1、个人理财业务相关法律法规练习试卷 3 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 我国证券投资基金的基金托管人是( )。（A）基金公司（B）商业银行（C）信托公司（D）保险公司2 下列关于证券投资基金法对于基金管理人有关规定的说法中,不正确的是( )。（A）基金管理人由依法设立的商业银行担任（B）基金管理人负责基金的具体投资操作（C）担任基金管理人,应当经国务院证券监督管理机构核准（D）基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构3 下列选项中,不属于基金管理人应当履行的职责是( )。（A）依法募
2、集基金（B）计算并公告基金资产净值（C）编制中期和年度基金报告（D）安全保管基金财产4 根据证券投资基金法,当下列各文件所述内容存在冲突时,应当以( )为准。（A）基金合同（B）基金募集方案（C）基金发行计划（D）招募说明书5 根据证券投资基金法,基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金募集。（A）1（B） 3（C） 6（D）96 证券投资基金财产可以用于( )。（A）向他人贷款或者提供担保（B）承销证券（C）从事承担无限责任的投资（D）投资上市交易的债券7 按照保险法的规定,下列说法中,不正确的是( )。（A）保险法不仅调整保险组织,还调整保险行为（B）保险经纪人只能由个人担任
3、（C）保险代理人可以是单位（D）同一保险代理人在代为办理人寿保险业务时 ,不得同时接受两个以上保险人的委托8 保险法第十七条规定,订立保险合同,保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容,并可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问,投保人应当如实告知。下列关于如实告知的理解中,不正确的是( )。（A）投保人故意隐瞒事实,不履行如实告知义务的 ,保险人有权解除保险合同（B）投保人因过失未履行如实告知义务,足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的,保险人有权解除合同（C）投保人故意不履行如实告知义务的,保险人对于保险合同解除前发生的事故,不承担赔偿或者给付保险金的责任,但需退还保险费（D
4、）投保人因过失未履行如实告知义务,对保险事故的发生有严重影响的 ,保险人对于保险合同解除前发生的保险事故,不承担赔偿或者给付保险金的责任,但可以退还保险费9 按照我国保险法的规定,人寿保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起( )年。（A）3（B） 5（C） 10（D）1510 根据信托法规定,下列说法中,不正确的是( )。（A）受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务 ,以信托财产承担（B）信托产品的受益人不能清偿到期债务的,其信托受益权可以用于清偿债务（C）受托人以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务（D）受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对自己所受到的损失 ,以其
5、固有财产承担二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 下列选项中,属于损害客户利益欺诈行为的有( )。（A）假借客户的名义买卖证券（B）不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件（C）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息（D）为牟取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖（E）挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金12 商业银行申请获得基金托管资格,应当具备( )等条件,并经国务院证券监督管理机构核准。（A）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数（B）有安全高
6、效的清算、交割系统（C）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度（D）全资拥有或控股至少一家基金管理公司（E）有安全保管基金财产的条件13 基金托管人应当履行的职责有( )。（A）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户（B）对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立（C）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料（D）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见（E）召集基金份额持有人大会14 按照基金运作方式可以把基金分为( )基金。（A）股票型（B）债券型（C）封闭式（D）开放式（E）其他方式15 基金份额上市交易,应当符合的条件有( )。（A）基金合同期限为
7、 5 年以上（B）基金份额持有人不少于 1000 人（C）基金募集金额不低于 2 亿元人民币（D）基金合同期限为 3 年以上（E）基金募集金额不低于 1 亿元人民币16 下列选项中,基金财产不得用于( )投资或者活动。（A）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券（B）买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外（C）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券（D）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动（E）上市交易的垃圾债券17 保险法就索赔与理赔
8、的程序作的规定有( )。（A）投保人、被保险人或者受益人知道保险事故发生后 ,应当及时通知保险人（B）保险人与投保人、被保险人或者受益人有争议时,人民法院或者仲裁机关不应当作有利于任何一方的解释（C）投保人、被保险人或者受益人应当向保险人提供其所能提供的与确认保险事故的性质、原因、损失程度等有关的证明和资料（D）保险人依照保险合同的约定,认为有关的证明和资料不完整的 ,应当通知投保人、被保险人或者受益人补充提供有关的证明和资料（E）保险人员最终确定赔偿或者给付保险金的数额后,应当支付相应的差额三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误
9、的选 B。18 担任基金管理人需要经过基金代表大会任命。( )（A）正确（B）错误19 设立基金管理公司注册资本不低于 1 亿元人民币,注册资本为包括实缴货币资本在内的各种形式的资本。( )（A）正确（B）错误20 禁止法人出借自己或者他人的证券户。( )（A）正确（B）错误21 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。( )（A）正确（B）错误22 基金募集期限自基金发售计划公布之日起计算。( )（A）正确（B）错误23 基金份额持有人大会决定提前终止上市交易,由证券交易所终止其上市交易,并报国务院证券监督管理机构备案。( )（A）正确（B）错误24 保
10、险法的调整对象是保险者和被保险者。( )（A）正确（B）错误25 保险人就被保险人的有关情况提出询问,投保人应当如实告知。( )（A）正确（B）错误个人理财业务相关法律法规练习试卷 3 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规2 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规3 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规4 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规5 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财业务相关法
11、律法规6 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规7 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规8 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财业务相关法律法规9 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规10 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 个人理财业务相关法律法规12 【正确答案】 A,B,C,E【知识模块】 个人理财业务相关法律法规13 【正确
12、答案】 A,B,C,D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规14 【正确答案】 C,D,E【知识模块】 个人理财业务相关法律法规15 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 个人理财业务相关法律法规16 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规17 【正确答案】 A,C,D,E【知识模块】 个人理财业务相关法律法规三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。18 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规19 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规20 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规21 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规22 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规23 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规24 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规25 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规
