1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 30 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券，主要包括( )两大类。（A）权益证券和债务证券（B）商业证券和银行证券（C）固定收益证券和变动收益证券（D）短期证券和长期证券2 证券的实际收益与预期收益的背离，或是证券收益的不确定性，是证券的( )特征。（A）期限性（B）收益性（C）流动性（D）风险性3 证券业协会和证券交易所属于( )（A）政府组织（B）政府在证券业的分支机构（C）自律性组织（D）证
2、券业最高监管机构4 与优先股相比，普通股票的风险( )（A）较小（B）相同（C）较大（D）不能确定5 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应遵守以下规定:自改革方案实施之日起，在( ) 不得上市交易或转让。（A）6 个月内（B） 12 个月内（C） 18 个月内（D）24 个月内6 债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权的是( )（A）附新股认购权条款的债券（B）附有出售选择权条款的债券（C）附可转换条款的债券（D）附交换条款的债券7 长期国债的偿还期一般在( )（A）1 年以上（B） 3 年以上（C） 5 年以上（D）10 年或 10 年以上8 在债券存续期内票
3、面利率不变的债券是( )（A）固定利率债券（B）浮动利率债券（C）累进利率债券（D）贴现债券9 政府发行短期国债的目的是( )（A）弥补赤字（B）弥补临时收支差额（C）投资（D）为大型工程筹措资金10 下列不属于发行附认股权证的公司债券不利影响的是( )（A）相对于普通可转债，发行人一直都有偿还本息的义务（B）如果债券附带美式权证，会给发行人的资金规划带来一定的不利影响（C）一次发行，二次融资（D）无赎回和强制转股条款，从而在发行人股票价格高涨或者市场利率大幅降低时，发行人需要承担一定的机会成本11 平衡基金的投资目标是( )（A）基金资产长期增值（B）获取当期最大收入（C）在收入和资产增值间
4、平衡（D）以上均是12 基金持有人与基金管理人之间的关系是( )（A）债权关系（B）相互制衡的关系（C）委托与受托关系（D）隶属关系13 根据国际会计准则委员会(IASC)国际会计准则第 39 号(金融工具: 确认与计量)文件对金融洐生工具的定义，以下不属于金融衍生工具特征的是( )（A）其价值随特定利率、证券价格、商品价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数、或类似变量的变动而变动（B）不要求初始净投资，或与对市场条件变动具有类似反应的其他类型合同相比，要求较少的净投资（C）具有强大的构造特性,不但可以用衍生工具合成新的衍生品，还可以复制出几乎所有的基础产品（D）在未来日期结算14 两
5、个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是( )（A）金融远期合约（B）金融期权（C）金融期货（D）金融互换15 运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是( )（A）存托凭证（B）资产证券化金融衍生产品（C）结构化金融衍生产品（D）期权类金融衍生产品16 证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是( )（A）全额包销（B）余额包销（C）助销（D）代销17 一般情况下，长期附息债券多采用( )（A）单一价格的荷兰式招标（B）多种价格的荷兰式招标（C）单一收益率的美式招标（D）
6、多种收益率的美式招标18 以下不是证券交易所理事会的职责的是( )（A）执行会员大会的决议（B）选举和罢免会员理事（C）制定、修改证券交易所的业务规则（D）审定总经理提出的工作计划19 沪深 300 指数的指数计算采用派许加权方法，按照样本股的( )为权数加权计算。（A）总股本（B）流通股本（C）调整股本（D）非限售股本20 上海证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算的股价指数是( )（A）上证综合指数（B）深证综合指数（C）上证 50 指数（D）深证成分股指数21 以下属于证券公司从事证券经纪业务的禁止性行为的是( )（A）根据委托书载明的证券名称、
7、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录（B）买卖成交后，按照规定制作买卖成交报告单交付客户（C）证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，并由交易经办人员以外的审核人员逐笔审核，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致（D）接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格22 证券公司自营业务的最高决策机构是( )（A）董事会（B）总经理（C）投资决策机构（D）自营业务部门23 我国及时总结证券市场发展的经验教训，确立了指导证券市场健康发展的( )的“八字方针” ，初步形成了有中国特色的集中统一的监管体系。（A）有序、监管、自
8、律、法制（B）健康、监管、自律、规范（C）法制、监管、自律、规范（D）法制、监管、自律、良性24 经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所公开买卖的证券是( )（A）政府证券（B）上市证券（C）非上市证券（D）公司证券25 证券市场按交易场所结构，可以分为( )（A）股票市场和债券市场（B）发行市场和流通市场（C）场内市场和场外市场（D）国内市场和国际市场26 经国务院批准，中国投资有限责任公司宣告成立，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，是我国的( )（A）国家财富基金（B）主权财富基金（C）政府控股基金（D）国家投资基金27 我国企业年金基金管理试行办法
9、规定，企业年金基金财产的投资，按市场价计算应当符合以下规定:投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的( )（A）10%（B） 20%（C） 30%（D）40%28 证券持有人对公司财产有直接支配处理权的证券是( )（A）股权证券（B）债权证券（C）物权证券（D）事权证券29 发行无记名股票的公司，根据公司法，以下( )不是其所必须记载的事项。（A）股票数量（B）股票编号（C）股票发行日期（D）股东姓名30 股票以面值作为发行价，称为( )（A）平价发行（B）溢价发行（C）折价发行（D）均价发行31 股票现值是指将( )按必要收益率和有效期
10、限折算成今天的价值。（A）股票期值（B）股票内在价值（C）股票市价（D）股票账面价值32 债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金是债券的( )（A）偿还性（B）流动性（C）安全性（D）收益性33 债券合约未规定利息支付，债券以低于面值的价格发行和交易，持有人实际上是以买卖(到期赎回) 价差的方式取得利息的债券是( )（A）浮动利率债券（B）附息债券（C）零息债券（D）息票累积债券34 为了实施某种特殊政策而发行的国债是( )（A）赤字国债（B）建设国债（C）战争国债（D）特种国债35 信用公司债属于( )（A）无担保证券（B）抵押证券（C）担保证券（D）以上均不正确36
11、 有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券是( )（A）非金融企业债务融资工具（B）非金融企业股权融资工具（C）金融企业债务融资工具（D）金融企业股权融资工具37 证券投资基金筹集的资金主要是投向( )（A）实业（B）有价证券（C）房地产（D）第三产业38 封闭式基金的交易方式是( )（A）在证券交易所内转让（B）通过基金管理人申购或赎回（C）在银行柜台买卖（D）通过基金托管人申购或赎回39 黄金基金的主要投资对象是( )（A）黄金（B）其他贵金属（C）与黄金、其他贵金属相关产业的证券（D）以上均是40 以下各类基金中，管理费费率最低的是( )（A）债券
12、基金（B）股票基金（C）认股权证基金（D）货币市场基金41 根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，债券基金应有( )以上的资产投资于债券。（A）60%（B） 70%（C） 80%（D）90%42 使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的衍生工具是( )（A）独立衍生工具（B）嵌入衍生工具（C）交易所交易的衍生工具（D）OTC 交易的衍生工具43 下列关于金融期货的交易双方的潜在盈亏的说法正确的是( )（A）买方的潜在盈利是无限的，卖方的潜在盈利是有限的（B）买方的潜在亏损是无限的，卖方的潜在亏损是有限的（
13、C）双方的潜在盈利和亏损都是无限的（D）双方的潜在盈利和亏损都是有限的44 权证持有人有权按规定价格卖出基础资产的是( )（A）备兑权证（B）认购权证（C）认沽权证（D）认股权证45 中国存托凭证(CDR)是指( )（A）在大陆发行的代表境外或者香港证券市场上某一种证券的证券（B）在境外或者香港发行的代表大陆证券市场上某一种证券的证券（C）在境外发行的代表香港证券市场上某一种证券的证券（D）在香港发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券46 通过资产证券化提高了基础资产的( )，便于投资者进行投资。（A）安全性（B）收益性（C）流动性（D）期限性47 由债券发行人与某些机构投资者，如人寿保险公
14、司、养老基金、退休基金等直接洽谈发行条件和其他具体事务的债券发行方式是( )（A）定向发行（B）承购包销（C）招标发行（D）市场发售48 我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司向原股东配售股份应当采用( )（A）承销方式（B）代销方式（C）助销方式（D）自行销售方式49 以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格是单一的招标方式是( )（A）以价格为标的的荷兰招标（B）以价格为标的的美式招标（C）以收益率为标的的荷兰式招标（D）以收益率为标的的美式招标50 我国证券法规定，证券交易所的设立和解散由( )决定。（A）人大常委会（B）国务院（C）中国证监会（
15、D）中国证券业协会51 以下有关大宗交易的成交价格的说法正确的是( )（A）作为该证券当日的收盘价（B）纳入指数计算（C）计入当日行情（D）成交量在收盘后计入该证券的成交总量52 在对证券公司实施监管的基础性制度中，在现行法律法规框架下，在风险可控、可测、可承受的前提下，证券公司都可以根据市场需要、客户需求和自身能力，探索新业务，开发新产品的是( )（A）鼓励开拓探索的创新监管制度（B）净资本为核心的风险预警与监管制度（C）配套互动的对违法违规行为的惩处制度（D）自我约束为主的内部合规管理制度53 以下不属于我国证券服务机构的是( )（A）证券交易所（B）投资咨询机构（C）财务顾问机构（D）资
16、产评估机构54 公司法规定:上市公司董事会成员中应当有 ( )以上的独立董事。（A）1/3（B） 1/4（C） 1/5（D）1/655 刑法规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，属( )（A）欺诈发行股票、债券罪（B）提供虚假财务会计报告罪（C）非法发行股票和公司、企业债券罪（D）编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪56 证券发行与承销管理办法规定，战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投票询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于( )（A）6 个月（B） 12 个月（C） 24 个月（D）36 个月57 证
17、券监管工作的首要目标是( )（A）保护投资者合法权益（B）透明和信息公开（C）降低系统风险（D）合理配置资源58 证券监管部门对从事保荐业务的保荐代表人实行( )（A）核准制（B）注册制（C）审核制（D）许可制59 证券业从业人员执业行为准则于 2009 年 1 月 9 日由( )正式颁布实施。（A）中国证监会（B）中国证券业协会（C）证券投资者保护基金（D）沪深交易所60 证券交易通常都必须遵循( )（A）时间优先原则和价格优先原则（B）价格优先原则和时间优先原则（C）价格优先原则和数量优先原则（D）客户优先原则和时间优先原则二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30
18、分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 我国证券发行监管制度包括( )（A）登记制（B）核准制（C）上市保荐制（D）发行审核委员会制62 企业的组织形式可分为( )（A）集体制（B）合伙制（C）独资制（D）公司制63 下面关于无面额股票的阐述正确的是( )（A）无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减（B）无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票（C）我国的公司法允许发行无面额股票（D）无面额股票也称为比例股票或份额股票64 政府发行债券所筹集的资金可用于( )（A）兴建政府投资的大型
19、基础性的建设项目（B）协调财政资金短期周转（C）弥补财政赤字（D）弥补战争费用的开支65 影响金融期货价格的主要因素包括( )（A）要求的收益率或贴现率（B）现货价格（C）现货金融工具的付息情况（D）交割选择权66 关于金融期权与金融期货论述正确的是( )（A）金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的（B）在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标（C）人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益（D）通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，
20、又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益67 分析政治因素对股价的影响时主要考查的因素有( )（A）国际社会政治、经济的变化（B）政权更迭、领袖更替等政治事件（C）政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布（D）战争68 证券交易所的职能包括( )（A）组织、监督证券交易（B）制定证券交易所的业务规则（C）接受上市申请、安排证券上市（D）提供证券交易的场所和设施69 下列关于记名股票叙述正确的是( )（A）便于挂失，相对安全（B）股东权利归属于记名股东（C）转让相对复杂或受限制（D）认购股票时要求一次缴纳出资70 政府发行实物国债的主要情况有( )（A）在货币经济不发达
21、时，实物交易占主导地位（B）币值不稳定，为维持国债信誉，增强国债吸引力，发行实物国债（C）为弥补政府预算赤字（D）为了实施某种特殊政策71 下列属于沪深 300 股指期货交易规则的是( )（A）分类编码（B）保证金制度（C）竞价交易（D）涨跌幅限制72 对证券投资基金的特点，认识正确的是( )（A）将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作（B）是 “不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用（C）以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点（D）基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，都有固定的最低投资限额要求73 关于证券交易
22、所决定暂停其股票上市交易，下列说法正确的是( )（A）公司最近 3 年连续亏损，暂停其股票上市交易（B）公司对财务会计报告虚假记载，可能误导投资者，暂停其股票上市交易（C）公司未按照规定公开其财务状况，暂停其股票上市交易（D）公司有重大违法行为，暂停其股票上市交易74 地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为( )（A）特种债券和保值债券（B）基本建设债券和国家重点债券（C）一般债券和专项债券（D）普通债券和收益债券75 我国的债券指数包括( )（A）中国债券指数（B）上证国债指数（C）上证红利指数（D）上证企业债券指数76 证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表
23、着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享有财产的( )的权利。（A）使用（B）处置（C）收益（D）占有77 下列关于中国证监会职能的叙述，正确的有( )（A）是全国证券、期货市场的主管部门（B）行使建立统一的证券、期货监管体系（C）对证券、期货监管机构实行垂直管理和对证券、期货业进行监管（D）就证券业的发展开展研究78 以下关于普通股票股东的权利阐述，正确的有( )（A）公司重大决策参与权（B）公司为增加注册资产发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股（C）公司资产收益和剩余资产分配权（D）股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务
24、会计报告，对公司的经营提出建议或者质询79 按照现行规定，我国的混合资本债券具有的基本特征是( )（A）混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于 4发行人可以延期支付利息（B）发行之日起 10 年后发行人具有 1 次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率（C）当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本（D）期限在 15 年以上，发行之日起 10 年内不得赎回80 对基金管理人的概念理解正确的是( )（A）由依法设立的基金管理公司担任（B）基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构发起成立，但不具有独立法人地位（
25、C）基金管理人的目标是自身利益的最大化（D）是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构81 证券交易所的运作系统包括( )（A）交易系统（B）监察系统（C）信息系统（D）结算系统82 按照我国基金法规定，下列哪些事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定( )（A）更换基金管理人、基金托管人（B）提前终止基金合同（C）转换基金运作方式（D）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准83 债券的基本性质有( )（A）债券是债权的表现（B）债券是一种虚拟资本（C）债券具有永久性（D）债券属于有价证券84 作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间的区别表现在( )（A）交易的监管程度不同（B
26、）金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定（C）保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同（D）交易场所和交易组织形式不同85 债券与股票比较，两者的相同点有( )（A）两者的收益率相互影响（B）两者都属于有价证券（C）两者的发行目的相同（D）两者都是筹措资金的手段86 下列叙述正确的是( )（A）金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的（B）与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换（C）金融期货交易双方都无权违约、也无权要求提前交割或推迟交割，而只能在到期前的任一时间通过反向交易实现对冲或到期进行实物交割（D）对于期权买方来说，卖出期
27、权即可得到一笔权利金收入，而不用立即交割87 20 世纪 70 年代以来，世界证券市场出现了高度繁荣的局面形成了( )的特征。（A）证券市场自由化（B）金融证券化（C）证券交易快速化（D）证券市场产业化88 关于证券公司内部控制，下列说法正确的是( )（A）内部控制要保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时（B）内部控制要防范经营风险和道德风险（C）证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别（D）证券公司部门和岗位的设置应当相互独立，互不影响89 在证券经纪业务中，代理原则是指( )（A）不能受理按有关法规规定不能参与
28、证券交易人的委托（B）不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失作出承诺（C）需要承担一定的证券买卖后所形成的盈利与损失（D）不能受理全权委托而决定证券买卖90 下列关于证券公司设立以及重要事项变更审批要求说法正确的是( )（A）证券公司在境外参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准（B）证券公司应当自领取营业执照之日起 15 日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证（C）证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起 6 个月内，作出批准或者不予批准的决定（D）证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准91 金融债券的发行主体是( )（A）
29、银行（B）非银行的金融机构（C）中央政府（D）上市公司92 从风险控制指标标准看，证券公司为客户买卖证券提供融券服务的，必须符合( )规定。（A）接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的 20（B）按对客户融资规模的 10计算风险准备（C）为单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5%（D）按对客户融券规模的 20计算风险准备93 属于证券业务人员保证性行为的是( )（A）遵守国家法律和有关证券业务的各项制度（B）努力钻研业务，提高自己的业务水平和工作效率（C）热爱本职工作，准确执行客户指令，为客户保密（D）积极维护投资者合法权益，珍视证券业的职业荣誉94 对股票定义的描述，正确的是( )（
30、A）股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证（B）股票实质上代表了股东对股份公司的所有权（C）股票是一种有价证券（D）股票发行人定期支付利息并到期偿付本金95 关于独立董事以下说法正确的是( )（A）可以向董事会或者监事会提议召开临时股东会、提议召开董事会（B）应掌握证券市场的基本知识及相关法律、行政法规，诚实信用（C）指与证券公司及其股东不存在可能妨碍其进行独立客观判断关系的外部董事（D）为履行职责的需要聘请审计机构或咨询机构，对公司的薪酬计划、激励计划以及重大关联交易等事项发表独立意见96 新公司法关于强化监事会作用，下列叙述正确的是( )（A）监事会无权向股东会提出罢免董事、经理的
31、建议（B）有限责任公司设立监事会，其成员不得少于 3 人（C）监事可以提出召开临时监事人会议（D）出席会议的监事可以不在会议记录上签字97 股东大会的权力包括( )（A）制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案（B）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议（C）修改公司章程（D）对发行公司债券作出决议98 为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排有( )（A）因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施（B）因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市（C）证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交
32、易（D）涨跌停板规定99 证券市场监管的意义包括( )（A）是发展和完善证券市场体系的需要（B）是保障广大投资者权益的需要（C）是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据（D）是维护市场良好秩序的需要100 我国发行的普通国债的总体情况大致是( )（A）规模越来越大（B）市场创新日新月异（C）期限趋于多元化（D）发行方式趋于市场化三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 股票、债券、基金等有价证券代表着一定数额财产的所有权或债权以及相关的收益权。( )（A）正确（B）错误102 上市公司在申请发行股票文件报送中国证监会后，进入静默期，除已公开的信息外，不得向外界透露有关本次发行的任何信息。( )（A）正确（B）错误103 在票面利率水平相同的条件下，对投资者来说分次付息方式的债券利息收益高于一次性付息方式。( )（A）正确（B）错误104 一旦出现政策风险，几乎所有的证券都受到影响，因此属于非系统风险。( )（A）正确（B）错误105 债券的价格是将未来的利息收益和本金按市场利率折算成的现值，债券的期限越长，未来收入的折扣率就越大，所以债券的价格变动风险随着期限的增加而增大。( )（A）正确
