990 年 8 月 3 日（B） 1992 年 6 月 3 日（C） 1989 年 5 月 3 日（D）1991 年 7 月 3 日34 资产证券化起源于( )。（A）希腊（B）英国（C）美国（D）德国35 ( )需要金融中介参与，但不与金融中介形成债务关系。（A）信贷融资（B）直接融资（C）间接融资（
10、D）境外融资36 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行( )披露。（A）基本信息公开（B）财务信息公开（C）基本信息公示和财务信息公开（D）所有内部信息公开37 上市公司股权分置改革是通过非流通股和流通股之间利益( )，消除 A 股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。（A）平衡协商机制（B）均分机制（C）行政指令机制（D）固定对价机制38 股东会对公司特别决议事项需要经代表( )以上表决权的股东通过。（A）13（B） 23（C） 12（D）1039 当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的( )
11、清偿。（A）份额（B）固定股息（C）市值（D）面值40 世界上最早的证券交易所出现在( )。（A）英国（B）美国（C）荷兰（D）中国41 下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是( )。（A）证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为（B）证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构（C）证券发行人负责证券发行的主承销工作（D）保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务42 我国证券公司的设立实行( )。（A）报备制（B）审批制（C）注册制（D）备案制43 下列关于上海证券交易所特点的说法中，错误的是( )。（A）国内首家证券交易市场（B）交易采用电脑自动撮合成立的方式（C）上海证券
12、交易所成立于 1992 年 11 月 26 日（D）交易时间为每周一至周五44 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为( )。（A）债券基金、股票基金、货币市场基金（B）封闭式基金与开放式基金（C）成长型基金与收入型基金（D）契约型基全与公司型基金45 金融市场的主要参与者不包括( )。（A）政府部门（B）金融机构（C）公益组织（D）个人46 下列关于政府机构的说法中，错误的是( )。（A）政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控（B）我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源（C）中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控（D）政府可成
13、立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡47 下列( ) 经济现象会引起股票市场的行情看涨。（A）人民币汇率上升（B）宏观经济发展数据低于预期（C）央行宣布增发长期建设用国债（D）财政部宣布提供资金用于基础设施建设48 回购交易通常在( ) 交易中运用。（A）远期（B）现货（C）债券（D）股票49 证券投资基金筹集的资金主要投向( )。（A）实业（B）有价证券（C）房地产（D）第三产业50 通过( ) 的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。（A）场外发行（B）交易所发行（C）网上发行（D）证券交易所交易系统发行二、综合型选择题51 下列
14、各项中，不属于证券经纪商权利的有( )。向客户讲解有关业务规则和合同内容按规定收取服务费用忠实办理受托业务不接受全权委托（A）、（B） 、（C） 、（D）、52 对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括( )。信息公开披露制度信息报送制度董事会会议内容公开制度年报审计监管（A）、（B） 、（C） 、（D）、53 下列各项中，属于证券经纪商与投资者签订的证券交易委托代理协议内容的是( )。网上委托违约责任和免责条款投资范围和投资限制变更和撤销（A）、（B） 、（C） 、（D）、54 下列关于公司型基金的说法中，不正确的是( )。公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金公司
15、型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人（A）、（B） 、（C） 、（D）、55 下列选项中，属于证券公司可以授权其分公司经营的业务有( )。管理证券公司一定区域内的证券营业部作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务作为证券公司专门的承销与保荐机构，经营证券公司全部的证券承销与保荐业务（A）、（B） 、（C） 、（D）、56 下列关于在上海证券交易所开立的证券账户的说法中，正确的是( )。证券投资基金账户既可买卖
16、证券投资基金，也可买卖上市的国债B 股账户是专门用于买卖人民币特种股票机构 A 股账户只能买卖 A 股个人 A 股账户可买卖 A 股、债券和证券投资基金等（A）、（B） 、（C） 、（D）、57 下列关于上市开放式基金(LOF)的说法中，正确的是( )。可以在场外市场进行基金份额申购、赎回可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起LOF 必须采用指数基金模式就产品特性看，深圳证券交易所推出的 L01；在世界范围内具有首创性（A）、（B） 、（C） 、（D）、58 下列关于上海证券交易所买断式回购交易的说法中，正确的是( )。国债买断式回购的交易主体限于在中国结算公司上海分公司以法
17、人名义开立证券账户的机构投资者所有证券交易所的会员均可参与买断式回购会员公司代理客户参与买断式回购交易，需承担其客户在债券和资金结算方面的交收责任国债买断式回购交易的券种和回购期限由交易所确定并向市场公布（A）、（B） 、（C） 、（D）、59 下列关于政府机构的说法中，正确的是( )。参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡（A）、（B） 、（C） 、（D）、60 下列说法中，正确的有( )。根据证券法规
18、定，注册资本在人民币 1 亿元以上的证券公司方可进行自营业务从事自营业务时，证券公司必须先同时拥有资金和证券自营业务是具备资格的证券公司以盈利为目的，为自己投资证券的经营行为证券公司自营业务的买卖对象包括非上市证券（A）、（B） 、（C） 、（D）、61 股权分置是指 A 股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为( )。流通股非流通股普通股优先股（A）、（B） 、（C） 、（D）、62 下列关于证券交易所债券质押式回购交易程序的说法中，正确的是( )。标准券余额不足的，债券回购的申报无效债券回购交易申报中，融资方按“买入” 予以申报，融券方按 “卖出”予以申报当日申报转回的债
19、券，当日不得卖出债券回购到期日，融资方可以通过证券交易所交易系统，将相应的质押券申报转回原证券账户，也可以申报继续用于债券回购交易（A）、（B） 、（C） 、（D）、63 在自营业务运作流程方面，下列说法正确的是( )。董事会是自营业务的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略等自营业务部门为自营业务的执行机构，应在投资决策机构作出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等自营业务决策机构原则上应当按照“董事会投资决策机构自营业务部门”的三级体制设立（A）、（B） 、（C） 、（D）、64
20、 下列关于最低结算备付金限额的说法中，正确的是( )。最低备付可用于完成交收，但不能划出中国结算公司对结算参与人资金交收账户设定最低结算各付金限额对于最低结算备付金比例，债券品种按 15计收，债券以外的其他证券品种按 20计收结算参与人资金交收账户每日日终余额扣减冻结资金后，不得低于其最低结算备付金限额（A）、（B） 、（C） 、（D）、65 下列属于证券交易所理事会的职责的是( )。执行会员大会的决议选举和罢免会员理事制定、修改证券交易所的业务规则审定总经理提出的工作计划（A）、（B） 、（C） 、（D）、66 根据深圳证券交易所规定，目前为会员设立的交易单元设定的业务权限包括( )。大宗交
21、易协议转让获取实时及盘后交易回报融资融券交易（A）、（B） 、（C） 、（D）、67 下列关于股票基本特征的说法中，正确的是( )。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本（A）、（B） 、（C） 、（D）、68 下列选项中，属于国际证监会公布的证券监管目标的是( )。保护投资者保证证券市场的公平、效率和透明降低非系统风险降低系统性风险（A）、（B） 、（C） 、（D）、69 下列选项
22、中，属于宏观经济风险特征的是( )。潜在性或然性隐藏性累积性（A）、（B） 、（C） 、（D）、70 通常情况下判断股票流动性强弱的主要分析对象包括( )。市场深度报价紧密度股票发行公司经营业绩股票的价格弹性或者恢复能力（A）、（B） 、（C） 、（D）、71 下列关于基金各项费用的说法中，不正确的是( )。基金从设立到终止都要支付一定的费用目前，我国封闭式基金按照 033的比率计提基金托管费目前，我国开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常高于 025股票型基金的托管费率低于债券型基金及货币市场型基金的托管费率（A）、（B） 、（C） 、（D）、72 间接融资的特点包括( )。间接性相对的
23、集中性全部具有可逆性信誉的差异性较大（A）、（B） 、（C） 、（D）、73 下列不属于交易所交易的衍生工具的是( )。公司债券条款中包含的赎回条款公司债券条款中包含的返售条款公司债券条款中包含的转股条款在期货交易所交易的期货合约（A）、（B） 、（C） 、（D）、74 我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司增资的方式包括( )。向原股东配售股份向特定对象公开募集股份发行可转换公司债券非公开发行股票（A）、（B） 、（C） 、（D）、75 下列关于回转交易的说法中，正确的是( )。目前，我国证券交易所的所有交易品种都不可以进行回转交易回转交易是指当日买入的证券，经确认成交后，在交收之前卖出
24、的交易目前，在我国证券交易所交易品种中，债券、权证和 B 股都可以进行回转交易目前，在我国证券交易所的交易品种中，权证实行 TO 回转交易（A）、（B） 、（C） 、（D）、76 客户申请开展融资融券业务时，向证券公司营业部提交的相关材料中包括( )。已在营业部开立的客户证券账户客户具有支配权的资产证明融资专用资金账户已在营业部开立的普通资金账户（A）、（B） 、（C） 、（D）、77 金融现货交易和金融期货交易的区别包括( )。金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具；而金融期货交易的对象是金融期货合约金融现货交易的首要目的是筹资或投资；金融期货交易是一种风险管理工具，风险厌恶者可以利用它
25、进行套期保值、规避风险，喜好风险者则利用它承担更大的风险金融现货的交易价格时实时的成交价；而金融期货交易价格是对金融现货未来价格的预期金融现货交易和金融期货交易在交易方式上不同，但在结算方式上是相似的（A）、（B） 、（C） 、（D）、78 根据现行制度规定，连续竞价时，成交价格确定原则包括( )。买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价最高买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价（A）、（B） 、（C）
26、、（D）、79 证券投资者在证券营业部开立资金账户时须签署的文件是( )。证券交易委托代理协议书风险揭示书客户资金第三方存管协议书网上交易协议书（A）、（B） 、（C） 、（D）、80 下列关于证券结算风险的说法中，正确的是( )。证券结算风险是证券登记结算机构在组织结算过程中所面临的风险根据成因，大致可以将证券结算风险分为信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、结算银行风险等目前，我国采取货银对付机制防范结算的价差风险目前，我国证券登记结算机构可以动用结算参与人的担保资金、结算互保金和其他资金完成资金交收（A）、（B） 、（C） 、（D）、81 按照我国现行规定，下列属于证券投资基金投资对
27、象的是( )。上市的股票期货上市的国债上市的企业债券（A）、（B） 、（C） 、（D）、82 证券公司从事 IB 业务，不可以( )。代期货公司、客户收付期货保证金协助办理开户手续利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金代理客户进行期货交易、结算或者交割（A）、（B） 、（C） 、（D）、83 全面的风险管理的含义包括( )。全过程的风险管理全部风险的管理全方位的管理全天候的管理（A）、（B） 、（C） 、（D）、84 下列关于证券账户的说法中，错误的是( )。人民币普通股票账户简称 B 股账户B 股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户证券账户按交易场所划分为上海证券账户和深
28、圳证券账户基金账户只能用来买基金（A）、（B） 、（C） 、（D）、85 最低结算备付金限额计算公式中涉及的“上月证券买人金额” ，包括( )。债券回购初始融出资金金额到期购回金额采用净额结算的证券品种的二级市场买人金额买断式回购到期购回金额（A）、（B） 、（C） 、（D）、86 下列关于证券自营业务的说法中，正确的是( )。自营业务证券公司自主买卖证券，所以具有确定的收益证券自营买卖的对象有股票、债券、权证等证券自营业务有交易的风险性自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券，通过买卖价差获利（A）、（B） 、（C） 、（D）、87 国家股从资金来源上看，主要有( )。现有国有企业改制
29、时所拥有的净资产现有国有企业改制时所拥有的总资产政府部门向新建股份公司的投资经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资（A）、（B） 、（C） 、（D）、88 下列关于新股网上发行的说法中，错误的是( )。网上发行虽然高效安全，但要占用大量的人力、物力和财力，不具有经济性网上发行虽具有经济性的优点，但效率不高且安全性差网上发行不但具有经济性的优点，而且整个发行过程高效、安全网上发行既不经济，也不安全（A）、（B） 、（C） 、（D）、89 下列各项中，属于证券交易委托指令的基本要素是( )。证券账号买卖数量委托场所买卖方向（A）、（B） 、（C） 、（D）、90 限定性集合资产管理计划的主要投资范围包括( )。国债债券型证券投资基金股票在证券交易所上市的企业债券（A）、（B） 、（C） 、（D）、91 货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有( )。长期利率
