1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 15 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 外国债券的特点是，发行人在一个国家，面值货币和发行市场( )。（A）同属发行人所在国家（B）同属另一个国家（C）分属不同国家（D）随意决定2 世界上第一个股票交易所出现在( )。（A）荷兰阿姆斯特丹（B）美国费城（C）苏黎世（D）英国伦敦3 只有当证券投资的名义收益率( )时，投资者才有实际收益。（A）小于通货膨胀率（B）大于通货膨胀率（C）等于通货膨胀率（D）不等于通货膨胀率4 影响股票市场价格的最直接因素是(
2、 )。（A）清算价值（B）每股净资产（C）供求关系（D）政治因素5 金融期货证券是一种( )。（A）商品证券（B）资本证券（C）货币证券（D）凭证证券6 我国自( ) 年开始发行境外上市外资股(H 股、N 股等)。（A）1991（B） 1992（C） 1993（D）19947 我国在亚洲金融危机之后，为启动内需、增加公共项目开支发行大量的国债，从使用方向来看属于( ) 。（A）建设国债（B）特种国债（C）赤字国债（D）战争国债8 基础资产价格与期权价格的关系是( )。（A）基础资产价格的波动性越大，期权价格越高（B）基础资产价格的波动性越大，期权价格越低（C）基础资产价格与期权价格无明显关系（
3、D）基础资产价格与期权价格取决于汇率水平9 优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )。（A）参与优先股（B）累积优先股（C）可赎回优先股（D）股息率可调整优先股10 可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是( )。（A）欧式期权（B）美式期权（C）修正的美式期权（D）修正的欧式期权11 目前我国按照( ) 的比例计提封闭式基金托管费。（A）0.25%（B） 0.75%（C） 0.5%（D）1%12 外国公司股票在美国上市通常采用( )形式。（A）股票（B）存托凭证（C）认股凭证（D）股票期权13 安全性最高的有价证券是( )。（A）国债（B）股票（C）公司债
4、券（D）企业债券14 对看涨期权而言，若市场价高于协定价格，期权的买方执行期权将有利可图，此时称为( ) 。（A）实值期权（B）虚值期权（C）平价期权（D）卖出期权15 持有一个股份有限公司已发行的股份( )的股东，应当在其持股数额达到该比例之日起 3 日内向公司报告。（A）3%（B） 5%（C） 10%（D）15%16 股票和债券在风险性上相比，特点是( )。（A）股票风险较大，债券风险相对较小（B）债券风险较大（C）股票和债券风险基本相同（D）股票风险较小17 公司申请其股票上市应有( )记录。（A）最近 3 年连续盈利（B） 3 年盈利（C） 5 年盈利（D）最近 5 年连续盈利18 以
5、募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )。（A）20%（B） 25%（C） 35%（D）51%19 下面( ) 不是基金份额持有人必须承担的义务。（A）承担基金亏损或终止的全部责任（B）缴纳基金认购款项及规定的费用（C）在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额（D）遵守基金契约20 开展国际业务的银行必须将其资本对风险资产的比率维持在( )以上。（A）5%（B） 4%（C） 10%（D）8%21 作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓各不相同，美国称为( )。（A）证券投资信托基金（B）共同基金（C）单位信托基金（D）集合基金22 关于大宗交易
6、的成交价格说法正确的是( )。（A）大宗交易的成交价格作为该证券当日的收盘价（B）大宗交易的成交价格纳入股票指数计算（C）大宗交易的成交价格计入当日行情（D）大宗交易的成交价格不作为收盘价，不纳入股票指数计算，不计入当日行情23 基金托管人是( ) 权益的代表。（A）基金发起人（B）基金持有人（C）基金管理人（D）基金监管人24 股票的理论价格用公式表示为( )。（A）股票价格=发行价/必要收益率（B）股票价格= 必要收益率/预期股息（C）股票价格= 预期股息/必要收益率（D）股票价格=预期股价 /每股赢利25 关于股东表决权，下列说法不正确的是( )。（A）普通股股东对公司重大决策参与权是平
7、等的（B）股东每持有一份股份，就有一票表决权（C）对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定（D）普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权26 要判断某行业或产业的竞争结构是垄断性的或是竞争性的，一般不需要( )。（A）列出该行业所有的企业，重点考查其中的已上市公司（B）列出该行业大型的企业，重点考查其中的已上市公司（C）研究行业中各家公司所占的市场份额及变化趋势（D）研究该行业中企业总家数的变化趋势27 通常情况下，下列哪种因素更值得投资者重视?( )（A）资产重估与资产处置（B）稳定持久的主营业务利润（C）财政补贴（D）会计政策变更28 下列关于股票流动性的叙
8、述，错误的是( )。（A）流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性（B）如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强（C）在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标（D）价格恢复能力越强，股票的流动性越弱29 对于认购股票的人来说，购买股票就是一种( )。（A）投资行为（B）赌博行为（C）个人行为（D）市场行为30 19992007 年是我国证券市场的( )。（A）探索起步时期（B）萌芽期（C）形成和初步发展期（D）规范发展时期31 进入 21 世纪，场外交易衍生产品快速发展以及新兴市场金融创新热潮也反映了金融创新进一步深化的特点。在场外市场中，以各
9、类( )为代表的非标准交易大量涌现。（A）奇异型期权（B）巨灾衍生产品（C）天气衍生金融产品（D）能源风险管理 T 具32 下面不是按照金融衍生工具的基础工具种类分类的是( )。（A）信用衍生工具（B）利率衍生工具（C）货币衍生工具（D）内置型衍生工具33 在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为( )。（A）股票股息（B）财产股息（C）负债股息（D）建业股息34 2004 年 5 月，经国务院批准，中国证监会批复同意在( )设立中小企业板块。（A）深圳证券交易所主板市场内部（B）深圳证券交易所主板市场之外（C）上海证券交易所主板市场内部（D）上海证券交易所主板市场之外
10、35 关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费，下列说法正确的是( )。（A）两者均不包含（B）两者都包含（C）前者不包含，后者包含（D）前者包含，后者不包含36 上证综合指数是以全部上市股票为样本( )。（A）以股票流通股数为权数，按加权平均法计算（B）以股票发行量为权数，按简单平均法计算（C）以股票发行量为权数，按加权平均法计算（D）以股票流通股数为权数，按简单平均法计算37 长期国债的偿还期限一般在( )。（A）1 年以上（B） 3 年以上（C） 5 年以上（D）10 年或 10 年以上38 依据优先股票在一定的条件下能否转换成其他品种，优先股票可以分为( )。（A）累积优
11、先股票和非累积优先股票（B）参与优先股票和非参与优先股票（C）可转换优先股票和不可转换优先股票（D）可赎回优先股票和不可赎回优先股票39 证券公司设置权责分明、相互牵制的内部机构和岗位体现了( )。（A）健全性原则（B）独立性原则（C）制衡性原则（D）防火墙原则40 契约型基金反映的是( )。（A）所有权关系（B）债权债务关系（C）委托代理关系（D）信托关系41 下面选项中，( ) 不属于境外上市外资股。（A）H 股（B） N 股（C） B 股（D）S 股42 根据我国规定，封闭式基金的存续时间不得少于_年，最低募集数额不得少于_亿元。( )（A）105（B） 510（C） 52（D）1010
12、43 目前，只有( ) 可以实现无纸化发行和交易。（A）实物债券（B）凭证式债券（C）记账式债券（D）中央政府债券44 为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，( )一般在基金资产中保持一定比例的现金。（A）封闭式基金（B）开放式基金（C）国债基金（D）股票基金45 不标明票面金额的股票被称为( )。（A）面值股票（B）普通股票（C）特种股票（D）份额股票46 证券业协会性质上是一种( )。（A）证券监督机构（B）证券服务机构（C）自律性组织（D）证券投资人47 在证券发行制度中，( )实质上是一种发行公司的财务公布制度。（A）审批制（B）特许制（C）核准制（D）注册制48 某基金总资产为
13、 40 亿元，总负债为 10 亿元，发行在外的基金份数为 20 亿份，则该基金的基金份额资产净值为( )。（A）2 元（B） 1.5 元（C） 2.5 元（D）1 元49 不采取公示制度，向少数特定的投资者发行的证券是( )。（A）上市证券（B）非上市证券（C）公募证券（D）私募证券50 股东大会是股东公司的( )。（A）权力机构（B）法人代表（C）监督机构（D）决策机构51 股权登记日期之后认购的普通股票可以称为( )。（A）附权股（B）含权股（C）除权股（D）复权股52 深圳证券交易所综合指数不包括( )。（A）深证综合指数（B）深证成分指数（C）深证 A 股指数（D）深证 B 股指数53
14、 下列不属于设立证券登记结算公司的条件的是( )。（A）自有资金可以少于人民币 2 亿元，但不应低于 1 亿元（B）必须经国务院证券监督管理机构批准（C）具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施（D）主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格54 ( )是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。（A）资本证券（B）要式证券（C）证权证券（D）有价证券55 下列各项中，包含期货基金、期权基金、认股权证基金等内容的高风险基金是( )。（A）货币市场基金（B）指数基金（C）衍生证券投资基金（D）上市开放式基金56 可转换债券是指可兑换成( )的债券。（A）股票（B）
15、另一种债券（C）期货（D）现金57 下列各项中，不属于金融期货的性质的是( )。（A）买卖双方的权利与义务是对称的（B）双方均需开立保证金账户，缴纳履约保证金（C）双方潜在的盈利和亏损无限（D）回避价格不利变动，在价格有利变动时可通过放弃期货来保护利益58 卢国国内现有( )A,DR 计划。（A）B 股（B）国债（C） H 股（D）普通股59 下面关于股票和债券的描述，正确的是( )。（A）债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让（B）债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让（C）债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让（D）债券与股票都
16、不一定能获取收益，但能进行权利的行使和转让60 我国第一只 ETF 是以( )为模板。（A）上证 50 指数（B）上证 180 指数（C）深证 100 指数（D）沪深 300 指数二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 下列有关设立公司时注册资本的说法正确的是( )。（A）投资人可以按照规定的比例在 2 年内分期缴清出资（B）最低注册资本额降低至人民币 10 万元（C）出资方式包括货币、实物、工业产权、土地使用权等（D）货币出资金额不得低于公司注册资本的 30%62 证券投资者参
17、与证券投资的目的有( )。（A）获取高于银行利息的收益（B）保值增值（C）参与公司管理（D）赚取市场差价63 当股票的市场价格( ) 认购价时，认股权证仍有价值。（A）高于（B）低于（C）等于（D）近似于64 衡量股票投资收益水平的指标主要有( )。（A）股利收益率（B）持有期收益率（C）直接收益率（D）股份变动后持有期收益率65 证券投资者是( ) 。（A）证券发行市场的重要组成部分（B）资金的需求者和证券的供应者（C）以取得利息股息为目的而买入证券的机构和个人（D）包括证券公司、企事业单位、社会团体等66 证券投资基金的当事人主要有( )。（A）证券投资基金份额持有人（B）证券投资基金发起
18、人（C）证券投资基金托管人（D）证券投资基金管理人67 国际证监会公布证券监管的三个主要目标为( )。（A）保护投资者（B）防止市场操纵（C）降低系统风险（D）透明和信息公开68 每股股票所代表的实际资产的价值，可称为( )。（A）内在价值（B）账面价值（C）每股净资产（D）股票净值69 法定公积金来源有( ) 。（A）公司投资于其他公司所获收益部分（B）股票发行溢价部分（C）每年从税后净利中按比例提存部分（D）公司资产重估增值部分70 作为一种成效显著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是( )。（A）较高收益（B）分散风险（C）专业理财（D）集合投资71 国际债券的发行人，主要是( )。
19、（A）各国政府、政府所属机构（B）银行或其他金融机构（C）自然人（D）一些国际组织等72 证券市场的基本功能包括( )。（A）筹资功能（B）定价功能（C）资本配置功能（D）获取收益功能73 证券市场监管的经济手段是指通过运用( )等经济手段对证券市场进行干预。（A）罚款（B）利率政策（C）税收政策（D）公开市场业务74 证券交易所的运作系统中的通信系统包括( )。（A）交易通信网（B）信息服务网（C）证券报刊（D）英特网75 内幕交易的行为包括( )。（A）内幕人员利用内幕信息买卖证券（B）内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券（C）内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易（D）
20、非内幕人员通过不正当手段获取内幕信息进行证券买卖76 记名股票是指在( ) 上记载股东姓名的股票。（A）股票票面（B）股东名册（C）公司章程（D）证券监管机构77 巨额赎回风险不是( ) 所特有的风险。（A）成长型基金（B）封闭式基金（C）开放式基金（D）货币型基金78 按照中国银行业监督管理委员会发布的信贷资产证券化试点管理办法，下列关于信贷资产证券化论述正确的是( )。（A）银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构（B）受托机构以资产支持证券的形式向投资机构发行受益证券（C）受托机构以该财产所产生的现金支付资产支持证券收益（D）信贷资产证券化不属于结构性融资活动79 下面关于股
21、票价格的影响因素的说法正确的是( )。（A）严重依赖国际市场的公司股票价格受汇率影响较大（B）本币贬值一定会使股票价格上升（C）通货膨胀一定会使股票价格上升（D）股价往往先于经济周期的变动而波动80 被认定为市场禁入者，( )。（A）可以担任上市公司的高级管理人员（B）不得继续在原机构从事证券业务（C）不得继续担任原上市公司董事（D）不得在其他任何机构中从事证券业务81 恒生指数选取成分股的主要依据是该样本股( )。（A）在市场上的重要程度（B）成交额对投资者的影响（C）发行量较大（D）公司业务以香港地区为基地82 下列说法正确的是( ) 。（A）其他条件不变，协定价格与市场价格间的差距越大，
22、期权的时间价值越大（B）其他条件不变，期权期间越长，期权价格越高（C）其他条件不变，利率提高，以股票为基础资产的看涨期权的内在价值上升（D）其他条件不变，基础资产价格的波动性越大，期权价格越高83 一般说来，证券信用评级机构主要对以下证券进行评级( )。（A）各类公司债券（B）中央政府债券（C）优先股（D）国际债券84 我国律师事务所从事证券法律业务的内容主要有( )。（A）为股票的发行出具招股说明书（B）为证券发行和上市活动出具法律意见书（C）为证券承销活动出具验证笔录（D）审查、修改、制作与证券发行、上市和交易有关的法律文件85 英国金融时报指数包括( )。（A）30 种股票指数（B） 5
23、0 种股票指数（C） “FT-100 指数”（D）综合精算股票指数86 我国发行的储蓄国债(电子式)和记账式国债的不同之处在于( )。（A）发行对象不同（B）发行利率确定机制不同（C）流通或变现方式不同（D）到期前变现收益预知程度不同87 证券公司经办经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的( )。（A）责令改正（B）处以成交金额 5%以上 20%以下罚款（C）处以 5 万元以上 20 万元以下罚款（D）处以 3 万元以上 10 万元以下罚款88 债券发行人在确定债券的利率时，需要考虑的问题有( )。（A）借贷资金市场的利率水平（B）债券发行人的资信水平（C）债券期限长短（D）债券发行者的资金使
24、用方向89 债券票面金额定得较小，将会( )。（A）有利于大额投资者购买（B）发行工作量大（C）持有者分布面广（D）印刷费用较高90 根据我国公司法规定，公司在( )时可以收购本公司的股份。（A）反收购（B）维护二级市场股价（C）将股份奖励给本公司职工（D）与持有本公司股票的其他公司合并91 下列说法中，符合有面额股票的特点的是( )。（A）为股票发行价格的确定提供依据（B）计算红利的依据（C）确定股票交易价格的依据（D）可以明确表示每一股所代表的股权比例92 关于公司债的描述，下列说法正确的是( )。（A）公司债代表一种债权债务的责任契约关系（B）债券发行人在既定的时间内必须支付利息，在约定
25、的日期内必须偿还本金（C）公司抵押债券的债券持有者对公司的特定资产具有索偿权（D）非抵押债券持有者针对债券发行人的一般信誉有索偿权93 结构化金融衍生产品按嵌入式衍生产品的属性不同分类，可以分为( )。（A）基于互换的结构化产品（B）公开募集的结构化产品（C）基于期权的结构化产品（D）私募结构化产品94 股权分置改革基本完成，对中国资本市场产生深远的影响，下列说法正确的是( )。（A）股权分置改革的顺利推进使国有股、法人股、流通股利益分置、价格分置的问题不复存在（B）各类股东具有一样的上市流通权和相同的股价收益权，各类股票按统一市场机制定价，二级市场价格开始真实反映上市公司价值，并成为各类股东
26、共同的利益基础（C）股权分置改革为中国资本市场优化资源配置奠定了市场基础，使中国资本市场从市场基础制度层面与国际市场不再有本质的差别（D）股权分置改革在五年的时间内基本完成95 下列有关证券投资收益与风险的关系的说法中，正确的包括( )。（A）同一主体发行的债券之所以利率不同是因为利率风险不同（B）期限相同的同类型债券利率不同是因为信用风险不同（C）同一主体发行的同期限浮动利率债券与固定利率债券利率不同是因为购买力风险不同（D）同一主体发行的不同品种证券收益率不同是因为信用风险不同96 依照证券投资基金法的规定，设立基金管理公司，应当具备下列( )条件，并经国务院证券监督管理机构批准。（A）有
27、符合本法和公司法规定的章程（B）注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本（C）主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近 3 年没有违法记录，注册资本不低于 3 亿元人民币（D）取得基金从业资格的人员达到法定人数97 以下属于国家债券的是( )。（A）国库券（B）国家重点建设债券（C）财政债券（D）特种国债98 按照基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动( )。（A）承销证券（B）从事承担有限责任的投资（C）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动（D）向其基金管理人、基金托管
28、人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券99 权证按基础资产分类，可分为( )。（A）股权类权证（B）债权类权证（C）认购权证（D）其他权证100 财政政策对股价影响的方面包括( )。（A）通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金增加财政支出，刺激经济发展（B）通过调节生产率影响企业利润和股息（C）提高法定存款准备金率（D）国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而问接影响股价101 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有( )。（A）在证券交易所挂牌交易的股票（B）在证券交易所挂牌交易的债券（C）证券投资基金（D）在证券交易所挂牌交易的权证102
29、 关于证券投资基金业务，下列说法正确的有( )。（A）包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务（B）除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金（C）基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理（D）基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务103 2006 年实施的新中华人民共和国证券法对证券公司的业务范围有所扩充，即在证券经纪、承销、自营等传统业务之外，允许证券公司开展( )。（A）证券投资咨询（B）与证券交易、证券投资活动有关的财务颐问（C）证券资产管理（D）保荐业务104 行业因素包括定性因素和定量因素，常见的
30、有( )。（A）行业或产业竞争结构（B）抗外部冲击的能力（C）经济剧期循环（D）行业估值水平105 关于金融现货交易和金融期货交易的比较，下列说法正确的有( )。（A）金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货交易的对象是金融期货合约（B）金融现货交易和金融期货交易的主要目的都是套期保值（C）金融现货的交易价格是实时的成交价，而期货交易价格是对金融现货未来价格的预期（D）金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似的106 股东出现( ) 的情形时，应当及时通知证券公列。（A）质押所持有的股权（B）所持股权被采取诉讼保全措施（C）决定转让所持有的股权（D）所持股权被强制执行107 我国证券法对证券监督管理机构的规定内容包括( )。（A）证券监督管理机构的职责（B）监督管理机构履行职责可采取的措施（C）监管人员的职业操守（D）证券监督管理机构的设立及人员组成
