1、基金管理人练习试卷 3 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 ( )的主要工作是制定和监督执行风险控制政策,根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估,并提出风险控制建议。（A）投资决策委员会（B）风险控制委员会（C）投资部（D）研究部2 投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理,向( )下达投资指令。（A）研究部（B）交易部（C）监察稽核部（D）市场部3 ( )是基金投资运作的支撑部门,主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。（A）研究部（B
2、）交易部（C）监察稽核部（D）市场部4 ( )是基金管理公司为适应业务向受托资产管理方向发展的需要而设立的独立部门,它专门服务于提供该类型资金的机构。（A）市场部（B）风险管理部（C）监察稽核部（D）机构理财部5 ( )是负责处理基金管理公司自身财务事务的部门,包括有关费用支付、管理费收缴、公司员工的薪酬发放、公司年度财务预算和决算等。（A）市场部（B）机构理财部（C）财务部（D）信息技术部6 ( )为投资决策委员会主席。（A）总经理（B）董事长（C）投资总监（D）督察长7 在具体的基金投资运作中,通常是由基金投资部门的基金经理向( )发出交易指令。（A）研究部（B）投资部（C）中央交易室（D
3、）市场部8 个股投资价值判断是基金管理公司股票投资的落脚点,基金经理主要在( )的基础上决定实际的投资行为。（A）宏观经济分析报告（B）行业分析报告（C）个股投资价值分析报告（D）证券市场行情报告9 对于成长型的股票,( )是最常用的辅助估值工具。（A）市盈率(PE)（B）市净率(PB)（C）现金流折现(DCF)（D）每股盈余成长率10 在一般的情况下,多数基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究报告,主要是作为卖方的( )的研究报告。（A）证券交易所（B）证券公司（C）商业银行（D）证券登记结算公司二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的
4、四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 基金管理公司研究部的研究一般包括( )。（A）宏观研究（B）科技研究（C）行业研究（D）企业研究12 对于上市公司股票的投资价值,最常使用的估值方法有( )。（A）市盈率（B）市净率（C）现金流折现（D）经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润13 基金管理公司内部风险控制制度具体体现为( )。（A）严格按照法律法规和基金契约规定的投资比例进行投资 ,不得从事规定禁止基金投资的业务（B）坚持独立性原则,基金管理公司管理的基金资产与基金管理公司的自有资产应相互独立,分账管理,公司会计和基金会计严格分开（C）实行集中交易制度,每笔交
5、易都必须有书面记录,但不需加盖时间章（D）加强内部信息控制,实行空间隔离和门禁制度 ,严防重要内部信息泄露14 基金管理公司监察稽核的目的是( )。（A）检查、评价公司内部控制制度和公司投资运作合法性、合规性和有效性（B）监督公司内部控制制度的执行情况（C）揭示公司内部管理及投资运作中的风险,及时提出改进意见（D）确保国家法律法规和公司内部管理制度的有效执行 ,维护基金投资人的正当权益15 基金产品设计中需要注意( )。（A）要确定目标客户,了解他们的风险收益偏好（B）选择与目标客户的风险收益偏好相适应的金融工具及其组合（C）考虑相关法律、法规的约束（D）考虑基金管理人自身的管理水平16 基金
6、产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定,主要包括( )。（A）认(申)购费率（B）赎回费率（C）管理费率（D）托管费率17 下面对基金管理公司内部控制系统一般包括层次的叙述,正确的是( )。（A）员工自律（B）部门各级主管的检查监督（C）公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制（D）董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。18 基金管理公司内部控制机制包括内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等。( )（A）正确（B）错
7、误19 基金投资部在制订具体方案时要接受风险控制委员会的风险控制建议和监察稽核部门的监察、稽核。( )（A）正确（B）错误20 基金经理根据投资决策委员会决定的投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等,在市场上选择合适的股票、债券等来构建投资组合。( )（A）正确（B）错误21 投资决策委员会是基金管理公司的常设机构,是公司最高投资决策机构。( )（A）正确（B）错误22 基金管理公司内部控制大纲是公司章程规定的内控原则的细化和展开,也是公司内控制度基本管理制度的纲要和总揽。( )（A）正确（B）错误23 基金管理公司无论采取何种股权结构,必须坚持在基金持有人利益最大化的基础上,提高公司
8、效益,保护全体股东的利益。( )（A）正确（B）错误24 风险管理系统既包括对业务的风险评估、监测以及重要部门的风险指标考核,也包括应急、应变措施和危机处理机制。( )（A）正确（B）错误25 基金销售业务是指委托其他机构代理销售基金单位。( )（A）正确（B）错误26 基金产品营销中的水平式产品线是指基金管理公司根据自身的能力专长,在某一个或者几个产品类型方向上开发各具特色的子类基金产品,以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者需要。( )（A）正确（B）错误27 基金产品营销中的垂直式产品线是指基金管理公司根据市场范围,不断开发新品种,增加产品的数量和类型。( )（A）正确（B）错误
9、28 基金产品定价主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率,且都是在投资者“ 买进” 或 “卖出”环节中收取。( )（A）正确（B）错误29 基金管理公司只能向大众公开发售基金,而不能向特定的对象募集资金。( )（A）正确（B）错误基金管理人练习试卷 3 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人2 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人3 【正确答案】 A【知识模块】 基金管理人4 【正确答案】 D【知识模块】 基金管理人5 【正确答案】
10、C【知识模块】 基金管理人6 【正确答案】 A【知识模块】 基金管理人7 【正确答案】 C【知识模块】 基金管理人8 【正确答案】 C【知识模块】 基金管理人9 【正确答案】 D【知识模块】 基金管理人10 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 【正确答案】 A,C【知识模块】 基金管理人12 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金管理人13 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 基金管理人14 【正确答案】 A,B,C,D【知识
11、模块】 基金管理人15 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金管理人16 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金管理人17 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金管理人三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。18 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人19 【正确答案】 A【知识模块】 基金管理人20 【正确答案】 A【知识模块】 基金管理人21 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人22 【正确答案】 A【知识模块】 基金管理人23 【正确答案】 A【知识模块】 基金管理人24 【正确答案】 A【知识模块】 基金管理人25 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人26 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人27 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人28 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人29 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人
