1、经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷 35 及答案与解析一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 下列选项在金融市场中，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一的是( )。（A）证监会（B）政府（C）商业银行（D）中央银行2 存款性金融机构是指经营各种存款并提供( )服务以获取收益的金融机构。（A）支付中介（B）咨询中介（C）信用中介（D）信息中介3 ( )是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。（A）期限性（B）风险性（C）收益性（D）流动性4 1999 年以后，我国金融债券的发行主体主要是( )。（A）中国银行（B
2、）国家开发银行（C）中国农业银行（D）中国工商银行5 我国股票市场的最重要的组成部分是( )。（A）主板市场（B）代办股份转让市场（C）中小企业板市场（D）创业板市场6 被大多数国家和市场所普遍接受的利率是( )。（A）固定利率（B）浮动利率（C）名义利率（D）实际利率7 包含了信用风险与通货膨胀风险的利率是( )。（A）实际利率（B）优惠利率（C）浮动利率（D）名义利率8 下列关于违约风险的说法，错误的是( )。（A）债务人无法依约付息或归还本金的风险称为违约风险（B）违约风险影响着债权工具的利率（C）各种债权工具都存在违约风险（D）公司债权的违约风险低于政府债券的违约风险9 假设购买一张永
3、久债券，其市场价格为 40 元，永久年金为 5 元，该债券的到期收益率为( )。（A）8%（B） 10%（C） 12.5%（D）15%10 利率市场化中，其存贷款利率由( )来调节。（A）中央银行（B）商业银行（C）市场（D）个人11 按照融资方式的不同，金融机构可分为( )。（A）直接金融机构和间接金融机构（B）金融调控监管机构和金融运行机构（C）银行与非银行金融机构（D）政策性金融机构和商业性金融机构12 下列不属于金融机构的职能的是( )。（A）信用中介（B）支付中介（C）金融服务（D）资源配置13 现代金融机构体系通常是以( )为核心，由以经营信贷业务为主的银行和以提供各类融资服务的非
4、银行金融机构，以及相关金融监管机构共同构成的系统。（A）中央银行（B）商业银行（C）投资银行（D）投资基金14 下列关于投资银行的名称对应，正确的是( )。（A）欧洲大陆投资公司（B）美国 金融公司（C）英国 商人银行（D）日本实业银行15 二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、分支机构较少等特点，一般实行这种中央银行组织形式的国家或地区是( )。（A）英国（B）美国（C）新加坡（D）中国香港16 商业银行作为金融中介机构，其经营对象是( )。（A）货币和信用（B）信用与管理（C）财务与风险（D）控制和风险17 商业银行的经营是对其开展的各种业务活动的( )。（A）组织和控制（B）调整与监
5、督（C）组织和营销（D）计划与组织18 商业银行经营的核心是( )。（A）业务营业（B）市场营销（C）现金管理（D）存款经营19 下列不属于新型的业务运营模式的优点的是( )。（A）前台营业网点业务操作规范化、工序化（B）实现业务集约化处理（C）前台后台紧密结合，在空间上一体，业务处理快捷，管理半径短，方便灵活（D）提高风险防范能力20 商业银行的存款经营在( )的商业银行表现得最为明显。（A）英国（B）美国（C）新加坡（D）韩国21 ( )认为，投资银行业务是一个有机的过程经常在变化、发展、进化，任何书籍都无法精确而详尽。（A）凯恩斯（B）夏普（C）罗伯特.库恩（D）李斯特22 下列属于投资
6、银行最本源、最基础的业务活动的是( )。（A）证券发行与承销（B）兼并收购（C）基金管理（D）资产证券化23 ( )是指投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投资者。（A）尽力推销（B）余额承销（C）代销（D）包销24 下列不属于投资银行在证券二级市场上扮演的角色的是( )。（A）证券经纪商（B）证券交易商（C）证券投机商（D）证券做市商25 作为( ) ，投资银行有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。（A）证券经纪商（B）证券交易商（C）证券投机商（D）证券做市商26 下列不属于我国金融改革的历程与内容的是( )。（A）中央银行体制
7、的确立与法杖（B）商业银行与各大非银行金融机构的恢复、建立与改革（C）金融监管机构的单设与专业化金融监管体制的确立（D）封闭金融市场27 ( )年，封闭了 50 多年的黄金市场开市。（A）1999（B） 2000（C） 2001（D）200228 ( )是我国金融创新里程碑的规范文件。（A）商业银行金融创新指引（B） 商业银行金融创新管理办法（C） 企业单位金融创新指导（D）行政事业单位金融创新指导29 ( )认为金融抑制妨碍了储蓄投资的形成，造成了资源配置的不合理从而阻碍了经济发展。（A）麦金农和肖（B）亚当 .斯密（C） E.多马（D）R.哈罗德30 ( )是指通过增大交易规模来降低每一元
8、钱的交易成本。（A）自由经济（B）规模经济（C）非规模经济（D）对称经济31 ( )是指在特定的时间段和区域内，社会各部门对货币持有的需求总和。（A）货币需求（B）货币需求量（C）货币供给（D）货币供给量32 马克思货币必要量规律的理论基础是( )。（A）劳动价值论（B）资本积累理论（C）剩余价值生产论（D）资本有机构成理论33 凯恩斯认为，债券的市场价格与市场利率成( )。（A）正比（B）反比（C）无关（D）不确定34 凯恩斯把人们持有的金融资产划分为( )。（A）货币与长期债券（B）股票与长期债券（C）现金与存款（D）储蓄与投资35 凯恩斯的货币需求函数中，投资品货币需求主要受( )的影响
9、。（A）投机性（B）未来利率水平（C）国民收入（D）物价水平36 通货膨胀的基本标志是( )。（A）物价上涨（B）货币升值（C）经济过热（D）成本增加37 一般物价上涨的幅度在( )以内都不被当作通货膨胀。（A）2%（B） 6%（C） 8%（D）10%38 物价总水平上涨的年平均率在 2 位数以上，且发展速度很快，这种通货膨胀类型是( )。（A）爬行式通货膨胀（B）温和式通货膨胀（C）奔腾式通货膨胀（D）恶性通货膨胀39 需求拉上的通货膨胀可以通俗的表述为( )。（A）太多的货币追求太多的商品（B）太多的货币追求太少的商品（C）太少的货币追求太多的商品（D）太少的货币追求太少的商品40 高失业
10、与高通货膨胀并存的局面一般称为( )。（A）滞胀（B）通胀（C）萧条（D）危机41 金融机构所掌握的现金资产，以合理价格变现资产所获得的资金，或以合理成本所筹集的资金不足以满足及时支付的需要，从而蒙受经济损失的可能性的风险属于( )。（A）流动性风险（B）汇率风险（C）信用风险（D）交易风险42 ( )是指有关主体 (主要是跨国公司) 在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。（A）交易风险（B）折算风险（C）经济风险（D）投资风险43 ( )是指交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险。（A）信用风险（B）市场风险（C）操作风险（
11、D）利率风险44 市场风险的风险因素是( )。（A）有关主体贷出货币资金，成为债权人（B）有关主体在金融市场上从事货币资金借贷、金融产品或金融衍生产品交易（C）金融市场价格发生意外变动（D）债务人不能如期、足额还本付息45 ( )是由金融机构内部因素变化所导致的操作风险。（A）操作性失误风险（B）操作性杠杆风险（C）合规风险（D）交易风险46 下列关于绝对购买力平价和相对购买力平价关系的说法中，正确的是( )。（A）绝对购买力平价成立，相对购买力平价一定成立（B）相对购买力平价成立，绝对购买力平价一定成立（C）绝对购买力平价成立，相对购买力平价不一定成立（D）相对购买力平价成立，绝对购买力平价
12、一定不成立47 关于远期汇率决定和变动的汇率学说是( )。（A）汇兑心理说（B）利率平价说（C）资产市场说（D）国际借贷说48 目前，实行货币局制汇率制度的国家或地区是( )。（A）法国（B）美国（C）中国香港（D）欧盟49 布雷顿森林体系下，实行以( )为中心的固定汇率制度。（A）英镑（B）黄金（C）美元（D）欧元50 类似于传统盯住安排，但波动幅度大于1%的汇率制是( )。（A）水平区间内盯住汇率制（B）爬行盯住汇率制（C）爬行区间盯住汇率制（D）单独浮动51 ( )被认为是近代中央银行的鼻祖。（A）瑞典银行（B）英格兰银行（C）法兰西银行（D）普鲁士银行52 中央银行在政府的监督和国家总
13、体经济政策的指导下，独立地制定、执行货币政策，这体现了当代中央银行的( )。（A）稳定性（B）不稳定性（C）相对独立性（D）依赖性53 ( )是我国第一家由政策性银行转型而来的商业银行。（A）国家开发银行（B）中国进出口银行（C）中国农业发展银行（D）中国农业银行54 中央银行接受政府的指令，货币政策的制定及采取的措施要经政府批准，政府有权停止、推迟中央银行决议的执行。这种中央银行的代表国家是( )。（A）美国（B）德国（C）日本（D）意大利55 我国在纽约上市的股票称为( )。（A）S 股（B） N 股（C） H 股（D）B 股56 集中办理票据交换属于中央银行的( )。（A）负债业务（B）
14、资产业务（C）中间业务（D）外汇业务57 下列不属于中央银行负债的是( )。（A）通货发行（B）延期支付项目（C）国库及公共机构存款（D）政府债券58 ( )是目前为止较为确切的一种金融监管理论，它提出了可检验的假设和一系列符合逻辑的推理。（A）公共利益论（B）特殊利益论（C）社会选择论（D）经济监管论59 美国的金融监管自( )通过了金融服务现代化法案后，取消了分业经营法案，开始进入混业经营时代。（A）1998 年（B） 1999 年（C） 2000 年（D）2001 年60 下列不属于银行监管当局的监管内容的是( )。（A）市场准入监管（B）市场运营监管（C）市场退出监管（D）上市公司监管
15、二、多项选择题共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。61 非银行的交易者进行即期外汇交易的目的主要有( )。（A）满足临时性的支付需要（B）调整持有的外汇币种结构（C）进行外汇投机（D）资产保值（E）资产增值62 根据交易目的的不同，金融衍生品市场的交易主体分为( )。（A）投资人（B）套期保值者（C）投机者（D）套利者（E）经纪人63 到期期限相同的债权工具利率不同是由( )引起的。（A）违约风险（B）汇率水平（C）流动性（D）所得税因素（E）操作风险64 以下关于利率风险结构相
16、关内容的说法中，正确的是( )。（A）一般来说，债券违约风险越大，其利率越高（B）流动性差的债权工具，风险相对较大，利率也就高一些（C）在同等条件下，具有免税特征的债券利率要高（D）期限越长的债券，流动性强（E）政府债券的违约风险最低65 政策性金融机构的职能包括( )。（A）安全性职能（B）效益性职能（C）选择性职能（D）补充性职能（E）服务性职能66 证券公司的主要职能有( )。（A）参与企业收购、兼并（B）对证券和资金进行清算、交收和过户（C）安排证券上市（D）充当企业财务顾问（E）代理买卖和自营买卖已上市流通的各类证券67 按持股对象针对性，并购可分为( )。（A）要约收购（B）协议收
17、购（C）横向并购（D）纵向并购（E）杠杆收购68 我国 IPO 监管制度经历的阶段有( )。（A）“额度管理 ”阶段（B） “指标管理” 阶段（C） “通道制” 阶段（D）“保荐制 ”阶段（E）“分配制” 阶段69 传统的金融交易技术中，所谓的“三铁” 是指( )。（A）铁账（B）铁款（C）铁算手（D）铁算盘（E）铁的金融交易70 弥补财政赤字的办法主要有( )（A）动用历年结余（B）发行政府债券（C）向中央银行透支和借款（D）增加税负（E）发行货币71 弥补财政赤字对货币供应量的影响包括( )。（A）货币供应量增加（B）货币供应量不变（C）货币供应量减少（D）货币供应量先减少后增加（E）货币
18、供应量先增加后减少72 经济结构的变化也会引起通货膨胀，具体情况包括( )。（A）国家差异（B）需求转移（C）供给转移（D）部门差异（E）国际因素73 财政原因导致货币供给过度的情况包括( )。（A）财政赤字（B）赤字财政（C）财政盈余（D）信用膨胀（E）供给政策74 金融安全网的构建包括( )。（A）市场竞争监管（B）市场准入监管（C）业务经营与市场退出监管（D）存款保险制度（E）最后贷款人制度75 判断是否出现银行危机的依据是( )。（A）银行系统的不良贷款占总资产的比重超过 8%（B）银行系统的不良贷款占总资产的比重超过 10%（C）援救失败银行的成本占国内生产总值的 2%以上（D）银行
19、出现问题而导致了大规模的银行国有化（E）出现范围广泛的银行挤兑或政府为此而采取冻结存款、银行放款、担保存款等措施76 汇率理论主要有( ) 。（A）国际借贷说（B）汇兑心理说（C）利率平价说（D）购买力平价说（E）流动偏好理论77 国际收支的本质特征是( )。（A）国际收支是存量概念（B）国际收支是一定时期的发生额（C）国际收支是收入与支出的流量（D）国际收支是整个国家在一定时期内收入和支出的总量（E）国际收支是一个国际的概念78 国际收支理论主要有( )。（A）弹性说（B）吸收说（C）货币说（D）政策搭配说（E）购买力平价说79 国际储备的构成有( ) 。（A）本币存款（B）黄金储备（C）外
20、汇储备（D）普通提款权（E）特别提款权80 欧洲货币市场的特点有( )。（A）欧洲货币市场的交易中介是世界银行（B）欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币（C）欧洲货币市场的交易主体主要是市场所在地的非居民（D）欧洲货币市场的交易主体主要是市场所在地的居民（E）欧洲货币市场的交易中介是欧洲银行80 我国某商业银行有关资产负债情况如下：单位：万元根据以上材料，回答下列问题：81 该银行的核心资本为( )万元。（A）290（B） 260（C） 150（D）21082 该银行的存贷款比率为( )。（A）18%（B） 49.3%（C） 48%（D）58%83 该银行的不良贷款率为( )。（A）2%（B） 1
21、.8%（C） 2.6%（D）3.5%84 该银行的资本充足率为( )。（A）7%（B） 2.39%（C） 4.62%（D）2.55%85 根据商业银行风险监管核心指标，资本充足率必须大于等于( )。（A）4%（B） 8%（C） 3%（D）5%85 大额可转让定期存单最早产生于美国。美国的Q 条例规定，商业银行对活期存款不能支付利息，定期存款不能突破一定限额。20 世纪 60 年代，美国市场利率上涨，高于Q 条例规定的上限，资金从商业银行流入金融市场。为了吸引客户，商业银行推出可转让大额定期存单。购买存单的客户随时可以将存单在市场上变现出售。第一张大额可转让定期存单是 1961 年由美国花旗银行
22、发行的。这样，客户实际上以短期存款取得了按长期存款利率计算的利息收入。可转让大额存单提高了商业银行的竞争力，而且也提高了存款的稳定程度。对于发行存单的银行来说，存单到期之前，不会发生提前提取存款的问题。可转让大额定期存单的出现是一种积极意义的金融创新。根据以上材料，回答下列问题：86 花旗银行推出大额可转让定期存单，弥补了基本存款工具( )的弱点。（A）收益风险高（B）流动性差（C）容易造成通货膨胀（D）收益率低87 大额可转让定期存单属于金融工具创新，除此以外，金融创新还包括金融业务创新等方面。下列选项中，( )是商业银行的负债业务创新的主要表现。（A）存款业务（B）贴现业务（C）贷款业务（
23、D）证券业务88 商业银行贷款业务创新的具体表现是( )。（A）商业银行贷款业务“表外化”（B）贷款结构的变化（C）结算业务创新（D）与市场利率密切联系的贷款形式不断出现89 随着金融机构竞争的加剧，大额可转让定期存单出现了许多新的变种，以下属于其变种的是( ) 。（A）可变利率定期存单（B）熊市定期存单（C）牛市定期存单（D）扬基定期存单90 商业银行中间业务的创新包括( )。（A）贷款证券化（B）信托业务的创新（C）自动化服务的创新（D）现金管理业务的创新90 2004 年 1 月，某企业发行一种票面利率为 6%、每年付息一次、期限为 3 年、面值为 100 元的债券。假设 2004 年
24、1 月至今的市场利率是 4%。2007 年 1 月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是 0.5 元，该企业债转股后的股票市价是 22 元。根据以上材料，回答下列问题：91 2005 后 1 月，该债券的购买价应是( )元。（A）90.2（B） 103.8（C） 105.2（D）107.492 债转股后的股票静态定价是( )元。（A）8.5（B） 12.5（C） 22.0（D）30.093 以 2007 年 1 月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时的市价( )。（A）低估（B）合理（C）高估（D）不能确定94 股票价格主要取决于( )因素。
25、（A）持有期限（B）票面价格（C）预期收益（D）市场利率95 股票交易价格与利率的关系是( )。（A）当市场利率上升时，股票交易价格下跌（B）当市场利率上升时，股票交易价格上涨（C）当市场利率下降时，股票交易价格上涨（D）当市场利率下降时，股票交易价格下跌95 某商业银行于 2010 年 8 月开展了如下业务：根据以上材料，回答下列问题：96 该银行办理的资产负债业务包括( )万元。（A）办理于当年 11 月到期国库券回购业务 10（B）办理居民委托投资 80（C）向城市商业银行拆入资金 100（D）向央行办理票据再贴现 2097 按规定该银行不能开展的业务有( )。（A）为发电厂提供咨询服务
26、收取服务费 10 万元（B）办理居民委托投资 80 万元（C）承诺当年 11 月向发电厂放款 100 万元（D）向光明设备厂投资入股 50 万元98 该银行的下列业务，属于资产业务的是( )。（A）购进长海机器厂企业债券 500 万元（B）向光明设备厂投资入股 50 万元（C）办理居民委托投资 80 万元（D）向光明设备厂贷款 120 万元99 该银行吸收存款 1000 万元后，即存入中央银行 200 万元，按法定准备金率为7%计算，则该银行可动用在中央银行的存款是( )万元。（A）200（B） 180（C） 160（D）130100 ( )是综合反映商业银行某一特定时点全部资产、负债和所有者权益情况的财务报表。（A）资产负债表（B）损益表（C）财务状况变动表
