1、金融硕士 MF 金融学综合（金融体系与金融市场）模拟试卷 1 及答案与解析一、单项选择题1 下列属于狭义“ 金融” 范畴的是 ( )。（A）货币、信用和银行（B）资金的直接融通（C）资金的周转速度（D）资金分配2 下列不属于狭义“ 金融”范畴的是( )。（A）货币的结算（B）票据买卖（C）外汇买卖（D）货币的流通管理3 下列不属于间接融资的是( )。（A）银行贷款（B）银团贷款（C）信用贷款（D）债券融资4 下列不属于直接融资的是( )。（A）债券融资（B）股票融资（C）商业票据（D）银团贷款5 金融市场是指( ) 。（A）金融工具交易的场所（B）金融交易制度（C）金融资产定价机构（D）上述
2、3 项内容6 通常，下列金融市场主体属于资金供给者的是( )。（A）政府部门（B）家庭与个人（C）工商企业（D）金融机构7 通常下列金融市场主体属于资金需求者的是( )。（A）政府部门（B）家庭与个人（C）工商企业（D）金融机构8 下列不属于金融市场功能的是( )。（A）聚敛功能（B）调节功能（C）反映功能（D）缓解信息不对称功能9 厌恶风险的人可以通过金融市场把风险转嫁给风险偏好的人，这体现了金融市场( )。（A）聚敛功能（B）配置功能（C）调节功能（D）反映功能10 金融市场解决了融资与投资期限不匹配的矛盾，这体现了金融市场( )。（A）聚敛功能（B）配置功能（C）调节功能（D）反映功能1
3、1 投资者通过货币资金的利率持续上涨判断出货币市场出现供不应求的现象，这体现了金融市场( ) 。（A）聚敛功能（B）配置功能（C）调节功能（D）反映功能12 下列某一金融市场与其它 3 种不同的是( )。（A）资本市场（B）外汇市场（C）黄金市场（D）三板市场13 下列某一金融市场与其它 3 种不同的是( )。（A）离岸市场（B）在岸市场（C）外汇市场（D）初级市场14 下列某一金融市场与其它 3 种不同的是( )。（A）股指期货市场（B）金融互换市场（C）利率远期市场（D）同业拆借市场15 根据( ) 标准，金融市场可能分为直接金融市场和间接金融市场。（A）交易对象（B）中介特征（C）价格形
4、成方式（D）交割方式16 根据( ) 标准，金融市场可能分为现货市场和衍生市场。（A）交易对象（B）中介特征（C）价格形成方式（D）交割方式17 根据( ) 标准，金融市场可能分为公开市场和议价市场。（A）交易对象（B）中介特征（C）价格形成方式（D）交割方式18 发行者在外国金融市场上，通过所在国金融机构发行的，以发行地所在国货币为面值的债券为( )（A）欧洲债券（B）外国债券（C）武士债券（D）国内一般债券19 目前一些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的份额。人们把这种趋势称为( )。（A）资本化（B）市场化（C）证券化（D）电子化20 按资金的偿还期限分，金融市场
5、可分为( )。（A）一级市场和二级市场（B）同业拆借市场和长期债券市场（C）货币市场和资本市场（D）股票市场和债券市场21 按照金融资产的新旧程度不同，金融市场可分为( )。（A）一级市场和二级市场（B）同业拆借市场和长期债券市场（C）货币市场和资本市场（D）货币市场和债券市场22 下列( ) 是金融市场所具有的主要宏观功能。（A）价格发现（B）减少搜寻成本和信息成本（C）提供流动性（D）实现储蓄一投资转化二、名词解释23 (复旦大学 2011)大宗交易机制24 (复旦大学 2012)指令驱动交易机制金融硕士 MF 金融学综合（金融体系与金融市场）模拟试卷 1 答案与解析一、单项选择题1 【正
6、确答案】 A【试题解析】 此题考查“金融”的基本含义。【知识模块】 金融体系与金融市场2 【正确答案】 D【试题解析】 此题考查“金融”的基本范畴。【知识模块】 金融体系与金融市场3 【正确答案】 D【试题解析】 此题考查直接融资和间接融资的比较区别。【知识模块】 金融体系与金融市场4 【正确答案】 D【试题解析】 此题考查直接融资和间接融资的比较区别。具体可以参考第 3 题中的总结。【知识模块】 金融体系与金融市场5 【正确答案】 D【试题解析】 此题考查金融市场的基本含义。金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。其内涵包括：它是金融资产进行交易的一个有形和无形的场所
7、；它反映了金融资产的供应者和需求者之间所形成的供求关系；它包含了金融资产交易过程中所产生的运行机制，其中最主要的是价格(包括利率、汇率及各种证券的价格)机制。【知识模块】 金融体系与金融市场6 【正确答案】 B【试题解析】 此题考查金融市场主体的范畴和基本特征。在金融市场中资金的供给者主要是金融机构，资金的需求者主要是工商企业。【知识模块】 金融体系与金融市场7 【正确答案】 C【试题解析】 此题考查金融市场主体的范畴和基本特征，详见参考第 6 题的解析。【知识模块】 金融体系与金融市场8 【正确答案】 D【试题解析】 此题考查金融市场的基本功能。特别提醒考生注意金融市场各种功能之间的比较。【
8、知识模块】 金融体系与金融市场9 【正确答案】 B【试题解析】 此题考查金融市场的基本功能。【知识模块】 金融体系与金融市场10 【正确答案】 A【试题解析】 此题考查金融市场的基本功能。【知识模块】 金融体系与金融市场11 【正确答案】 D【试题解析】 此题考查金融市场的基本功能。【知识模块】 金融体系与金融市场12 【正确答案】 D【试题解析】 此题考查金融市场类型的比较区分。A 、B 、C 是按照交易对象不同进行金融市场分类的。【知识模块】 金融体系与金融市场13 【正确答案】 D【试题解析】 此题考查金融市场类型的比较区分。A 、B 、C 是按照交易范围不同进行金融市场分类的。【知识模
9、块】 金融体系与金融市场14 【正确答案】 D【试题解析】 此题考查金融市场类型的比较区分。A 、B 、C 是按照交割方式不同进行金融市场分类的。【知识模块】 金融体系与金融市场15 【正确答案】 B【试题解析】 此题考查金融市场的分类标准，按中介特征标准：金融市场可分为直接金融市场与间接金融市场。拓展补充 金融市场的基本类型： 按标的物标准：金融市场可分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。按中介特征标准：金融市场可分为直接金融市场与间接金融市场。按金融资产的发行和流通特征标准：金融市场可分为初级市场、二级市场、第三市场和第四市场。按成交与定价的方式标准：金融市场可分为公开市场与议价市场
10、。按有无固定场所标准：金融市场可分为有形市场与无形市场。按交割方式标准：金融市场可分为现货市场与衍生市场。 按地域标准：金融市场可分为国内金融市场和国际金融市场。【知识模块】 金融体系与金融市场16 【正确答案】 D【试题解析】 此题考查金融市场的分类标准。【知识模块】 金融体系与金融市场17 【正确答案】 C【试题解析】 此题考查金融市场的分类标准。【知识模块】 金融体系与金融市场18 【正确答案】 B【试题解析】 本题主要考察债券的分类，外国债券是指外国借款人(政府、私人公司或国际金融机构)所在国与发行市场所在国具有不同的国籍并以发行市场所在国的货币为面值货币发行的债券。例如，扬基债券(Y
11、ankee Bond) 是非美国主体在美国市场上发行的以美元为面值的债券，武士债券(Samurai Bond)是非日本主体在日本市场上发行的以日元为面值的债券，同样，还有英国的猛犬债券(Bulldog Bond)、西班牙的斗牛士债券、荷兰的伦勃朗债券，都是非本国主体在该国发行的以该国货币为面值的债券。【知识模块】 金融体系与金融市场19 【正确答案】 C【试题解析】 此题可以从题目中已知的信息中就可以得出。【知识模块】 金融体系与金融市场20 【正确答案】 C【试题解析】 此题考查金融市场的分类方法，不同的分类标准就会有不同的金融市场。按资金的期限划分，可以将金融市场分为货币市场与资本市场；按
12、金融资产的新旧程度划分，则可以将金融市场分为一级市场与二级市场。【知识模块】 金融体系与金融市场21 【正确答案】 A【知识模块】 金融体系与金融市场22 【正确答案】 D【试题解析】 此题考查金融市场的功能。金融市场的功能分为微观层面和宏观层面。在微观层面上，主要功能有价格发现、提供流动性、减少搜寻成本与信息成本；而在宏观层面上，主要功能有实现储蓄一投资转化、资源配置、宏观调控。【知识模块】 金融体系与金融市场二、名词解释23 【正确答案】 大宗交易是指买卖超过某一规定数量的交易。南于大宗交易可能会给市场带来流动性冲击，影响市场价格的变化，大部分证券市场对于大宗交易都会采取与小额交易不同的价格确定方式和信息披露机制。大宗交易机制的特点有价格由交易者协议确定、交易信息延迟披露，这样能够降低大宗交易对市场的冲击，提高市场的稳定性和流动性。【知识模块】 金融体系与金融市场24 【正确答案】 指令驱动交易机制分为集合竞价和连续竞价两种。集合竞价是将数笔委托报价或一时段内的全部委托报价集中在一起，根据不高于申买价和不低于申卖价的原则产生一个成交价格，且在这个价格下成交的股票数量最大，并将这个价格作为全部成交委托的交易价格。连续竞价市场中，一旦按照有关竞价规则存在与交易指令相匹配的订单，该订单就可以成交。【知识模块】 金融体系与金融市场
