1、金融犯罪及刑事责任练习试卷 1 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 下列关于金融犯罪说法错误的是( )。（A）金融犯罪的主观方面不一定是故意（B）金融犯罪不一定以非法占有为目的（C）金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位（D）金融犯罪的主体违反了金融管理法规2 伪造货币罪侵犯的客体( )。（A）购买假币罪（B）金融机构（C）货币（D）国家货币管理制度3 擅自设立金融机构罪侵犯的客体是( )。（A）国家的银行管理制度（B）国家对金融机构的准入管理制度（C）国家对存款的管理制度（D）国家对贷款的管
2、理制度4 银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是( )。（A）可以为其提供资金账户（B）可以为其将财产转换为金融票据（C）可以为其将资金汇往境外（D）以上三种做法都不合法5 张某使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支达 10 万元，发卡银行再三催讨欠款，张某故意不理会，经银行核查，张某完全没有偿还能力。张某的行为( )。（A）是合法的，因为张某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就是具有透支功能（B）是合法的，因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡（C）是不合法的，因为张某恶意透支了信用卡（D）是不合法的，因为张某冒用了他人的信用卡二、多选题本大题共 40 小
3、题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。6 金融犯罪的特殊主体包括( )。（A）银行工作人员（B）银行（C）其他金融机构（D）单位（E）自然人7 根据金融犯罪的行为方式不同，可以将金融犯罪分为( )。（A）诈骗型金融犯罪（B）伪造型金融犯罪（C）利用便利型金融犯罪（D）规避型金融犯罪（E）集资金融犯罪8 主观方面一定是故意的金融犯罪是( )。（A）集资诈骗罪（B）非法出具金融票证罪（C）违法票据兑现、付款、保证罪（D）洗钱罪（E）贷款诈骗罪9 犯罪主体只能是自然人的金融犯罪是( )。（A）信用卡诈骗罪（B）有价证券诈骗罪
4、（C）保险诈骗罪（D）贷款诈骗罪（E）票据诈骗10 侵犯客体是国家的贷款制度的金融犯罪是( )。（A）非法吸收公共存款罪（B）高利转贷罪（C）违法发放贷款罪（D）吸收客户资金不入账罪（E）信用证诈骗11 银行业金融犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的( )等银行结算凭证进行诈骗活动。（A）委托收款凭证（B）货币（C）汇款凭证（D）银行存单（E）银行本票金融犯罪及刑事责任练习试卷 1 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【试题解
5、析】 金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求以非法占有为目的，因此 A 项错误，B 项正确。金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位，有的是一般主体，有的是特殊主体，因此 C 项正确；违反金融管理法规是金融犯罪成立的前提和基础，因此 D 正确。【知识模块】 金融犯罪及刑事责任2 【正确答案】 D【试题解析】 伪造货币罪侵犯的客体国家货币管理制度，侵犯对象是国内市场流通的或兑换的人民币和境外货币，因此 D 正确。【知识模块】 金融犯罪及刑事责任3 【正确答案】 B【试题解析】 擅自设立金融机构罪指未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货经纪公司、保险公司或者
6、其他金融机构的行为，其客体为国家对金融机构的准入管理制度，因此 B 项正确。【知识模块】 金融犯罪及刑事责任4 【正确答案】 D【试题解析】 提供资金账户；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；通过转账或其他结算方式协助资金转移；协助将资金汇往境外；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质均属于侵犯洗钱罪行为，因此 D 为正确答案。【知识模块】 金融犯罪及刑事责任5 【正确答案】 C【试题解析】 所谓恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，而且经发卡银行催收后仍不归还的行为。由题中所述可知，张某使用信用卡进行恶意透支，因此 C 项说法正确。【知识模块】
7、金融犯罪及刑事责任二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。6 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 金融犯罪主体可以是自然人，也可以是单位。自然人做主体时，其特殊主体必须是银行或其他金融机构的工作人员；单位做主体时，特殊主体为银行或其他金融机构；因此 ABC 为正确选项【知识模块】 金融犯罪及刑事责任7 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 按照金融犯罪的行为方式不同，可以将金融犯罪分为 ABCD 四项；E 属于金融诈骗罪。【知识模块】 金融犯罪及刑事责任8 【正确答案】 A,B,D,E【
8、试题解析】 违法票据兑现、付款、保证罪本罪的主观方面一般是故意，也可能是过失，因此 C 项不正确；ABDE 四项本罪的主观方面均为故意，因此，是正确答案。【知识模块】 金融犯罪及刑事责任9 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 信用卡诈骗罪犯罪主体为一般主体，仅为自然人；有价证券诈骗罪犯罪主体为一般主体，年满 16 周岁，有辨认控制能力的自然人，单位不能构成本罪；保险诈骗罪犯罪主体为特殊主体，只有投保人，被保险人，受益人；贷款诈骗罪犯罪主体为一般主体，单位不能构成本罪；票据诈骗犯罪主体为一般主体，自然人和单位；因此，ABD 为正确选项。【知识模块】 金融犯罪及刑事责任10 【正确答案】 B,C,E【试题解析】 非法吸收公共存款罪侵犯客体为国家的银行管理制度；吸收客户资金不入账罪侵犯客体为国家对存款的管理制度；因此 AD 两项错误；BCE 三项侵犯客体均为国家的贷款制度，是正确选项。【知识模块】 金融犯罪及刑事责任11 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 金融凭证诈骗罪是以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用银行结算凭证进行诈骗活动，数额较大的行为，包括委托收款凭证、汇款凭证及银行存单，因此 ACD 正确。【知识模块】 金融犯罪及刑事责任
