1、经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷 112 及答案与解析一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 2004 年 5 月，中国证监会正式批准深圳证券交易所设立( )。（A）主板市场（B）创业板市场（C）二板市场（D）中小企业板市场2 某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于( )。（A）套期保值者（B）套利者（C）投机者（D）经纪人3 交易双方在成交后并不立即办理交割，而是按照事先约定的币种、金额、汇率、交割时间、地点等交易条件，到约定时期才进行实际交割，这种外汇交易方式是( )。（A）远期外汇交易（
2、B）掉期交易（C）即期外汇交易（D）回购交易4 银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证是( )。（A）政府债券（B）回购协议（C）商业票据（D）大额可转让定期存单5 对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是( )。（A）市场价格低于执行价格（B）市场价格高于执行价格（C）市场价格上涨（D）市场价格下跌6 与利率管制相比较，利率市场化以后，在利率决定中起主导作用的是( )。（A）商业银行（B）财政部门（C）政府政策（D）市场资金供求7 某股票的每股预期股息收入为每年 2 元，如果市场年利率为 5，则该股票的每股市场价格应为( ) 元。（A）20（B） 30（C） 40（D）508 ( )
3、是现在和将来 (或过去) 的一笔支付或支付流在今天的价值。（A）现值（B）单利（C）复利（D）年值9 流动性偏好利率理论的提出者是( )。（A）俄林（B）凯恩斯（C）罗伯逊（D）弗里德曼10 政策性银行与商业银行的最显著不同在于( )。（A）是否以盈利为目的（B）是否执行国家金融政策（C）是否自主经营（D）是否政府出资11 按照从事金融活动的目的，金融机构可分为( )。（A）金融调控监管机构和金融运行机构（B）政策性金融机构和商业性金融机构（C）直接金融机构和间接金融机构（D）银行和非银行金融机构12 我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融人资金的余额，不得超过其资本净额的( )。（A）50（
4、B） 75（C） 100（D）12513 1999 年 7 月以后，根据中华人民共和国证券法，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是( )。（A）承销（B）发行（C）自营买卖（D）交易中介14 商业银行的附属资本不得超过( )。（A）实收资本（B）运营资本（C）核心资本（D）普通资本15 按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率不得低于( )。（A）4（B） 8（C） 10（D）5016 在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡的基础是( )。（A）合理经济体制（B）合理经济结构（C）合理经济规模（D）合理经济增长17 关于安全性、流动性、盈利性的关系，说法错误的
5、是( )。（A）流动性越强，风险越小，安全性越高（B）流动性越高，安全性越好，但是盈利性越低（C）保证安全性和流动性的目的就是为了盈利（D）流动性越高，盈利性越高，安全性越高18 在证券承销结束后，投资银行代表着买卖双方，按照客户提出的价格代理进行交易，这时投资银行扮演的角色是( )。（A）证券经纪商（B）证券发行商（C）证券交易商（D）证券做市商19 在资产证券化过程中，投资银行进行的金融创新不包括( )。（A）组建特别目的机构（B）分散规避风险（C）信用构造及提升（D）资产组合再包装20 按照( ) ，交易委托可以分为市价委托和限价委托。（A）委托价格的不同特征（B）委托数量的不同特征（C
6、）委托人的不同特征（D）委托性质的不同特征21 本期获得债券利息(股利)额对债券本期市场价格的比率是( )。（A）名义收益率（B）到期收益率（C）实际收益率（D）本期收益率22 债券私募发行的特点不包括( )。（A）多采用直接销售方式，可以节省承销费用（B）因有确定的投资人，不必担心发行失败（C）私募发行的债券可以自由转让（D）由于私募债券转让受限制，债券的发行条件由发行人和投资人直接商定23 投资银行的信用经纪业务是( )的结合。（A）融资业务与经纪业务（B）承销业务与经纪业务（C）承销业务与担保业务（D）理财业务与经纪业务24 ( )是靠交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场。（A
7、）场内市场（B）柜台市场（C）第三市场（D）第四市场25 金融创新以 1961 年美国花旗银行首次推出的( )为典型标志。（A）远期合同（B）大额可转让定期存单（C）金融期货（D）金融期权26 放松或取消对金融业的某些政策限制，更加强调市场对利率、汇率等的决定作用，称为( )。（A）金融深化（B）金融抑制（C）金融发展（D）金融自由化27 麦金农和肖将金融抑制描述为( )。（A）金融市场的取缔（B）金融结构的失衡（C）利率和汇率等金融价格的扭曲（D）对贷款的超额需求28 下列属于商业银行风险产生的主观因素的是( )。（A）宏观金融政策（B）利率变化（C）疏于管理（D）政治体制变革29 金融深化
8、的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握( )。（A）不及时（B）不透明（C）不充分（D）不正确30 金融约束论的核心思想是( )。（A）强调市场调节的作用（B）强调自由化的作用（C）强调政府干预金融的作用（D）强调发展的作用31 货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择( )。（A）恒常收入（B）汇率（C）利率（D）货币供应量32 凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于( )。（A）利率（B）收入（C）资本边际效率（D）劳动边际效率33 黄金储备对货币供应量的影响取
9、决于黄金( )。（A）输出量与输入量的变化（B）开采量的多少（C）销售量的增减（D）收购量与销售量的变化34 在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是( )。（A）央行调控机制（B）货币供给机制（C）自动恢复机制（D）利率机制35 弗里德曼认为，在货币需求函数的诸多自变量中，最重要的自变量是( )。（A）债券利率（B）存款利率（C）市场利率（D）恒常收入36 通货紧缩有可能引发银行危机，其原因是通货紧缩( )。（A）有利于债权人而有损于债务人（B）有利于债务人而有损于债权人（C）有利于银行而有损于储蓄者（D）有利于企业而有损于银行37 可用于治理通货膨胀的货币政策措施是( )。（A）提
10、高法定存款准备金率（B）降低利率（C）降低再贴现率（D）公开市场上买人政府债券38 在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于( )导致的通货膨胀。（A）需求拉上（B）成本推进（C）供求混合作用（D）经济结构变化39 从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品” 属于( )导致的通货膨胀。（A）需求拉上（B）成本推进（C）供求混合作用（D）结构失衡40 从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是( )通货膨胀。（A）温和式（B）爬行式（C）奔腾式（D）恶性41 中央银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券
11、的交易行为是( ) 。（A）正回购（B）逆回购（C）现券买断（D）现券卖断42 专门设置的中央银行是( )。（A）英格兰银行（B）法兰西银行（C）美国联邦储备体系（D）中国人民银行43 一般性货币政策工具中，主动权在商业银行而不在中央银行的工具是( )。（A）存款准备金政策（B）再贴现（C）公开市场业务（D）道义劝告44 我国的货币政策目标是( )。（A）保持货币币值稳定，并以此促进经济增长（B）稳定币值（C）促进经济增长（D）经济增长，充分就业45 凯恩斯学派与货币主义学派有关货币政策传导机制的主要分歧在于( )。（A）前者强调利率指标而后者强调货币供应量指标在传导机制中的作用（B）前者强调
12、货币供应量指标而后者强调利率指标在传导机制中的作用（C）前者强调基础货币而后者强调短期利率在传导机制中的作用（D）前者强调短期利率而后者强调基础货币在传导机制中的作用46 我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而加倍阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了( )。（A）市场风险（B）国家风险（C）法律风险（D）操作风险47 在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的( )。（A）流动性风险（B）市场风险（C）操作风险（D）信用风险48 金融风险是有关主体蒙受( )。（A）经济损失的可能性（B）经济损失的确定性（C）名誉损失的可能性（D）政治损失
13、的可能性49 缺口管理属于管理( )。（A）信用风险（B）汇率风险（C）利率风险（D）操作风险50 银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是( )。（A）法律风险（B）合规风险（C）操作风险（D）系统风险51 根据商业银行风险监管核心指标，我国衡量商业银行资产安全性指标中，不良资产率是指( ) 之比。（A）不良贷款与贷款总额（B）不良贷款与总资产（C）不良信用资产与信用资产总额（D）不良信用资产与贷款总额52 下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是( )。（A）审批业务范围（B）监管资产安全性（C）监管内控有
14、效性（D）监管流动适度性53 管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的( )。（A）经济监管论（B）公共利益论（C）社会选择论（D）特殊利益论54 不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于( )。（A）法律风险（B）国家风险（C）操作风险（D）利率风险55 作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，非现场监督的资料收集的基础是单个银行的( )。（A）具体事件（B）问题反映（C）单一报表（D）合并报表56 在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与( )。（A）经济规模成反比（B）外债规模成正比（C）短
15、期国际融资能力成正比（D）对外开放度成反比57 一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致( )。（A）外汇汇率下跌（B）通货紧缩（C）本币汇率上升（D）通货膨胀58 吸收说提出( ) ，调节国际收支逆差。（A）紧的财政和货币政策（B）支出转换政策（C）紧的财政和货币政策要同支出转换政策搭配使用（D）松的财政和货币政策要同支出转换政策搭配使用59 类似于传统盯住安排，但波动幅度大于1的汇率安排是( )。（A）水平区间内盯住汇率制（B）爬行盯住汇率制（C）爬行区间盯住汇率制（D）单独浮动60 下列关于绝对购买力平价和相对购买力平价关系的说法中，正确的是( )。（A）绝对购买力平
16、价成立，相对购买力平价一定成立（B）相对购买力平价成立，绝对购买力平价一定成立（C）绝对购买力平价成立，相对购买力平价不一定成立（D）相对购买力平价成立，绝对购买力平价一定不成立二、多项选择题共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。61 金融市场最基本的要素是( )。（A）金融市场中介（B）金融市场主体（C）金融市场范围（D）金融市场价格（E）金融市场客体62 金融工具的性质有( )。（A）期限性（B）安全性（C）风险性（D）收益性（E）流动性63 在证券回购协议中，可以作为标的物的
17、有( )。（A）国库券（B）政府债券（C）商业票据（D）信用证（E）大额可转让定期存单64 在二级市场上，决定债券流通转让价格的主要因素是( )，。（A）票面金额（B）汇率（C）票面利率（D）物价水平（E）实际期限65 政策性金融机构的职能包括( )。（A）倡导性职能（B）效益性职能（C）选择性职能（D）补充性职能（E）服务性职能66 以下对国家和民间股份混合所有的中央银行资本结构的表述中，正确的是( )。（A）国家拥有中央银行的经营管理权和决策权（B）私人股东只具有分红的权利（C）私人股份对中央银行的决策一般没有影响（D）采取这种央行资本结构的国家有日本、墨西哥（E）它是中央银行资本结构的主
18、要形式67 从内部控制的角度看，成功的商业银行一般具有的共同特征是( )。（A）职责分离，相互制约的部门和岗位设置（B）实行行长负责制（C）实行全员劳动合同制（D）纵向的授权和审批制度（E）完善的信息系统68 在选择贷款客户时，银行信贷人员要想了解客户自身及项目，通常要完成的步骤包括( ) 。（A）宏观经济分析（B）贷款面谈（C）行业调查（D）信用调查（E）财务分析69 在中央银行资本金构成的结构形式中，实行全部资本非国家所有的资本结构的国家有( ) 。（A）英国（B）韩国（C）意大利（D）美国（E）瑞士70 按照目前上市品种和证券账户用途，证券账户可以分为( )。（A）个人账户（B）股票账户
19、（C）债券 (回购)（D）基金账户（E）法人账户71 相对比较合理的实施金融自由化的顺序应该是( )。（A）先国内实际部门的自由化，再国内金融部门的自由化（B）先国内金融部门的自由化，再国内实际部门的自由化（C）先国内金融部门的自由化，再对外金融部门的自由化（D）先国外金融部门的自由化，再对内金融部门的自由化（E）先金融自由化，后贸易自由化72 推动金融发展和金融深化的最主要的原因和最原始的动力是( )。（A）信息不对称的存在（B）经济的发展（C）生产信息的需要（D）生产信息需要交易成本（E）信息机构的建立73 在市场经济条件下，实现货币均衡的重要条件有( )。（A）信贷收支平衡（B）企业收支
20、平衡（C）国民收入无超额分配（D）均衡利率水平（E）财政收支平衡74 可能引起货币供应量减少的因素有( )。（A）黄金销售量大于收购量（B）国际收支逆差（C）财政收支结余（D）国际收支顺差（E）财政有赤字75 政府为治理恶性通货膨胀而进行的币制改革，其措施主要有( )。（A）冻结存款（B）废除旧币（C）发行新币（D）提高利率（E）变更钞票面值76 紧缩性的货币政策有( )。（A）降低法定存款准备金率（B）提高再贴现率（C）公开市场卖出业务（D）增加税收（E）直接提高利率77 在通货膨胀时期，中央银行可以采取的货币政策措施有( )。（A）提高再贴现率（B）提高存款准备金率（C）公开市场上卖出有价
21、证券（D）道义劝告（E）社会总供求平衡状况78 根据金融危机爆发的领域，可将金融危机分为( )。（A）货币危机（B）银行危机（C）全球性金融危机（D）外债危机（E）系统性金融危机79 金融全球化迅速发展，主要表现在( )。（A）金融风险加大（B）金融机构的跨国经营和规模迅速扩张（C）金融市场的全球联动（D）金融产品的不断创新（E）金融资本的频繁跨国流动80 ( )是以一定整数单位的本国货币为标准，折算为若干单位的外国货币。（A）直接标价法（B）间接标价法（C）应付标价法（D）应收标价法（E）单式标价法80 为了防止通货膨胀抬头，A 国中央银行提高了再贴现率，国际金融市场随之作出反应。A 国货币
22、的利率由 25上升到 3，即期汇率变为 1 单位 B 国货币兑12A 国货币，B 国货币的利率保持 5不变。根据上述资料，回答下列问题：81 作为货币政策工具，再贴现作用于经济的途径有( )。（A）借款成本效果（B）宣示效果（C）货币乘数效果（D）结构调节效果82 根据购买力平价理论，通胀率高的国家货币( )。（A）升值（B）贬值（C）升水（D）贴水83 假设其他条件不变，再贴现率提高之前，A 国货币对 B 国货币的即期汇率( )。（A）大于 12（B）等于 12（C）小于 12（D）不能确定84 A 国央行提高再贴现率，则市场中( )。（A）市场利率上升（B）市场利率下降（C）货币量增加（D
23、）货币量减少85 利率提高对 A 国货币远期汇率的影响使 A 国货币远期( )。（A）升水减少（B）贴水减少（C）由升水转为贴水（D）由贴水转为升水85 近年来，某国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速(尤其一些地区房地产投资过大)，货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中央银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述资料，回答下列问题：86 针对实际情况，中央银行可采取的政策措施有( )。（A）下调存款准备金率（B）窗口指导（C）提高再贴现率（D）上调存款准备金率87 若中央银行开始发行央行票据，此举是为了( )基础货币。（A
24、）发行（B）投放（C）回笼（D）归行88 针对该国货币信贷增长偏快的势头，为保持基础货币的平稳增长，中央银行开始运用公开市场操作加以调控，其优点是( )。（A）主动权在中央银行（B）富有弹性（C）时滞较短（D）干扰因素较少89 由于该国投资增长加速，尤其在房地产领域，货币信贷增长过快，中央银行实施了不动产信用控制政策，该政策属于( )。（A）一般货币政策工具（B）选择性货币政策工具（C）直接信用控制的货币政策工具（D）间接信用控制的货币政策工具90 一般而言，中央银行货币政策的首要目标是( )。（A）充分就业（B）经济增长（C）国际收支平衡（D）稳定物价90 某国某年的有关经济指标分别为：国际
25、收支的经常账户逆差 570 亿美元，资本账户顺差 680 亿美元；年底的未清偿还外债余额为 460 亿美元，其中短期外债占70；国民生产总值 3620 亿美元。根据上述资料，回答下列问题：91 该国国际收支的总体状况是( )。（A）逆差 110 亿美元（B）顺差 110 亿美元（C）逆差 220 亿美元（D）顺差 220 亿美元92 该国应当运用的国际收支调节政策是( )。（A）紧的货币政策（B）松的财政政策（C）使本币法定升值的汇率政策（D）使本币法定贬值的汇率政策93 该国的负债率为( ) 。（A）89（B） 103（C） 127（D）17894 该国负债率( ) 国际通行警戒线。（A）超
26、过（B）未超过（C）持平（D）远远超过95 该国外债结构管理的重点应该是( )。（A）优化外债的期限结构（B）优化外债的利率结构（C）优化外债的国别结构（D）优化外债的投向结构95 假设银行系统的原始存款额为 1000 亿元，法定存款准备金率为 8，超额准备金率为 2，现金漏损率为 10。根据上述资料，回答下列问题：96 此时银行系统的存款乘数为( )。（A）4（B） 5（C） 10（D）12597 存款货币的最大扩张额为( )亿元。（A）1000（B） 4000（C） 5000（D）1250098 如果超额准备金率和现金漏损率都为 0，银行系统的存款乘数为( )。（A）4（B） 5（C） 10（D）12599 影响银行系统存款的创造在数量上的限制的因素有( )。（A）基础货币（B）法定存款准备金率（C）原始存款量（D）现金漏损率100 下列关于商业银行存款准备金的等式中，正确的有( )。（A）超额存款准备金存款准备金库存现金（B）库存现金存款准备金商业银行在央行的存款（C）存款准备金法定存款准备金率存款总额（D）法定存款准备金库存现金超额存款准备金
