1、证券从业资格证券基础知识（多项选择题）模拟试卷 5 及答案与解析一、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 狭义的有价证券不包括( )。（A）无形证券（B）商品证券（C）货币证券（D）资本证券2 政府发行债券所筹集的资金可用于( )。（A）协调财政资金短期周转（B）弥补财政赤字（C）兴建政府投资的大型基础性的建设项目（D）实施某种特殊政策3 商品证券包括( ) 。（A）进货单（B）提货单（C）运货单（D）仓库栈单4 下列关于股票风险性的说法，正确的是( )。（A）股票的风险性和收益性是
2、彼此独立的（B）股票的风险性和收益性是并存的（C）股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况（D）股东能否获得预期的股息红利收益，并非取决于公司的盈利情况5 银行证券包括( ) 。（A）商业汇票（B）银行汇票（C）银行本票（D）支票6 按证券发行主体不同，有价证券可分为( )。（A）政府证券（B）政府机构证券（C）企事业单位证券（D）公司证券7 股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括( )。（A）享受资产收益（B）私自使用公司的设备（C）对公司财产的直接支配处理（D）参与重大决策8 证券市场监管的经济手段是指通过运用( )等经济手段对证券市场进行干预。（A）罚款（B）利率政
3、策（C）税收攻策（D）公开市场业务9 期货交易的限仓可以采取( )形式。（A）根据保证金数量规定持仓限额（B）对会员的持仓量限制（C）对客户的持仓量限制（D）对证券交易所的持仓量限制10 关于认股权证的杠杆作用的说法，正确的是( )。（A）溢价越低，杠杆作用就越高（B）可用普通股的市场价格与认股权证的市场价格的比率表示（C）认股权证价格要比其正股价格的上涨或下跌的速度快得多（D）认股权证价格要比其正股价格的上涨或下跌的速度慢得多11 基金管理人不得有( )行为。（A）一只基金持一家上市公司的股票，市值超过基金资产净值的 10（B）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的
4、10（C）基金财产参与股票发行申购时，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产（D）基金财产参与股票发行申购时，单只基金所申报的股票数量超过本次发行股票的总量12 封闭式基金的特点有( )。（A）没有预定存续期限（B）发行规模有限制（C）可以上市交易（D）基金份额可以赎回13 关于证券公司，下列描述正确的有( )。（A）在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准（B）证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者（C）在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准（D）美国对证券公司的通俗称谓是商人银行14 证券公司经营证券自
5、营业务的，必须符合的规定包括( )。（A）自营股票规模不得超过净资本的 100（B）证券公司自营业务规模不得超过净资本的 200（C）持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本的 30（D）违反规定超比例自营的，在整改完成前应当将超比例部分按投资成本的 50计算风险准备15 股票按不同的标准和方法可以分为( )。（A）普通股票和优先股票（B）记名股票和无记名股票（C） A 股、B 股和蓝筹股（D）有面额股票和无面额股票16 享有优先认股权的股东可以选择( )。（A）行使此权利来认购新发行的普通股票（B）将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬（C）不行使此权利而听任其过期失效（D）保留此权利，到下
6、次认股时行使17 根据新证券法，证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为( ) 几个标准。（A）3000 万元（B） 5000 万元（C） 1 亿（D）5 亿元18 按照基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证的种类有( )。（A）无担保的存托凭（B）有担保的存托凭证（C）可流通的存托凭证（D）不可流通的存托凭证19 下列说法符合不记名股票特点的有( )。（A）股东权利归属股票的持有人（B）认购股票时要求缴足股款（C）转让相对简便（D）安全性较好20 每股股票所代表的实际资产的价值，可称为( )。（A）内在价值（B）账面价值（C）每股净资产（D）股票净值21
7、作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，在认购股份时的出资方式有( ) 。（A）货币（B）实物（C）工业产权（D）非专利技术22 按证券的发行主体分类，证券可分为( )。（A）公司证券（B）金融证券（C）政府证券（D）商业证券23 境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下列( )属于境外上市外资股。（A）A 股（B） N 股（C） H 股（D）B 股24 作为一种标准化的定期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别是( )。（A）交易场所和交易组织形式不同（B）交易的监管程度不同（C）金融期货交易是标准化交易（D）保证金制度和每日结算制度导致违约风
8、险不同25 下列关于利率风险的表述中，正确的有( )。（A）利率风险指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性（B）利率与证券价格呈反方向变化（C）利率提高会导致公司融资成本的提高（D）利率风险对不同证券的影响是不同的26 金融自由化的主要内容是( )。（A）金融机构混业经营（B）放松政府监管（C）放松外汇管制（D）利率自由化27 为维护证券市场的正常秩序，在交收没有完成之前，任何单位和组织都不得动用结算参与人用于交收的( )等财产。（A）收益分配权（B）担保物（C）资金（D）证券28 某公司 2007 年依法成立，注册资本为 260 万元，2007 年度的股东会议中对修改公司章程的事项作出决
9、议，以下说法正确的是( )。（A）该公司是有限责任公司（B）该决议必须经出席会议的股东所持表决权的 23 以上通过（C）该公司是股份有限公司（D）该决议必须经代表 23 以上上表决权的股东通过29 关于基金份额持有人大会的召集，下列描述正确的有( )。（A）通常由基金管理人召集（B）基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集（C）通常由基金托管人召集（D）通常由基金持有人召集30 为保证登记结算公司履行职能，登记结算公司应( )。（A）具有必备的服务设备（B）具有完善的数据安全保护措施（C）建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度（D）采取分散的运营方式31 影响股票市场价格的公司
10、自身因素包括( )。（A）公司利润（B）派息政策（C）股票分割（D）汇率变化32 国际债券的发行人主要有( )。（A）各国政府（B）政府所属机构（C）银行及其他金融机构（D）工商企业33 机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有的特点。（A）投资资金来源分散而量小（B）可通过适当的资产组合以分散风险（C）收集和分析信息的能力强（D）只强调盈利34 建构模块工具，即最简单和最基础的金融衍生工具有( )。（A）金融远期合约（B）金融期货（C）金融期权（D）金融互换35 下列属于申请股份挂牌报价转让须履行的程序的是( )。（A）董事会、股东大会决议（B）签订推荐挂牌报价转让协议（C
11、）配合主办报价券商尽职调查（D）中国证券业协会备案确认36 以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有( )。（A）利率互换（B）信用联结票据（C）信用互换（D）保证金互换37 基金利润(收益) 的分配方式通常有( ) 。（A）分配现金（B）分配基金份额（C）抵缴基余管理费（D）抵缴基会托管费38 美国1980 年银行法废除 Q 条例后，极大地推动了金融衍生工具的发展。废涂 Q 条例主要是取消了对( )的最高利率限制。（A）活期存款（B）定期存款（C）储蓄存款（D）长期贷款39 在 ADR 业务中，存券银行所提供的服务包括( )。（A）负责 ADR 的注册和过户（B）向 ADR 持有者提供公司
12、及 ADR 市场信息，解答投资者的询问（C）协调 ADR 持有者和发行公司的一切事宜（D）负责保管 ADR 所代表的基础证券40 证券市场最基本和最主要的品种是( )。（A）股票（B）债券（C）基金（D）金融期货证券从业资格证券基础知识（多项选择题）模拟试卷 5 答案与解析一、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券即是指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。2 【正确答案】 A,B,
13、C,D【试题解析】 政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于弥补战争费用开支。3 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 商品证券是证明持有人持有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。提货单、运货单、仓库栈单属于商品证券。4 【正确答案】 B,C【试题解析】 股票的风险性和收益性并不是彼此独立的，而是有一定的联系，股票的风险性越大，所要求的回报也就越高，然而股东能否获得预期的股息红利收益，很大程度上取决于公司的盈利情况。5 【正确答案】 B,C,D
14、【试题解析】 货币证券包括商业证券和银行证券两类，其中，商业证券包括商业汇票和商业本票；银行证券主要是银行汇票、银行本票和支票。6 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 按证券发行主体不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。7 【正确答案】 A,D【试题解析】 股票不是物权证券，因此其虽是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理，所以 B、C 选项错误。8 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 证券市场监管的经济手段是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A
15、项属于行政手段。9 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 对证券交易所的持仓量限制是不存在的。10 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 认股权证价格要比其正股价格的上涨或下跌的速度快，这才会产生杠杆效应，所以 D 错误。11 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 根据证券投资基金运作管理办法，基金管理人不得有下面的行为：一只基金持一家上市公司的股票，市值超过基金资产净值的 10；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的 10；基金财产参与股票发行申购时，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产；基金财产参与股票发行申购时，单只基金所申报的股票数量超过本次发行股票的总
16、量；违反基金合同关于投资范围、投资比例的约定；证监会规定的其他禁止行为。12 【正确答案】 B,C【试题解析】 封闭式基金有固定的存续期，通常在 5 年以上，一般为 10 年或 15年，经受益人大会通过并经主管机关同意，可适当延长期限。封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回。13 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 美国对证券公司的通俗称谓是投资银行，在法律上统称为“经纪人一交易商”，所以 D 选项错误。14 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 证券公司经营证券自营业务时，违反规定超比例自营的，在整改完成前应当将超比例部分按投资成本的 100计算风险准备。15 【正确答案】 A,B,D【
17、试题解析】 股票的种类很多，分类方法亦有差别。常见的股票类型有：普通股票和优先股票；记名股票和无记名股票； 有面额股票和无面额股票。16 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。享有优先认股权的股东可以有三种选择：行使此权利来认购新发行的普通股票；将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬； 不行使此权利而听任其过期失效。17 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 注册资本额(五千万、一亿、五亿)与分别对应的可以从事的业务种类之间的关系是一个非常重
18、要的知识点。18 【正确答案】 A,B【试题解析】 按照基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证。19 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 不记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票，具有如下特点：股东权利归属股票的持有人； 认购股票时要求缴足股款；转让相对简便； 安全性较差。20 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。21 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，在认购股份时，可以用货币
19、出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。但对其他形式资产必须进行评估作价核实财产，不得高估或者低估作价。22 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 按证券发行主体的不同，证券可分为公司证券、金融证券、政府证券。公司证券是指公司、企业等经济法人为筹集投资资金或与筹集投资资金直接相关的行为而发行的证券。金融证券是指银行、保险公司、信用社、投资公司等金融机构为筹集经营资金而发行的证券。政府证券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的证券。23 【正确答案】 B,C【试题解析】 境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股票
20、。其主要有 H 股、N 股、S 股等构成。B 股属于境内上市外资股。24 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 A、B、C、D 四个选项均符合题目要求。25 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 利率提高会导致公司融资成本的提高，所以导致股价下降，因而利率与证券价格呈反方向变化。长期债券的利率风险大于短期债券的利率风险，所以利率风险对不同证券的影响是不同的。26 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 金融自由的内容并不包括放松政府监管，相反，各国都在加强对金融业的监管，所以 B 选项错误。27 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 我国上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人
21、必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交付其应付的证券和资金并为交易行为提供交收的证券担保。再交收完成之前，任何人不得运用于交收的证券、资金和担保物。结算参与人未按时履行交收义务，证券登记结算公司有权按照业务规则处理其证券、资金和担保物。28 【正确答案】 A,D【试题解析】 根据公司法的规定，股份有限公司注册资本最低限额为人民币500 万元，该题中公司注册资本为 260 万元，可以判断该公司是有限责任公司。修改公司章程的决议属于有限责任公司的特别决议，根据规定，有限责任公司的特别决议事项，必须经代表 23 以上表决权的股东通过，而不是“出席会议”的股东所持表决权的
22、23 以上通过。修改公司章程属于股东会的职权，对该事项作出决议必须召开股东会。29 【正确答案】 A,B【试题解析】 我国基金法规定：基金份额持有人大会由基金管理人召集；基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集； 代表基金份额 10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。30 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准，所以 D 选项不符
23、合题意。31 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 汇率变化属于宏观经济因素，而不是公司自身因素。针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让； 采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税； 鼓励持有到期；手续简化； 付息方式较为多样。32 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。33 【正确答案】 B,C【试
24、题解析】 机构投资者的资金来源广泛，实力强大，所以 A 选项错误；机构投资者不仅仅强调盈利，还有可能追求自身的战略地位、对某证券的长期持有等目标，所以 D 选项错误。34 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 建构模块工具，是最简单和最基础的金融衍生工具，包括：金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换。35 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 申请股份挂牌报价转让须履行以下程序：董事会、股东大会决议；申请股份报价转让试点企业资格； 签订推荐挂牌报价转让协议； 配合主办报价券商尽职调查；主办报价券商向中国证券业协会报送推荐挂牌备案文件；中国证券业协会备案确认； 股份集中登记； 披露股
25、份报价转让说明书。36 【正确答案】 B,C【试题解析】 信用衍生工具的核心是转移或肪范信用风险，主要包括信用互换、信用联结票据等等。37 【正确答案】 A,B【试题解析】 基金利润(收益)的分配通常有两种方式：分配现金，这是最普遍的分配方式；分配基金份额，即将应分配的净利润折为等额的新的基金份额送给受益人。38 【正确答案】 B,C【试题解析】 美国1980 年银行法废除了 Q 条例，规定从 1980 年 3 月起分 6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。39 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 D 选项属于托管银行的义务。40 【正确答案】 A,B【试题解析】 股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种；其他证券包括基金证券、证券衍生品，如金融期货、可转换证券等。
