1、证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷 9 及答案与解析一、选择题1 证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的( )的，无须取得证券自营业务资格。（A）80（B） 85（C） 90（D）952 向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于( ) 。（A）证券承销与保荐业务（B）证券经纪业务（C）融资融券业务（D）证券自营业务3 中国证监会可以要求证券交易所之间建立以( )监管为目的的信息交换制度和联合监管制度。（A）政府（B）自主（C）市场（D）独立4 被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在( )内不
2、受理其执业证书申请。（A）2 年（B） 3 年（C） 4 年（D）5 年5 取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在相关情形发生后( )日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。（A）5（B） 7（C） 10（D）156 证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由( )代扣代收。（A）中国证券登记结算有限责任公司（B）基金公司（C）证券交易所（D）中国证监会7 ( )是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门。（A）证监会（B）保监会（C）银监会（D）证券交易所8 ( )是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时，也要
3、加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。（A）依法监管原则（B）保护投资者利益原则（C） “三公” 原则（D）监督与自律相结合的原则9 ( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。（A）法律手段（B）经济手段（C）行政手段（D）市场手段10 股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于( )。（A）资本证券（B）虚拟证券（C）证权证券（D）实物证券11 根据规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( ) 。（A）35（B） 40（C） 45（D）5012 资本公积金转增股本是在股东权益内部，把公积金转到( )账户。（A）实收资本（B）权益资本（C）自有资本
4、（D）未分配利润13 股东权利中首要的权利是( )。（A）可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策（B）公司资产收益权和剩余资产分配权（C）优先认股权或配股权（D）持有的股份可依法转让的权利14 公司盈利首先应( ) 。（A）缴纳税金（B）支付优先股股息（C）支付债权人的本金和利息（D）分配普通股红利15 公司股权分置改革的动议，原则上应当由( )一致同意提出。（A）董事会（B）高级管理人员（C）全体非流通股股东（D）全体流通股股东16 相关股东会议投票表决公司股权分置改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的( )以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的( )以上通过。（A）12；12（
5、B） 12；23（C） 23；23（D）23；1217 上海证券交易所规定，A 股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为( ) 元。（A）0001（B） 0005（C） 001（D）0118 深圳证券交易所规定，盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过( )的，临时停牌至 14：57。（A）5（B） 10（C） 15（D）2019 沪深 300 指数计算采用( )加权方法。（A）普通（B）综合（C）派许（D）平均20 上证综合指数以( ) 年 12 月 19 日为基期。（A）1989（B） 1990（C） 1991（D）199221 1975 年美国通过立法，确定 NAS
6、DAQ 在证券( )中的合法地位。（A）一级市场（B）二级市场（C）主板市场（D）创业板市场22 下列关于债券票面要素的说法中，正确的是( )。（A）为了弥补自己临时性资金周转短缺，债务人可以发行中长期债券（B）当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券（C）一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些（D）流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受23 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为( )。（A）贴现债券、附息债券、息票累积债券（B）实物债券、凭证式债券和记账式债券（C）公募债券、私募债券（D）有担保债券、无
7、担保债券24 我国的( ) 通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债。（A）凭证式国债（B）记账式国债（C）赤字国债（D）非流通国债25 财政部于 1998 年 8 月 18 日向四大国有商业银行定向发行的记账式附息国债属于( )。（A）国家重点建设债券（B）财政债券（C）长期建设国债（D）特别国债26 ( )是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系。（A）专项债券（B）收入债券（C）一般责任债券（D）政府支持机构债券27 2011 年地方政府自行发债试点办法规定，债
8、券到期由( )代办还本付息。（A）财政部（B）中央银行（C）国务院（D）地方政28 ( )对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的资格进行审查。（A）银监会（B）保监会（C）证监会（D）中国人民银行29 某一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。（A）国际债券（B）亚洲债券（C）外国债券（D）欧洲债券30 国际开发机构人民币债券在( )发行。（A）亚洲市场（B）中国境内（C）日本以外的亚洲市场（D）全球31 ETF 结合了( ) 的运作特点。（A）契约型基金与公司型基金（B）封闭式基金与开放式基金（C）股票基金与货币基金（D）成长型基金与收入型基金32 (
9、 )是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。（A）ETF、（B） QDII 基金（C） LOF（D）保本基金33 基金管理公司的主要股东的注册资本不低于( )亿元人民币。（A）3（B） 4（C） 5（D）634 我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。（A）实力雄厚的证券公司（B）信托投资公司（C）商业银行（D）保险公司35 开放式基金的利润分配应当采用( )方式。（A）分配现金（B）分配基金份额（C）分配股票（D）分配债券36 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的
10、金融工具，这是金融衍生工具的( )。（A）跨期性（B）联动性（C）杠杆性（D）不确定性或高风险性37 独立存在的金融合约是( )。（A）嵌入式衍生工具（B）交易所交易的衍生工具（C）场外交易市场(OTC)交易的衍生工具（D）独立衍生工具38 ( )是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。（A）金融远期（B）金融期权（C）金融互换（D）结构化金融衍生工具39 股票价格指数期货实行( )结算。（A）现金（B）实物（C）对冲（D）股票40 可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是( )。（A）欧式期权（B
11、）美式期权（C）修正的美式期权（D）大西洋期权41 发起人也称( ) ，是证券化基础资产的原始所有者。（A）原始受益人（B）最终受益人（C）特殊目的机构（D）最初受益人42 1988 年国际清算银行(BIS)制定的巴塞尔协议 规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在 8以上，其中核心资本至少为总资本的( )。（A）40（B） 50（C） 60（D）7043 ( )衍生品是名义金额最大的衍生品。（A）利率（B）股票（C）实物（D）外汇44 在上海证券交易所采用竞价交易方式的开盘集合竞价时间为每个交易日的( )。（A）9：009：30（B） 9：159：25（C） 9：259
12、：30（D）9：109：2545 证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的( )。（A）3（B） 5（C） 7（D）1046 目前我国证券市场采用的是( )模式。（A）法人结算（B）任意结算（C）整额结算（D）余额结算47 证券账户按( ) 划分，可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板账户和其他账户等。（A）交易金额（B）交易场所（C）用途（D）投资者种类48 从 2002 年第 2 期开始，凭证式国债的发行期限缩短至( )以内。（A）1 个月（B） 1 个季度（C）半年（D）1 年49 在地方政府债券
13、的发行与承销的招标方式中，投标标位变动幅度为( )，每一承销团成员最高、最低标位差为 25 个标位，无须连续投标。（A）001（B） 003（C） 005（D）0150 发行金融债券的承销人应为金融机构，并且注册资本不低于( )亿元人民币。（A）1（B） 2（C） 3（D）5二、综合型选择题51 交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布的信息中包括( )。前一交易日融资融券业务客户的开户数量前一交易日市场融资融券交易总量信息前一交易日单只标的证券融资余额前一交易日单只标的证券融资买人额（A）、（B） 、（C） 、（D）、52 下列各项中，( ) 属于证券公司操纵市场的行为。单
14、独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量假借他人名义或者以个人名义进行自营业务与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量（A）、（B） 、（C） 、（D）、53 下列各项中，能有效防范证券经纪业务技术风险的措施是( )。加强交易设施的日常管理和维护保养使用合格的交易场所配备数量适当、质量可靠的交易设施增强经纪业务从业人员法制观念，提高其遵纪守法、合规经营的意识（A）、（B） 、（C） 、（D）、54 下列关于国际债券的说
15、法中，不正确的是( )。欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异外国债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销（A）、（B） 、（C） 、（D）、55 下列关于上证 50 指数的说法中，正确的是( )。上证 50 指数是用派许加权综合价格指数公式计算的上证 50 指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从卜证综合指数中选择排名前 50 位的股票组成的样本指数以 2003 年 12 月 31 日为基日，以该日 50 只成分股的调整市值为基期，基点为
16、1000 点当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易凶素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性（A）、（B） 、（C） 、（D）、56 下列关于交收违约处理的说法中，正确的是( )。对于资金交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的证券，同时按规则计收违约金对于证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，同时按规则计收违约金如果违约结算参与人在规定期限内未能弥补证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将利用暂不交付的款项补购证券A 股、B 股、基金等品种由于实行前端监控，一般不存在证券交收违约的
17、处理（A）、（B） 、（C） 、（D）、57 下列关于金融现货交易与金融期货交易的说法中，正确的是( )。金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的（A）、（B） 、（C） 、（D）、58 根据我国现行有关交易制度，下列( )可进行当日回转交易。权证专项资产管理计划收益权份额协议B 股债券（A）、（B） 、（C） 、（D）、59 我国证券登记结算公司的证券结算风险基金来源包括( )。
18、证券登记结算机构收入证券登记结算机构收益证券投资收益结算参与人证券交易金额的一定比例（A）、（B） 、（C） 、（D）、60 下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有( )。流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率流通国债的转让一般在证券市场上进行非流通国债不能自由转让，通常必须记名非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构（A）、（B） 、（C） 、（D）、61 下列关于经纪业务客户指令的说法中，正确的是( )。委托人的指令具有权威性，证券经纪商不能自作主张，擅自改变委托人的意愿当情况发生变化，为了维护委托人的权益不得不变更委托指令，无须事先征得委托人的同意证券经纪商要严
19、格按照委托人的要求办理委托事项，这是证券经纪商对委托人的首要义务如果证券经纪商无故违反委托人指令，在处理委托事务时使委托人遭受损失，证券经纪商应当承担赔偿责任（A）、（B） 、（C） 、（D）、62 下列关于在上海证券交易所固定收益平台进行的固定收益证券现券交易的说法中，正确的是( ) 。交易商当日买入的固定收益证券，当日可以卖出当日被交收处理的固定收益证券，当日可以卖出申报价格变动单位为 0001 元，申报数量单位为手交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10（A）、（B） 、（C） 、（D）、63 下列关于证券交易所债券质押式回购制度的说法中，正确的是( )。当日购买的债券，当日可用于质押
20、券申报当日申报转回的债券，次日可以卖出用于质押的债券需要转移至专用的质押账户质押券对应的标准券数量有剩余的，可以通过交易所交易系统将相应的质押券申报转回原证券账户（A）、（B） 、（C） 、（D）、64 下列选项中，属于对上市公司进行监管的类型的是( )。信息披露的监管公司治理监管并购重组的监管内幕交易行为的监管（A）、（B） 、（C） 、（D）、65 按照证券公司代办股份转让服务业务试点办法的规定，下列各项中，属于代办股份转让主办券商的代办业务的是( )。向投资者提示股份转让风险，与投资者签订股份转让委托协议书，接受投资者委托办理股份转让业务发布关于所推荐股份转让公司的分析报告根据中国证券业
21、协会或相关主办券商的要求，协助调查指定事项受托办理股份转让公司股权确认事宜（A）、（B） 、（C） 、（D）、66 下列属于中国证券业协会自律管理职责的是( )。组织证券业从业人员水平考试推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识组织开展证券业国际交流与合作负责证券业从业人员资格考试、执业注册（A）、（B） 、（C） 、（D）、67 我国于 2010 年 8 月 31 日起实施的保险资金运用管理暂行办法规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，不正确的是( ) 。投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20投资于
22、未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的 10投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的 10保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产（A）、（B） 、（C） 、（D）、68 下列关于股票性质的说法中，正确的是( )。股票是有价证券、要式证券股票是证权证券、资本证券股票是综合权利证券股票是物权证券、债权证券（A）、（B） 、（C） 、（D）、69 下列关于国家股的说法中，正确的是( )。国家股股权原则上不可以转让国家股股权可由国家授权投资的机构持有国家股是国有股权的一个组成部分国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构（A）、（B） 、（C）
23、、（D）、70 我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对 B 股实行回转交易制度，下列说法不正确的是( ) 。目前我国对 B 股的回转交易制度规定和权证的相同B 股回转交易是指投资者买人的 B 股经确认成交后，在交收后全部或部分卖出B 股回转交易是指投资者买入的 B 股经确认成交后，在交收前全部或部分卖出目前我国对 B 股实行交易日当日回转交易（A）、（B） 、（C） 、（D）、71 下列关于深圳证券交易所交易单元的说法中，正确的有( )。会员使用交易单元从事证券交易业务时是不收取费用的会员可以根据需要向交易所申请设立 1 个或 1 个以上的交易单元交易参与人应当通过在证券交易所申请开设的交易单
24、元进行证券交易交易所可以为交易单元设立大宗交易的交易权限（A）、（B） 、（C） 、（D）、72 下列关于证券投资基金的说法中，正确的有( )。基金管理人由依法设立的基金管理公司担任我国对基金管理公司实行市场准入管理基金管理人是基金的组织者和管理者基金持有人是基金运营的核心（A）、（B） 、（C） 、（D）、73 下列属于证券自营业务内部控制内容的是( )。建立“ 防火墙” 制度加强自营账户的集中管理和访问权限控制建立完善的投资决策和投资操作档案管理制度建立健全客户账户管理制度（A）、（B） 、（C） 、（D）、74 下列选项中，( ) 属于金融危机的特征。经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减
25、企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条地区性债务危机凸显整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值（A）、（B） 、（C） 、（D）、75 证券公司从事资产管理业务应当符合的条件包括( )。净资本不低于 2 亿元人民币具有 2 年以上证券自营、资产管理或者证券投投资基金管理从业经历的人员不少于 5 人最近 1 年未受过刑事处罚或者行政处罚具有良好的法人治理结构、完备的内部控制制度和风险管理制度，并得到有效的执行（A）、（B） 、（C） 、（D）、76 下列关于证券公司开展集合资产管理业务的推广安排的说法中，正确的是( )。证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所在集合资产管理计划推广
26、活动结束后进行验资，并出具验资报告客户不可以非法汇集他人资金参与集合资产管理计划证券公司可以自行推广集合资产管理计划证券公司可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划（A）、（B） 、（C） 、（D）、77 投资者对证券经纪商发出的委托指令能以( )的形式出现。口头传达书面委托电话自动委托网上委托（A）、（B） 、（C） 、（D）、78 关于证券交易清算与交收的区别，下列说法中正确的是( )。清算是对应收、应付证券及价款的计算清算确定应收、应付数额或金额，发生财产的实际转移交收是办理证券和价款的收付，发生财产的实际转移清算不发生财产的实际转移（A）、（B） 、（C） 、（D）、
27、79 下列属于证券结算风险的是( )。结算银行风险信用风险流动性风险收益的不确定性（A）、（B） 、（C） 、（D）、80 证券交易所会员享有的权利有( )。选举权和被选举权对证券交易所事务的提议权和表决权列席证券交易所会员大会对证券交易所事务和其他会员的活动进行监督（A）、（B） 、（C） 、（D）、81 目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括( )。上海银行间同业拆放利率国债回购利率(7 天)1 年期定期存款利率深圳银行间同业拆放利率（A）、（B） 、（C） 、（D）、82 按照有关规定，下列关于上海证券交易所上市股票配股缴款的说法中，正确的是( )。每日闭市后配股缴款自动纳入清
28、算系统在配股发行过程中证券公司要向客户收取过户费等交易费用在上海证券交易所上市的股票配股缴款时，承销商在配股缴款期内，确定一个交易席位代理上市公司作为买人方按规定的统一证券代码申报买人配股权证在配股权证缴款期结束后，由承销商将配股缴款集中划付给上市公司（A）、（B） 、（C） 、（D）、83 下列说法中，不正确的是( )。清算与交收统称为结算清算又称交收交收简称结算清算又称结算（A）、（B） 、（C） 、（D）、84 在证券经纪业务营销实务中，下列关于市场细分的说法中，正确的是( )。市场细分本质上是通过区分客户群体及其需求来指导证券公司业务经营的一种手段市场细分的依据包括地理因素、人口因素等
29、直接细分依据，也包括投资者行为因素和心理因素等间接细分依据确定市场细分的变量越细越好，细分市场越多越好以人口统计因素为依据细分市场，一般需要两个或两个以上的具体变量才能准确描述每个子市场的特征（A）、（B） 、（C） 、（D）、85 目前，我国上海证券交易所公布的指数包括( )。上证 50 指数国债指数中小板综指基金指数（A）、（B） 、（C） 、（D）、86 下列关于债券票面价值的说法中，错误的是( )。在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额票面金额定得较小，发行成本也就较小票面金额定得较大，有利于小额投资者购买债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑（A）、（B） 、（C） 、（D）、87 下列关于证券公司自营业务的说法中，正确的是( )。自营业务证券公司自主买卖证券，所以具有确定的收益证券自营买卖的对象有股票、债券、权证等证券自营业务有交易的风险性自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券，通过买卖价差获利（A）、（B） 、（C） 、（D）、88 上市公司非公开发行股票的，发行价格不低于定价基准日前( )个交易日公司股票均价的( ) 。30209590（A）、（B） 、（C） 、（D）、89 下列各项费用中，属于投资者在委托买卖证券时应缴纳的交易费用是( )。佣金印花税过户费
