1、个人理财基础练习试卷 4 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 注重眼前享受,只顾提升当前的生活水准是( )理财价值观。（A）后享受型（B）先享受型（C）购房型（D）以子女为中心型2 若理财目标时间短且完全无弹性,则采取( )是最佳选择。（A）债券（B）股票（C）存款（D）基金3 以下关于不同的类型的客户的描述中,不准确的是( )。（A）温和进取型的客户往往选择开放式股票基金、大型蓝筹股票等适合长期持有 ,既可以有较高收益、风险也较低的产品（B）中庸稳健型的人既不厌恶风险也不追求风险,对任何投资都
2、比较理性（C）温和保守型的客户更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品（D）非常保守型喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品4 通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息是( )。（A）定量评估方法（B）定人评估方法（C）定性评估方法（D）具体评估方法5 张先生现有资产 100 万元,假如未来 20 年的年通货膨胀率是 5%,那么他这笔钱就相当于 20 年后的( ) 。（A）100(1+5%)20（B） 100 万元（C） 100(1+5%20)（D）无法计算6 张先生每年固定从年终奖中取出 10000 元买入同一只指数型股票开放式基金,假如这只基金年均回报是 10%,那么,N 年后他这笔投资
3、就增长为( )。（A）10000(1.1N-1+1.1N-2+1.11+1)（B） 100001.1N（C） 10000(1+10%N)（D）无法计算7 假定期初本金为 10000 元,单利计息,5 年后终值为 15000 元,则年利率为( )。（A）1%（B） 3%（C） 5%（D）10%8 假定某投资者欲在 2 年后获得 121000 元,年投资收益率为 10%,那么他现在需要投资( )元。（A）93100（B） 100000（C） 103100（D）1003109 假定某投资者购买了某种理财产品,该产品的当前价格是 75.13 元人民币,3 年后可获得 100 元,则该投资者获得的按复利
4、计算的年收益率为( )。（A）10%（B） 8.29%（C） 24.87%（D）9%二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 根据客户风险偏好把客户划分为( )。（A）非常进取型（B）中庸稳健型（C）温和进取型（D）温和保守型（E）非常保守型11 以下关于不同类型的客户的描述中,正确的有( )。（A）非常进取型客户对投资的损失也有很强的承受能力（B）温和进取型客户一般是有一定的资产基础、知识水平和风险承受能力较高的家庭（C）中庸稳健型客户往往选择房产、黄金、基金等投资工具（D）非常保守型往
5、往以临近退休的中老年人士为主（E）温和保守型的客户往往选择国债、存款、保本型理财产品、投资联结保险、货币与债券基金等低风险、低收益的产品12 货币之所以具有时间价值,是因为( )。（A）货币占用具有机会成本（B）通货膨胀可能造成货币贬值（C）金属货币会生锈（D）使用货币造成磨损（E）投资风险需要提供风险补偿13 影响货币时间价值的主要因素有( )。（A）时间（B）货币的形态（C）收益率或通货膨胀率（D）货币量的大小（E）单利与复利14 以下关于现值与终值的计算公式中,正确的有( )。（A）单期中终值的计算公式为:FV=C0(1+r)（B）单期中现值的计算公式为:PV=C/(1+r)（C）计算多
6、期(复利)中终值的公式为:FVt=PV(1+r)（D）计算多期(复利) 中现值的公式为 :PV=FV/(1+r)t（E）计算多期( 单利)中终值的公式为 :FV=PV(1+rt)15 以下关于复利期间和有效年利率说法中,不正确的有( )。（A）1 年内对金融资产计 m 次复利,t 年后,得到的价值是 :FV=C01+(r/m)mt（B）有效年利率的计算公式为:EARm=1+(r/m)-1（C）有效年利率的计算公式为:EAR=1+(r/m)m-1（D）1 年内对金融资产计 m 次复利,t 年后,得到的价值是 :FV=C01+(r/m)mt（E）随着复利次数的增加,同一个年名义利率算出的有效年利率
7、也会不断增加 ,但增加的速度会越来越慢16 下列关于年金的说法中,正确的有( )。（A）年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项（B）分期偿还贷款属于年金收付形式（C）年金额是指每次发生收支的金额（D）年金时期是指相邻两次年金额间隔时间（E）年金期间是指整个年金收支的持续期,一般有若干个时期三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。17 报酬率上下限的差异随着投资期限的延长而越来越大。( )（A）正确（B）错误18 理财目标的弹性越大,可承受的风险也越高。( )（A）正确（B）错误19 对于家庭结构相对简单的人来说,可以尝试
8、从事高风险的投资。( )（A）正确（B）错误20 风险承受能力的评估是为了让金融理财师将自己的意见给客户,客户必须接受。( )（A）正确（B）错误21 中庸稳健型的客户往往选择房产、黄金、基金等投资工具。( )（A）正确（B）错误22 定性评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息。( )（A）正确（B）错误23 客户的主要目标是高收益,则该客户很可能风险厌恶高。( )（A）正确（B）错误24 根据最低成功概率法,若客户所选的成功概率越高,说明其风险厌恶程度越高。( )（A）正确（B）错误个人理财基础练习试卷 4 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45
9、 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财基础2 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财基础3 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财基础4 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财基础5 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财基础6 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财基础7 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财基础8 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财基础9 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财基础二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选
10、、错选均不得分。10 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 个人理财基础11 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 个人理财基础12 【正确答案】 A,B,E【知识模块】 个人理财基础13 【正确答案】 A,C,E【知识模块】 个人理财基础14 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 个人理财基础15 【正确答案】 A,C【知识模块】 个人理财基础16 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 个人理财基础三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。17 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财基础18 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财基础19 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财基础20 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财基础21 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财基础22 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财基础23 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财基础24 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财基础
