1、证券类模拟试卷 2 及答案与解析一、单项选择题1 根据金融市场上交易工具的期限，可把金融市场分为（ ）两大类。（A）现货市场和期货市场（B）股票市场和债券市场（C）发行市场和交易市场（D）货币市场和资本市场2 货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券，主要包括（ ）两大类。（A）商业汇票和银行汇票（B）商业证券和银行证券（C）固定收益证券和变动收益证券（D）公募证券和私募证券3 目前世界证券投资基金的主流产品是（ ）。（A）股票基金（B）公司型基金（C）开放式基金（D）公募基金4 下列各项中，说法错误的是（ ）。（A）证券交易所的会员只能是证券公司（B）经营范围符合规定是证券
2、交易所会员入会的重要条件之一（C）沪、深两家证券交易所对会员资格的规定有较大的差异性（D）只有交易所的会员才能在交易所中进行交易5 郑州商品交易所绿豆期货合约的最小变动价位是 2 元吨，那么每手合约的最小变动值是（ ）。（A）2 元（B） 10 元（C） 20 元（D）200 元6 在我国，批准设立期货公司的机构是（ ）。（A）期货交易所（B）期货结算部门（C）中国人民银行（D）国务院期货监督管理机构7 期货结算机构的替代作用，使期货交易能够以独有的（ ）方式免除合约履约义务。（A）实物交割（B）现金结算交割（C）对冲平仓（D）套利投机8 基金持有人获取收益和承担风险的原则是（ ）。（A）“收
3、益保底，超额分成”（B） “利益共享、风险共担”（C）按 “先进先出法” 实现收益和风险（D）获取无风险收益9 在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为（ ）。（A）现金股息（B）股票股息（C）财产股息（D）负债股息10 连续竞价时，某只股票的买入申报价格为 15 元，市场即时的最低卖出申报价格为 14.98 元，则成交价格为（ ）。（A）15 元（B） 14.98 元（C） 14.99 元（D）不能成交11 关于影响股票投资价值的因素，以下说法错误的是（ ）。（A）从理论上讲，公司净资产增加，股价上涨；净资产减少，股价下跌（B）在一般情况下，股利水平越高，股价越高；股
4、利水平越低，股价越低（C）在一般情况下，预期公司盈利增加，股价上涨；预期公司盈利减少，股价下降（D）公司增资一定会使每股净资产下降，因而促使股价下跌12 下列关于影响债券投资价值的因素的分析中，说法错误的是（ ）。（A）信用级别越低的债券，债券的内在价值也越低（B）市场总体利率水平下降时，债券的内在价值也下降（C）债券的票面利率越低，债券价值的易变性也越大（D）低利付息债券比高利付息债券的内在价值要高13 发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是（ ）。（A）政府证券（B）公募证券（C）私募证券（D）公司证券14 根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于
5、股票的为股票基金。（A）0.5（B） 0.6（C） 0.65（D）0.815 国内第一只上市型开放式(LOF)证券投资基金是（ ）。（A）海富通收益增长（B）中银国际精选（C）南方基金配置基金（D）宝盈泛沿海二、多项选择题16 关于公司型基金和契约型基金表述正确的有（ ）。（A）我国的证券投资基金主要是公司型基金（B）契约型基金的投资者既是基金份额持有人，又是公司的股东，可以参加股东大会行使股东权利（C）契约型基金的投资者是基金契约的当事人（D）契约型基金的投资者通过购买受益凭证获取投资收益17 债券基金的主要投资风险包括（ ）。（A）汇率风险（B）信用风险（C）提前赎回风险（D）通货膨胀风险
6、18 我国基金业在发展中表现出来的特点有（ ）。（A）基金公司业务开始走向多元化（B）基金行业对外开放程度不断提高（C）基金市场营销和服务创新日益活跃（D）基金市场法律规范体系进一步完善19 下面属于系统性风险的有（ ）。（A）政策风险（B）企业信用风险（C）购买力风险（D）汇率风险（E）企业财务风险20 特殊类型基金包括（ ）。（A）系列基金（B）基金中的基金（C）保本基金（D）交易型开放式指数基金21 封闭式基金的交易价格（ ）。（A）并不必然反映基金净值（B）受市场供求关系影响（C）可能出现溢价现象（D）可能出现折价现象22 证券业的行业自律主要表现在（ ）。（A）个人自律（B）券商自律
7、（C）协会自律（D）上市公司自律23 从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为（ ）。（A）商业性汇率风险（B）金融性汇率风险（C）全球性汇率风险（D）区域性汇率风险24 按照交易的直接对象，金融市场可以分为（ ）。（A）同业拆借市场（B）国债市场（C）股票市场（D）金融期货市场25 向证券监督管理机构提出股票上市交易申请时，应当提交下列文件（ ）等。（A）上市报告书（B）申请上市的股东大会决议（C）公司章程（D）最近两年的财务报告26 证券市场的横向结构关系是由（ ）等构成的。（A）债券市场（B）股票市场（C）发行市场（D）基金市场27 公司申请其公司债券上市交易必须符合的条件是（ ）。（A）
8、公司债券的期限为一年以上（B）公司债券的实际发行额不少于人民币 5000 万元（C）公司债券的实际发行额不少于人民币 500 万元（D）公司申请其债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件28 债券基金收益与市场利率的关系具体表现为（ ）。（A）市场利率下降，基金收益下降（B）市场利率上升，基金收益下降（C）市场利率上升，基金收益上升（D）市场利率下降，基金收益上升29 影响股票价格的市场效率因素主要包括（ ）。（A）信息披露是否全面、准确（B）通讯条件是否先进，从而决定信息传播是否快速准确（C）投资专业化程度，投资大众分析、处理和理解信息的能力、速度及准确性（D）管理层的干预是否合理、有效30
9、根据证券法总则的有关规定，结合我国证券市场的实践，证券法基本原则应当包括（ ）。（A）保护投资者合法权益的原则（B）公开、公平、公正原则（C）自愿、有偿、诚实信用原则（D）互惠互利原则三、名词解释题31 支票32 卖空33 期货四、判断题34 只有综合类证券公司才有资格进行证券自营买卖。（ ）（A）正确（B）错误35 证券的柜台自营买卖交易量较小，比较分散。（ ）（A）正确（B）错误36 证券专营机构从事证券自营业务必须具有不低于 1000 万元人民币的净资产。（ ）（A）正确（B）错误37 发行人的分配股利和增资计划属于内募信息。（ ）（A）正确（B）错误38 证券发行人可在公告公开发行募集
10、文件之前少量试发行部分证券。（ ）（A）正确（B）错误39 采用网上定价发行。如果发行底价之上的有效认购低于发行数量，则发行价格等于发行底价，认购不足的剩余部分按照承销协议处理。（ ）（A）正确（B）错误40 利率上升，股价下跌；利率下降，股价上涨。（ ）（A）正确（B）错误41 证券交割和交收两个过程统称为证券结算。（ ）（A）正确（B）错误42 从时间发生及运作的次序来看，先清算后交割、交收。（ ）（A）正确（B）错误43 我国证券市场采用的均是法人结算模式。（ ）（A）正确（B）错误五、简答题44 简述股票的特征。45 股票交易价格和债券交易价格的特点有何不同?六、论述题46 试分析通货
11、膨胀对证券市场的影响。证券类模拟试卷 2 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 D2 【正确答案】 B3 【正确答案】 C4 【正确答案】 C5 【正确答案】 C6 【正确答案】 D7 【正确答案】 C8 【正确答案】 B9 【正确答案】 B10 【正确答案】 B11 【正确答案】 D12 【正确答案】 B13 【正确答案】 B14 【正确答案】 B15 【正确答案】 C二、多项选择题16 【正确答案】 C，D17 【正确答案】 B，C ，D18 【正确答案】 A，B，C，D19 【正确答案】 A，C，D20 【正确答案】 A，B，C，D21 【正确答案】 A，B，C，D22 【正确答案】
12、 A，B，C23 【正确答案】 A，B24 【正确答案】 A，B，C，D25 【正确答案】 A，B，C26 【正确答案】 A，B，D27 【正确答案】 A，B，D28 【正确答案】 B，D29 【正确答案】 A，B，C30 【正确答案】 A，B，C三、名词解释题31 【正确答案】 支票：支票是由银行的存款人签发，通知银行从其账户上付款给指定的收款人的票据。32 【正确答案】 卖空：卖空是投资者预测股票价格将会下跌，于是向经纪人交付抵押金，并借入股票抢先卖出。待股价下跌到某一价位时苒买进股票，然后归还借入股票，并从中获取差额收益。33 【正确答案】 期货：期货是一种法律上具有约束力的交易合约，规
13、定所买卖商品的品种、数额，并约定在将来某个日期按已约定协议的价格进行交割。四、判断题34 【正确答案】 B35 【正确答案】 A36 【正确答案】 B37 【正确答案】 A38 【正确答案】 B39 【正确答案】 B40 【正确答案】 A41 【正确答案】 B42 【正确答案】 A43 【正确答案】 A五、简答题44 【正确答案】 股票具有以下六个方面的特征：(1)收益性，收益性是股票的最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。(2)风险性，风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性。持有股票要承担一定的风险。(3)流动性，是指股票可以自由地进行交易。(4)永久性，是指股票所载
14、有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。(5)参与性，是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。(6)波动性，是指股票交易价格经常性变化，或者说与股票票面价值经常不一致。45 【正确答案】 影响股票价格和债券价格的因素基本相同，但是这些影响因素对股票和债券价格的影响力度有很大差别，这些差别使得它们的价格呈现出不同的特点。(1)对影响因素变动的反应程度不一样。股票交易价格对影响因素变动的反应远比债券交易价格的反应灵敏得多，而且程度也要大得多。其根本原因在于债券的利息是固定的，影响债券价格变化的根本因素是预期偿债风险的大小。而股票则不同，股息不固定，各种因素都可能对公司的盈利状况
15、有较大影响，从而很大程度上影响股票投资收益。再者债券的有限期限对债券价格形成制约，而股票则没有期限。(2)价格波动六、论述题46 【正确答案】 通货膨胀的原因及其对经济的影响是一个十分复杂的问题，而政府对通货膨胀进行控制的宏观政策往往只能以一定的代价(比如增加失业率)来实现。(1)通货膨胀对股票市场的影响通货膨胀对股价特别是个股的影响，没有永恒的定势，它完全可能同时产生相反方向的影响。对这些影响作具体分析和比较必须从该时期通胀的原因、通胀的程度，结合当时的经济结构和形势、政府可能采取的干预措施等的分析人手，其复杂程度可想而知。这里，我们就一般性的原则作几点说明：温和的、稳定的通货膨胀对股价的影响较小。如果通货膨胀在一定的可容忍范围内增长
