1、金融犯罪及刑事责任练习试卷 4 及答案与解析一、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 关于吸收客户资金不入账罪,下列说法正确的是( )。（A）是指银行或者其他金融机构的工作人员（B）本罪主体是特殊主体,为银行或者其他金融机构及其工作人员（C）吸收客户资金不入账（D）本罪主观方面是过失（E）数额巨大或者造成重大损失的行为2 关于伪造、变造金融票证罪,下列叙述正确的是( )。（A）本罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度（B）本罪的主体是特殊主体（C）本罪主体是一般主体,包括自然人和单位（D）本
2、罪主观方面是故意,即明知伪造、变造金融票证的行为会发生破坏金融秩序的结果,并且希望后者放任这种结果的发生（E）本罪的主观方面是过失3 下列属于非法出具金融票证罪相关内容的是( )。（A）本罪侵犯的客体是国家对金融机构的准入管理制度（B）银行或者其他金融机构的工作人员违反规定（C）本罪主体是一般主体（D）为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明（E）情节严重的行为4 关于违法票据承兑、付款、保证罪,下列叙述正确的是( )。（A）本罪主体是一般主体（B）银行或其他金融机构的工作人员在票据业务中（C）对违反票据法规定的票据承兑、付款或者保证（D）造成重大损失的行为（E）本罪侵犯的客体是国家
3、对金融机构的准入管理制度5 违法票据承兑、付款、保证罪主体的描述正确的是( )。（A）本罪主体是一般主体（B）是社会上不特定的第三人（C）为银行或金融机构及工作人员（D）本罪主体是特殊主体（E）本罪既有特殊主体也有一般主体6 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪说法正确的是( )。（A）本罪属于刑法修正案(六)新增加的罪名（B）是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款,票据承兑、信用证,保函等（C）本罪的主观方面是过失（D）给银行或者其他金融机构造成重大损失或者其他严重情节的行为（E）本罪犯罪的主体是一般主体,自然人和单位都可成为犯罪主体7 背信运用受托财产罪描述正确的是( )。（A）本罪犯罪的主
4、体为特殊主体（B）本罪是刑法修正案(六)新增加的罪名（C）本罪的主观方面是过失（D）指银行或者其他金融机构违背受托义务,擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产（E）情节严重的行为8 洗钱罪描述正确的是( )。（A）本罪犯罪的主体为一般主体（B）洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得,除这几种违法所得之外,其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象,也就不能构成洗钱罪（C）本罪的主观方面是故意（D）洗钱罪是一种故意犯罪,没有这种故意,不能构成洗钱罪（E）单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和
5、其他直接责任人员,处 5 年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处 5 年以上 10 年以下有期徒刑9 关于票据诈骗罪内容,下列描述正确的是( )。（A）指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法 ,利用金融票据进行诈骗活动（B）不仅侵犯了公私财产权利,而且影响了金融票据的信誉,妨害了金融票据的正常流通和使用,破坏了国家对金融票据业务的管理制度（C）数额较大的行为（D）票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据 ,即仅指汇票、本票和支票（E）本罪主体是一般主体,包括人和单位10 票据诈骗罪的客观方面表现为( )。（A）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用（B）明知是作废的汇票、本票、支票而
6、使用（C）冒用他人的汇票、本票、支票（D）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票 ,骗取财物（E）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物11 关于金融凭证诈骗罪,下列描述正确的是( )。（A）是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法（B）使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为（C）作为本罪行为对象的金融凭证,则仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单（D）使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行欺骗 ,构成犯罪的,也构成本罪（E）刑法规定,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的 ,判处无期徒刑或者
7、死刑,并没收财产12 关于贪污罪,下列描述正确的是( )。（A）指国家机关工作人员利用职务上的便利（B）侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有公共财物的行为（C）本罪侵犯的客体是国家机关、国有公司、企业、事业单位工作人员职务行为的廉洁性、不可收买性（D）本罪客观表现为利用职务上的便利,侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为（E）本罪的行为对象是公共财物和个人财产13 关于行贿罪,下列说法正确的是( )。（A）指为谋取不正当利益,给予国家工作人员以财物的行为（B）本罪侵犯的客体为职务行为的公正性和公众对职务行为公正性的信赖（C）行贿方为了谋取不正当利益给予国家工作人员财物的,构成
8、行贿罪,但国家工作人员没有接受贿赂的故意,立即将财物送交有关部门处理的,一般不构成受贿罪（D）本罪客观方面表现为给予国家工作人员财物的行为。在经济往来中 ,违反国家规定,给予国家工作人员以财物,数额较大的（E）因被勒索给予国家工作人员以财物,没有获得不正当利益的 ,不是行贿。14 关于金融机构从业人员受贿罪,下列描述正确的是( )。（A）本罪侵犯的客体是金融管理秩序与职务行为的不可收买性（B）本罪客观方面表现为在金融业务活动中索取他人财物或非法收受他人财物,为他人谋取利益（C）违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有（D）本罪主观方面为故意（E）本罪主体为特殊主体15 关于受贿罪,
9、下列描述正确的是( )。（A）指国家工作人员利用职务上的便利（B）索取他人财物的,或者非法收取他人财物,为他人谋取利益的（C）本罪的主体是一般主体（D）本罪的主观方面是故意（E）本罪与金融机构从业人员受贿罪在客体、客观方面、主观方面均一致16 关于签订、履行合同失职被骗罪,下列描述正确的是( )。（A）发生在国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中（B）因严重不负责任被诈骗,致使国家利益遭受重大损失的行为（C）本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产。本罪属于渎职犯罪（D）本罪主体是特殊主体,为国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员（E）本罪主观方面是故意二、
10、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。17 违反金融管理法规,是金融犯罪成立的前提和基础。( )（A）正确（B）错误18 擅自设立金融机构罪中的金融机构不包括金融机构的分支机构和筹备组织。( )（A）正确（B）错误19 盗窃信用卡并使用的,定信用卡诈骗罪。( )（A）正确（B）错误20 根据中华人民共和国银行业监督管理法的规定农村信用社不属于银行业金融机构。( )（A）正确（B）错误21 金融犯罪的对象只能是人。( )（A）正确（B）错误22 金融犯罪是一种图利犯罪,其主观方面只能是故意,有的还要求具有非法占有目的。( )（
11、A）正确（B）错误金融犯罪及刑事责任练习试卷 4 答案与解析一、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 【正确答案】 A，B，C，E【知识模块】 金融犯罪及刑事责任2 【正确答案】 A，C，D【知识模块】 金融犯罪及刑事责任3 【正确答案】 B，D，E【知识模块】 金融犯罪及刑事责任4 【正确答案】 B，C ，D【知识模块】 金融犯罪及刑事责任5 【正确答案】 C，D【知识模块】 金融犯罪及刑事责任6 【正确答案】 A，B，D，E【知识模块】 金融犯罪及刑事责任7 【正确答案】 A，B，D，E
12、【知识模块】 金融犯罪及刑事责任8 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 金融犯罪及刑事责任9 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 金融犯罪及刑事责任10 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 金融犯罪及刑事责任11 【正确答案】 A，B，C，E【知识模块】 金融犯罪及刑事责任12 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 金融犯罪及刑事责任13 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 金融犯罪及刑事责任14 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 金融犯罪及刑事责任15 【正确答案】 A，B，D，E【知识模块】 金融犯罪及刑事责任16 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 金融犯罪及刑事责任二、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。17 【正确答案】 A【知识模块】 金融犯罪及刑事责任18 【正确答案】 B【知识模块】 金融犯罪及刑事责任19 【正确答案】 B【知识模块】 金融犯罪及刑事责任20 【正确答案】 B【知识模块】 金融犯罪及刑事责任21 【正确答案】 B【知识模块】 金融犯罪及刑事责任22 【正确答案】 A【知识模块】 金融犯罪及刑事责任
