1、基金从业法律必背（ 2018.7.23） 一、原则背诵 1、 基金 监管的基本原则 （监管：适度高效，依法审慎保三公） （ 1） 保护投资者利益 （ 2） 适度监管 （ 3） 高效监管 （ 4） 依法监管 （ 5） 审慎监管 （ 6） 三公监管 2、 道德特征 （道德特征：具体约束，继承差异） （ 1） 约束 （ 2） 差异 （ 3） 继承 （ 4） 具体 3、 职业道德特征 （职道特征：具体规范，继承特殊） （ 1） 规范 （ 2） 具体 （ 3） 特殊 （ 4） 继承 4、 职业道德规范 （职道规范： 诚实守法专保忠诚客 ） （ 1） 守法合规 （ 2） 诚实守信 （ 3） 专业审慎 （
2、4） 客户至上 （ 5） 忠诚尽责 （ 6） 保守秘密 5、 信息披露原则 （披露原则： 易规易 ） （ 1） 规范 （ 2） 易得 （ 3） 易解 6、 披露内容原则 （披露内容原 则： 真及时，准完公 ） （ 1） 公平 （ 2） 完整 （ 3） 及时 （ 4） 真实 （ 5） 准确 7、 销售机构市场细分 原则（销售市场细分 ：可测利润易入识成长 ） （ 1）识别 （ 2）易入 （ 3）可测 （ 4）成长 （ 5）利润 8、 4PS理论、销售策略（ 4PS、销售策略： 产品渠道促价格 ） （ 1） 产品 （ 2） 价格 （ 3） 渠道 （ 4） 促销 9、 营销策略 （营销策略：产品分销
3、促价格） （ 1）产品 （ 2）价格 （ 3）分销 （ 4）促销 10、 基金销售适用性 指导原则（基金销售适用性指导：及时客观投资，全有差异） （ 1）投资者利益优先 （ 2）全面 （ 3）客观 （ 4）及时 （ 5）有效 （ 6）差异 11、基 金客户服务 特点 （基客服务特点：专业规范，持续时效） （ 1）专业 （ 2）规范 （ 3）持续 （ 4）时效 12、基金客户服务 内容 （基客服务内容：售前中后） （ 1）售前 （ 2）售中 （ 3）售后 13、基金客户服务 原则 （专业投资，适当有效安全） （ 1） 投资者利益优先 （ 2） 有效沟通 （ 3） 安全第一 （ 4） 专业规范 （
4、 5） 适当管理 14、 基金管理公司治理十大原则（） （ 1） 持有人利益优先 （ 2） 公司独立运作 （ 3） 制衡 （ 4） 公司的统一和完整 （ 5） 股东诚信与合作 （ 6） 公平对待 （ 7） 业务与信息隔离 （ 8） 经营运作公开透明 （ 9） 长效激励约束 （ 10） 人员敬业 15、 机构设置原则（互相制约不相容职责，适时授权） （ 1） 互相制 约和不相容职责分离 （ 2） 授权清晰 （ 3） 适时性 16、 公司风险管理原则 （ 1） 全面 （ 2） 独立 （ 3） 权责匹配 （ 4） 一致性 （ 5） 适时有效 （ 6） 最高 （ 7） 定性和定量结合 17、 企业风险
5、管理基本框架 （ 1）内部环境 （ 2）目标设定 （ 3）事项识别 （ 4）风险评估 （ 5）风险应对 （ 6）控制活动 （ 7）信息与沟通 （ 8）行为监控 18、内控原则 （ 1）成本效益 （ 2）独立 （ 3）有效 （ 4）互相制约 （ 5）健全 19、内控要素 （ 1）控制环境 （ 2）风险评估 （ 3）控制活动 （ 4）信息沟通 （ 5）内部监控 20、基金管理人制定内控制度原则 （ 1）合法 （ 2）合规 （ 3）适时 （ 4）全面 （ 5）审慎 21、基金管理人制定内控制度体系 （ 1）内控大纲 （ 2）基本制度 （ 3）部门规章 （ 4）业务手册 22、合规管理基本原则 （ 1
6、）客观 （ 2）独立 （ 3）专业 （ 4）公正 （ 5）协调 二、数字必背 1、 公募基金 （ 1） 封闭式达 80%， 200 人 以上 （ 2） 开放式达 2亿 份， 2亿 元， 200人 以上 （ 3）文件审批后 6个月 必须募集，期限 3月 （ 4）法定验资： 10 日 ，收到文件 10 内 备案，证监会 3个工作日 回复 2、 ETF最小申购份额 50万 -100 万 份额 3、临时信息披露： （ 1）主要业务人员 1年 离职达 30%，基金净值计价错误达 0.5%，同时 半年、年报 披露 货币基金 0.25%-0.5% （ 2）发生 2日 内，发公告书 4、证监会工作人员 （ 1
7、）干部 3年 ，一般员工 2年 ，不得从事相关工作 （ 2）调查是 2人 5、结构性的早期干预和解决方案 审慎监管 6、 ETF交易净值公布 （ 1）国内次日 1工作日 ，国外 2工作日 （ 2） 交易所、指定报刊、管理人 网站 （ 3）净值计算方式， 交易所 确认 7、私募合格投资者 （ 1） 风险识别承受 能力 （ 2）资产 1000万 ，金融 300万 ， 3年 年均 50 万 8、 总经理提名确定 合规负责人的薪酬解雇 9、基金 年报 2/3独立董事同意，董事长签字 10、基金中的基金 80%投资其他基金 11、监管要素： 目标、体制、内容、方式 12、投资教育： （ 1）投资决策（
8、2）资产配置（ 3）权益保护 13、开放式基金注册登记体系： 内置、外置、混合模式 14、发起式基金 （ 1）发起不少于 1000 万 ，有效期不得少于 3年 （ 2） 3年 后，不少于净资产 2亿 15、 集合资金信托计划 （ 1） 单个信托计划自然人不超 50，当单人超 300万 不受限制 （ 2） 期限不少于 1年 16、 开放式基金，在合同生效后，合同或者说明书中规定的时间内不办理赎回，期限 3个月 17、 QDII借入临时现金不 超净资产 10%， 每日 公布 1次 净值 18、 开放基金，资产净值公告 每周 1次 19、 基金认购确定， 合同生效 ，申购， T+2 内 20、 基金
9、申购成功后， T+1日 基金登记机构办理登记手续 21、 巨额赎回可以延迟不超 20工作日 22、 资料保存 （ 1） 反洗钱，身份交易资料 5年 （ 2） 管理人：投资决策，适当性清算 10年 （ 3） 信息管理资料： 15 年 （ 4） 销售： 15 年 （ 5） 私募销售： 20年，清算起 10年 （ 6） 基金份额登记机构： 销户 20 年 （ 7） 期货：方案，警示，录音，报告 20年 （ 8） 期货经营机构：开户交易 20 年 ，交易时段监控录像 6个月 23、 定期报告：季度 15 工作日 ，半年度 60工作日 ，年度 90工作日 24、 单一 客户办理特定资产管理，客户委托初始
10、资产不少 3000万 25、 集合资产管理 （ 1） 风险识别承担 （ 2） 个人家庭金融资产 100万 ，公司企业净资产 1000万 26、 基金净值 公告：封闭式 1周 1次 ，开放式申购赎回前 1周 1次 、后 次日 27、 一般基金 T+1 登记， QDIIT+2登记， T+10收到赎回款 28、 开放基金 每个交易日只有一个交易价格 29、 美国投资基金协会按投资目的和策略将基金分为 42类 30、 四位一体 （ 1） 政府 监管为核心 （ 2） 行业 自律为纽带 （ 3） 机构 内控为基础 （ 4） 社会 监督为补充 31、 2007年 6月 18 日 ，中国证监会 合格境内 投资
11、者试行办法 31、 私募基金发生重大事项， 10 个 工作日 内报告协会 32、 基金宣传资料分发 5个工作日 递交报告 33、 每个证件能开 3个封闭式 基金账户 34、 基金募集注册审核时间不超 6个月 ，一般可以简易程序的不超 20个工作日 ， 分级 基金不是简易程序。 35、 私募采用 有限责任 公司或 有限合伙 形式，人数不超 50 人 ，股份有限公司 200人 36、 基金合同生效， 2日 公示报告 37、 基金管理公司拟其他人代替基金经理 30天以 上，公司决定之日起 3个工作日公示 38、 产品审批委员会： 定期 会议和 临时 会议 三、 答题必背 1、 资产管理行业的功能 （
12、 1） 资源配置 （ 2） 信息决策 （ 3） 连接供需 （ 4） 合理定价 2、 美国资产管理机构三类 （ 1） 银行 （ 2） 保险 （ 3） 专业资产管理公司， 主营：资产管理，不属于银行和保险行业，独立部门 3、 我国的资产管理机构 （ 1） 基金公司及子公司 （ 2） 保险公司 （ 3） 商业银行 （ 4） 证券管理公司 （ 5） 期货管理公司 （ 6） 信托管理公司 （ 7） 私募机构 4、 特定客户资产管理业务 （ 1） 单一客户：初始不低 3000万 （ 2） 多个客户：人数：不超 200人，单笔金额为 300万以上不受限制；初始合计不低 3000万，不超 50 亿。 5、 集
13、合资产管理合格投资者 （ 1） 个人和家庭 100 万 （ 2） 公司 1000万 6、 期货资产管理：单一客户 100万 7、 私募股权基金设立子公司 公司在子公司中出资不低 35%，且第一大股东，工商登记起 5个工作日内证监会备案。 8、 私募基 金向协会办理登记， 20个工作日可以查公告 9、 理财计划按 客户收益方式不同 （ 1） 保证收益理财计划 （ 2） 非保证收益理财计划 10、 私人银行客户：金融资产 600万 11、 世界最早基金： 1868英国殖民基金 12、 2003年 10月颁布基金法， 2004年 6月 1日执行 13、 1924.3.21，美国波士顿，马萨基金 开放
14、式基金 14、 1940年美国投资公司法投资顾问法 15、 1998年 3月 27 年基金金泰、开元 封闭基金均 20 亿 拉开序幕 16、 1992年 11 月当时国内最大封闭基金 淄博基金， 1993年 8月上证上市 17、 2001年 9月，华安基金 我国第一只 开放基金 18、 货币基金美国 20 世纪 70 年代产生 19、 保本基金美国 20 世纪 80年代产生 20、 1990年加拿大多伦多 ETF 世界第一只 21、 ETF联接基金资产的 90%投资于目标 ETF， ETF联接基金不得对财产中的 ETF记取管理费、托管费 22、 FOF运作不少 1年，定期报告净资产不少于 1亿
15、 23、 管理人中止， 6个月选新 24、 3年没开展托管业务，取消资格 25、 2013年基金法增加协会规范的一章 26、 基金协会会员：普通会员、联席会员、观察会员、特殊会员 联席会员满 1年转普通会员 27、 证券交易所监管：电话提示、警告、约见谈话、公开谴责 28、 公募基金公司 （ 1） 注册资本不 少 1 亿，货币 （ 2） 主要股东出资最高且 25%， 3年没违法 （ 3） 股东为法人的，净资产不低 2亿，主要股东净资产不低 3000万， 10年资产管理经验 （ 4） 高级管理人员不低 15人 29、 私募基金年报结束 4个月内 30、 封闭基金上市 （ 1） 份额持有人不少 1
16、000人 （ 2） 合同 5年以上 （ 3） 金额不少于 2亿 31、 赎回费 （ 1） 固定赎回费： 25%归基金 （ 2） 收取销售服务费赎回费：少于 30 天不低于 0.5% 全部 （ 3） 未收取售服务费赎回费： 7天 1.5% 全部 少 30天 0.75% 全部 少 3个月 0.5% 75% 3-6月 0.5% 50% 6个月 25% 32、 货币市场基金销售服务费不高于 0.25% 33、 巨额赎回后 3个工作日公告、申购开始日、赎回开始日前 3个工作日公告 34、 ETF建仓不超 3个月 35、 更新招募说明书： 6月结束 45日 36、 继续教育： 15 学时 /年 37、 宣
17、传材料：向公众发布之日起 5个工作日内备案 38、 专业投资者为法人：最近 1年净资产不低 2000 万，金融 1000万， 2年投资经历 39、 专业投资者为自然人：金融资产不低 500 万， 3年年均 50 万， 2年经历或工作 40、 普通投资者转专业投资者 （ 1） 近 1年净资产 1000万，金融 500 万， 1年经历 （ 2） 金融 300万， 3年年均 30万， 1年经历或工作 41、 专业转普通 （ 1） 最近 1年净资产不低 2000万，金融 1000万， 2年投资经历 （ 2） 金融资产不低 500万， 3年年均 50万， 2年经历或工作 42、 独立董事：不少 3人，不少董事会 1/3，重大决策 2/3 43、 投资决策例会 1月 /次 44、 风险控制定期会议 1月 /次 45、 产品审批定期会议 1季 /次 46、 应急灭灾 1年 /次 47、 IT治理委员会， IT 人员 30% 48、 合规风险：投资、销售、信息披露、反洗钱 背完基本都过，预祝成功！
