1、个人理财业务相关法律法规练习试卷 1 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 个人理财业务活动中法律关系的主体有两个,即( )。（A）监管机构和商业银行（B）理财人员和客户（C）商业银行和理财人员（D）商业银行和客户2 个人理财业务中,客户和商业银行之间是( )关系。（A）契约（B）信托（C）法定代理（D）委托代理3 ( )原则是民事活动中最核心、最基本的原则。（A）平等互利（B）诚实信用（C）相互尊重（D）热爱祖国4 下列关于代理的说法中,不正确的是( )。（A）代理人在代理权限内,以被代理人的名
2、义实施民事法律行为（B）法人可以通过代理人实施民事法律行为（C）代理人在代理活动中具有附属的法律地位（D）依照法律规定或者按照双方当事人约定,应当由本人实施的民事法律行为 ,不得代理5 下列关于合同订立的说法中,不正确的是( )。（A）当事人订立合同,应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力（B）当事人必须本人订立合同,不得代理（C）当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密,无论合同是否成立,不得泄露或者不正当地使用（D）当事人订立合同,有书面形式、口头形式和其他形式6 个人理财业务是建立在商业银行和客户( )基础之上。（A）信任（B）平等（C）共同利益（D）签订的相关合同7 为股票发行出具审计报
3、告的专业机构和人员,在该股票承销期内和期满后( )个月内,不得买卖该种股票。（A）3（B） 4（C） 5（D）68 下列关于商业银行的说法中,不正确的是( )。（A）商业银行可以在我国境内设立分支机构,也可在我国境外设立分支机构（B）商业银行经营活动中以安全性、流动性、服务性为经营原则（C）设立商业银行,应当经国务院银行业监督管理机构审查批准（D）商业银行不得出租、出借经营许可证9 下列选项中,不属于银行业监管措施中现场检查的是( )。（A）进入银行业金融机构进行检查（B）询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明（C）查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料（D）与
4、银行业金融机构高管人员谈话二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 个人理财业务的客户应当为( )。（A）完全民事行为能力的自然人（B）公民（C）无民事行为能力人（D）限制民事行为能力人（E）无民事行为能力人、限制民事行为能力人的法定代理人11 委托代理终止的情形包括( )。（A）代理人丧失民事行为能力（B）作为被代理人或者代理人的法人终止（C）被代理人取消委托或者代理人辞去委托（D）代理期间届满或者代理事务完成（E）代理人死亡12 根据民法通则,下列选项中,属于企业法人的有( )。（A）
5、中国银行股份有限公司（B）北京 服装有限责任公司（C）少林寺（D）社会科学联合会（E）中国人民银行13 下列有关代理特征的说法中,正确的有( )。（A）代理行为须间接对被代理人发生效力（B）代理人须在代理权限内实施代理行为（C）代理行为必须是具有法律效力的行为（D）代理人在代理活动中具有独立的法律地位（E）代理人须以被代理人的名义实施代理行为14 根据代理权产生的根据不同来划分,代理包括( )。（A）委托代理（B）指定代理（C）全权代理（D）法定代理（E）部分代理15 下列有关代理的法律责任的说法中,正确的有( )。（A）代理人和第三人串通,损害被代理人的利益的 ,由代理人负责任（B）本人知道
6、他人以本人名义实施民事行为而不作否认表示的,视为同意（C）代理人不履行职责而给被代理人造成损害的,应当承担民事责任（D）被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的 ,由代理人负责任（E）第三人知道行为人没有代理权还与行为人实施民事行为给他人造成损害的,由第三人和行为人负连带责任16 根据合同法,下列关于格式条款合同的说法中,正确的有( )。（A）采用格式条款订立合同的,提供格式条款的一方应当遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务（B）采用格式条款订立合同的,提供格式条款的一方应当采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款（C）对格式条款的理解发生争议的,应当按照通常理解予以解释（D）
7、对格式条款有两种以上解释的,应当作出不利于提供格式条款一方的解释（E）格式条款和非格式条款不一致的,应当采用格式条款三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。17 从范围上讲,自然人的范围小于公民的范围。( )（A）正确（B）错误18 依法登记领取营业执照的合伙型联营企业是企业法人。( )（A）正确（B）错误19 委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的,应当事先取得被代理人的同意。( )（A）正确（B）错误20 一方以乘人之危的手段使对方在违背真实意思的情况下订立的合同属于可撤销的合同。( )（A）正确（B）错误21
8、商业银行所作的任何资产业务须以效益性为第一要旨。( )（A）正确（B）错误22 商业银行不得从事证券和信托业务。( )（A）正确（B）错误23 依法发行的证券,法律对其转让期限有限制性规定的,在限定的期限内不得买卖。( )（A）正确（B）错误24 公正原则是证券发行和交易制度的核心。( )（A）正确（B）错误个人理财业务相关法律法规练习试卷 1 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规2 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规3 【
9、正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规4 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财业务相关法律法规5 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规6 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规7 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规8 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规9 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 【正确答案】 A,E【知识模块】 个人理财业务相关法
10、律法规11 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 个人理财业务相关法律法规12 【正确答案】 A,B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规13 【正确答案】 B,C,D,E【知识模块】 个人理财业务相关法律法规14 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规15 【正确答案】 B,C,E【知识模块】 个人理财业务相关法律法规16 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。17 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规18 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规19 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规20 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规21 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规22 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规23 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规24 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规
