1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 27 及答案与解析一、单项选择题1 基金托管协议是( ) 签订的协议。（A）基金份额持有人和基金托管人（B）基金管理人和基金托管人（C）基金份额持有人和基金管理人（D）基金监管机构和基金托管人2 基金托管人有连续( ) 年没有开展基金托管业务的，中国银监会可以取消基金托管资格。（A）1（B） 2（C） 3（D）53 下列哪一项不属于基金从业人员在执业活动中接触到的秘密?( )（A）商业秘密（B）从业人员资料（C）客户资料（D）内幕信息4 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内依照审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予
2、批准的决定。（A）1（B） 3（C） 5（D）65 分级基金的基础份额是( )。（A）母基金份额（B）子基金份额（C） A 类份额（D）B 类份额6 下列哪一项不属于基金份额持有人享有的权利?( )（A）分享基金财产收益（B）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额（C）保存基金信息资料（D）按照规定要求召开基金投资人大会7 ( )是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境和内控措施等内容。（A）内部控制制度（B）内部控制规范（C）内部控制章程（D）内部控制大纲8 下列哪一项属于按股票市值大小分类的基金内容?( )（A）
3、小盘股票（B）价值型股票（C）收入型股票（D）契约型股票9 基金份额登记机构的职责不包括( )。（A）建立并管理投资人的基金账户（B）向中国证监会派出机构申请（C）基金交易的确认（D）代理发放红利10 下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是( )。（A）有助于投资者加深对各种基金的认识（B）有助于投资者对基金风险收益特征的把握（C）有助于确保投资者的基金投资获利（D）有利于监管部门实施更有效的分类监管11 下列哪一项不属于合规风险的种类?( )（A）投资合规性风险（B）监管合规性风险（C）销售合规性风险（D）反洗钱合规性风险12 关于私募基金，下列说法中正确的是( )。（A）中国证监
4、会对私募基金机构实行行政许可（B）中国证监会对私募基金实行行政许可（C）私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案（D）由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理13 下列哪一项不属于全球基金发展的趋势及特点?( )（A）日本基金居于主流（B）开放式基金远超封闭式基金（C）基金业竞争加剧，行业集中度高（D）基金资产来源以养老计划为主14 下列哪一项不属于合规管理部门合规政策的内容?( )（A）合规管理部门的功能和职责（B）合规负责人的合规管理职责（C）合规管理部门与其他部门之间的关系（D）合规管理部门的岗位设置和职责15 ( )具有低风险、收益相对稳定的特征。（
5、A）母基金份额（B）子基金份额（C） A 类份额（D）B 类份额16 下列哪一项不属于基金服务机构的法定义务?( )（A）勤勉尽责、恪尽职守（B）建立应急等风险管理制度和灾难备份系统（C）禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突（D）不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息17 货币市场基金收益公告需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近( )日年化收益率。（A）3（B） 5（C） 7（D）1018 基金业协会的权力机构是( )，并制定协会章程。（A）董事会（B）监事会（C）会员大会（D）理事会19 基金投资者应承担的义务不包括( )。（A）遵守基金合同（B）缴纳基金认购款项及规
6、定费用（C）不得要求赎回基金份额（D）承担基金亏损或终止的有限责任20 狭义的基金监管一般专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。（A）政府基金监管机构（B）基金行业自律组织（C）基金机构内部监督部门（D）社会力量21 基金宣传推介材料登载该基金和基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，基金管理人应特别声明( ) 。（A）基金的过往业绩说明基金管理人有很好的投资能力（B）本基金的业绩可以达到过往业绩的平均水平（C）本基金的业绩以过往业绩的平均水平为底线（D）基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证22 管理人召集基金份额持有
7、人大会的，应至少提前( )日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（A）15（B） 30（C） 45（D）6023 我国开放式基金注册登记的模式不包括( )。（A）基金管理人自建注册登记的“内置” 模式（B）委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置” 模式（C）基金管理人自建注册登记体系的“静态”模式（D）内置和“ 外置” 的混合模式24 下列哪一项不属于基金销售机构的发展趋势?( )（A）深度挖掘互联网销售的效能（B）提高销售人员的专业水平（C）提升服务的专业化（D）提升服务的层次化25 ( )负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基
8、金及公司运作的所有业务环节。（A）总经理（B）部门主管（C）部门经理（D）督察长26 监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后( )个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。（A）3（B） 5（C） 7（D）1027 为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经( )以上独立董事签字同意。（A）13（B） 12（C） 23（D）3428 ( )在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。（A）灵活配置型基金（B）股债平衡型基金（C）混合基金（D）保本基金29 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当
9、妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )年。（A）3（B） 5（C） 10（D）2030 资本市场的基础是( )。（A）信息监管（B）信息披露（C）信息修正（D）信息审查31 公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列( )行为。（A）不公平地对待其管理的不同基金财产（B）向基金份额持有人承诺收益或者承担损失（C）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益（D）侵占、挪用基金财产32 ( )常被认为是收益、风险适中的投资工具，当与股票基金进行适当的投资组合时
10、，常常能较好地分散投资风险。（A）QDII 基金（B）货币市场基金（C）债券基金（D）交易型开放式指数基金33 发售 QDII 基金的管理人必须具备( ) 。（A）合格境内机构投资者资格（B）经营外汇业务资格（C）合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格（D）基金从业资格34 下列哪一项不属于基金份额登记机构的职责?( )（A）建立并管理投资人基金份额账户（B）基金登记的确认（C）建立并保管基金份额持有人名册（D）基金份额的登记35 对在 6 个月内_被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起_后，方可使用。( )（A）连续两次；
11、10 日（B）连续三次；10 日（C）连续两次；5 日（D）连续三次；5 日36 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足( ) 个月的除外。（A）1（B） 6（C） 9（D）337 下列哪种情况下，监事会没有代表公司的权利?( )（A）当公司与董事问发生诉讼时（B）当董事自己或他人与本公司有交涉时（C）当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时（D）当公司变更注册资本时38 从组织运作的方式划分，证券投资基金的分类有( )。（A）封闭式基金（B）公司型基金（C）债券型基金（D）契约型基金39 ( )是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份
12、额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。（A）保本基金（B）混合基金（C）债券基金（D）分级基金40 下列哪一项不属于信息技术系统控制的原则?( )（A）规范性（B）安全性（C）实用性（D）可操作性41 在国外，以下基金中不属于保本基金的是( )。（A）合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的 105赎回基金（B）合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的 95赎回基金（C）合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的 105以上，则投资人需支付 2的管理费用（D）合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎
13、回基金42 基金注册登记机构的主要职责包括( )。（A）披露信息（B）发放红利（C）资金结算（D）交割43 基金份额登记机构妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会指定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于( ) 年。（A）3（B） 5（C） 10（D）2044 ( )是正当竞争的基础。（A）公平竞争（B）合法竞争（C）合理竞争（D）有序竞争45 从运作方式划分，分级基金的分类包括( )。（A）股票型分级基金（B）债券型分级基金（C）投资型分级基金（D）封闭式分级基金46 金融市场的构成要素不包括( )。（A）市场参与者（B）金融工具（C）
14、金融交易的组成方式（D）交易制度47 现金替代的类型不包括( )。（A）禁止现金替代（B）可以现金替代（C）强制现金替代（D）必须现金替代48 下列属于合规管理的基本原则的是( )。独立性原则客观性原则公正性原则协调性原则（A）、（B） 、（C） 、（D）、49 对于私募基金管理人填报的信息发生重大变化的，应当在( )个工作日内向基金业协会报告。（A）5（B） 7（C） 10（D）1550 若某投资者投资 10 万元认购南方保本基金，假设认购按照 100比例全部予以确认，并持有保本期到期，认购费率为 10。假定募集期间产生的利息为 50 元，持有期间基金累计分红 008 元基金份额。则认购费用
15、为( )。（A）89010（B） 99010（C） 89050（D）9905051 基金销售机构收取增值服务费的，应当符合的要求不包括?( )（A）遵循公开、合理、质价相符的原则（B）所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容（C）提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构（D）增值服务费应当合并缴纳，并从申购资金中扣除52 开放式基金是通过( )方式发行的。（A）银行包销（B）银行代销（C）中介机构（D）信托公司53 下列哪一项属于道德与法律的区别?( )（A）调整对象不同（B）调整目的不同（C）内容结构不同（D）规范程度不同54 下列哪一项属于基金服务机构监管的内容?( )（
16、A）业务资格的监管（B）投资行为的监管（C）风险控制的监管（D）注册登记的监管55 基金财产可以参与的投资和活动是( )。（A）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动（B）违反规定向他人贷款或者提供担保（C）从事承担有限责任的投资（D）向基金管理人、托管人出资56 基金宣传材料审批报备流程的内容不包括( )。（A）报送内容（B）报送形式（C）报送实践（D）报送流程57 我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起( )个月内。（A）3（B） 6（C） 9（D）158 封闭式基金份额上市交易，基金期限合同为( )年以上。（A）1（B） 3（C） 5（D）1059 不
17、收取销售服务费的，对持续持有期少于( )的投资人收取不少于 15的赎回费。（A）7 日（B） 30 日（C） 3 个月（D）6 个月60 开放式基金每日公布基金单位净值，每季度公布资产组合，每( )个月公布变更的招募说明书。（A）1（B） 3（C） 6（D）1261 下列哪一环节不属于基金信息披露的内容?( )（A）基金申购（B）基金募集（C）上市交易（D）投资运作62 风险资产投资比例的计算公式为( )。（A）风险资产投资额基金净值100（B）风险资产投资额基金总值100（C）投资组合现时净值基金净值100（D）投资组合现时净值基金总值10063 ( )是指基金管理人投资业务人员违反相关法律
18、法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。（A）投资合规性风险（B）监管合规性风险（C）销售合规性风险（D）反洗钱合规性风险64 ( )是基金信息披露最根本、最重要的原则。（A）真实性原则（B）准确性原则（C）完整性原则（D）及时性原则65 下列哪一项不属于基金销售费用?( )（A）基金募集费用（B）基金申购费（C）基金赎回费（D）基金销售服务费66 中国证监会对基金市场的监管措施不包括( )。（A）检查（B）终止交易（C）调查取证（D）行政处罚67 ( )是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。（A）事项识别（B）风险应对（C）风险评估（D）控制活动68 证券交易
19、所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，不可以采用的措施是( ) 。（A）书面通知（B）电话提示（C）约见谈话（D）公开谴责69 督察长检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括( )。（A）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况（B）公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度、业务操作流程（C）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度（D）公司员工是否严格有效执行公司章程制度70 基金募集金额不得低于( )元人民币和基金份额持有人不少于( )人。（A）1 亿元；500（B） 2 亿元；1000（C） 1 亿元；1000（D
20、）2 亿元；50071 基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于( )个月。（A）4（B） 5（C） 6（D）772 产品设计同质化、市场细分多样和产品定位明确是属于基金的( )销售策略。（A）价格（B）促销（C）渠道（D）产品73 商业银行申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括( )。（A）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行（B）财务状况良好，运作规范稳定（C）有安全高效的清算、交割系统（D）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系74 证券投资基金依据( )的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。（A）运作
21、方式（B）法律形式（C）资金募集方式（D）交易场所75 ( )和( )是现代金融体系的两大运作载体。（A）金融市场；金融经营机构（B）金融市场；金融服务机构（C）货币资金融通市场；金融市场（D）货币资金融通市场；金融服务机构76 下列哪一项不属于基金交易业务控制的主要内容?( )（A）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录（B）建立研究报告质量评价体系（C）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库（D）建立科学的交易绩效评价体系77 基金运作信息披露文件不包括( )。（A）基金净值公告（B）基金登记信息披
22、露（C）基金定期公告（D）基金上市交易公告78 下列哪一项属于忠诚尽责的基本要求?( )（A）保守机密（B）公平对待客户（C）客户利益优先（D）廉洁公正79 下列哪一项不属于” 客户永远是第一位 ”的客户服务的宗旨的体现 ?( )（A）良好的客服形象（B）专业的基金知识（C）良好的品牌（D）良好的客户关系80 政府基金监管的行政法律关系不包括( )。（A）政府基金监管机构是行政主体（B）监管对象是行政相对人（C）监管内容是行政范围（D）监管手段和具体措施是具体行政行为81 对于不同的基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是( )登记。（A）T（B） T+1（C） T+2（D）T+382 某
23、投资者赎回上市开放式基金 1 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 05。假设赎回当日基金单位净值为 10250 元，则其赎回费用为( )。（A）5025（B） 5125（C） 5225（D）532583 目前的分级基金一般为( )。（A）股票型分级基金（B）债券型分级基金（C）融资类分级基金（D）融券类分级基金84 督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报( )。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）基金管理公司（D）基金业协会85 偏债型基金中的债券的配置比例通常为( )。（A）2030（B） 2040（C） 2050（D）305086
24、下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是( )。（A）股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则（B）股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则（C）货币市场基金的申购和赎回按确定价原则（D）货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则87 下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是( )。（A）禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（B）禁止对基金的证券投资业绩进行预测（C）禁止违规承诺收益或者承担损失（D）可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构88 基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括( )。（A）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用（B）返还投资人
25、已缴纳的款项（C）加计银行同期存款利息（D）销毁基金注册信息和资料89 基金经理人在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自发生变化之日起( ) 个工作日内向中国证监会提交更新材料。（A）1（B） 3（C） 5（D）1090 ( )的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。（A）股票基金（B）债券基金（C）混合基金（D）保本基金91 ( )是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。（A）信息披露合规性风险（B）投资合规性风险（C）反洗钱合规性风险（D）销售合规性风险92 召开基金份额持有人大会，
26、召集人应提前( )日公告基金份额持有人大会的事项。（A）10（B） 15（C） 20（D）3093 ( )是指在目标客户中寻找有需求、有购买能力、未来有望成为现实客户的将来购买者。（A）客户定位（B）客户寻找（C）市场划分（D）市场定位94 监事会会议应当由( )监事出席时方可举行。（A）13（B） 12（C） 23（D）全体95 下列各项，不属于封闭式基金内容的是( )。（A）基金份额在基金合同期限内固定不变（B）一般有一个固定的存续期（C）基金份额不固定（D）是在证券市场的投资者之间进行转让96 基金相关当事人不包括( )。（A）基金份额持有人（B）基金管理人（C）基金托管人（D）会计师事
27、务所97 下列哪一项不属于投资者教育的原则?( )（A）投资者教育应有助于监管者保护投资者（B）投资者教育应被视为是对市场参与者监管工作的替代（C）投资者教育没有一个固定的模式（D）投资者教育不能也不应等同于投资咨询98 对于基金募集失败，基金管理人返还投资人交纳的款项时，应加计( )。（A）银行同期贷款利息（B）银行同期存款利息（C）银行平均贷款利息（D）银行平均存款利息99 下列哪一项不属于基金管理人合规部门的合规检查的基金运作及公司管理主要的业务风险?( )（A）投资风险（B）信息技术系统风险（C）中台运营风险（D）后台运营风险100 开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起( )日内
28、，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。（A）15（B） 30（C） 45（D）60基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 27 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 B【试题解析】 基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。2 【正确答案】 C【试题解析】 基金托管人有连续 3 年没有开展基金托管业务的，中国银监会可以取消基金托管资格。3 【正确答案】 B【试题解析】 基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。4 【正确答案】 D【试题解析】 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起 6 个月内依照审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。5 【正确答案】 A【试题解析】 分级基金的基础份额称为母基金份额。6 【正确答案】 C【试题解析】 基金份额持有人享有的权利是查阅或者复制公开披露的信息资料，而不是保存资料。7 【正确答案】 D
