1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 25 及答案与解析一、单项选择题1 货币市场工具的发行主体通常不包括( )。（A）政府（B）合伙企业（C）金融机构（D）信誉卓著的大型工商企业2 ( )是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。（A）债券型基金（B）契约型基金（C）开放式基金（D）封闭式基金3 开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不应采取的措施是( )。（A）立即暂停赎回（B）部分延期赎回（C）接受全额赎回（D）连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，延期支付赎回金额4 经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以
2、任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向( )报告。（A）基金业协会（B）基金管理公司（C）证券交易所（D）中国证监会及相关派出机构5 基金销售渠道审慎调查的内容包括( )。基金代销机构对基金管理人的审慎调查基金管理人对基金代销机构的审慎调查基金托管人对基金代理机构的审慎调查基金代理机构对基金托管人的审慎调查（A）、（B） 、（C） 、（D）、6 投资者办理申购、赎回等业务交易时间为证券交易所的开放时间的( )。（A）9：0011：30（B） 9：3011：30（C） 9：0011：00（D）9：3011：007 以下不属于资产管理特征的是
3、( )。（A）从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值（B）从委托资产方式来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产（C）从参与方来看，包括委托方和受托方（D）从收益特征来看，是有增值的特点8 下列哪一项属于基金的后台管理?( )（A）基金的投资管理（B）基金资产的托管（C）基金的募集（D）基金份额的登记注册9 ( )是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。（A）独立性原则（B）客观性原则（C）规范性原则（D）专业性原则10 分开募集是指基金以子份额的代码进行分开募集，通过比例配售实现子份额
4、的配比。分开募集的分级基金通常为( )。（A）股票型分级基金（B）债券型分级基金（C）封闭式分级基金（D）开放式分级基金11 对基金管理公司持有 5以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于( )人民币。（A）3000 万元（B） 5000 万元（C） 1 亿元（D）2 亿元12 根据复制方法的不同，ETF 可分为( )。（A）股票型 ETF 和债券型 ETF（B）完全复制型 ETF 和抽样复制型 ETF（C）成长型 ETF 和价值型 ETF（D）行业指数 ETF 和风险指数 ETF13 下列哪一项属于封闭式基金和开放式基金的区别?( )（A）投资对象不同（B）投资者的
5、地位不同（C）基金营运依据不同（D）交易场所不同14 公开募集基金的基金管理人履行的职责不包括( )。（A）办理基金备案手续（B）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜（C）编制月度基金报告（D）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15 下列关于基金托管业务监管的说法中，正确的是( )。（A）基金托管业务的监管主要由中国证监会负责（B）中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管（C）基金托管业务的监管主要由中国银监会负责（D）基金托管人资格由中国银监会核准16 中国证监会应当自受理基金申请之日起( )内做出注册或者不予注册的决定。（A）2 个月（B） 3 个月（C） 5
6、 个月（D）6 个月17 下列哪一项不属于基金管理人合规部门的合规检查的内容?( )（A）公司是否独立运作（B）非关联交易的执行情况（C）公平交易制度建设及执行情况（D）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破18 基金管理人可以从( )中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。（A）开放式基金（B）封闭式基金（C）销售价格（D）佣金19 将基金分为基础行业基金、资源类基金、房地产基金等类型，是以( )为投资的分类。（A）行业（B）地域（C）投资对象（D）股票性质20 外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、( )及客户组成的外汇买卖、经营活
7、动的总和。（A）投资银行（B）商业银行（C）外汇经纪人（D）证券交易所21 下列关于基金管理公司高级管理人员资格管理的说法中，正确的是( )。（A）基金公司总经理的任选或者改任，应当报中国证监会审核（B）基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会审核（C）未经中国证监会核准，基金管理人可以决定本公司法定代表人的任免（D）未经中国银监会核准，基金管理公司不可以决定董事长的任免22 我国基金监管活动的部门规章和规范性文件不包括( )。（A）证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定 （B） 证券投资基金销售管理办法（C） 证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法（D）基金管理注册登记规则23
8、 基金销售活动的监管内容不包括( )。（A）基金销售内容的监管（B）基金销售适用性监管（C）对基金宣传推介材料的监管（D）对基金销售费用的监管24 下列哪一项不属于基金与银行储蓄的差别?( )（A）性质不同（B）收益与风险特性不同（C）投资方向不同（D）信息披露程度不同25 下列哪一项不属于基金代销机构?( )（A）商业银行（B）证券公司（C）证券服务机构（D）保险机构26 道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于( )。（A）经济基础（B）上层建筑（C）自我约束（D）强制手段27 对在( ) 个月内连续被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公
9、布基金宣传材料前，应当事先将材料报送中国证监会。（A）1（B） 2（C） 3（D）628 合规管理部门的独立，实质上就是( )的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。（A）人（B）物（C）时间（D）地点29 我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在( )日，资金交割是在( ) 日完成。（A）T+0，T+1（B） T+1， T+0（C） T+0， T+0（D）T+1，T+130 基金托管人职责终止的情形不包括( )。（A）被基金业协会警告（B）被依法取消基金托管资格（C）被基金份额持有人大会解任（D）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产31 狭义的监管措施通常不包括( )
10、。（A）市场准入监管（B）基金机构的审核注册（C）基金机构的行为检查（D）行政处置措施32 下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是( )。（A）向他人提供基金未公开的信息（B）散布虚假信息、扰乱市场秩序（C）协助客户办理开户、买卖等业务（D）对投资者作出盈亏保证33 基金销售( ) 是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。（A）规范性（B）专业性（C）适用性（D）服务性34 督察长向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情形不包括( )。（A）基金及公司发生违法违规行为（B）基金及公司存在
11、重大经营风险或隐患（C）公司变更注册资本时（D）督察长依法认为需要报告的其他情形35 当代表基金份额( ) 以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，这部分基金份额持有人有权自行召集。（A）10（B） 15（C） 20（D）2536 ( )比较适合那些不能忍受投资风险，比较稳健和保守的投资者。（A）混合基金（B）保本基金（C）股票基金（D）债券基金37 ( )是对投资产品和服务做出选择的行为和过程，它是整个投资者教育体系的基础。（A）风险控制教育（B）投资决策教育（C）资产配置教育（D）权益保护教育38 下列哪一项不属于董事会履行的合规职责?( )（A）
12、审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估（B）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项（C）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据（D）决定公司合规管理部门的设置及职能39 LOF 采取( )原则。（A）金额申购，金额赎回（B）金额申购，份额赎回（C）份额申购，份额赎回（D）份额申购，金额赎回40 对于在中国证监会离职的工作人员，经过中国证监会批准，不可以立即担任的职务是( ) 。（A）督察长（B）合规总监（C）高级管理（D）首席风险官41 下列哪一项不属于基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求?( )（A）境外服务机构信息（B）境外投资顾问和境外托管人信息（C
13、）投资交易信息（D）投资境外市场可能产生的风险信息42 基金管理人应在开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起( )日内，更新招募说明书并登载在网站上。（A）60（B） 45（C） 30（D）1543 基金的自律组织不包括( )。（A）基金管理人（B）基金发行人（C）基金托管人（D）基金市场服务机构44 非公开募集基金实行登记制度，基金管理人需要向( )登记即可。（A）中国证监会（B）证券交易所（C）基金管理公司（D）基金业协会45 下列哪一项不属于合规管理的基本原则?( )（A）独立性原则（B）客观性原则（C）及时性原则（D）协调性原则46 下列哪一项不属于基金销售机构的职责规范?( )（
14、A）签订销售协议，明确权利与义务（B）制定完善的章程（C）建立相关制度（D）严格账户管理47 下列哪一项属于研究业务控制的主要内容?( )（A）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策（B）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策（C）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管（D）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法48 基金销售机构人员管理和培训的方式不包括( )。（A）基金销售机构组织基金销售人员取得基金销售业务资格（B）基金销售机构完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考查应聘人员（C）基金销售
15、机构建立科学合理的绩效评价体系，健全激励、约束机制（D）基金销售机构加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩情况进行记录49 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的( )个月以后、( ) 个月以内，就原定审议事项重新召集基金持有人大会。（A）2；3（B） 2；6（C） 3；4（D）3；650 我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存( )年。（A）25（B） 3（C） 15（D）551 下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有( )。（A）股票的收
16、益小于基金（B）股票的收益是不确定的（C）证券投资基金的收益高于债券（D）基金投资的风险大于债券52 公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报( )备案。（A）中国证监会（B）证券交易所（C）基金业协会（D）基金管理公司53 ( )的进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。（A）债券市场（B）股票市场（C）货币市场（D）资本市场54 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，可以有的行为是( )。（A）虚假出资或者抽逃出资（B）依法经股东大会或者董事会决议擅自干预
17、基金管理人的基金经营活动（C）要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益（D）中国证监会禁止的其他行为55 投资决策业务控制的主要内容不包括( )。（A）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待（B）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策（C）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策（D）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录56 基金托管人是由( ) 担任。（A）商业银行（B）中国人民银行（C）中国证监会（D）证券交易所57 证券交易所
18、属于基金的( )。（A）监管机构（B）份额登记机构（C）自律管理机构（D）评价机构58 基金数据的保存，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存( )年。（A）3（B） 5（C） 10（D）1559 下列哪一项属于我国基金业发展的特点?( )（A）结构个人化（B）机构复杂化（C）信息现代化（D）人员专业化60 ( )负责公司日常经营管理工作。（A）部门主管（B）总经理（C）督察长（D）公司委员会61 ( )是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。（A）客户至上（B）有效沟通（C）安全第一（D）专业规范62 内部控制的基本要素不
19、包括( )。（A）控制环境（B）风险评估（C）遵守规章（D）信息沟通63 下列不属于基金市场营销特殊性的是( )。（A）服务性（B）专业性（C）一次性（D）持续性64 ( )不能形成二级市场价格。（A）股票基金（B）封闭式基金（C）开放式基金（D）ETF65 非公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用( )推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。（A）传单方式（B）电台方式（C）公开方式（D）非公开方式66 ( )是合规管理的关键性原则?（A）独立性原则（B）专业性原则（C）审慎性原则（D）规范性原则67 投资者在申购或赎回 ETF 时，申购或赎回参与券商可按照 ( )的标准收取佣金，其中包含
20、证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。（A）001（B） O1（C） 05（D）268 不同的社会条件有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。这体现了道德的( )特征。（A）约束性（B）差异性（C）继承性（D）具体性69 年度报告提供的是最近( )个会计年度的主要会计数据和财务指标。（A）1（B） 2（C） 3（D）570 下列哪一项不属于合规文化建设的内容?( )（A）基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视（B）加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享（C）完善合规管理部门的规章制度（D）有效落实考核机制71 基金
21、管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。其报送的内容不包括( )。（A）基金宣传推介材料的形式和用途说明（B）基金经理出具的合规意见书（C）基金托管银行出具的基金业绩复核函（D）有关获奖证明的复印件72 基金销售人员的禁止性情形不包括( )。（A）在销售活动中为自己或他人谋取不正当利益（B）向他人提供公开信息（C）承诺利用基金资产进行利益输送（D）挪用投资者的交易资金或者基金份额73 分级基金的特点不包括( )。（A）一支基金，多类份额，多种投资工具（B） A 类、B 类份额分级，资产分别运作（C）基金份额可在交易所上市交
22、易（D）内含衍生工具与杠杆特性74 编制基金年度报告，应在每年结束之日起( )日内完成。（A）15（B） 30（C） 60（D）9075 投资者教育的内容不包括( )。（A）风险控制教育（B）投资决策教育（C）资产配置教育（D）权益保护教育76 保本基金从本质上讲是一种( )。（A）股票基金（B）债券基金（C）货币市场基金（D）混合基金77 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起( )个月内进行基金募集，超过期限的，原注册的事项未发生实质变化的，应当报中国证监会备案。（A）1（B） 2（C） 3（D）678 下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是( )。（A）货币市场（B）证券市场（C）
23、外汇市场（D）黄金市场79 基金职业道德教育需要完成的目标不包括( )。（A）使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容（B）使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险（C）使拟从业者熟悉基金职业所包括范围（D）培养拟从业者的基金职业道德情感和观念80 对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名：市值较小、累计市值占市场总市值 20以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值( )以上的为大盘股。（A）20（B） 30（C） 50（D）8081 某投资人投资 1 万元申购某基金，申购费率为 15，假定申购当日基金份额净值为 10500 元，则其可得到的申购份额
24、为( )。（A）928095 份（B） 935095 份（C） 938306 份（D）948095 份82 ( )是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。（A）社会公德（B）企业章程（C）法律规范（D）职业道德83 基金托管人有下列( )情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。（A）违反证券投资基金法规定，情节不严重的（B）连续 2 年没有开展基金托管业务的（C）连续 3 年没有开展基金托管业务的（D）使托管基金财产遭受损失的84 下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是( )。（A）对基金托管
25、人进行全面调查的方式和方法（B）对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法（C）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法（D）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法85 ( )是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。（A）投资者教育（B）投资者服务（C）基金公司宣传（D）基金公司风险提示86 基金销售机构在基金销售活动中，可以产生的行为是( )。（A）在签订销售协议后销售基金的活动中进行商业贿赂（B
26、）对基金投资者风险承受能力进行调查（C）通过先收后返、财务处理等方式降低收费标准（D）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金87 基金份额持有人的( )是基金管理人的内部治理的法定基本原则。（A）利益优先原则（B）风险控制原则（C）规范运作原则（D）适度投资原则88 ( )组织基金从业人员的从业考试。（A）证券交易所（B）证券业协会（C）基金业协会（D）中国证监会89 披露上市基金前( ) 名持有人信息有助于防范上市基金的价格操纵和市场欺诈等行为的发生。（A）5（B） 10（C） 15（D）2090 基金管理公司变更持有 5以上的股权的股东，变更公司的实际控制人或者变更其他重大
27、事项，应当报经( )批准。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）基金业协会（D）国务院证券监督管理机构91 基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，这说明的是销售服务的( )。（A）规范性（B）服务性（C）适用性（D）持续性92 下列哪一项不属于会计系统控制的内容?( )（A）应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生（B）应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督（C）应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行（D）应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全93
28、下列哪一项不属于基金客户个性化服务?( )（A）提供风险和收益的相关数据（B）做好客户的动态分析（C）通过加强客户沟通了解客户深度需求（D）做好客户的参谋94 基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于( ) 年。（A）5（B） 10（C） 15（D）2095 检查是基金监管的重要措施，属于( )监管方式。（A）事前（B）事中（C）事后（D）全局96 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起( )个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。（A）35（B）
29、 5（C） 7（D）1097 下列哪一项不属于基金销售适用性的指导原则?( )（A）专业性原则（B）全面性原则（C）客观性原则（D）及时性原则98 基金市场的服务机构不包括( )。（A）基金注册登记机构（B）基金管理人（C）证券交易所（D）基金销售咨询机构99 基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。（A）10（B） 20（C） 25（D）30100 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，向( )备案。（A）中
30、国证监会（B）中国证监会派出机构（C）证券交易所（D）基金业协会基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 25 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 B【试题解析】 货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。2 【正确答案】 C【试题解析】 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。3 【正确答案】 A【试题解析】 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间 20 个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。4 【正确答案】 D【试题解析】 经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。5 【正确答案】 B【试题解析】 基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。6 【正确答案】 B
