1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 44 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 在金融证券中最为常见的是( )。（A）公司债券（B）股票（C）商业票据（D）金融债券2 经济周期循环对股票市场的影响非常显著，下列对经济周期变动影响股票价格的描述正确的是( ) 。（A）经济周期变动公司利润增减股息增减 投资者心理和投资决策变化供求关系变化股票价格变化（B）经济周期变动投资者心理和投资决策变化公司利润增减股息增减供求关系变化股票价格变化（C）经济周期变动供求关系变化公司利润增减股息增减投资者心理和
2、投资决策变化股票价格变化（D）经济周期变动公司利润增减供求关系变化 股息增减投资者心理和投资决策变化股票价格变化3 股权登记日期之后认购的普通股票可以称为( )。（A）附权股（B）含权股（C）除权股（D）复权股4 武士债券的面值货币为( )。（A）美（B）日元（C）发行国货币（D）国际货币单位5 关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是( )。（A）股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易（B）股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积（C）股价指数是以实物结算方式来结束交易的（D）股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的6
3、 下列情形发生时不需要对可转换债券的转换价格进行修正的是( )（A）送股（B）配股（C）股票价格在某一日暴跌（D）增发股票7 我国目前股票发行的制度是( )。（A）注册制（B）核准制（C）注册制配之以发行审核制和保荐人制度（D）核准制配之以发行审核制和保荐人制度8 综合协议交易平台是( )证券交易所为会员和合格投资者进行各类证券大宗交易或协议交易提供的交易系统。（A）深圳（B）郑州（C）大连（D）上海9 上海证券交易所的分类股价指数包括( )。（A）工业、商业、地产业、公用事业和综合（B）工业、商业、金融业、公用事业和综合（C）工业、商业、地产业、运输业和综合（D）工业、商业、地产业、公用事业
4、、运输业10 下列关于上证红利指数的说法正确的是( )。（A）由中国证券登记结算公司编制（B） 2005 年首个交易日发布（C）统计时只计算现金红利（D）反映上海证券市场股票的分红情况11 关于证券经纪业务，下列说法不正确的是( )。（A）经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同（B）经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节（C）经纪关系的建立形成实质上的委托关系（D）经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系12 董事会、监事会、单独或合并持有证券公司( )以上股权的股东可以向股东会提出议案。（A）2%（B） 3%（C） 4%（D）5%13 收购要约的期限为( )。（A）3045
5、日（B） 3060 日（C） 3075 日（D）6090 日14 上市公司设独立董事，具体办法由( )规定。（A）中国证监会（B）证券公司（C）证券交易所（D）国务院15 公司发起人、股东虚假出资，数额巨大、后果严重的，处( )年以下有期徒刑或拘役。（A）1（B） 3（C） 5（D）716 引起股票价格变动的直接原因是( )。（A）公司经营状况的变化（B）供求关系的变化（C）宏观经济因素（D）政治因素17 财政部发行的,有固定面值及票面利率,通过纸质媒介记录债权债务关系的国债是( )。（A）无记名国债（B）记账式国债（C）凭证式国债（D）储蓄国债(电子式)18 亚洲债券是指用( )定值,并在亚
6、洲地区发行和交易的债券,亚洲债券的供给方大都来自亚洲经济体,而其需求方则来自包括亚洲各经济体在内的全球投资者。（A）亚洲国家货币（B）国际通用货币（C）美元（D）人民币19 基金将零散的资金汇集起来,交给专业机构投资于各种金融工具,以谋取资产增值的特点是指( ) 。（A）集合投资（B）无风险性（C）分散风险（D）专业理财20 作为美国存托凭证(ADR)的发行人和 ADR 的市场中介,为 ADR 的投资者提供所需的一切服务的是( )。（A）托管银行（B）中央存托公司（C）存券银行（D）保荐人21 证券公司必须持续符合净资本与负债的比例不得低于( )。（A）100%（B） 40%（C） 20%（D
7、）8%22 证券公司从事投资咨询业务的,应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员。（A）2（B） 5（C） 10（D）2023 记名股票的特点不包括( )。（A）股东权利归属于记名股东（B）可以一次或分次缴纳出资（C）安全性较差（D）转让相对复杂或受限制24 股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。（A）2/3（B） 1/2（C） 3/4（D）1/325 我国自( )年开始发行境外上市外资股(H 股、N 股等)。（A）1991（B） 1992（C） 1993（D）199426
8、 下列选项中，下属于银行证券的是( )。（A）支票（B）商业汇票（C）银行汇票（D）银行本票27 以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )。（A）20%（B） 25%（C） 35%（D）51%28 开展国际业务的银行必须将其资本对风险资产的比率维持在( )以上。（A）5%（B） 4%（C） 10%（D）8%29 关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费，下列说法正确的是( )。（A）两者均不包含（B）两者都包含（C）前者不包含，后者包含（D）前者包含，后者不包含30 单独或合并持有证券公司 5%以上股权的股东，不可以向股东会提名( )。（A）董事
9、（B）经理（C）监事候选人（D）独立董事31 1982 年 2 月率先推出价值线指数期货，标志着股价指数期货的正式产生的交易所是( )。（A）芝加哥商业交易所（B）芝加哥期货交易所（C）纽约证券交易所（D）美国堪萨斯期货交易所32 目前我国金融债券发行量最大的发行主体是( )。（A）中国银行（B）中国进出口银行（C）国家发展银行（D）中国农业发展银行33 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在 5 个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。（A）10（B） 15（C） 20（D）3034 关于基金的各项费用，下列说法正确的是(
10、)。（A）基金从设立到终止都要支付一定的费用（B）我国封闭式基金按照 0.33%的比例计提基金托管费（C）我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于 0.25%（D）股票型基金的托管费率要低于债券基金及货币市场基金的托管费率35 下面关于债权的叙述正确的是( )。（A）债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本（B）债权人除了按期取得本息外，对债务人也可以做其他干预（C）由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率（D）流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的36 债券是一种有价证
11、券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的，承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的( )凭证。（A）转证权（B）债权债务（C）权利义务（D）所有权、使用权37 由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是指( )。（A）货币证券（B）资本证券（C）商品证券（D）凭证证券38 如果中央银行在公开市场上大量出售证券，则证券价格会( )。（A）下跌（B）无变化（C）上升（D）无法确定39 有权与普通股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票是( )。（A）可转换优先股票（B）不可转换优先股票（C）参与优先股票（D）非参与优先股票40 关于基金，下列说法正确的是( )。（A）国债基金
12、是以国债为主要投资对象的证券投资基金，风险较高（B）货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金（C）黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金；收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定（D）指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例41 将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化是根据( )来划分的。（A）证券化产品的金融属性不同（B）资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同（C）证券化的基础资产不同（D）资产证券化发起人、发行人和投资者的公司类型不同42 属于分期付息债券的是( )（A）一次还本付息债券（B）息票债券（C）贴现
13、债券（D）无息债券43 证券交易所交易基金是一种在证券交易所交易的代表( )股票投资信托所有权的有价证券。（A）短期（B）中期（C）中长期（D）长期44 贴现债券、附息债券和息票累积债券是按( )对债券进行分类。（A）债券面临的风险大小及损失价值的可能性（B）债券的发行主体（C）付息方式（D）债券形态45 2005 年对公司法修订的主要内容有关于货币财产的出资比例，规定全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的( )。（A）10（B） 20（C） 25（D）3046 我国证券法规定，证券督管理机构依法履行职责，发现证券违法行为涉嫌犯罪的，应将其移送( )处理。（A）公安机关（B）政府
14、（C）审查部门（D）司法机关47 债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的( )凭证。（A）债权债务（B）所有权、使用权（C）权利义务（D）转让权48 财政部于 1998 年 8 月 18 日向四大国有商业银行定向发行 2700 亿元记账式附息国债，期限为 30 年，年利率为 7.2%，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于( ) 。（A）国家重点建设债券（B）财政债券（C）长期建设国债（D）特别国债49 投资于未上市的新兴中小型企业(尤其是新兴高科技企业)的承担高风险、谋求高回报的资本形态叫做( )。（
15、A）风险资本（B）共同基金（C）单位信托等证券投资基金（D）虚拟资本50 股票的资本利得是指( )（A）股息（B）红利（C）股票买卖的差价（D）股息和红利51 股票指数期货的交易单位是( )（A）基础指数（B）基础指数的 1/10（C）基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积（D）基础指数的 10 倍52 在对证券公司实施监管的基础性制度中，明确公司合规义务，健全内部合规制度，设立合规组织体系，实施与合规管理实际状况密切互动的监管措施，激励证券公司加强自我管理的是( )（A）独立的客户资产监管制度（B）净资本为核心的风险预警与监管制度（C）适当性服务为重点的投资者保护制度（D）自我约束为主的
16、内部合规管理制度53 证券从业人员禁止的行为是( )。（A）举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会（B）接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务（C）以获取利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动（D）接受客户委托，按规定的标准收取各项费用54 根据证券发行与承销管理办法的规定，首次公开发行股票数量在( )股以上的，可以向战略投资者配售股票。（A）2 亿（B） 2.5 亿（C） 3.5 亿（D）4 亿55 可转换证券实际上是一种普通股票的( )（A）长期看涨期权（B）长期看跌期权（C）短期看涨期权（D）短期看跌期权56 加权股价指数不包括( )（A）基期加权股价指数（B）相对加权股价指
17、数（C）计算期加权股价指数（D）几何加权股价指数57 通常，在金融期权交易中，( )需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。（A）期权买卖双方均（B）期权买卖双方均不（C）期权购入者（D）无担保期权出售者58 场外交易市场的特征不包括( )。（A）场外交易市场是一个集中的有形市场（B）挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等作要求（C）信息披露要求较低，监管较为宽松（D）交易制度通常采用做市商制度59 期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的( )为代价而拥有了这种权利。（A）佣金（B）手续费（C）期权费（D）保证金60 投资人可在规定的时间和场所向基金管理
18、公司申购和赎回的基金被称为( )。（A）封闭式基金（B）开放式基金（C）契约型基金（D）公司型基金61 可转换公司债券的票面利率一般（ ）相同条件的不可转换公司债券。（A）低于（B）高于（C）等于（D）等于或高于62 境外上市外资股一般采取（ ）的形式。（A）记名股票（B）不记名股票（C）优先股（D）非流通股票63 中证有限公司指数不包括（ ）。（A）沪深 300 指数（B）中证规模指数（C）沪深 300 风格指数（D）上证成分股指数64 设立证券公司的主要股东，其净资产不低于人民币( )亿元。（A）1（B） 2（C） 3（D）465 在 1998 年2007 年，我国财政部共发行了( )特别
19、国债。（A）一次（B）两次（C）三次（D）四次66 证券公司高级管理人员应当经( )依法核准。（A）董事会（B）监事会（C）中国证监会（D）股东会67 利率期货以( ) 作为基础资产。（A）浮动利率（B）固定利率（C）市场利率（D）各类固定收益金融工具68 债券是实际运用的（ ）证书。（A）虚拟资本（B）真实资本（C）要式证书（D）证权证书69 在计算股份指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，这是股票价格指数计算方法中的（ ）。（A）计算期加权法（B）基期加权法（C）综合法（D）相对法70 股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的（ ）计算出来的未来收入的现值。（A）市盈率（B
20、）市净率（C）现值（D）必要收益率二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 除一、二市场区分之外，证券市场的层次性还体现在( )。（A）区域分布（B）覆盖公司类型（C）上市交易制度（D）监管要求的多样性72 大力发展资本市场有利于( )。（A）完善社会主义市场经济体制（B）更大程度地发挥资本市场优化资源配置的功能（C）国有经济的结构调整和战略性改组（D）促进产业结构改革73 为稳定证券市场，中华人民共和国证券法规定( )。（A）因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采
21、取技术性停牌的措施（B）因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市（C）证券交易所根据需要可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易（D）当股票市场投机过度时，证券监督管理机构也会采取一定的措施以平抑股价波动74 政府债券的性质主要可以从( )方面来考察。（A）从形式上看，政府债券是一种有价证券，它具有债券的一般性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此，政府债券具备了债券的一般特征（B）从功能上看，政府债券最初仅仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展
22、，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具（C）从风险上看，政府债券发行主体是国家，所以不存在任何金融风险，适合长期投资（D）从投资角度看，政府债券的收益率相对股票等较高，且比较稳定，它主要投资于政府基建和用于扩大公共事业开支75 金融债券的发行主体是( )。（A）银行（B）上市公司（C）非银行的金融机构（D）中央政府76 在代理买卖业务中，证券公司应遵循的三大原则为( )（A）代理原则（B）效率原则（C）公开、公正、公平原则（D）勤勉原则77 关于信用衍生工具，下列论述正确的有( )。（A）主要品种包括信用互换、信用联结票据、政治期货等（B）用于转移或
23、防范信用风险（C） OTC 交易的信用衍生工具名义金额已经超过交易所交易的传统衍生产品（D）信用衍生工具是 20 世纪 90 年代以来发展最为迅速的一类衍生产品78 证券投资咨询公司的从业人员可以从事的行为有( )（A）举办证券投资咨询报告会（B）提供咨询服务（C）接受客户委托，代理证券买卖（D）通过公开媒体提供投资咨询服务79 外资股是指股份有限公司向( )投资者发行的股票。（A）外国（B）中国香港特别行政区（C）中国澳门特别行政区（D）中国台湾地区80 境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份,投资者限于( ) 。（A）外国的自然人、法人和其他组织（B）中国
24、内地的机构投资者（C）中国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织（D）定居在国外的中国公民等81 下列关于欧洲债券的说法中,正确的有( )。（A）欧洲债券票面使用的货币一般是欧元（B）欧洲债券不以发行市场所在国的货币为面值,故也称无国籍债券（C）欧洲债券不需要官方主管机构的批准,也不受货币发行国有关法令的管制和约束（D）欧洲债券的预扣税一般可以豁免,投资者的利息收入也免缴所得税82 决定封闭式基金存续期长短的因素主要有( )。（A）证券投资基金法的规定（B）基金本身投资期限的长短（C）宏观经济形势（D）证券市场行情83 我国公司法和证券法规定,股票发行可以( )。（A）溢价发行（B）平价
25、发行（C）折价发行（D）三者均可84 上证成分股指数选择样本股的标准是( )。（A）规模较大（B）流动性较好（C）具有行业代表性（D）股价稳定85 证券、期货投资咨询活动包括( )。（A）接受投资者或者客户委托,提供证券、期货投资咨询服务（B）举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等（C）在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告,以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务（D）通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统 ,提供证券、期货投资咨询服务86 关于代销论述正确的是( )。（A）代销可分为全额代销和余额代销两种（B）上市公司向原股东配售股份应当采用代销方
26、式发行（C）我国 证券法规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000万元的，应当由承销团承销（D）代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式87 政府债券的特征包括( )。（A）安全性高（B）流通性强（C）收益稳定（D）免税待遇88 A,DR 业务中涉及的关键机构包括( )。（A）基础证券的发行公司（B）存券银行（C）托管银行（D）中央存托公司89 律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列( )条件的律师事务所从事证券法律业务。（A）有 10 名以上执业律师，其中 2 名以上曾从事过证券法律业务（B）已经办理有效的执业责任
27、保险（C）最近 1 年未因违法执业行为受到行政处罚（D）内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好90 证券监督管理机构根据( )，可以调整注册资本最低限额。（A）审慎监管原则（B）混业经营原则（C）各项业务的风险程度（D）自然经营原则91 优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括( )。（A）优先股票股东的权利和义务（B）优先股票分配股息的顺序和定额（C）优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额（D）优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制92 下列关于奇异型期权的说法正确的有( )。（A）任选期权合约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种（B）奇异型期权通常在选择权
28、性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异（C）百慕大期权在规定的一系列时点行权（D）障碍期权的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值93 证券公司要建立健全自营业务授权制度，必须做到( )。（A）明确授权权限、时效和责任（B）制定标准的业务操作流程（C）对授权过程做书面记录（D）保证授权制度的有效执行94 下列关于 ETF(交易所交易基金)的说法中，正确的有( )。（A）可以在二级市场进行交易（B）申购时用一揽子股票进行申购（C）赎回时用现金进行赎回（D）赎回时用一揽子股票进行赎回95 独立董事在任期内辞职或免职的，( )应当分别向证券监管部门和股东会提供书面说
29、明。（A）独立董事本人（B）董事会（C）证券公司（D）总经理96 金融期货是期货交易的一种，金融期货的基本功能包括( )。（A）套期保值功能（B）价格发现功能（C）投机功能（D）套利功能97 在恒生流通综合指数系列编制过程中，被视为策略性持有的股份有( )。（A）策略性股东持有的股权，由 1 位或多位策略性股东单独或合并持有超过 30%的股权（B）互控公司持有的股权，由 1 家香港上市公司所持有超过 5%的股权（C）监事持有的股权，个别监事持有超过 10%的股权（D）董事持有的股权，个别董事持有超过 5%的股权98 资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通
30、的活动，( ) 是直接融资的工具。（A）股票（B）定期存单（C）储蓄存单（D）公司债券99 公司总资产中扣除负债所余下的部分叫做( )。（A）收益（B）利润（C）股东权益（D）净资产100 下列各项属于欺诈客户行为的有( )。（A）违背客户的委托为其买卖证券（B）不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件（C）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券（D）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖101 证券投资基金的费用包括( )。（A）管理费（B）托管费（C）清算费（D）分红手续费102 基金收益的构成包括( )。（A）基金投资所得的债券利息（B）买卖证券差价（C）存款利息（D）基金投资所得的红利103 关于外资股，下列表述正确的有( )。（A）外资股的发行对象限于外国和我国香港、澳门地区投资者（B）境外上市外资股主要由 H 股、N 股、S 股等构成（C） B 股以人民币标明面值（D）境外上市外资股采取记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购104 保险公司可用自有资金及银监会规定的可用于投资的资金投资于( )。（A）国债（B）证券衍生产品（C）证券投资基金
