1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 9（无答案）一、单项选择题1 按照( ) 划分，金融市场分为货币市场和资本市场。（A）交易工具的种类（B）交易工具的期限（C）交易标的物（D）交割期限2 ( )又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。（A）货币市场（B）资本市场（C）现货市场（D）期货市场3 下列不属于金融交易的组织方式是( )。（A）有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式（B）在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式（C）电信网络交易方式（D）中介机构代办交易的方式4 下列不属于保险资产管理公司资产管理业务的是( )。（A）企业年金（B
2、）保险资产管理计划（C）第三方保险资产管理计划（D）期货资产管理计划5 ( )指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资。（A）证券投资基金（B）私募股权基金（C）风险投资基金（D）对冲基金6 ( )是私下或直接向特定投资者募集的资金。（A）公募基金（B）私募基金（C）开放式基金（D）封闭式基金7 从广义上泛指美国的证券投资基金的是( )。（A）共同基金（B）封闭式基金（C）开放式基金（D）对冲基金8 在我国香港特别行政区，证券投资基金被称为( )。（A）共同基金（B）单位信托基金（C）集合投资基金（D）证券投资信托基金9 基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资
3、，表现出证券投资基金的一种( ) 特点。（A）集合理财、专业管理（B）组合投资、分散风险（C）独立托管、保障安全（D）利益共享、风险共担10 股票是一种( ) 凭证。（A）所有权（B）债权（C）债务（D）受益11 基金与股票、债券的差异不包括( )。（A）投资目不同（B）反映的经济关系不同（C）所筹资金的投向不同（D）投资收益与风险大小不同12 基金、股票、债券收益的大小关系是( )。（A）基金股票债券（B）股票债券基金（C）股票基金债券（D）债券基金股票13 ( )负责基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记等。（A）基金份额持有人（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金监管机构14 负责
4、“建立并保管基金份额持有人名册” 的机构是 ( )。（A）基金销售机构（B）基金销售支付机构（C）基金份额登记机构（D）基金评价机构15 下列关于证券交易所的说法，错误的是( )。（A）证券交易所属于基金自律组织（B）证券交易所以营利为目的（C）证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施（D）证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责16 下列关于封闭式基金与开放式基金的说法，正确的是( )。（A）封闭式基金一般没有一个固定的存续期，开放式基金一般是有特定存续期限的（B）封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定（C）封闭式基金与开放证券式基金均在证券交易所上市交易
5、（D）封闭式基金的交易价格以基金份额净值为基础不受市场供求关系的影响，开放式基金的买卖价格主要受二级市场供求关系的影响17 我国证券投资基金法施行的时间是( )。（A）2000 年 1 月 1 日（B） 2003 年 1 月 1 日（C） 2004 年 6 月 1 日（D）2005 年 6 月 1 日18 公开募集证券投资基金运作管理办法生效的时间是( )。（A）2008 年 6 月 1 日（B） 2010 年 1 月 1 日（C） 2013 年 6 月 1 日（D）2014 年 8 月 8 日19 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上投资于债券的为债券基金。（A）30（B）
6、 50（C） 80（D）9020 根据( ) 不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。（A）运作方式（B）法律形式（C）资金募集方式（D）投资目标21 既注重资本增值又注重当期收入的基金是( )。（A）货币市场基金（B）增长型基金（C）收入型基金（D）平衡型基金22 ( )一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。（A）主动型基金（B）被动型基金（C）收入型基金（D）增长型基金23 ETF最早产生于( )。（A）美国（B）英国（C）加拿大（D）德国24 股票基金与单一股票之间的区别不包括( )。（A）股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，而股票基金每一交易
7、日股票基金只有 1 个价格（B）股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响（C）人们在投资股票时，可以根据上市公司的财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判（D）股票基金的投资风险要大于单一股票的投资风险25 将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠前，累计市值占市场总市值( ) 以上的公司为大盘股。（A）10（B） 20（C） 30（D）5026 根据货币市场基金管理暂行规定，下列属于目前我国货币市场基金能够进行投资的金融
8、工具的是( )。（A）剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券（B）信用等级在 AAA 级以下的企业债券（C）流通受限的证券（D）可转换债券27 “计算投资组合现时净值超过价值底线的数额”属于 CPPI 投资策略步骤中的( )。（A）第一步（B）第二步（C）第三步（D）第四步28 ( )是 ETF 最大的特色。（A）被动操作的指数基金（B）实物申购、赎回机制（C）实行一级市场与二级市场并存的交易制度（D）通常 1 天只提供 1 次或几次基金净值报价29 ETF 与 LOF 的区别不包括( )。（A）申购、赎回的标的不同（B）申购、赎回的场所不同（C）基金投资策略不同（D）基金
9、投资目的不同30 基金管理人加强合规文化建设的措施不包括( )。（A）基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视（B）积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育（C）有效落实责任问责机制（D）加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享31 下列关于分级基金是否存在母基金份额的说法，错误的是( )。（A）按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金（B）现有全部股票型分级基金都属于存在母基金份额的分级基金（C）现有全部债券型分级基金都属于不存在母基金份额的分级基金（D）不存在母基金份额的分级基金必然不采取
10、份额配对转换机制32 基金的募集一般要经过申请、注册、( )、基金合同生效等四个步骤。（A）宣传（B）预售（C）发售（D）评估33 基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起( ) 个工作日内向中国证监会提交更新材料。（A）2（B） 3（C） 5（D）734 下列不可以实行简易程序注册的是( )。（A）货币基金（B）发起式基金（C）理财基金和交易型指数基金（D）分级基金35 基金管理人应当在基金份额发售的( )日前公布招募说明书基金合同及其他有关文件。（A）3（B） 5（C） 7（D）1036 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基
11、金管理人应承担责任不包括( ) 。（A）以固有财产承担因募集行为而产生的债务（B）以固有财产承担因募集行为而产生的费用（C）以固有财产支付其向投资者承诺的收益额（D）在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息37 目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过( ) 。（A）1（B） 12（C） 15（D）238 下列不属于基金信息披露作用的是( )。（A）有利于管理者的管理运作（B）有利于防止利益冲突与利益输送（C）有利于提高证券市场的效率（D）能有效防止信息滥用39 基金信息披露最根本、最重要的原则是( )。（A）真实性
12、原则（B）准确性原则（C）完整性原则（D）公平性原则40 要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取的基金信息披露原则是( )。（A）及时性原则（B）规范性原则（C）易解性原则（D）易得性原则41 下列不属于基金信息披露的内容是( )。（A）基金募集情况（B）基金合同生效公告（C）基金份额上市交易公告书（D）基金管理人运作基金的具体情况42 开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起( )日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。（A）7（B） 15 （C） 30（D）4543 基金管理人在上半年结束后( )日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人
13、网站上披露半年度报告全文。（A）7（B） 30（C） 60（D）9044 管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前( )日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（A）7（B） 15（C） 30（D）4545 下列不属于基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件是( )。（A）基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动（B）基金托管人的专门基金托管部门的主要业务人员在 1 年内变动超过 20（C）托管人的法定名称或住所发生变更（D）发生涉及托管业务的诉讼46 下列不属于基金合同的主要内容的是( )。（A）基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给
14、付赎回款项的时间和方式（B）基金收益分配原则、执行方式（C）基金财产的投资方向和投资限制（D）基金募集达到法定要求的处理方式47 基金资产运作成果的集中体现是( )。（A）基金财务指标信息（B）基金财务会计报告（C）基金投资组合报告（D）基金资产净值信息48 销售合规性风险管理主要措施不包括( )。（A）对宣传推介材料进行合规审核（B）制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守（C）加强对异常交易的跟踪、监测和分析（D）对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构49 反洗钱合规性风险管理措施不包括( )。（A）建立风险导向的反洗
15、钱防控体系，合理配置资源（B）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转（C）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制（D）建立信息披露风险责任制50 下列不属于合规审核程序的是( )。（A）制定合规审核机制（B）合规审核调查（C）合规审核评价（D）合规审核监督51 狭义的基金监管一般专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。（A）中国人民银行（B）证券交易所（C）证券业协会（D）政府基金监管机构52 下列关于我国证券投资基金监管目标的说法，不正确的是( )。（A）保护投资人及相关当事人的合法权益（B）促进我国经济的稳定发展（C）规范证券投资基金活动（D）
16、促进证券投资基金和资本市场的健康发展53 对于基金而言，政府监管不应直接干预( )的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。（A）基金市场（B）基金机构内部（C）基金组织（D）基金投资人54 下列关于依法监管原则的说法，不正确的是( )。（A）监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据（B）监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责（C）对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚（D）依法监管原则是行政法治原则的核心，政府基金监管必须坚持依法监管原则55 中国证监会依法履行的职责不包括( )。（A）办理基金备案（B
17、）对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告（C）制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施（D）任用、解聘基金经理56 下列关于中国证监会对基金市场的行政处罚的说法，不正确的是( )。（A）中国证监会发现基金活动中存在违法违规行为的，应当对相关机构和人员或者相关机构对违法违规行为直接负责的主管人员和其他责任人员依法进行行政处罚（B）中国证监会可以采取没收违法所得、罚款、责令改正、警告等行政处罚措施（C）中国证监会依法履行职责时，被调查、检查的单位和个人应当配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒、（D）中国证监会依法履行
18、职责，发现违法行为涉嫌犯罪的，应当将案件移送公安机关处理57 对基金业实行行业自律管理的组织是( )。（A）中国证监会（B）基金业协会（C）中国人民银行（D）基金管理公司58 管理公开募集基金的基金管理公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于_万元人民币，在境内外资产管理行业从业_年以上。( )（A）3 000；10（B） 3 000；15（C） 2 000；10（D）2 000；1559 基金管理公司子公司是指依照( )设立，由基金管理公司控股，经营特定客户资产管理、基金销售以及中国证监会许可的其他业务的有限责任公司。（A）证券投资基金管理公司治理准则(试行)（B） 证券投资基金法（C）
19、中华人民共和国证券法（D）公司法60 下列不属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责的是( )。（A）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜（B）按照规定召集公司股东大会（C）办理基金备案手续（D）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资61 根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复的相关规定，净资产低于实收资本的_，或者或有负债达到净资产的_的不得成为基金管理公司实际控制人。( )（A）50；50（B） 40；50（C） 50；40（D）40；4062 商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同( )核准。（A）中国银行业监督管理委员会（B）中国人民银行
20、（C）中国保监会（D）中国基金业协会63 证券投资基金法规定基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金投资顾问机构及其从业人员、基金评价机构及其从业人员等基金服务机构都必须履行的法定义务不包括( )。（A）勤勉尽责，恪尽职守（B）建立应急等风险管理制度和灾难备份系统（C）确保基金销售结算资金安全、及时划付（D）不得泄露与基金额持有人、基金投资运作相关的非公开信息64 发售公开募集基金的条件和要求不包括( )。（A）基金募集申请经注册后，方可发售基金份额（B）基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理（C）取得基金从业资格的人员达到法定人数（D）对基金募集所进行的宣传推
21、介活动，应当符合有关法律、行政法规的规定，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等法律规定的公开披露基金信息禁止行为65 下列关于基金销售适用性监管的说法，不正确的是( )。（A）基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人（B）基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明可以不向基金投资人公开（C）基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则（D）基金销售机构办理基金销售业务时应当根据反洗钱法规相关要求识别客户身份，确保基金账户持有人名称与身份证明文件中记载的名称一致66 下列关于
22、基金份额持有人大会职权的说法，不正确的是( )。（A）决定基金扩募或者延长基金合同期限（B）决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同（C）提请更换基金管理人、基金托管人（D）决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准67 下列不属于私募基金应重点监管的募集环节的是( )。（A）确立合格投资者制度（B）公开宣传推介（C）规范基金合同必备条款（D）强化违反监管规定的法律责任68 根据规定，管理公开募集基金的基金管理公司的主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近( ) 年没有违法记录。（A）1（B） 2（C） 3（D）4
23、69 下列关于道德概念的说法，不正确的是( )。（A）道德，是一种社会意识形态（B）是由一定的社会上层建筑决定并形成的（C）以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准（D）依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和70 下列关于职业道德的说法，不正确的是( )。（A）职业道德与职业活动、职业关系密切相关，任何一种职业都有其特定的职业道德（B）随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性（C）职业道德与一般社会道德之间的关系，是特殊与一般、个性与
24、共性之间的关系，一般社会道德比职业道德具有更强的规范性（D）虽然不同职业道德的内容有所不同，但其作为行为规范，具有具体性71 不得欺诈客户的具体内容不包括( )。（A）基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险（B）基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺（C）基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料，应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料（D）基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为72
25、基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，要坚持( )原则，向客户推荐或者销售合适的基金。（A）专业性（B）审慎性（C）适用性（D）合法性73 下列关于保守秘密的说法，不正确的是( )。（A）商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息（B）保护客户隐私不仅是法律的要求，也是职业道德的要求（C）具有投资需求客户的名单，虽然重要，但是却不是商业秘密（D）内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息74 某企业十分注重企业的基金职业道德教育，设立职业道德表彰制度，树立遵守职业道德模范典型，采用丰富多彩的方式宣传职业道德，这种方式属于( )。（
26、A）岗前职业道德教育（B）岗位职业道德教育（C）社会各界持续监督（D）基金业协会的自律75 对基金机构销售人员行为规范做出了明确的规定的法律文件不包括( )。（A）证券投资基金销售管理办法（B） 证券投资基金销售机构内部控制指导意见（C） 证券公司监督管理条例（D）中国证券投资基金销售人员职业守则76 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应注意的事项不包括( )。（A）有效识别投资者身份（B）公平对待投资者（C）向投资者介绍基金销售业务流程（D）了解投资者的投资目标77 基金管理人的基金宣传推介材料的报送形式是( )。（A）书面报告（B）电子文档（C）书面报告附电子文档（D）书面报告或电
27、子文档78 基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明( )并不直接参与基金财产的投资运作。（A）基金管理人（B）基金托管人（C）股东（D）中国证监会79 下列关于风险提示函的说法，不正确的是( )。（A）证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险（B）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等（C）投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高而且承担的风险较小（D）基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资
28、人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失80 招募说明书及基金份额发售公告中有关基金销售费用的信息内容不包括( )。（A）基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准（B）约定支付报酬的比例和方式（C）以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平（D）中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项81 当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益，这属于基金销售适用性的( )原则。（A）投资人利益优先（B）全面性（C）客观性（D）及时性82 基金投资人的风险承受能力类型不包括( )。（A
29、）保守型（B）稳健型（C）进取型（D）积极型83 信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则不包括( )。（A）安全性（B）实用性（C）高效性（D）系统性84 客户交易记录信息不包括( )。（A）每笔交易的数据信息（B）单据（C）账簿（D）账户余额85 常见的客户服务内容不包括( )。（A）基金账户信息查询（B）基金信息查询（C）账户信息管理（D）客户投诉处理86 基金客户服务的宗旨体现的核心服务理念不包括( )。（A）良好的客服形象（B）良好的技术（C）良好的效率（D）良好的品牌87 具体客户服务流程不包括( )。（A）服务宣传与推介（B）受理投诉（C）开立账户（D）客户档案管理与保密88 基金
30、投资跟踪与评价的内容不包括( )。（A）积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问（B）拟定、组织、实施及评估年(季、月)度客户关怀计划（C）建立异常交易的监控、记录和报告制度（D）对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度89 基金销售者对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务，从基金销售开始并贯穿售前、售中以及售后全过程，这属于基金客户服务的( )方式。（A）媒体和宣传手册的应用（B） “一对一” 专人服务（C）邮寄服务（D）电话服务中心90 投资者教育的内容不包括( )。（A）投资产品教育（B）资产配置教育（C）权益保护教育（D）投资决策教育91 在证券
31、市场交易中，( )是市场存在的基础。（A）信息对称（B）信息不对称（C）收益对称（D）收益不对称92 内部环境的要素不包括( )。（A）全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力（B）管理层的理念和经营风格（C）经理层的风险应对能力（D）管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导93 风险防范机制不包括( )。（A）建立企业风险评估机构（B）建立风险执行机构（C）制定防范或规避风险的措施（D）设立风险信息反馈机制94 基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果，这体现了内部控制的( )。（A）健全性原则（B）
32、有效性原则（C）相互制约原则（D）成本效益原则95 下列关于风险评估的说法，不正确的是( )。（A）基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险（B）基金管理人风险评估系统可以对基金运作情况发出预警和报警讯号（C）基金管理人对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据（D）基金管理人应大力运用现代信息科技，促进风险管理的数量化和自动化96 内部控制大纲应当明确的内容不包括( )。（A）信息与沟通（B）内部控制的原则（C）风险监测（D）控制环境97 研究业务控制的主要内容不包括( )。（A）研究工作应保持独立、客观（B）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法（C）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录（D）建立研究报告质量评价体系98 监事会每年至少召开( )次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。（A）1（B） 2（C） 3（D）499 合规管理部门对( ) 负责。（A）基金投资人（B）董事会（C）监事会（D）总经理100 基金管理人的合规管理目标不包括( )。（A）建立健全基金管理人合规风险管理体系（B）实现对合规风险的有效识别和管理（C）促进基金管理人全面风险管理体系的建设（D）保证基金份额持有人的收益
