1、金融法律制度(六)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B多项选择题/B(总题数：44，分数：100.00)1.根据商业银行法的规定，商业银行的职能包括_。 A.信用中介职能 B.金融服务职能 C.指导理财职能 D.信用创造职能（分数：2.00）A.B.C.D.2.根据商业银行法的规定，商业银行应当经国务院银行业监督管理机构批准的变更事项有_。 A.变更注册资本 B.调整业务范围 C.变更总行或者分支行所在地 D.变更持有资本总额或者股份总额 3%以上的股东（分数：2.00）A.B.C.D.3.根据商业银行法的规定，接管由国务院银行业监督管理机构决定，并组织实施。国务院银行
2、业监督管理机构的接管决定应明确的有_。 A.接管理由 B.接管期限 C.接管目的 D.被接管的商业银行名称（分数：2.00）A.B.C.D.4.根据我国商业银行法的规定，商业银行可以经营的业务有_。 A.从事同业拆借 B.发放短期、中期和长期贷款 C.代理收付款项及代理保险业务 D.代理承销政府债券（分数：2.00）A.B.C.D.5.张先生准备在 A商业银行办理通知存款的业务，他可以选择的个人通知存款品种有_。 A.1天通知存款 B.3天通知存款 C.5天通知存款 D.7天通知存款（分数：2.00）A.B.C.D.6.以下情况违反我国银行储蓄挂失规则的有_。 A.申请挂失时，储蓄机构在确认该
3、笔存款未被支取的前提下，方可受理挂失手续 B.储户本人不能前住办理时，应在 5日内用电话、电报、信函等与银行决定再次办理挂失的时间，不可委托他人代为办理挂失手续 C.挂失 7天后，储户需与储蓄机构约定时间，办理补领新存单(折)或支取存款手续 D.如储户不能办理书面挂失手续，而用电话、电报、信函挂失，则必须在挂失 7天之内补办书面挂失手续，否则挂失不再有效（分数：2.00）A.B.C.D.7.下列各项中，符合上市公司非公开发行股票条件的有_。 A.特定的发行对象不超过 10名 B.发行价格不低于定价基准日前 20个交易日公司股票均价的 90% C.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，3
4、6 个月内不得转让 D.除控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份外，本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让（分数：2.00）A.B.C.D.8.根据证券法的规定，某上市公司的下列人员中，不得将其持有的该公司的股票在买入后 6个月内卖出，或者在卖出后 6个月内又买入的有_。 A.董事会秘书 B.监事会主席 C.财务负责人 D.副总经理（分数：2.00）A.B.C.D.9.有限责任公司公开发行公司债券，应当符合的条件有_。 A.净资产额不低于人民币 3000万元 B.累计债券余额不超过公司净资产的 40% C.最近 3年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息 D.债券的利率不超
5、过国务院限定的利率水平（分数：2.00）A.B.C.D.10.股份有限公司申请其股票上市必须符合的条什有_。 A.股票经国务院证券管理部门批准已向社会公开发行 B.公司股本总额不少于人民币 3000万元 C.公开发行的股份达到公司股份总数的 30%以上 D.公司在最近 3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载（分数：2.00）A.B.C.D.11.根据有关规定，上市公司发生的下列情形中，国务院证券监督管理机构可以决定暂停其股票上市的有_。 A.公司的股票被收购人收购达到该公司股本总额的 70% B.公司最近 3年连续亏拟 C.公司对财务会计报告作虚假记载 D.公司发生重大诉讼（分数：2.0
6、0）A.B.C.D.12.根据证券法的规定，公司申请其公司债券上市交易的法定条件有_。 A.公司债券的期限为一年以上 B.公司债券实际发行额不少于人民币 5000万元 C.持有公司债券 1000元以上的人数在 1000人以上 D.公司申请其债券上市时应符合法定的公司债券发行条件（分数：2.00）A.B.C.D.13.根据规定，股份有限公司发行的公司债券上市交易后，公司发生的下列情形中，国务院证券监督管理机构可以决定暂停公司债券上市交易的情形有_。 A.最近 2年连续亏损 B.有重大违法行为 C.净资产额减至人民币 5000万元 D.不按审批机关批准的用途使用公司债券募集资金（分数：2.00）A
7、.B.C.D.14.基金上市期间出现的下列情形中，导致基金终止上市的情形有_。 A.基金持有人少于 1000人 B.基金合同期限届满 C.基金份额持有人大会决定提前终止上市交易 D.基金管理人决定提前终止上市交易（分数：2.00）A.B.C.D.15.依照法律规定，以下各项股份转让交易中不符合规定的有_。 A.为股票发行出具审计报告的人员，在该股票承销期满后 3个月内购买了该种股票 B.为上市公司出具年度财务报表审计报告的人员，在有关文件公开后 5日后买了该种股票 C.公司成立刚满 2年时，发起人将其持有的本公司股票卖出 D.公司董事辞去职务后 4个月时，将其持有的本公司股票卖出（分数：2.0
8、0）A.B.C.D.16.根据证券法的规定，上市公司发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响而投资者尚未得知的重大事件时，应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予以公告。下列各项中，属于重大事件的有_。 A.公司董事因涉嫌职务犯罪被公安机关刑事拘留 B.公司 1/3以上监事辞职 C.主要业务陷入停顿 D.公司经理被撤换（分数：2.00）A.B.C.D.17.根据规定，下列选项中，属于知悉证券交易内幕信息的知情人员的有_。 A.发行股票公司的控股股东 B.持有公司 5%以上股份的股东 C.证券监督管理机构工作人员 D.参与证券上市交易有关业务活动的中
9、介机构工作人员（分数：2.00）A.B.C.D.18.根据证券法律制度的规定，下列信息中，属于内幕信息的有_。 A.公司董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任 B.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的 20% C.公司生产经营的外部条件发生重大变化 D.公司董事长发生变动（分数：2.00）A.B.C.D.19.依照证券法的规定，下列情形属于操纵市场行为的有_。 A.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量 B.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖、操纵证券交易价格 C.以自己为交易对象，进行不
10、转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量 D.假借客户的名义买卖证券（分数：2.00）A.B.C.D.20.根据证券法的规定，下列行为中，属于欺诈客户行为的有_。 A.利用传播媒介传播误导投资者的信息 B.假借客户的名义买卖证券 C.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 D.违背客户的委托为其买卖证券（分数：2.00）A.B.C.D.21.根据规定，获得对一个上市公司的实际控制权是指_。 A.投资者为上市公司持股 50%以上的控股股东 B.投资者可以实际支配上市公司股份表决权超过 30% C.投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会半数以上成员选任 D.投资者依
11、其可实际支配的上市公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响（分数：2.00）A.B.C.D.22.如果没有相反的证据，下列情形中，投资者甲公司和投资者乙公司属于一致行动人的有_。 A.投资者甲公司和投资者乙公司是同属于一个母公司的子公司 B.投资者甲公司的董事张某在投资者乙公司中担任监事 C.投资者甲公司是投资者乙公司的控股股东 D.投资者甲公司的股东同时持有投资者乙公司的股份（分数：2.00）A.B.C.D.23.保险所承保的是可保危险，即危险中可能引起损失的偶然事件，其特征包括_。 A.危险发生与否很难确定 B.危险何时发生很难确定 C.危险发生的原因与后果很难确定 D.危险的发
12、生必须是针对被保险人的故意或非故意的行为（分数：2.00）A.B.C.D.24.以下选项对于保险的分类描述正确的有_。 A.根据保险人是否转移保险责任划分，保险可分为原保险和再保险 B.根据保险人的人数划分，保险可分为单保险和复保险 C.根据保险设立是否以营利为目的划分，保险可分为财产保险与人身保险 D.根据保险标的划分，保险可分为商业保险和社会保险（分数：2.00）A.B.C.D.25.关于保险代理人，以下表述正确的有_。 A.保险代理人的保险代理活动所产生的法律后果，由保险代理人承担 B.如果保险代理人存在表见代理的情形，保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任 C.个人保险代理人在代为办
13、理人寿保险业务时，可以同时接受两个以上保险人的委托 D.如果保险代理人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以保险人的名义订立合同，使投保人有理由相信其有代理权的，该代理行为有效（分数：2.00）A.B.C.D.26.保险单是保险人向被保险人理赔的主要依据，保险单的作用有_。 A.可作为保险合同中的一部分 B.是双方当事人履约的依据 C.是证明保险合同成立的书面凭证 D.在一定情况下，保险单具有有价证券的效用（分数：2.00）A.B.C.D.27.甲公司与乙公司签订买卖合同后，为了支付价款，甲公司签发了一张以乙公司为收款人的银行承兑汇票，公司财务经理签字，并加盖了公司的合同专用章。承兑人丙银行
14、的代理人签字并加盖了银行的汇票专用章。乙公司背书转让给丁公司后，丁公司在票据到期时向丙银行请求付款。根据票据法律制度的规定，下列表述中，错误的有_。 A.丙银行可以拒绝付款 B.丙银行无权拒绝付款 C.如果丙银行拒绝付款，丁公司可以向甲公司行使追索权 D.如果丙银行拒绝付款，丁公司可以向乙公司行使追索权（分数：2.00）A.B.C.D.28.甲受乙胁迫开出一张以甲为付款人，以乙为收款人的汇票，之后乙通过背书将该汇票赠与丙，丙又将该汇票背书转让与丁，以支付货款。丙、丁对乙胁迫甲取得票据一事毫不知情。下列说法中，正确的有_。 A.甲有权请求丁返还汇票 B.乙不享有该汇票的票据权利 C.丙不享有该汇
15、票的票据权利 D.丁不享有该汇票的票据权利（分数：2.00）A.B.C.D.29.根据我国票据法律制度的规定，下列各项中，属于不可以挂失止付的票据的有_。 A.已承兑的商业汇票 B.未记载付款人的汇票 C.未填明“现金”字样的银行汇票 D.未填明“现金”字样的银行本票（分数：2.00）A.B.C.D.30.票据权利应在法定期限内行使，下列选项中将造成票据权利消灭的有_。 A.持票人对票据的出票人和承兑人，自票据到期日起 1年未行使票据权利 B.持票人对支票出票人，自出票日起 6个月未行使票据权利 C.持票人对前手的追索权，在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起 3个月未行使 D.持票人对前手的再追索
16、权，自清偿日或者被提起诉讼之日起 3个月未行使（分数：2.00）A.B.C.D.31.下列选项中，票据债务人可以拒绝履行义务，行使票据抗辩权的有_。 A.背书不连续 B.持票人向票据债务人交付的货物有严重的质量问题 C.票据金额的中文大写与数码记载的内容不一致 D.票据上记载的付款地与实际行使权利地不符（分数：2.00）A.B.C.D.32.根据票据法律制度的规定，下列有关汇票出票人记载事项的表述中，可以导致票据无效的有_。 A.附条件的支付委托 B.票据不得转让 C.票据金额权以数码记载 D.银行汇票上未记载实际结算金额（分数：2.00）A.B.C.D.33.根据我国票据法的规定，汇票的相对
17、应记载事项包括_。 A.出票日期 B.付款日期 C.签发票据的原因 D.付款地（分数：3.00）A.B.C.D.34.甲签发一张汇票，经乙承兑后交给丙支付货款，丙将该汇票记载“委托收款”后背书给丁，丁又将该汇票背书转让给戊。如果戊在汇票到期后被拒绝付款，戊可以追索票款的对象有_。 A.甲 B.乙 C.丙 D.丁（分数：3.00）A.B.C.D.35.因汇票付款日期不同，提示承兑的期限也不一样。关于汇票的承兑，下列说法正确的有_。 A.定日付款的汇票，持票人应当立即向付款人提示承兑 B.出票后定期付款的汇票，持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑 C.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起
18、 1个月内提示承兑 D.见票即付的汇票无需提示承兑（分数：3.00）A.B.C.D.36.甲公司与乙公司交易中获面额为 100万元的汇票一张，汇票上有丙、丁两公司的担保签章，其中丙公司担保 80万元，丁公司担保 20万元。如果该汇票在到期日前被拒绝承兑，下列说法正确的有_。 A.甲公司在被拒绝承兑时可以向乙公司追索 100万元 B.甲公司在被拒绝承兑时只能依据与乙公司的交易合同要求乙公司付款 C.甲公司只能分别向丙公司追索 80万元和向丁公司追索 20万元 D.甲公司可以要求丙公司和丁公司承担连带责任（分数：3.00）A.B.C.D.37.持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者拒绝付款的有
19、关证明。对此下列说法正确的有_。 A.持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书 B.持票人因承兑人或者付款人死亡、逃匿或者其他原因，不能取得拒绝证明的，可以依法取得其他有关证明 C.承兑人或者付款人被人民法院依法宣告破产的，人民法院的有关司法文书具有拒绝证明的效力 D.持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的，承兑人或者付款人不再承担责任（分数：3.00）A.B.C.D.38.甲出具一张本票给乙，乙将该本票背书转让给丙，丁作为乙的保证人在票据上签章。丙又将该本票背书转让给戊，戊作为持票人未按规定期限向出票人提示本票。
20、根据票据法的规定，下列选项中，戊不得行使追索权的有_。 A.甲 B.乙 C.丙 D.丁（分数：3.00）A.B.C.D.39.甲公司为了支付货款，签发了一张以本市的乙银行为付款人、以丙公司为收款人的转账支票。丙公司在出票日之后的第 14天向乙银行提示付款。根据票据法律制度的规定，下列表述中，正确的有_。 A.如果甲公司在乙银行的存款足以支付支票金额，乙银行应当足额付款 B.乙银行可以拒绝付款 C.乙银行应当无条件付款 D.如果乙银行拒绝付款，甲公司仍应承担票据责任（分数：3.00）A.B.C.D.40.外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，其中包括_。 A.外币现钞 B.外币支
21、付凭证 C.进口货物提货单 D.特别提款权（分数：3.00）A.B.C.D.41.下列选项中，在国际收支中属于“经常项目”的有_。 A.贸易收支 B.劳务收支 C.单方面转移 D.直接投资（分数：3.00）A.B.C.D.42.下列行为中，不属于逃汇行为的有_。 A.违反规定将境内外汇转移境外 B.以外汇收付应当以人民币收付的款项 C.以欺骗手段将境内资本转移境外 D.以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇（分数：3.00）A.B.C.D.43.根据外汇管理的有关规定，对非法套汇行为的处罚措施有_。 A.警告 B.责令回兑 C.罚款 D.刑事责任（分数：3.00）A.B
22、.C.D.44.金融机构有违法情形，情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。该违法情形包括_。 A.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的 B.违反规定办理资本项目资金收付的 C.违反外汇业务综合头寸管理的 D.违反外汇市场交易管理的（分数：3.00）A.B.C.D.金融法律制度(六)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B多项选择题/B(总题数：44，分数：100.00)1.根据商业银行法的规定，商业银行的职能包括_。 A.信用中介职能 B.金融服务职能 C.指导理财职能 D.信用创造职能（分数：2.00）A.
23、B. C.D. 解析：解析 本题考核点是商业银行职能慨念。商业银行具有信用中介职能、支付中介职能、信用创造职能和金融服务职能。2.根据商业银行法的规定，商业银行应当经国务院银行业监督管理机构批准的变更事项有_。 A.变更注册资本 B.调整业务范围 C.变更总行或者分支行所在地 D.变更持有资本总额或者股份总额 3%以上的股东（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 本题考核点是商业银行的变更的概念。根据规定，商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：(1)变更名称；(2)变更注册资本；(3)变更总行或者分支行所在地；(4)调整业务范围；(5)变更持有资本总额或
24、者股份总额 5%以上的股东；(6)修改章程；(7)国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。3.根据商业银行法的规定，接管由国务院银行业监督管理机构决定，并组织实施。国务院银行业监督管理机构的接管决定应明确的有_。 A.接管理由 B.接管期限 C.接管目的 D.被接管的商业银行名称（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 本题考核点是商业银行接管的实施与终止。国务院银行业监督管理机构的接管决定应明确被接管的商业银行名称；接管理由；接管组织和接管期限。4.根据我国商业银行法的规定，商业银行可以经营的业务有_。
25、A.从事同业拆借 B.发放短期、中期和长期贷款 C.代理收付款项及代理保险业务 D.代理承销政府债券（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 本题考核点是商业银行存款业务规则。5.张先生准备在 A商业银行办理通知存款的业务，他可以选择的个人通知存款品种有_。 A.1天通知存款 B.3天通知存款 C.5天通知存款 D.7天通知存款（分数：2.00）A. B.C.D. 解析：解析 本题考核点是存款的概念及其种类。通知存款是指存款人在存款时不约定存款期限，支取时需提前通知银行，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。个人通知存款有 1天通知存款和 7天通知存款两个品种。6.以下情况违反我国
26、银行储蓄挂失规则的有_。 A.申请挂失时，储蓄机构在确认该笔存款未被支取的前提下，方可受理挂失手续 B.储户本人不能前住办理时，应在 5日内用电话、电报、信函等与银行决定再次办理挂失的时间，不可委托他人代为办理挂失手续 C.挂失 7天后，储户需与储蓄机构约定时间，办理补领新存单(折)或支取存款手续 D.如储户不能办理书面挂失手续，而用电话、电报、信函挂失，则必须在挂失 7天之内补办书面挂失手续，否则挂失不再有效（分数：2.00）A.B. C.D. 解析：解析 本题考核点是储蓄存款挂失规则。储蓄机构在确认该笔存款未被支取的前提下，方可受理挂失手续。挂失 7天后，储户需与储蓄机构约定时间，办理补领
27、新存单(折)或支取存款手续。如储户本人不能前往办理。可委托他人代为办理挂失手续，但被委托人要出示其身份证明。如储户不能办理书面挂失手续，而用电话、电报、信函挂失，则必须在挂失 5天之内补办书面挂失手续，否则挂失不再有效。7.下列各项中，符合上市公司非公开发行股票条件的有_。 A.特定的发行对象不超过 10名 B.发行价格不低于定价基准日前 20个交易日公司股票均价的 90% C.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36 个月内不得转让 D.除控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份外，本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让（分数：2.00）A. B. C. D. 解析
28、：解析 本题考核点是上市公司非公开发行股票的条件。上市公司非公开发行股票的，其发行对象不超过 10名。上市公司非公开发行股票，应当符合下列规定：(1)发行价格不低于定价基准日前 20个交易日公司股票均价的 90%；(2)本次发行的股份自发行结束之日起，12 个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36 个月内不得转让；(3)募集资金使用符合有关规定；(4)本次发行将导致上市公司控制权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。8.根据证券法的规定，某上市公司的下列人员中，不得将其持有的该公司的股票在买入后 6个月内卖出，或者在卖出后 6个月内又买入的有_。 A.董事会秘书
29、 B.监事会主席 C.财务负责人 D.副总经理（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 本题考核点是证券交易的一般规定。根据规定，上市公司董事、监事、高级管理人员，持有上市公司股份 5%以上的股东，不得将其持有的该公司的股票买入后 6个月内卖出，或者在卖出后 6个月内买入，否则由此所得收益归该公司所有。本题中，选项 ACD均属于高级管理人员。9.有限责任公司公开发行公司债券，应当符合的条件有_。 A.净资产额不低于人民币 3000万元 B.累计债券余额不超过公司净资产的 40% C.最近 3年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息 D.债券的利率不超过国务院限定的利率水平（分数：
30、2.00）A.B. C. D. 解析：解析 本题考核点是发行公司债券的条件。股份有限公司公开发行公司债券，净资产额不低于人民币 3000万元；有限责任公司公开发行公司债券，净资产额不低于人民币 6000万元。10.股份有限公司申请其股票上市必须符合的条什有_。 A.股票经国务院证券管理部门批准已向社会公开发行 B.公司股本总额不少于人民币 3000万元 C.公开发行的股份达到公司股份总数的 30%以上 D.公司在最近 3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 本题考核点是股票上市交易条件。选项 C应为公开发行的股份达到公司股份总数的 25%
31、以上，公司股本总额超过人民币 4亿元的，公开发行的股份的比例为 10%以上。11.根据有关规定，上市公司发生的下列情形中，国务院证券监督管理机构可以决定暂停其股票上市的有_。 A.公司的股票被收购人收购达到该公司股本总额的 70% B.公司最近 3年连续亏拟 C.公司对财务会计报告作虚假记载 D.公司发生重大诉讼（分数：2.00）A.B. C. D.解析：解析 本题考核点是暂停股票上市。本题中，选项 A并未形成不再具备上市条件，因为向社会公众发行的部分最低可以不少于公司拟发行股本总额的 25%；选项 D不属暂停股票上市的情形。12.根据证券法的规定，公司申请其公司债券上市交易的法定条件有_。
32、A.公司债券的期限为一年以上 B.公司债券实际发行额不少于人民币 5000万元 C.持有公司债券 1000元以上的人数在 1000人以上 D.公司申请其债券上市时应符合法定的公司债券发行条件（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 本题考核点是公司债券上市交易的条件。公司申请其公司债券上市交易必须符合如下条件：(1)公司债券的期限为 1年以上；(2)公司债券实际发行额不少于人民币 5000万元；(3)公司申请其债券上市时应符合法定的公司债券发行条件。13.根据规定，股份有限公司发行的公司债券上市交易后，公司发生的下列情形中，国务院证券监督管理机构可以决定暂停公司债券上市交易的情形有_
33、。 A.最近 2年连续亏损 B.有重大违法行为 C.净资产额减至人民币 5000万元 D.不按审批机关批准的用途使用公司债券募集资金（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 本题考核点是公司债券暂停交易的情形。公司有下列情形之一的，暂停其公司债券上市交易：(1)公司有重大违法行为；(2)公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件；(3)公司债券所募集资金不按照审批机关批准的用途使用；(4)未按照公司债券募集办法履行义务；(5)公司最近 2年连续亏损。14.基金上市期间出现的下列情形中，导致基金终止上市的情形有_。 A.基金持有人少于 1000人 B.基金合同期限届满 C.基金份额持有
34、人大会决定提前终止上市交易 D.基金管理人决定提前终止上市交易（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 本题考核点是基金终止上市。基金管理人无权决定提前终止上市交易。15.依照法律规定，以下各项股份转让交易中不符合规定的有_。 A.为股票发行出具审计报告的人员，在该股票承销期满后 3个月内购买了该种股票 B.为上市公司出具年度财务报表审计报告的人员，在有关文件公开后 5日后买了该种股票 C.公司成立刚满 2年时，发起人将其持有的本公司股票卖出 D.公司董事辞去职务后 4个月时，将其持有的本公司股票卖出（分数：2.00）A. B.C.D. 解析：解析 本题考核点是证券交易的一般规则。证
35、券法规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后 6个月内，不得买卖该种股票；为上市公司出具审计报告和法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后 5日内，不得买卖该种股票；我国公司法中规定，发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让；公司董事、监事、高级管理人员在离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。16.根据证券法的规定，上市公司发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响而投资者尚未得知的重大事件时，应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予
36、以公告。下列各项中，属于重大事件的有_。 A.公司董事因涉嫌职务犯罪被公安机关刑事拘留 B.公司 1/3以上监事辞职 C.主要业务陷入停顿 D.公司经理被撤换（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 本题考核点是重大事件。17.根据规定，下列选项中，属于知悉证券交易内幕信息的知情人员的有_。 A.发行股票公司的控股股东 B.持有公司 5%以上股份的股东 C.证券监督管理机构工作人员 D.参与证券上市交易有关业务活动的中介机构工作人员（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 本题考核点是内幕信息的知情人员。18.根据证券法律制度的规定，下列信息中，属于内幕信息的有_。 A
37、.公司董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任 B.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的 20% C.公司生产经营的外部条件发生重大变化 D.公司董事长发生变动（分数：2.00）A. B.C. D. 解析：解析 本题考核点是内幕信息的范围。内幕信息包括：可能对上市公司股票交易价格产生较大影响、而投资者尚未得知的重大事件(例如：公司的经营方针和经营范围的重大变化，公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定；公司的董事、1/3 以上监事或者经理发生变动等)；公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的 30%；公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任
38、等。19.依照证券法的规定，下列情形属于操纵市场行为的有_。 A.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量 B.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖、操纵证券交易价格 C.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量 D.假借客户的名义买卖证券（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 本题考核点是操纵市场的行为。本题中选项 D为欺诈客户的行为。20.根据证券法的规定，下列行为中，属于欺诈客户行为的有_。 A.利用传播媒介传播误导投资者的信息 B.假借客户的名义买卖证券
39、C.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 D.违背客户的委托为其买卖证券（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 本题考核点是欺诈客户的行为。21.根据规定，获得对一个上市公司的实际控制权是指_。 A.投资者为上市公司持股 50%以上的控股股东 B.投资者可以实际支配上市公司股份表决权超过 30% C.投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会半数以上成员选任 D.投资者依其可实际支配的上市公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 本题考核点是实际控制权。22.如果没有相反的证据，下列情形中，投资者甲公
40、司和投资者乙公司属于一致行动人的有_。 A.投资者甲公司和投资者乙公司是同属于一个母公司的子公司 B.投资者甲公司的董事张某在投资者乙公司中担任监事 C.投资者甲公司是投资者乙公司的控股股东 D.投资者甲公司的股东同时持有投资者乙公司的股份（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 本题考核点是一致行动人的概念。本题选项 A的情形属于受同一主体控制；本题选项 B的情形属于投资者的董事、监事或者高级管理人员中的主要成员，同时在另一个投资者担任董事、监事或者高级管理人员；本题选项 C的情形属于投资者之间有股权控制关系。23.保险所承保的是可保危险，即危险中可能引起损失的偶然事件，其特征包括
41、_。 A.危险发生与否很难确定 B.危险何时发生很难确定 C.危险发生的原因与后果很难确定 D.危险的发生必须是针对被保险人的故意或非故意的行为（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 本题考核点是保险的构成要素。危险的发生必须是对于投保人或被保险人来说，是非故意的。24.以下选项对于保险的分类描述正确的有_。 A.根据保险人是否转移保险责任划分，保险可分为原保险和再保险 B.根据保险人的人数划分，保险可分为单保险和复保险 C.根据保险设立是否以营利为目的划分，保险可分为财产保险与人身保险 D.根据保险标的划分，保险可分为商业保险和社会保险（分数：2.00）A. B. C.D.解析：
42、解析 本题考核点是保险的分类。根据保险标的划分，保险可分为财产保险与人身保险；根据保险设立是否以营利为目的划分，保险可分为商业保险和社会保险。25.关于保险代理人，以下表述正确的有_。 A.保险代理人的保险代理活动所产生的法律后果，由保险代理人承担 B.如果保险代理人存在表见代理的情形，保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任 C.个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，可以同时接受两个以上保险人的委托 D.如果保险代理人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以保险人的名义订立合同，使投保人有理由相信其有代理权的，该代理行为有效（分数：2.00）A.B. C.D. 解析：解析 本题考核点是保险
43、代理人的概念。保险代理人以保险人的名义，在保险人授权范围内代为保险业务的行为，由保险人承担责任。个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。26.保险单是保险人向被保险人理赔的主要依据，保险单的作用有_。 A.可作为保险合同中的一部分 B.是双方当事人履约的依据 C.是证明保险合同成立的书面凭证 D.在一定情况下，保险单具有有价证券的效用（分数：2.00）A.B. C. D. 解析：解析 本题考核点是保险单的作用。保险单是证明保险合同成立的书面凭证，并非保险合同本身；是双方当事人履约的依据；在某些情况下，保险单具有有价证券的效用。27.甲公司与乙公司签订买卖合同后
44、，为了支付价款，甲公司签发了一张以乙公司为收款人的银行承兑汇票，公司财务经理签字，并加盖了公司的合同专用章。承兑人丙银行的代理人签字并加盖了银行的汇票专用章。乙公司背书转让给丁公司后，丁公司在票据到期时向丙银行请求付款。根据票据法律制度的规定，下列表述中，错误的有_。 A.丙银行可以拒绝付款 B.丙银行无权拒绝付款 C.如果丙银行拒绝付款，丁公司可以向甲公司行使追索权 D.如果丙银行拒绝付款，丁公司可以向乙公司行使追索权（分数：2.00）A.B. C. D. 解析：解析 本题考核点是票据的签章。根据规定，单位在票据上的签章，应为该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者
45、盖章。本题中，出票人甲公司加盖的是“合同专用章”，即签章不符合规定，则票据无效，所以丙银行可以拒绝付款，持票人也不享有票据权利，不能向甲乙追索。28.甲受乙胁迫开出一张以甲为付款人，以乙为收款人的汇票，之后乙通过背书将该汇票赠与丙，丙又将该汇票背书转让与丁，以支付货款。丙、丁对乙胁迫甲取得票据一事毫不知情。下列说法中，正确的有_。 A.甲有权请求丁返还汇票 B.乙不享有该汇票的票据权利 C.丙不享有该汇票的票据权利 D.丁不享有该汇票的票据权利（分数：2.00）A.B. C. D.解析：解析 本题考核点是票据权利。行为人合法取得票据，即取得了票据权利，甲无权请求丁返还票据，因此选项 A错误，选
46、项 D错误；因欺诈、偷盗、胁迫、恶意或重大过失而取得票据的，不得享有票据权利，因此选项 B正确；因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。但是，所享有的票据权利不得优于其前手的权利，丙的前手乙没有票据权利，丙也不享有票据权利，因此选项 C正确。29.根据我国票据法律制度的规定，下列各项中，属于不可以挂失止付的票据的有_。 A.已承兑的商业汇票 B.未记载付款人的汇票 C.未填明“现金”字样的银行汇票 D.未填明“现金”字样的银行本票（分数：2.00）A.B. C. D. 解析：解析 本题考核点是可以挂失止付的票据。已承兑的商业汇票、支票、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及填明“现金”字样的银行本票丧失，可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付。30.票
