1、金融犯罪及刑事责任练习试卷 2 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖,关于李某的下列行为,说法正确的是( )。（A）只帮助张某运输而不买卖假人民币,不会构成犯罪（B）从张某处以低价购买假人民币自己使用,不会构成犯罪（C）以朋友身份协助张某共同出售,只要不收取报酬就不会构成犯罪（D）以上行为都构成犯罪2 下列行为不构成违法行为的是( )。（A）以自制人民币换取真币（B）出售自制人民币（C）在不知是假币的情况下使用了假币（D）帮助朋友运输了假币,但数额较小3 张某
2、在使用信用卡过程中,超过规定的限额进行透支,发卡银行再三催讨欠款,张某故意不予理会,经银行核查,张某完全没有偿还能力。张某的行为( )。（A）是合法的,因为张某使用的是自己的信用卡,而信用卡本身就是具有透支功能的（B）是合法的,因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡（C）是不合法的,因为张某恶意透支了信用卡（D）是不合法的,因为张某冒用了他人的信用卡4 下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法,正确的是( )。（A）该罪要求行为人以非法占有为目的（B）只有自然人可以构成本罪（C）申请人提交真实的申请材料,获得贷款后,并没有按照申请时所承诺的用途使用,给贷款银行造成重大损失,也构成骗
3、取贷款、票据承兑、金融票证罪（D）申请人从银行骗取较大数额贷款,但在案发前归还了贷款 ,则已经构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪5 某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法( )。（A）属于背信运用受托财产罪（B）属于挪用资金罪（C）属于正常经营活动亏损（D）违反了银行业从业人员职业操守的规定 ,但没有触犯刑法6 下列行为没有违法的是( )。（A）某公司根据自身资金需要,吸收社会公众存款（B）收买他人信用卡信息资料（C）银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明（D）银行根据客户的指示,运用客户资金进行债券投资7 贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利。
4、侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有( ) 的行为。（A）本机构他人的财物（B）其他机构他人的财物（C）公共财物（D）以上都对8 下列银行业犯罪中,其主观方面不是故意的是( )。（A）职务侵占罪（B）票据诈骗罪（C）变造货币罪（D）签订、履行合同失职被骗罪9 金融犯罪成立的前提和基础是( )。（A）破坏国家金融管理秩序（B）使公私财产权利遭受严重损失（C）违反金融管理法规（D）非法从事货币资金融通活动10 金融犯罪侵犯的客体是( )。（A）国家金融市场（B）金融管理秩序（C）公民的人生财产利益（D）证券管理秩序11 伪造货币罪侵犯的客体是( )。（A）国家的货币管理制度（B）金融管理秩序（
5、C）国家的经济运行秩序（D）国家对金融机构的准入管理制度12 出售、购买、运输假币罪的客观方面是( )。（A）出售、购买运输伪造的货币,数额较大的行为（B）仿造货币的样式、票面、图案、颜色、质地和防伪标记的行为（C）利用职务上的便利,以假币换取货币（D）持有、使用伪造的货币,数额较大的行为13 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪叙述正确的是( )。（A）本罪不用认定犯罪数额,而根据犯罪情节决定刑罚（B）本罪主体是特殊主体（C）本罪主观方面是过失（D）本罪客观方面仅仅表现为利用职务上的便利 ,以假币换取货币14 持有、使用假币罪侵犯的客体是( )。（A）金融管理秩序（B）国家的货币管理制度（
6、C）国家的经济运行秩序（D）国家对金融机构的准入管理制度15 破坏金融机构组织管理罪侵犯的客体是( )。（A）国家的经济运行秩序（B）国家的货币管理制度（C）国家对金融机构的准入管理制度（D）金融管理秩序16 非法吸收公众存款罪中的“公众” 是指( )。（A）单位（B）个人（C）社会中特定的对象（D）社会中不特定对象17 高利转贷罪主观方面是( )。（A）故意（B）疏忽大意的过失（C）可以故意也可以过失（D）过于自信的过失18 违法发放贷款罪的客体是( )。（A）国家的经济运行秩序（B）国家的货币管理制度（C）国家对金融机构的准入管理制度（D）国家对贷款的管理制度19 违法票据承兑、付款、保证
7、罪的主观方面是( )。（A）本罪主观方面一般是故意,也可能是过失（B）本罪主观方面一般是过失,也可能是故意（C）只能是故意（D）只能是过失20 背信运用受托财产罪描述正确的是( )。（A）本罪犯罪的主体为一般主体（B）本罪是刑法修正案(六)新增加的罪名（C）本罪的主观方面是过失（D）指银行或者其他金融机构违背受托义务,擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产21 洗钱罪描述正确的是( )。（A）本罪犯罪的主体为特殊主体（B）洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得,除这几种违法所得之外,其他犯罪所得都不
8、能成为洗钱罪的对象,也就不能构成洗钱罪（C）本罪的主观方面是过失（D）洗钱罪是一种故意犯罪,但没有这种故意,也能构成洗钱罪金融犯罪及刑事责任练习试卷 2 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【知识模块】 金融犯罪及刑事责任2 【正确答案】 C【知识模块】 金融犯罪及刑事责任3 【正确答案】 C【知识模块】 金融犯罪及刑事责任4 【正确答案】 C【知识模块】 金融犯罪及刑事责任5 【正确答案】 A【知识模块】 金融犯罪及刑事责任6 【正确答案】 D【知识模块】 金融犯罪及刑事责任7
9、【正确答案】 C【知识模块】 金融犯罪及刑事责任8 【正确答案】 D【知识模块】 金融犯罪及刑事责任9 【正确答案】 C【知识模块】 金融犯罪及刑事责任10 【正确答案】 B【知识模块】 金融犯罪及刑事责任11 【正确答案】 A【知识模块】 金融犯罪及刑事责任12 【正确答案】 A【知识模块】 金融犯罪及刑事责任13 【正确答案】 A【知识模块】 金融犯罪及刑事责任14 【正确答案】 B【知识模块】 金融犯罪及刑事责任15 【正确答案】 C【知识模块】 金融犯罪及刑事责任16 【正确答案】 D【知识模块】 金融犯罪及刑事责任17 【正确答案】 A【知识模块】 金融犯罪及刑事责任18 【正确答案】 D【知识模块】 金融犯罪及刑事责任19 【正确答案】 A【知识模块】 金融犯罪及刑事责任20 【正确答案】 B【知识模块】 金融犯罪及刑事责任21 【正确答案】 B【知识模块】 金融犯罪及刑事责任
