1、企业法律顾问（经济与民商法律知识）金融法章节练习试卷 7 及答案与解析一、判断题判断下列各题正误，正确的用 A 表示，错误的用 B 表示。1 只要对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，则不得再次公开发行公司债券。 ( )（A）正确（B）错误2 为证券发行具有关文件的证券服务机构和人员，必须保证其所出具文件的真实性、准确性和完整性。 ( )（A）正确（B）错误3 如果采取包销的方式承销证券，证券公司可以在向认购人销售前给本公司预留一定份额的证券。 ( )（A）正确（B）错误4 股票发行采取溢价发行的，其发行价格由发行人、承销的证券公司和证券监督管理机构协商确定。 ( )
2、（A）正确（B）错误5 为已上市的公司出具法律意见书的律师事务所及人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后十日内，不得买卖该公司的股票。 ( )（A）正确（B）错误6 在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的一年内不得转让。 ( )（A）正确（B）错误7 证券公司客户的交易结算资金应当存放于商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。 ( )（A）正确（B）错误8 证券公司一律不得为客户买卖证券提供融资融券服务。 ( )（A）正确（B）错误9 商业银行是按照商业银行法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算业务，以营利为主要经营目标的企业法人。 ( )（A）正确
3、（B）错误10 我国现金管理的机构是中国人民银行和开户银行。中国人民银行主要对开户银行的现金管理进行监督和稽核；开户银行依据现金管理暂行条例和中国人民银行的规定，负责施行现金管理的具体措施。 ( )（A）正确（B）错误11 开户银行根据实际需要，核定开户单位库存现金限额。核定的标准是满足开户单位 35 天的日常零星开支需要，边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于 5 天，但不得超过 15 天的日常零星开支。 ( )（A）正确（B）错误12 对个体工商户、农村承包经营户发放的贷款，应当以转账方式支付。对于确实需要在集市使用现金购买物资的，经开户银行审核后可以在贷款金额内支付现金
4、。 ( )（A）正确（B）错误13 贷款通则规定的借款人应当是经工商行政管理机关或者主管机关核准登记的企事业法人、其他经济组织、个体下商户或者具有中国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。 ( )（A）正确（B）错误14 借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件。 ( )（A）正确（B）错误15 信用卡仅限于本人使用，不得出租或者转借，并且严禁信用卡透支。 ( )（A）正确（B）错误16 现代社会中，汇票和本票具有汇兑工具、信用工具、支付工具、结算工具、货币替代工具和融资工具的功能。 ( )（A）正确（B）错误17 汇票分为商业汇票和银行汇票，而
5、商业汇票按照承兑人的不同，可以分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。 ( )（A）正确（B）错误18 汇票上不可以记载票据法规定事项以外的其他出票事项，否则汇票无效。 ( )（A）正确（B）错误19 背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。 ( )（A）正确（B）错误20 付款人承兑汇票，不得附有条件，否则视为拒绝承兑。 ( )（A）正确（B）错误21 我国票据法规定的本票包括银行本票和商业本票。 ( )（A）正确（B）错误22 银行本票指申请人将款项交存银行，由银行签发给其凭此办理转账结算或者支取现金的票据。 ( )（A）正确（B）错误23 本票自出票日起，付款期限最长不得超过
6、2 个月。 ( )（A）正确（B）错误24 支票上的金额可以由出票人授权补记，未补记前的支票不得使用。 ( )（A）正确（B）错误25 支票的票人不得签发与其预留本人的签名式样或者印鉴不符的支票。 ( )（A）正确（B）错误26 支票另行记载付款日期的，该记载无效。 ( )（A）正确（B）错误27 超过提示付款期限的支票，付款人不予付款的，出票人也免除了付款责任。 ( )（A）正确（B）错误28 付款人只要支付了支票金额，就对出票人不再承担委托付款的责任，对持票人不再承担付款的责任。 ( )（A）正确（B）错误29 票据权利的行使和保全的方式包括“遵期提示”和“依法取证”。 ( )（A）正确（
7、B）错误30 保险人将其承担的保险业务，以承保形式，部分转移给其他保险人的，为再保险；再保险以原保险为基础，是一项独立的保险。 ( )（A）正确（B）错误31 保险合同中规定有关于保险人责任免除条款的，保险人在订立保险合同时应当向投保人明确说明，未明确说明的，该条款不产生效力。 ( )（A）正确（B）错误32 保险合同成立后，除保险法另有规定或者保险合同另有约定的外，投保人或者保险人可以解除保险合同。 ( )（A）正确（B）错误33 被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。投保人不可以为被保险人。 ( )（A）正确（B）错误34 受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投
8、保人指定的享有保险金请求权的人，投保人、被保险人可以为受益入。 ( )（A）正确（B）错误35 对于保险合同的条款，保险人与投保人、被保险人或者受益人有争议时，人民法院或者仲裁机关应当作有利于保险人和受益人的解释。 ( )（A）正确（B）错误36 因第三者对保险标的的损害而造成保险事故的，保险人自向被保险人赔偿保险金之日起，在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利。 ( )（A）正确（B）错误37 因第三者对保险标的的损害而造成保险事故的，被保险人已经从第三者取得损害赔偿的，保险人赔偿保险金时，可以相应扣减被保险人从第三者已取得的赔偿金额。 ( )（A）正确（B）错误38 保险人
9、行使代位请求赔偿的权利，不影响被保险人就未取得赔偿的部分向第三者请求赔偿的权利。 ( )（A）正确（B）错误39 所有以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人书面同意并认可保险金额的，合同无效。 ( )（A）正确（B）错误40 依照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，不得转让或者质押。 ( )（A）正确（B）错误41 人身保险的受益人由被保险人或者投保人指定；投保人指定受益人时须经保险人同意。 ( )（A）正确（B）错误42 被保险人同意投保人为其订立合同的，视为投保人对被保险人具有保险利益。 ( )（A）正确（B）错误43 保险经纪人是基于保险人的利益，为投保
10、人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。 ( )（A）正确（B）错误44 保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任。 ( )（A）正确（B）错误45 保险监督管理机构作出限期改正的决定后，保险公司在限期内未予改正的，由保险监督管理机构决定选派保险专业人员和指定该保险公司的有关人员，组成整顿组织，对该保险公司进行整顿。 ( )（A）正确（B）错误46 整顿组织在整顿过程中，有权监督该保险公司的日常业务。该保险公司的负责人及有关管理人员，暂停行使原来的职权。 ( )（A）正确（B）错误47 接管的目的是对被接管的保险公司采取必要措施，以保护被保险人的利益
11、，恢复保险公司的正常经营。被接管的保险公司的债权债务关系不因接管而变化。 ( )（A）正确（B）错误48 银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。 ( )（A）正确（B）错误49 我国现在银行业的监督管理机构是中国银行业监督管理委员会。 ( )（A）正确（B）错误50 国务院银行业监督管理机构对经其批准在境外设立的金融机构实施监督管理，但不对境内设立的金融机构在境外的业务活动实施监督管理。 ( )（A）正确（B）错误51 国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理，同时也接受当地政府的领导和管理。 ( )（A）正确（B）错误52 经国务院银行业监督管
12、理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。 ( )（A）正确（B）错误53 国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。 ( )（A）正确（B）错误54 银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案。需要审查批准或者备案的业务品种，由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规作出规定并公布。 ( )（A）正确（B）错误
13、55 银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构备案。 ( )（A）正确（B）错误56 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。 ( )（A）正确（B）错误57 自益信托都是私益信托，他益信托都是公益信托。 ( )（A）正确（B）错误58 有关法律、行政法规规定对信托财产应该办理登记手续而未办理的，应该补办；不补办的，该信托不产生效力。 ( )（A）正确（B）错误59 在遗嘱没有对选任受托人另作规定的时候，遗嘱指定的人拒绝或者无能力担任受托人的，由受益人另行选任受托人；受益人为无民
14、事行为能力人或者限制民事行为能力人的，依法由其监护人代行选任。 ( )（A）正确（B）错误60 受托人管理运用、处分信托财产所产生的债权，不得与其固有财产产生的债务相抵销。 ( )（A）正确（B）错误61 受托人管理运用、处分不同委托人的信托财产所产生的债权债务，可以相互抵销。 ( )（A）正确（B）错误62 受托人应当自己处理信托事务，任何情况下均不得再委托他人代为处理。 ( )（A）正确（B）错误63 信托不得有两个或者两个以上的受托人。 ( )（A）正确（B）错误64 受托人辞任时，其职责从辞任申请被接受时停止。 ( )（A）正确（B）错误65 受益人不能清偿到期债务的，其信托受益权可以
15、用于清偿债务，但法律、行政法规以及信托文件有限制性规定的除外。 ( )（A）正确（B）错误66 受益人的信托受益权可以依法转让和继承，但信托文件有限制性规定的除外。 ( )（A）正确（B）错误67 受益人只享有信托财产的受益权，而不能享有委托人享有的权利。 ( )（A）正确（B）错误68 委托人是惟一受益人的，委托人或者其继承人可以解除信托，除非信托文件另有规定。 ( )（A）正确（B）错误69 公益信托设立和确定其受托人，应当经有关公益事业的管理机构批准。 ( )（A）正确（B）错误70 公益信托的受托人辞任需经公益事业管理机构批准。 ( )（A）正确（B）错误71 信托监察人必须以委托人的
16、名义，为维护受益人的利益，提起诉讼或者实施其他法律行为。 ( )（A）正确（B）错误72 自中国证券监督管理委员会核准首次公开发行之日起，发行人应当在 6 个月内发行股票。 ( )（A）正确（B）错误73 首次公开发行的招股说明书的有效期为 1 年。 ( )（A）正确（B）错误企业法律顾问（经济与民商法律知识）金融法章节练习试卷 7 答案与解析一、判断题判断下列各题正误，正确的用 A 表示，错误的用 B 表示。1 【正确答案】 B【知识模块】 金融法2 【正确答案】 A【知识模块】 金融法3 【正确答案】 B【知识模块】 金融法4 【正确答案】 B【知识模块】 金融法5 【正确答案】 B【知识
17、模块】 金融法6 【正确答案】 A【知识模块】 金融法7 【正确答案】 A【知识模块】 金融法8 【正确答案】 B【知识模块】 金融法9 【正确答案】 B【知识模块】 金融法10 【正确答案】 A【知识模块】 金融法11 【正确答案】 A【知识模块】 金融法12 【正确答案】 A【知识模块】 金融法13 【正确答案】 A【知识模块】 金融法14 【正确答案】 A【知识模块】 金融法15 【正确答案】 B【知识模块】 金融法16 【正确答案】 A【知识模块】 金融法17 【正确答案】 A【知识模块】 金融法18 【正确答案】 B【知识模块】 金融法19 【正确答案】 A【知识模块】 金融法20
18、【正确答案】 A【知识模块】 金融法21 【正确答案】 B【知识模块】 金融法22 【正确答案】 A【知识模块】 金融法23 【正确答案】 A【知识模块】 金融法24 【正确答案】 A【知识模块】 金融法25 【正确答案】 A【知识模块】 金融法26 【正确答案】 A【知识模块】 金融法27 【正确答案】 B【知识模块】 金融法28 【正确答案】 B【知识模块】 金融法29 【正确答案】 A【知识模块】 金融法30 【正确答案】 A【知识模块】 金融法31 【正确答案】 A【知识模块】 金融法32 【正确答案】 B【知识模块】 金融法33 【正确答案】 B【知识模块】 金融法34 【正确答案】
19、 A【知识模块】 金融法35 【正确答案】 B【知识模块】 金融法36 【正确答案】 A【知识模块】 金融法37 【正确答案】 A【知识模块】 金融法38 【正确答案】 A【知识模块】 金融法39 【正确答案】 B【知识模块】 金融法40 【正确答案】 A【知识模块】 金融法41 【正确答案】 B【知识模块】 金融法42 【正确答案】 A【知识模块】 金融法43 【正确答案】 B【知识模块】 金融法44 【正确答案】 A【知识模块】 金融法45 【正确答案】 A【知识模块】 金融法46 【正确答案】 B【知识模块】 金融法47 【正确答案】 A【知识模块】 金融法48 【正确答案】 A【知识模
20、块】 金融法49 【正确答案】 A【知识模块】 金融法50 【正确答案】 B【知识模块】 金融法51 【正确答案】 B【知识模块】 金融法52 【正确答案】 A【知识模块】 金融法53 【正确答案】 A【知识模块】 金融法54 【正确答案】 A【知识模块】 金融法55 【正确答案】 A【知识模块】 金融法56 【正确答案】 A【知识模块】 金融法57 【正确答案】 B【知识模块】 金融法58 【正确答案】 A【知识模块】 金融法59 【正确答案】 A【知识模块】 金融法60 【正确答案】 A【知识模块】 金融法61 【正确答案】 B【知识模块】 金融法62 【正确答案】 B【知识模块】 金融法63 【正确答案】 B【知识模块】 金融法64 【正确答案】 B【知识模块】 金融法65 【正确答案】 A【知识模块】 金融法66 【正确答案】 A【知识模块】 金融法67 【正确答案】 B【知识模块】 金融法68 【正确答案】 A【知识模块】 金融法69 【正确答案】 A【知识模块】 金融法70 【正确答案】 A【知识模块】 金融法71 【正确答案】 B【知识模块】 金融法72 【正确答案】 A【知识模块】 金融法73 【正确答案】 B【知识模块】 金融法
