1、证券资格（证券投资基金）基金监管章节练习试卷 1 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 ( )在对我国基金的监管上负有最主要的责任。（A）中国证监会（B）中国银监会（C）中国人民银行（D）中国证券业协会2 基金监管工作的首要目标是( )。（A）保护投资者利益（B）保证市场的公平、效率和透明（C）降低系统风险（D）推动基金业的发展3 ( )是一切基金监管活动的出发点。（A）基金监管的目标（B）基金监管的原则（C）基金监管的法律体系（D）基金监管的组织结构4 与国际证监会组织(10SCO)T199
2、8 年制定的证券监管目标与原则 中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标还包括( )。（A）保护投资者利益（B）保证市场的公平、效率和透明（C）降低系统风险（D）推动基金业的规范发展5 基金监管“ 三公” 原则中的公开原则是指 ( )。（A）公开监管机构全部业务活动内容（B）要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化（C）市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利（D）监管部门对被监管对象给予公正待遇6 “监管者保证市场信息公布及时、传播广泛并有效反映于市场价格中” 是为了保证市场的 ( ) 。（A）公平性（B）有效性（C）高透明度（D）规范性7 我国基金业已经初步形成
3、一套以( )为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。（A）基金管理公司管理办法（B） 证券投资基金法（C） 基金运作管理办法（D）基金信息披露管理办法8 下面不属于基金监管所依据的部门规章的是( )。（A）基金管理公司管理办法（B） 基金运作管理办法（C） 基金管理公司治理准则（D）基金销售管理办法9 对基金管理公司、基金托管人和证券投资基金设立申请的核准以及对已设立基金管理公司、基金托管人和证券投资基金的日常监管的机构是( )。（A）中国证监会（B）中国人民银行（C）中国银监会（D）中国证券业协会基金业委员会10 中国证监会基金监管部对证券投资基金进行日常持续监管
4、的主要方式是( )。（A）现场检查与非现场检查（B）定期与非定期检查（C）现场检查与定期检查（D）核准与报批11 ( ) 是具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。（A）证券管理机构（B）基金业委员会（C）中国证监会（D）中国证券业协会12 中国证券业协会基金业委员会成立于( )年。（A）1991（B） 2001（C） 2002（D）200313 ( ) 负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）中国保监会（D）中国证券业协会14 下面不属于证券交易所监管职责的是( )。（A）对基金上市交易的管理（B）
5、对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行管理（C）对基金在证券市场的投资行为进行监管（D）对基金托管人的托管行为的管理15 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。（A）1（B） 2（C） 3（D）616 基金管理公司的设立须经( )批准。（A）中国证监会 （B）中国证券业协会（C）证券交易所（D）国家工商管理局17 基金管理公司下列事项变更不需经中国证监会批准的是( )。（A）变更股东、注册资本或者股东出资比例（B）变更名称、住所（C）修改章程（D）计提风险准备金18 根据有关规定，基金管理公司董事会每年应至少召开( )次定
6、期会议。（A）1（B） 2（C） 3（D）419 基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于( )人。（A）3（B） 5（C） 7（D）920 在审议公司和基金的审计事务、关联交易、高级管理人员的任免和薪酬、租用交易席位、聘用销售代理、托管或注册登记机构及相关费率、聘请或更换会计师事务所等事项时，必须取得基金管理公司( )独立董事同意。（A）半数以上（B） 2/3 以上（C） 3/4 以上（D）全体21 风险准备金余额达到基金资产净值的( )时可不再提取。（A）1%（B） 3%（C） 5%（D）10%22 基金托管人资格由中国证监会和( )核准。（A）中国银监会（B）中国人民银
7、行（C）中国证监会的派出机构（D）财政部23 目前，经中国证监会和中国人民银行批准的具有基金托管资格的商业银行共有 ( )家。（A）8（B） 10（C） 12（D）1424 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的( )。（A）20%（B） 15%（C） 10%（D）5%25 如果基金名称显示投资方向的，应当有( )以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。（A）60%（B） 70%（C） 80%（D）90%26 我国对基金募集申请实行的是( )。（A）核准制（B）注册制（C）公司制（D）契约制27 以下不属于基金设立申报材料的是( )。（A）申请报告（B）基金合
8、同草案（C）上市公告书（D）招募说明书草案28 ( ) 应当自签订代销协议之日起 7 日内，将代销协议报送中国证监会。（A）基金管理人（B）基金托管人（C）基金份额持有人大会（D）基金代销机构29 根据我国证券投资基金法和证券投资基金运作管理办法的规定，股票基金投资于股票比例限制不得低于该基金资产总值的( )。（A）50%（B） 60%（C） 80%（D）90%30 单只基金持有一家上市公司的股票，不得高于该基金资产净值的( )。（A）5%（B） 10%（C） 15%（D）20%31 开放式基金应当保持不低于基金资产净值( )的现金或者到期日在 1 年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎
9、回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。（A）1%（B） 2%（C） 5%（D）10%32 基金管理人应当自基金合同生效之日起( )个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。（A）3（B） 6（C） 9（D）1233 单只基金持有的同一信用级别资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 ( ) 。（A）3%（B） 5%（C） 8%（D）10%34 单只基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的( )。（A）5%（B） 10%（C） 15%（D）20%35 单只基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的( )。（A）3（B） 5（C） 8（
10、D）1036 在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的( )。（A）40%（B） 30%（C） 20%（D）10%37 基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为( )。（A）1 个月（B）半年（C） 1 年（D）2 年38 货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过( )天。（A）180（B） 150（C） 120（D）9039 货币市场基金持有的剩余期限不超过 397 天，但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的( )。（A）10%（B） 15%（C） 20%（D）25%40 货币市场基金投资于同一
11、公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例，合计不得超过基金资产净值的 10%。如果因市场波动、基金规模变动等因素导致基金投资不符合上述规定的，基金管理人应当在( )个交易日内调整完毕。（A）2（B） 5（C） 10（D）1541 买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过( )天。（A）180（B） 210（C） 270（D）39742 货币市场基金投资于同一商业银行发行的次级债的比例不得超过基金资产净值的( )。（A）10%（B） 15%（C） 20%（D）25%43 ( ) ，中国证监会发布基金管理公司公平交易制度指导意见，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。
12、（A）2007-12-1（B） 2008-1-1（C） 2008-2-1（D）2008-3-144 证券投资基金在投资过程中，存在重大投资失误，或涉嫌操纵市场价格，或基金管理人进行重大关联交易，或涉嫌用基金资产谋取个人私利，或基金管理人存在重大渎职行为，给基金持有人利益造成损害的，处理办法是( )。（A）交易所及时电话通知，给子提醒（B）直接约见基金管理公司高管人员进行谈话提醒（C）停止基金管理人的管理基金的资格（D）监管部门将进行专门调查45 ( ) ，中国证监会颁布了证券投资基金管理公司督察长管理规定，进一步规定了基金管理公司督察长的职责、执业素质和行为规范等事项。（A）2006-5-1（
13、B） 2006-6-1（C） 2006-7-1（D）2007-5-146 申请高级管理人员任职资格，应当具备( )以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。（A）1 年（B） 3 年（C） 5 年（D）10 年47 督察长应由( ) 聘任，对董事会负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察稽核。（A）董事长（B）总经理（C）监事会（D）董事会48 根据证券投资基金管理公司督察长管理规定，基金管理公司的高级管理人员拟因私出境( ) 个月以上或者出境逾期未归，督察长需要向中国证监会报告。（A）1（B） 2（C） 3（D）649 法规规定，当出现可能影响高级管理人员或投
14、资管理人员正常履行职务的情形之一时，督察长应当在知悉该信息之日起( )个工作日内向中国证监会报告。（A）2（B） 3（C） 5（D）7证券资格（证券投资基金）基金监管章节练习试卷 1 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管2 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管3 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管4 【正确答案】 D【试题解析】 国际证监会组织(IOSCO)于 1998 年制定的 证券监管目标与原则中规定，证券监管的目标主要有三个：一是保护投资者；二
15、是保证市场的公平、效率和透明；三是降低系统风险。同时，考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点，我国基金监管还担负着推动基金业规范发展的使命。【知识模块】 基金监管5 【正确答案】 B【试题解析】 C 项属于公平原则；D 项属于公正原则。【知识模块】 基金监管6 【正确答案】 B【知识模块】 基金监管7 【正确答案】 B【知识模块】 基金监管8 【正确答案】 C【知识模块】 基金监管9 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管10 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管11 【正确答案】 D【试题解析】 中国证券业协会是具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构
16、自愿组成的行业性自律组织。它的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我管理，以利于证券市场的健康发展。【知识模块】 基金监管12 【正确答案】 C【试题解析】 2002 年 12 月 4 日，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立，承接了原基金公会(2001 年 8 月 28 日成立)的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。【知识模块】 基金监管13 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管14 【正确答案】 D【试题解析】 证券交易所的监管职责分为：对基金上市交易的管理； 对基金投资行为进行监控，其包括两个方面：一是对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控；二是对证券投资
17、基金在证券市场的投资行为进行监控。【知识模块】 基金监管15 【正确答案】 D【知识模块】 基金监管16 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管17 【正确答案】 D【试题解析】 基金管理公司下列重大事项变更需经中国证监会批准：变更经营范围；变更股东、注册资本或者股东出资比例；变更名称、住所；修改章程。【知识模块】 基金监管18 【正确答案】 B【知识模块】 基金监管19 【正确答案】 A【试题解析】 公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于 3 人，且不得少于董事会人数的 1/3。【知识模块】 基金监管20 【正确答案】 B【知识模块】 基金监管21 【正确答案】 A【知识模块】
18、基金监管22 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管23 【正确答案】 D【试题解析】 目前，我国具有基金托管资格的商业银行包括中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、交通银行、招商银行、光大银行、浦发银行、中信银行、民生银行、华夏银行、兴业银行、北京银行和深圳发展银行 14 家银行。【知识模块】 基金监管24 【正确答案】 C【知识模块】 基金监管25 【正确答案】 C【知识模块】 基金监管26 【正确答案】 A【试题解析】 在我国，资本市场的发展具有较明显的转轨经济和新兴市场的特征。在此背景下，我国对基金募集申请实行的是核准制，即对基金的募集申请进行实质性审查。有关法律法规赋予
19、了中国证监会对基金募集申请履行集中统一监管的职责。中国证监会对拟任基金管理人提出的申请依法审查，对符合条件的，准予其从事基金募集、管理业务活动。【知识模块】 基金监管27 【正确答案】 C【试题解析】 中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查，即对应报送的申请报告、基金合同草案、托管协议草案和招募说明书草案等必要文件是否齐备进行审查。【知识模块】 基金监管28 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管29 【正确答案】 B【试题解析】 根据证券投资基金法和证券投资基金运作管理办法等有关方面的规定，股票基金应有 60%以上的资产投资于股票，债券基金应有 80%以上的资产投资于债券。【知识模块】
20、基金监管30 【正确答案】 B【知识模块】 基金监管31 【正确答案】 C【知识模块】 基金监管32 【正确答案】 B【知识模块】 基金监管33 【正确答案】 D【知识模块】 基金监管34 【正确答案】 D【试题解析】 单只基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的 20%，中国证监会规定的特殊品种除外。【知识模块】 基金监管35 【正确答案】 B【试题解析】 单只基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的 5，单只基金持有的全部权证市值占基金资产净值的比例不得超过3。【知识模块】 基金监管36 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管37 【正确答案】 C
21、【试题解析】 在全国银行间同业拆解市场进行债券回购的资金不得超过基金资产净值的 40%；基金在全国银行间同业拆解市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期。【知识模块】 基金监管38 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管39 【正确答案】 C【知识模块】 基金监管40 【正确答案】 C【知识模块】 基金监管41 【正确答案】 D【知识模块】 基金监管42 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管43 【正确答案】 D【知识模块】 基金监管44 【正确答案】 D【试题解析】 对基金投资与交易违法违规行为，监管部门将视情节严重程度作出不同程度的处理：如属于偶然操作失误，证券投资基金
22、交易过程中存在少量的不规范交易行为，由交易所及时电话通知，给予提醒；如果交易金额较大，且影响到其他投资者的市场判断，交易所将向监管部门专项汇报；监管部门根据情况决定是否进行调查，也可直接约见基金管理公司高级管理人员进行谈话提醒；如果证券投资基金在投资过程中，存在重大投资失误，或涉嫌操纵市场价格，或基金管理人进行重大关联交易，或涉嫌用基金资产谋取个人私利，或基金管理人存在重大渎职行为，给基金持有人利益造成损害，监管部门将进行专门调查。【知识模块】 基金监管45 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管46 【正确答案】 B【知识模块】 基金监管47 【正确答案】 D【试题解析】 督察长是监督检查基金和基金管理公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。督察长由总经理提名，董事会聘任，并应经全体独立董事同意。【知识模块】 基金监管48 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管49 【正确答案】 B【知识模块】 基金监管
