1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 46 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 有价证券是指( ) 。（A）标有票面金额，只能用于证明持有人对特定财产拥有所有权或债权的凭证（B）没有票面金额，但仍然可以证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证（C）标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证（D）标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对私人财产拥有所有权的凭证2 如果中央银行降低再贴现率，则股价( )。（A）下跌（B）
2、无变化（C）上升（D）不能确定3 具有法人资格的国有企、事业及其他单位，以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，可称为( )。（A）国家股（B）国有法人股（C）非流通股（D）发起人股4 关于债券的特点，下列说法错误的是( )。（A）根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从一年至几十年（B）公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要（C）金融债券的期限以中期较为多见（D）金融机构发行债券是金融机构的主动负债5 公司不以任何资产作担保而发行的债券是( )。（A）信用公司债券（B）保证公司债券（C）抵押公司债券（D）信托公司债券6 下列不属于发行附认股权证的公司
3、债券不利影响的是( )。（A）相对于普通可转债，发行人一直都有偿还本息的义务（B）如果债券附带美式权证，会给发行人的资金规划带来一定的不利影响（C）一次发行，二次融资（D）无赎回和强制转股条款，从而在发行人股票价格高涨或者市场利率大幅降低时，发行人需要承担一定的机会成本7 债券基金收益与市场利率的关系是( )。（A）同方向变动（B）反方向变动（C）可能同方向变动，也可能反方向变动（D）无关8 下列各项中，对平衡型基金认识不正确的是( )。（A）将资产分别投资于两种以上不同特性的证券上（B）在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡（C）一般将 2550的资产投资于债
4、券及优先股，其余的投资于普通股（D）特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大9 基金托管费通常是( )。（A）逐日计算，按日支付（B）逐月计算，按月支付（C）逐日计算，按周支付（D）逐日计算，按月支付10 中国存托凭证(CDR)是指( )。（A）在大陆发行的代表境外或者香港特区证券市场上某一种证券的证券（B）在境外或者香港特区发行的代表大陆证券市场上某一种证券的证券（C）在境外发行的代表香港特区证券市场上某一种证券的证券（D）在香港特区发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券11 14特定目的机构或特定目的受托人(SPV)在资产证券化中的作用不包括 ( ) 。（A）接受发起人转让的资产，或受发起
5、人委托持有资产（B）以持有资产为基础发行证券化产品（C）具有 “破产隔离” 的作用，即发起人破产对其不产生影响（D）负责提升证券化产品的信用等级12 我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份(公募增发) 采取( ) 的发行方式。（A）对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合（B）对公众投资者和机构投资者上网发行（C）对公众投资者和对机构投资者直接配售（D）对公众投资者配售和对机构投资者上网发行相结合13 关于询价，下列论述不正确的是( )。（A）询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段（B）通过初步询价确定发行价格和相应的市盈率（C）根据累计投标询价结果
6、确定发行价格和发行市盈率（D）询价对象可以是符合中国证监会规定条件的合格境外机构投资者 (QFII)14 下列关于股票股息的说法错误的是( )。（A）股票股息可以来自公司的新发股票或库存股票（B）股票股息实际上是将公司当年收益资本化（C）股票股息只是股东权益账户中不同项目之间的转移（D）发放股票股息会带来公司资产和股东权益的减少，而负债保持不变15 关于证券经纪业务，下列说法不正确的是( )。（A）经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同（B）经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节（C）经纪关系的建立形成实质上的委托关系（D）经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系16 下列各项
7、中，违背控股股东行为规范的是( )。（A）控股股东不得利用其控股地位损害证券公司的合法权益（B）证券公司的控股股东及其关联方可以与其所控股的证券公司发生业务竞争（C）未经股东会、董事会同意，不得任免证券公司的董事、监事和高级管理人员（D）证券公司与其控股股东应在业务、人员、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开17 股票的清算价值是公司清算时每一份股份所代表的( )。（A）账面价值（B）内在价值（C）评估价值（D）实际价值18 市场利率与股票价格( )。（A）成正比（B）成反比（C）无关（D）关系不能确定19 债券合约中明确规定,在债券存续期内,定期对持有人支付利息的是( )。（A）浮动利率
8、债券（B）息票累积债券（C）零息债券（D）附息债券20 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的( )。（A）10%（B） 20%（C） 50%（D）80%21 ( )是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。（A）金融远期合约（B）金融期权（C）金融期货（D）金融互换22 期货交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定,一旦达到涨(跌)幅限制,则高于(低于) 该价格的多头(空头) 委托无效的规定是( )。（A）无负债结算制度（B）每日价格波动限制（C）断路器规则（D）限仓制度23 利率期货的基础资产主要是( )。（A
9、即期利率（B）远期利率（C）固定收益金融工具（D）利率指数24 在证券交易中,对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式是( )。（A）连续竞价（B）集合竞价（C）拍卖竞价（D）协商定价25 设立证券登记结算公司自有资金不得少于人民币( )元。（A）5000 万（B） 1 亿（C） 2 亿（D）5 亿26 证券公司风险处置条例规定,当证券公司治理混乱、管理失控,或者挪用客户资产且不能自行弥补,或者在证券交易结算中多次发生交收违约、交收违约数额较大,或者风险控制指标不符合规定、发生重大财务危机时,情节严重的,中国证监会可以采取的风险处置措施是( )。（A）停业整顿（B）托管（C）接管（D）行政重组27
10、证券投资者保护基金的资金运用范围不包括( )。（A）银行存款（B）购买国债（C）中央银行债券（D）上市公司股票28 证券业从业资格管理办法规定,申请从业资格者,需要参加( )组织的资格考试。（A）中国证券业协会（B）中国证券业联合会（C）中国证监会证券从业资格考试委员会（D）上海和深圳证券交易所29 下列有关金融期货叙述不正确的是( )。（A）金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易（B）在世界各国，金融期货交易至少要受到 1 家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均需符合监管要求（C）金融期货交易是非标准化交易（D）金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度30 证券公司的注册资本应当是(
11、 )。（A）货币资本（B）实缴资本（C）虚拟资本（D）金融资本31 19992007 年是我国证券市场的( )。（A）探索起步时期（B）萌芽期（C）形成和初步发展期（D）规范发展时期32 不采取公示制度，向少数特定的投资者发行的证券是( )。（A）上市证券（B）非上市证券（C）公募证券（D）私募证券33 1982 年 2 月率先推出价值线指数期货，标志着股价指数期货的正式产生的交易所是( )。（A）芝加哥商业交易所（B）芝加哥期货交易所（C）纽约证券交易所（D）美国堪萨斯期货交易所34 有价证券是( ) 的一种形式。（A）虚拟资本（B）权益资本（C）货币资本（D）商品资本35 投资者进行金融衍
12、生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势做出判断，这是由衍生工具的( )所决定的。（A）跨期性（B）杠杆性（C）风险性（D）投机性36 下列关于债券的性质阐述，不正确的是( )。（A）债券是一种真实资本（B）债券反映和代表一定的价值（C）债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移（D）债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权37 若按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，债券可分为( )。（A）独立性与非独立性（B）可分型与不可分型（C）独立性与分离型（
13、D）可分离型与非分离型38 附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者( ) 。（A）可以按预先规定的条件在公司新发股票时享有优先购买权（B）可以按预先规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权（C）可以按事后规定的条件在公司新发股票时享有优先购买权（D）可以按事后规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权39 下列各项中，符合发行人盈利能力方面要求的是( )。（A）发行人最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于 10007 元，且持续增长（B）第一项指标要求发行人最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于 2000万元（C）最近 1 年盈利，且净利润不少
14、于 300 万元，最近 1 年营业收入不少于 5000万元（D）最近两年营业收入增长率均不低于 20%40 中国债券指数覆盖了交易所市场和银行间市场所有发行额在_亿元人民币以上，待偿期限在_年以上的债券。( )（A）30；1（B） 30；3（C） 50；1（D）50；341 我国证券法规定，收购要约的期限不得( )。（A）少于 30 日，并不得超过 45 日（B）少于 30 日，并不得超过 60 日（C）少于 30 日，并不得超过 75 日（D）少于 60 日，并不得超过 90 日42 最基础的金融衍生产品是( )。（A）金融远期合约（B）金融期货（C）金融互换（D）金融期权43 股票的理论价
15、格可用公式表示为( )。（A）股票价格=发行价必要收益率（B）股票价格= 必要收益率预期股息（C）股票价格= 预期股息必要收益率（D）股票价格=预期股价 -每股赢利44 全国性社会保障基金主要投向( )。（A）国债市场（B）股票市场（C）期货市场（D）权证类市场45 设某股票报价为 30 元，该股票在 2 年内不发放任何股利。若 2 年期期货报价为35 元，则可通过期货交易套利获得盈利( )元。（A）239.5（B） 192.5（C） 200（D）130.546 公司犯提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接人员，处( )有期徒刑或者拘役。（A）5 年以下（B） 3 年（C）
16、 3 年以下（D）5 年47 16 世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式( )出现，使股票、公司债券及不动产抵押债券依次进入有价证券交易的行列。（A）有限责任公司（B）合伙制企业（C）独资制企业（D）股份公司48 在债券存续期内票面利率不变的债券是( )（A）固定利率债券（B）浮动利率债券（C）累进利率债券（D）贴现债券49 通过沪、深证券交易所交易系统发行和交易的债券是( )。（A）实物债券（B）凭证式债券（C）记账式债券（D）票券式债券50 上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式均是( )。（A）做市商制（B）公司制（C）科层制（D）会员制51 银行本票是
17、一种( ) 。（A）商品证券（B）资本证券（C）货币证券（D）凭证证券52 证券公司客户资产管理业务试行办法规定，经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务不包括( )。（A）为单一客户办理定向资产管理业务（B）为多个客户办理集合资产管理业务（C）为客户办理特定目的的专项资产管理业务（D）为单一客户办理集合资产管理业务53 如果可转换债券的面额为 1000 元，转换价格为 8 元，股票的市场价格为 10 元，则其转换比例为( ) 元。（A）100（B） 125（C） 8000（D）4054 套利的理论基础在于经济学中所谓的( )。（A）看不见手原理（B）一价定律（C）报酬递减规律（D
18、完全竞争市场理论55 交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金交换现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算，另一方的现金流根据固定利率计算，这种交易方式是( )。（A）人民币信用互换交易（B）人民币汇率远期交易（C）人民币利率互换交易（D）人民币利率远期交易56 根据证券法的规定，证券交易所应当从其收取的交易费用、会员费、席位费中提取一定比例的金额设立( )。（A）补偿基金（B）投资基金（C）保证基金（D）风险基金57 商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在 15 年以上、发行之日起 10 年内不可赎回的债券是( )（A）混
19、合资本债（B）证券公司债（C）商业银行次级债（D）保险公司次级债58 香港把证券投资基金称为( )。（A）共同基金（B）单位信托基金（C）证券投资信托基金（D）信托基金59 ( )标志着中国资本市场区域性试点推向全国，全国性资本市场由此开始发展。（A）上海证券交易所和深圳证券交易所正式营业（B）第一家专业证券公司深圳特区证券公司成立（C）国务院证券管理委员会和中国证监会成立（D）证券法正式颁布并实施60 ( )是基础证券发行人或其以外的第三人(简称“发行人”)发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。（A）权证
20、B）期权（C）期货（D）远期合约61 独立衍生工具不包括( )。（A）期货（B）期权（C）结构化衍生品（D）互换62 购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利，称之为( )。（A）金融期货（B）权证（C）金融期权（D）期货63 证券公司可以接受( )家期货公司的委托，从事期货 IB 业务。（A）1（B） 2（C） 3（D）464 我国为增加国有银行的资本金而发行的国债是（ ）。（A）特种国债（B）保值国债（C）财政国债（D）特别国债65 加权股价指数不包括（ ）。（A）基期加权股价指数（B）相对加权股价指数（C）计算期
21、加权股价指数（D）几何加权股价指数66 权证自上市之日起的存续时间为( )。（A）3 个月以上 6 个月以下（B） 4 个月以上 12 个月以下（C） 4 个月以上 15 个月以下（D）6 个月以上 24 个月以下67 我国证券法规定，证券交易所的设立和解散由( )决定。（A）证监会（B）国务院（C）证券公司（D）中央银行68 零息债券、附息债券和息票累积债券是按( )对债券进行分类。（A）债券面临的风险大小及损失价值的可能性（B）债券的发行主体（C）付息方式（D）债券形态69 沪深 300 指数的计算采用（ ），按照样本股的调整股本权数加权计算。（A）除数修正法（B）派许加权法（C）市值总价
22、加权法（D）加权平均法70 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售。应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，至少存（ ）个月内不得上市交易或转让。（A）24（B） 6（C） 12（D）18二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 公司合并后决定股价变动方向的决定因素有( )。（A）扩大了规模（B）消灭了竞争对手（C）合并是否改善公司的经营状况（D）合并对公司的长期发展是否有利72 非系统风险包括( )等。（A）信用风险（B）经营风险（C）购买力风险（D）财务风险73 允许非金融
23、企业发行中期票据的意义有( )。（A）有利于降低间接融资比例（B）有利于降低银行体系的潜在风险（C）有利于减轻股权融资的压力（D）有利于资本市场协调、可持续发展74 基金管理公司通常由( )发起设立，具有独立法人地位。（A）中国证监会（B）证券公司（C）信托投资公司（D）商业银行75 金融期权的种类主要有( )。（A）金融期货合约期权（B）外汇期权（C）股票期权（D）利率期权76 2006 年以来，我国资产证券化业务的特点有( )。（A）机构投资者范围增加（B）投资主体为个人投资者（C）发行规模大幅增长（D）二级市场交易尚不活跃77 债券的发行价格可以分为( )。（A）平价发行（B）折价发行（
24、C）同价发行（D）溢价发行78 下列关于沪深 300 指数的说法正确的有( )。（A）反映了中国证券市场股票价格变动的概貌（B）反映了中国证券市场股票价格变动的运行状况（C）成分股数量为 300 只（D）基点为 975.47 点79 股东出现( ) 的情形时，应当及时通知证券公司。（A）质押所持有的股权（B）所持股权被采取诉讼保全措施（C）决定转让所持有的股权（D）所持股权被强制执行80 国务院证券监督管理机构审批证券公司及其分支机构的设立申请，应当考虑( )的需要。（A）证券市场发展（B）社会公共利益（C）社会发展（D）公平竞争81 下列各项属于证券风险处置条例规定的主要风险处置措施的有(
25、)。（A）停业整顿（B）托管（C）接管（D）行政重组82 无记名股票的特点包括( )。（A）股东权利归属于股票的持有人（B）认购股票时要求一次缴纳出资（C）转让相对简便（D）安全性较差83 根据基础资产划分,常见的金融远期合约包括( )。（A）股权类资产的远期合约（B）债权类资产的远期合约（C）远期利率协议（D）远期汇率协议84 实行金融期货交易的限仓制度目的有( )。（A）为了防止市场风险过度集中（B）为了防范操纵市场的行为（C）可以对会员的持仓量限制（D）可以对客户的持仓量限制85 我国证券法规定,股份公司申请股票上市需要满足的条件包括( )。（A）股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会
26、公开发行（B）公司股本总额不少于人民币 3000 万元（C）公开发行的股份达公司股份总数的 25%以上;公司股本总额超过人民币 4 亿元的,公开发行股份的比例为 10%以上（D）公司在最近 3 年无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载86 律师事务所从事证券法律业务管理办法规定,律师事务所从事证券法律业务的,( )。（A）同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见（B）不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见（C）不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见（D）律师担任公司及其关联方董事、监事、高级管理人员 ,或
27、者存在其他影响律师独立性的情形的,该律师所在律师事务所不得接受所任职公司的委托,为该公司提供证券法律服务87 会计师事务所申请证券许可证应当符合的条件有( )。（A）依法成立 3 年以上,内部质量控制制度和其他管理制度健全并有效执行 ,执业质量和职业道德良好,在以往 3 年执业活动中没有违法违规行为（B） 60 周岁以内注册会计师不少于 40 人（C）上年度业务收入不低于 800 万元（D）有限责任会计师事务所的实收资本不低于 200 万元,合伙会计师事务所净资产不低于 100 万元88 公司法规定公司的出资方式可以有( )。（A）货币（B）实物（C）土地使用权（D）工业产权、非专利技术89
28、证券公司的主要业务是( )。（A）经纪业务（B）证券承销与保荐业务（C）自营业务（D）投资咨询业务和资产管理业务90 我国证券交易所的运作系统在原有基础上有所发展，目前主要包括( )。（A）集中竞价交易系统（B）大宗交易系统（C）固定收益证券综合电子平台（D）综合协议交易平台91 股权分置改革基本完成，对中国资本市场产生深远的影响，下列说法正确的是( )。（A）股权分置改革的顺利推进使国有股、法人股、流通股利益分置、价格分置的问题不复存在（B）各类股东具有一样的上市流通权和相同的股价收益权，各类股票按统一市场机制定价，二级市场价格开始真实反映上市公司价值，并成为各类股东共同的利益基础（C）股权
29、分置改革为中国资本市场优化资源配置奠定了市场基础，使中国资本市场从市场基础制度层面与国际市场不再有本质的差别（D）股权分置改革在五年的时间内基本完成92 下列属于投资咨询机构及其从业人员的禁止性的行为有( )。（A）代理委托人从事证券投资（B）买卖上市公司股票（C）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失（D）利用传播媒介或者通过其他方式提供，传播虚假或者误导投资者的信息93 证券投资者保护基金的来源是( )。（A）所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的 0.5%5%缴纳基金（B）上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费用30%纳入基金（C）发行股票、可转债
30、等证券时，申购冻结资金的利息收入（D）依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入94 证券经营机构的作用主要体现在以下哪几个方面?( )（A）媒介资金供需（B）构造证券市场（C）优化资源配置（D）促进产业集中95 利通证券公司在 2007 年发生以下事项中，必须经证券监督管理机构批准的有( )。（A）计划撤销其在上海的分公司（B）计划收购另一证券公司在北京的分公司（C）注册资本由 1 亿增资到 2 亿（D）一持股达 9%的股东计划将其股份转让给现有股东之外的第三人96 证券法关于信息披露文件的责任主体，主要包括( )。（A）发行人、上市公司或者其他信息披露义务人（B）发行人、上市公
31、司或者其他信息披露义务人的控股股东、实际控制人（C）证券服务机构（D）证券公司、保荐人97 公司法关于强化监事会作用，下列叙述正确的是( )。（A）出席会议的监事可以不在会议记录上签字（B）有限责任公司设立监事会，其成员不得少于 3 人（C）监事会无权向股东会提出罢免董事、经理的建议（D）监事可以提出召开临时监事人会议98 拟定股份有限公司( )方案的职责属于董事会。（A）合并（B）分立（C）经营（D）解散99 在认购股票时，可以作为企业法人出资方式的有( )。（A）货币（B）专利技术（C）工业产权（D）土地使用权100 政府发行实物国债，是因为( )。（A）货币经济不发达，实物交易占主导地位
32、B）用于建设项目（C）虽然货币经济为主，但币值不稳定（D）弥补预算赤字101 以下有关证券公司内部控制目标的说法中，正确的有( )。（A）防范经营风险和道德风险（B）保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行（C）保障客户的投资目标得以实现（D）保障客户及证券公司资产的安全、完整102 债券的基本性质有( )（A）债券是债权的表现（B）债券是一种虚拟资本（C）债券具有永久性（D）债券属于有价证券103 根据证券交易所管理办法的规定，证券交易所的职能包括( )。（A）提供证券交易的场所和设施（B）制定证券交易所的业务规则（C）决定每日开盘价（D）维持证券价格稳定104 关于封闭式基金与开放式基金，下列说法正确的有( )。（A）前者有固定封闭期，因此期满后要予以清盘；后者没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回会导致清盘（B）封闭式基金的封闭期任何情况下都不可以延长（C）前者的基金规模是固定的，未经许可不能增加；后者的规模不固定（D）前者的买卖价格易受市场供求关系的影响；后者的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小105 下列各项属于欺诈客户行为的有( )。
