1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 59 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有( )的凭证。（A）所有权或使用权（B）租赁权或转让权（C）收益权或处分权（D）使用权或转让权2 单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的( )。（A）5%（B） 10%（C） 15%（D）20%3 QFII 合格的境外投资者制度，是指允许合格的境外机构投资者在一定的规
2、定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地( )，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种制度。（A）证券市场（B）基金市场（C）信托市场（D）房地产市场4 普通股票和优先股票是按( )分类的。（A）股东享有的权利（B）股票的格式（C）股票的价值（D）股东的风险和收益5 我国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为( )。（A）清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务（B）清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工的工资、清偿公司债务（C）清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、
3、缴纳所欠税款、清偿公司债务（D）清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务6 债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种( )。（A）真实资本（B）虚拟资本（C）财产直接支配权（D）实物直接支配权7 首家在香港地区发行首只人民币债券的银行是( )。（A）中国进出口银行（B）国家开发银行（C）中国农业发展银行（D）中国银行8 ( )的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。（A）公司债券发行试点办法（B） 上市公司股东发行可交换公司债券试行规定（C） 银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法（D）证券公司管理暂行办法9 下列各项中，( ) 不是证券投资
4、基金的作用。（A）有利于证券市场的国际化（B）有利于证券市场的稳定和发展（C）有利于降低通货膨胀率（D）基金为中小投资者拓宽了投资渠道10 我国证券投资基金的年托管费率计提的基准为( )。（A）基金资产净值（B）基金资产总额（C）基金年收益率（D）基金税前利润率11 按照新会计准则和相关规定，关于股票的估值原则，下列叙述错误的是( )。（A）初始取得的股票投资，应以成本作为确定其公允价值的基础（B）存在活跃市场的情况下，应采用市价确定股票投资的公允价值-（C）不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定股票投资的公允价值（D）有确凿证据表明按一般估值方法进行估值仍不能客观反映股票投资公允价值的，
5、基金管理人应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能恰当反映股票投资公允价值的价格估值12 恒生指数的编算方法将出现变动：由_改为以_计算，并为成分股设定 15%的比重上限。( )（A）总市值加权法；流通市值调整（B）流通市值调整；总市值加权法（C）流通数量衡量；总市值加权法（D）流通市值调整；流通数量衡量13 证券业协会是一种( ),是社会团体法人。（A）证券监管机构（B）证券服务机构（C）证券投资机构（D）自律性组织14 债券是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的( )。（A）股权凭证（B）书面凭证（C）法律凭证（D）债权债务凭证15 期
6、货交易的竞价方式又称( )。（A）报价驱动方式（B）指令驱动方式（C）做市驱动方式（D）交易驱动方式16 可以在失效日之前一段规定时间内行权的权证是( )。（A）美式权证（B）欧式权证（C）亚式权证（D）百慕大式权证17 证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是( ) 。（A）全额包销（B）余额包销（C）推销（D）代销18 我国证券法规定,向不特定对象发行的证券票面总值超过( )元的,应当由承销团承销。（A）5000 万（B） 1 亿（C） 3 亿（D）5 亿19 证券发行与承销管理办法规定,发行人及其主承销商应当向参与网下配售的询价对象配售股票。公
7、开发行股票数量少于 4 亿股的,配售数量不超过本次发行总量的( )。（A）20%（B） 30%（C） 40%（D）50%20 以下关于证券投资收益与风险的关系的表述，不正确的是( )（A）收益与风险相对应，风险较大的证券，其要求的收益率相对较高，反之收益率较低的投资对象，风险相对较小（B）收益与风险共生共存，承担风险是获取利益的前提，收益是风险的成本和报酬（C）风险越大，收益就一定越高（D）收益和风险是证券投资的核心问题21 以个人为发行对象的( )，一般以吸引个人的小额储蓄资金为主，故有时被称为储蓄国债。（A）短期国债（B）流通国债（C）非流通国债（D）特别国债22 安全性最高的有价证券是(
8、 )。（A）国债（B）股票（C）公司债券（D）企业债券23 证券业协会性质上是一种( )。（A）证券监督机构（B）证券服务机构（C）自律性组织（D）证券投资人24 证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说( )。（A）资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低（B）资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低（C）资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高（D）资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高25 龙债券利率的确定基准是( )。（A）美国联邦基金利率（B）新加坡银行同业拆放利率（C）伦敦银行同业拆放利率（D）香港银行同业拆放利率26 有些交易所规定了一系列涨跌幅限制，达到这些限
9、幅之后交易暂停，10 分钟后再恢复交易，目的是( ) 。（A）寻找交易对手（B）给市场充分的时间以消化特定信息的影响（C）维持期货价格稳定（D）防范期货市场风险27 金融衍生工具按( )可以分为内置型衍生工具、交易所交易的衍生工具、OTC 交易的衍生工具。（A）基础工具种类（B）金融创新工具的功能（C）产品形态和交易场所（D）金融衍生工具自身交易的方法及特点28 根据标的物不同，招标发行可分为( )。（A）荷兰式招标和美式招标（B）单一价格中标和多种价格中标（C）价格招标、单一价格中标和多种价格中标（D）价格招标、收益率招标和缴款期招标29 基金管理人与托管人之间是( )。（A）所有者与经营者
10、（B）受托者与委托者（C）委托者与受托者（D）经营者与监管者30 作为无盈利无股息原则的一个例外的股息形式是( )。（A）股票股息（B）负债股息（C）财产股息（D）建业股息31 上市公司要设立( )，负责股东大会和董事会会议的筹备，记录文件保管以及公司股权管理，办理信息披露事务。（A）监事会（B）董事会（C）监事会秘书（D）董事会秘书32 由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是指( )。（A）货币证券（B）资本证券（C）商品证券（D）凭证证券33 如果中央银行在公开市场上大量出售证券，则证券价格会( )。（A）下跌（B）无变化（C）上升（D）无法确定34 依照我国证券投资基金法规
11、定，设立基金管理公司，注册资本不低于( )亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（A）1（B） 2（C） 3（D）535 证券公司办理经纪业务，下列行为属于违规行为的是( )。（A）开展经纪业务制备统一的证券买卖委托书供委托人使用（B）坚决拒绝为客户提供融资融券（C）证券公司的从业人员在证券交易活动中，按其所属证券公司的指令或者利用职务违反交易规则，由所属的证券公司承担全部责任（D）客户的买卖委托没有成交，其委托记录当场失效，无须保存36 王某于 2005 年 6 月取得证券从业资格证书，并随后从业至 2006 年 12 月底，如果他在 ( ) 前未继续从事证券业务活动，则若要重新成为证券业从业人
12、员，需要重新申请。（A）2008 年 6 月底（B） 2008 年 12 月底（C） 2009 年 6 月底（D）2009 年 12 月底37 证券投资人是指( ) 。（A）通过证券而进行投资的各类机构法人（B）通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人（C）通过证券而进行投资的自然人（D）各类机构法人和自然人38 普通股股票基金的投资目标侧重于追求( )（A）公司控制权（B）股息收入（C）优先认股权（D）资本利得39 附息债券的利息支付方式( )。（A）必须每半年支付一次（B）可以推迟利息的支付（C）必须每年支付一次（D）可在存续期结束时一次支付40 下列不属于证券市场显著特征的选项是( )（
13、A）证券市场是价值直接交换的场所（B）证券市场是财产权利直接交换的场所（C）证券市场是价值实现增值的场所（D）证券市场是风险直接交换的场所41 ( )是指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的法规、举措出台，引起证券市场的波动，从而给投资者带来的风险。（A）政策风险（B）经济周期波动风险（C）利率风险（D）系统风险42 按发行方式不同，结构化金融衍生产品可分为( )。（A）公开募集的结构化产品与私募结构化产品（B）股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品（C）收益保证型和非收益保证型（D）保本型产品和保证最低收益型产品43 决定股票价格高低的基本因素是( )（A）
14、政治因素（B）投机因素（C）公司经营状况（D）宏观经济因素44 平衡基金的投资目标是( )（A）基金资产长期增值（B）获取当期最大收入（C）在收入和资产增值间平衡（D）以上均是45 我国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为( )。（A）清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务（B）清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工的工资、清偿公司债务（C）清笋费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务（D）清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务46 除了交易所交易的标准化期
15、权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型的期权通常叫做( ) 。（A）修正的美式期权（B）互换期权（C）奇异型期权（D）买入期权47 申请创新活动试点的经纪类证券公司必须符合的要求之一是，最近一年对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的( )，因证券公司发债提供的反担保除外。（A）10%（B） 20%（C） 30%（D）40%48 一般而言，金融期权的基础资产( )金融期货的基础资产。（A）少于（B）等于（C）少于或等于（D）多于49 基础资产价格与期权价格的关系是( )。（A）基础资产价格的波动性越大，期权价格越高（B）基础资产价格的波动性越大，期权价格越低（C）基础资产价格与
16、期权价格无明显关系（D）基础资产价格与期权价格都取决于汇率水平50 股票指数期货的交易单位是( )（A）基础指数（B）基础指数的 1/10（C）基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积（D）基础指数的 10 倍51 信用公司债的发行人实际上是将( )作为担保。（A）房屋（B）土地（C）公司信誉（D）第三者保证52 2009 年 3 月 18 日，沪深 300 指数开盘报价为 2335.42 点，9 月份仿真期货合约开盘价为 2648 点，若期货投机者预期当日期货报价将上涨，开盘即多头开仓，并在当日最高价 2748.6 点进行平仓，若期货公司要求的初始保证金等于交易所规定的最低交易保证金 12
17、%，则日收益率为( )。（A）20%（B） 25.5%（C） 31.7%（D）38%53 2005 年 12 月 1 日，A 公司收盘价为 HK6.20，某机构投资者预期 A 公司股价将上涨。当天，A 公司 3 月份期货报价为 HK6.50，该投资者按此价格买入 1 手(合约乘数为 1000)，缴纳保证金 800 港元。3 月 1 日现货报价为 HK8.50，3 月份期货结算价为 HK10.50。当即平仓，则该项投资的投资回报率为( )。（A）200%（B） 250%（C） 287.5%（D）500%54 货币市场基金是( )的一种基金。（A）以商业票据、国库券、公司债券为投资对象（B）以银行
18、债券为投资对象（C）以上市股票为投资对象（D）以货币市场工具为投资对象55 ( )是证券交易市场的核心。（A）证券交易所（B）证券投资者（C）证券发行人（D）证券公司56 以下关于现金股利说法错误的是( )。（A）现金股利的发放是以现金分红方式（B）个人投资者取得现金红利的过程中不用支付利息税（C）现金股利是将公司盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东（D）现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额57 外国证券机构直接从事 B 股交易的申请可由( )受理。（A）证券交易所（B）国务院（C）国家外汇管理局（D）中国证监会58 上市公司信息披露应遵循( )原则。（A）真实、准确、完
19、整、权威（B）真实、准确、完整、及时（C）真实、准确、完整、有效（D）真实、准确、完整、审核59 契约型基金的基金份额持有人通过召开( )对基金的重大事项作出决议。（A）经理层（B）基金受益人大会（C）董事会（D）基金托管人60 普通开放式基金份额属于（ ）。（A）上市证券（B）非上市证券（C）公司证券（D）私募证券61 对看涨期权而言，若市场价格高于协定价格，此时为( )。（A）实值期权（B）虚值期权（C）平价期权（D）零值期权62 按证券投资基金的( )分类，可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。（A）组织形式（B）投资标的（C）规模小（D）投资目标63 证券投资咨询公司的从业人员必
20、须具备( )年以上的从事证券业务经验。（A）1（B） 2（C） 3（D）564 下面关于股票性质描述错误的是( )。（A）股票是有价证券、要式证券（B）股票是证权证券、资本证券（C）股票是综合权利证券（D）股票是物权证券、债权证券65 专门为证券的交易和发行提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构，称为( )。（A）中央登记结算公司（B）地方登记结算公司（C）交易所（D）交易中心66 根据公司法的规定，下面哪一项不是股份有限公司董事会行使的职权?( )（A）制定公司的经营方针和投资方案（B）制定公司的基本管理制度（C）执行股东大会的决议（D）对公司发行债券作出决议67 QFII 制度是指
21、允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇人一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地( )，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种制度。（A）证券市场（B）基金市场（C）信托市场（D）房地产市场68 根据我国证券投资基金法规定，设立基金管理公司，注册资本不低于（ ）人民币，且必须为实缴货币资本。（A）5 亿元（B） 3 亿元（C） 2 亿元（D）1 亿元69 我国股份有限公司的股东大会由（ ）组成。（A）全体股东（B）全体职工（C）全体董事（D）全体监事70 行政清理组应当自成立之日起（ ）内，将债权人需要登记的相关事项予以公告。（A）3 日（B） 5
22、日（C） 10 日（D）15 日二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 关于公募证券的特征，下列表述正确的有( )。（A）发行对象为不特定的社会公众投资者（B）采取公示制度（C）与私募证券相比，审核较严格（D）投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者72 股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的有( )。（A）股利政策（B）股票分割与合并（C）增发、配股、转增股本（D）股份回购73 上市公司的盈利性会影响股价变动。衡量盈利性最常用的指标包括( )。（A）销售收益率（B）每
23、股收益（C）净资产收益率（D）资产周转率74 债券票面上除了具有四个基本要素之外，还可以包含( )。（A）附有新股认购权条款的债券（B）附有出售选择权条款的债券（C）附有可转换条款的债券（D）附有交换条款的债券75 决定封闭式基金期限长短的因素主要有( )。（A）投资的金额（B）投资期限的长短（C）市场供求状况（D）宏观经济形势76 下列关于备兑权证的表述正确的有( )。（A）目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证（B）是按基础资产来源划分的类别（C）备兑权证所认兑的股票是新发行的股票（D）备兑权证不会增加股份公司的股本77 按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为( )（A）百慕大式权
24、证（B）太平洋式权证（C）美式权证（D）欧式权证78 关于证券投资的系统风险，下列说法正确的有( )。（A）系统风险包括社会、政治、经济等各个方面（B）系统风险会对所有企业产生不同程度的影响，不能通过多样化投资而分散，因此又称为不可分散风险（C）系统风险来自企业内部，单一证券有时可以抗拒和回避，但效果不好，因此称为不可回避风险（D）现实生活中，所有企业都受系统风险的影响79 非系统风险包括( )。（A）信用风险（B）经营风险（C）利率风险（D）财务风险80 国务院证券监督管理机构审批证券公司及其分支机构的设立申请，应当考虑( )的需要。（A）证券市场发展（B）社会公共利益（C）社会发展（D）公
25、平竞争81 品种结构是依有价证券的品种而形成的结构关系,其构成主要有( )。（A）股票市场（B）债券市场（C）基金市场（D）衍生品市场82 按股东享有权利的不同,股票可以分为( )。（A）记名股票（B）无记名股票（C）普通股票（D）优先股票83 我国公司法规定,记名股票由股东以( )转让; 转让后由公司将受让人的姓名或名称及住所记载于股东名册。（A）背书方式（B）合同方式（C）交割过户方式（D）法律、行政法规规定的其他方式84 按投资标的划分,证券投资基金可分为( )。（A）国债基金（B）股票基金（C）指数基金（D）黄金基金85 我国证券投资基金法规定,( )应当通过召开基金份额持有人大会审议
26、决定。（A）提前终止基金合同（B）基金扩募或者延长基金合同期限（C）转换基金运作方式（D）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准86 我国证券交易所管理办法规定,证券交易所的职能包括( )。（A）提供交易场所和设施（B）接受上市公司申请、安排证券上市（C）对上市公司进行监管（D）制定证券交易所的业务规则87 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的,中国证监会的派出机构应当责令公司限期改正。证券公司未按期完成整改的,自整改期限到期的次日起,派出机构应当区别情形,对其采取的措施包括( )。（A）限制业务活动（B）责令暂停部分业务（C）限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利（D）责
27、令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利88 我国证券法规定,上市公司和公司债券上市交易的公司,应当在每一会计年度结束之日起 4 个月内,向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送( )。（A）公司概况（B）公司财务会计报告和经营情况（C）董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况（D）已发行的股票、公司债券情况,包括持有公司股份最多的前十名股东名单和持股数额89 以下不属于我国目前发行的普通国债的是( )。（A）财政债券（B）长期建设国债（C）记账式国债（D）储蓄国债(电子式)90 对基金管理人的概念认识错误的是( )。（A）设立基础金管理公司必须经国务院批准（B）基金管理人的主要业务是发起
28、设立基金和管理基金（C）基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立（D）基础金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而，不得在处理业务时考虑自己的利益91 金融时报证券交易所指数包括( )。（A）金融时报工业股票指数（B） FT-200 指数（C） 100 种股票交易指数（D）综合精算股票指数92 债券票面金额定得较小，将会( )。（A）有利于大额投资者购买（B）发行工作量大（C）持有者分布面广（D）印刷费用较高93 关于亚洲债券市场的叙述正确的是( )。（A）亚洲债券市场就是亚洲债券发行、交易和流通的市场（B）亚洲债券市场的发展已成为亚洲地区各种区域财金合作机制讨论的一大
29、热点问题（C）亚洲债券市场的发展已日益成为亚洲各经济体、特别是东亚经济体加强区域金融合作的重要内容（D）亚洲债券市场的发展源于人们对 1997 年东南亚金融危机的反思94 对基金份额持有人大会认识不正确的是( )。（A）由基金管理人召集（B）基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集（C）代表基金份额 5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会（D）基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案95 基金持有人与托管人之间实质上是( )之间的关系。（A）经营者（B）监管者（C）委托者（D）
30、受托者96 中央银行通常采用的货币政策有( )。（A）存款准备金制度（B）增发国债（C）再贴现政策（D）公开市场业务97 根据规定，首次公开发行的股票实行询价制度。其询价对象是指符合中国证监会规定条件的( ) 。（A）证券投资基金管理公司、证券公司（B）个人投资者（C）信托投资公司、财务公司（D）保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)98 证券交易的主要规则包括( )。（A）交易时间（B）交易单位、报价方式（C）价格决定（D）涨跌幅度限制99 我国律师事务所从事证券法律业务的内容主要有( )。（A）为股票的发行出具招股说明书（B）为证券发行和上市活动出具法律意见书（C）为证券承销活动出
31、具验证笔录（D）审查、修改、制作与证券发行、上市和交易有关的法律文件100 证券业从业人员诚信信息中，下列属于处罚处分信息的有( )。（A）受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格（B）受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查（C）受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚（D）在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况101 我国证券法规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有( )行为。（A）代理委托人从事证券投资（B）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失（C）买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票（D）向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议102 国际债券同国内债券相比，其特殊性表现在( )。（A）资金来源广、发行规模大（B）存在利率风险（C）存在汇率风险（D）有国家主权保障103 证券市场监管的经济手段是指通过运用( )等经济手段对证券市场进行干预。（A）罚款（B）利率政策（C）公开市场业务（D）税收政策104 美国证券中央保管和清算机构的成员有( )。
