1、金融风险管理练习试卷 1 及答案与解析一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 由于客户违约使银行债权得不到清偿而遭受损失的风险是( )。（A）信用风险（B）操作风险（C）法律风险（D）声誉风险2 银行在日常经营中因各种人为的失误、欺诈及自然灾害、意外事故引起的风险是( )。（A）操作风险（B）市场风险（C）利率风险（D）国家风险3 银行无力满足客户提取存款和正常贷款需求而使银行收益和信誉蒙受损失的风险称为( )。（A）信誉风险（B）存款和贷款风险（C）流动性风险（D）安全性风险4 巴塞尔银行监管委员会将银行业风险分为( )类型。（A）六种（B）七种
2、（C）八种（D）九种5 由于客户违约使银行债权得不到清偿而遭受损失的风险是( )。（A）信用风险（B）操作风险（C）法律风险（D）声誉风险6 由于市场价格的变动而使银行遭受损失的风险称为( )。（A）流动性风险（B）市场风险（C）利率风险（D）国家风险7 银行在日常经营中因各种人为的失误、欺诈及自然灾害、意外事故引起的风险是( )。（A）操作风险（B）市场风险（C）利率风险（D）国家风险8 国务院金融机构撤销条例是( )颁布的。（A）1998 年（B） 1999 年（C） 2000 年（D）2001 年二、多项选择题共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，
3、至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。9 市场风险主要包括( )风险。（A）汇率风险（B）价格波动风险（C）利率风险（D）声誉风险10 金融管理中,市场准入的主要内容是( )。（A）机构（B）业务（C）技术（D）高级管理人员11 商业银行内部控制的主要内容是( )。（A）公司治理（B）内部业务控制（C）人事管理（D）科技管理（E）内部稽核12 金融风险的主要特性是( )。（A）不确定性（B）可测性（C）周期性（D）可控性13 巴塞尔银行监督委员会 1988 年 9 月颁布的有效银行监管的核心原则,将银行风险划分为 8 种类型。其中特别强调( )。（A）信用风
4、险（B）操作风险（C）法律风险（D）市场风险14 市场风险主要包括( )风险。（A）汇率风险（B）价格波动风险（C）利率风险（D）声誉风险15 金融风险评价的基本原则是( )。（A）风险损失的相对性（B）风险损失的绝对性（C）风险损失的综合性（D）风险损失的时间性16 商业银行常见的风险评价办法是( )。（A）成本效益分析法（B）相关分析法（C）风险效益分析法（D）综合分析法（E）权衡风险法17 如下属于我国金融监管的主要原则是( )。（A）依法管理原则（B）适度竞争原则（C）统一监管原则（D）安全性原则（E）综合性原则18 金融管理中,市场准入的主要内容是( )。（A）机构（B）业务（C）技
5、术（D）高级管理人员19 如下属于我国金融机构准入的主要标准有( )。（A）地区经济发展的需要（B）商业银行的要求（C）符合最低资本金要求（D）高级管理人员符合规定（E）符合经济核算要求20 金融高级管理人员任职资格主要标准是( )。（A）熟悉并严格遵守有关经济金融法规（B）具有相应的学历和经历（C）具有领导工作经历（D）有相应的知识和能力（E）能正确贯彻执行国家的经济金融方针政策21 金融日常监管的主要方式可分为( )。（A）现场检查（B）专项检查（C）非现场检查（D）定期抽查22 金融业行业自律的主要内容是( )。（A）制定同业公约（B）对会员监督检查（C）制定政策（D）发挥桥梁和纽带作用
6、（E）提供行业服务23 商业银行内部控制的主要内容是( )。（A）公司治理（B）内部业务控制（C）人事管理（D）科技管理（E）内部稽核金融风险管理练习试卷 1 答案与解析一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 【正确答案】 A【试题解析】 由于客户违约使银行债权得不到清偿而遭受损失的风险是信用风险。【知识模块】 金融风险管理2 【正确答案】 A【试题解析】 银行在日常经营中因各种人为的失误、欺诈及自然灾害、意外事故引起的风险是操作风险。【知识模块】 金融风险管理3 【正确答案】 C【试题解析】 银行无力满足客户提取存款和正常贷款需求而使银行收益和信
7、誉蒙受损失的风险称为流动性风险。【知识模块】 金融风险管理4 【正确答案】 C【试题解析】 巴塞尔银行监管委员会将银行业风险分为八种类型。【知识模块】 金融风险管理5 【正确答案】 A【试题解析】 由于客户违约使银行债权得不到清偿而遭受损失的风险是信用风险。【知识模块】 金融风险管理6 【正确答案】 B【试题解析】 由于市场价格的变动而使银行遭受损失的风险称为市场风险。【知识模块】 金融风险管理7 【正确答案】 A【试题解析】 银行在日常经营中因各种人为的失误、欺诈及自然灾害、意外事故引起的风险是操作风险。【知识模块】 金融风险管理8 【正确答案】 D【试题解析】 国务院金融机构撤销条例是 2
8、001 年颁布的。【知识模块】 金融风险管理二、多项选择题共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。9 【正确答案】 A,B【试题解析】 市场风险主要包括汇率风险、价格波动风险。【知识模块】 金融风险管理10 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 金融管理中,市场准入的主要内容是:机构、业务、高级管理人员。【知识模块】 金融风险管理11 【正确答案】 A,B,C,E【试题解析】 商业银行内部控制的主要内容是:公司治理、内部业务控制、人事管理、内部稽核。【知识模块】 金融风险管理12 【
9、正确答案】 A,B,D【试题解析】 金融风险的主要特性是:不确定性、可测性、可控性。【知识模块】 金融风险管理13 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 巴塞尔银行监督委员会 1988 年 9 月颁布的有效银行监管的核心原则,将银行风险划分为 8 种类型。其中特别强调:信用风险、操作风险、市场风险。【知识模块】 金融风险管理14 【正确答案】 A,B【试题解析】 市场风险主要包括汇率风险、价格波动风险。【知识模块】 金融风险管理15 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 金融风险评价的基本原则是:风险损失的相对性;风险损失的综合性;风险损失的时间性。【知识模块】 金融风险管理16 【正确答案】
10、 A,C,D,E【试题解析】 商业银行常见的风险评价办法是:成本效益分析法;风险效益分析法;综合分析法;权衡风险法。【知识模块】 金融风险管理17 【正确答案】 A,B,C,E【试题解析】 属于我国金融监管的主要原则是:依法管理原则;适度竞争原则;统一监管原则;综合性原则。【知识模块】 金融风险管理18 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 金融管理中,市场准入的主要内容是:机构、业务、高级管理人员。【知识模块】 金融风险管理19 【正确答案】 A,C,D,E【试题解析】 属于我国金融机构准入的主要标准有:地区经济发展的需要;符合最低资本金要求;高级管理人员符合规定;符合经济核算要求。【知识模
11、块】 金融风险管理20 【正确答案】 A,B,D,E【试题解析】 金融高级管理人员任职资格主要标准是:熟悉并严格遵守有关经济金融法规;具有相应的学历和经历;有相应的知识和能力;能正确贯彻执行国家的经济金融方针政策。【知识模块】 金融风险管理21 【正确答案】 A,C【试题解析】 金融日常监管的主要方式可分为现场检查和非现场检查。【知识模块】 金融风险管理22 【正确答案】 A,B,D,E【试题解析】 金融业行业自律的主要内容是:制定同业公约;对会员监督检查;发挥桥梁和纽带作用;提供行业服务。【知识模块】 金融风险管理23 【正确答案】 A,B,C,E【试题解析】 商业银行内部控制的主要内容是:公司治理、内部业务控制、人事管理、内部稽核。【知识模块】 金融风险管理
