1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金概述）模拟试卷 3 及答案与解析一、单项选择题1 ( )是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。（A）基金销售支付（B）基金份额登记（C）基金投资顾问（D）基金估值核算2 基金份额登记不包括( )。（A）登记过户（B）会计核算（C）结算（D）存管3 基金份额登记机构的主要职责不包括( )。（A）建立并管理投资人的基金账户（B）基金会计核算（C）基金交易确认（D）代理发放红利4 基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向( )申请注册。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）基金业协会（D）工商登记注
2、册地中国证监会派出机构5 基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向( )申请注册。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）基金业协会（D）证监会及银监会6 基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和( )等的业务活动。（A）风险控制（B）基金评价（C）基金交易电子商务平台（D）基金估值7 ( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。（A）基金份额持有人（B）基金监管机构（C）基金评级机构（D）基金注册登记机构8
3、 证券交易所属于基金的( )。（A）监管机构（B）份额登记机构（C）自律管理机构（D）评价机构9 我国的证券交易所是依法设立的，( )，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。（A）以利润最大化为目的（B）不以营利为目的（C）以收入最大化为目的（D）以指数最大化为目的10 基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及( )共同成立的同业协会。（A）基金市场服务机构（B）基金监管机构（C）商业银行（D）证券交易所11 关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是( )。（A）是社会团体法人（B）是自律性组织（C）权力机构为全体会员组
4、成的会员大会（D）理事会成员由证监会指定12 目前，我国的证券投资基金均为( )。（A）契约型基金（B）公司型基金（C）封闭式基金（D）开放式基金13 契约型基金份额持有人享有( )。（A）基金投资决策权（B）基金资产保管权（C）基金资产管理权（D）基金份额所有权14 关于公司型基金，下列说法不正确的是( )。（A）具有法人资格（B）设有董事会（C）自行经营与管理基金资产（D）依据投资公司章程营运基金15 契约型基金的营运依据是( )。（A）基金公司章程（B）托管协议（C）基金合同（D）基金招募说明书16 证券投资基金依据( )不同，分为封闭式基金与开放式基金。（A）法律形式（B）运作方式（C
5、）投资对象（D）期限17 事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是( )。（A）开放式基金（B）封闭式基金（C）公司型基金（D）契约型基金18 在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是( ) 。（A）封闭式基金（B）公司型基金（C）契约型基金（D）开放式基金19 ( )不属于封闭式基金的特点。（A）基金份额固定（B）没有赎回压力（C）扩展能力较大（D）资金可用于长期投资20 封闭式基金价格主要受( )的影响。（A）二级市场供求关系（B）银行存贷款利率（C）基金资产总值（D）基金份额净值21
6、 开放式基金的价格以( )为基础。（A）基金份额净值（B）市场供求关系（C）市盈率（D）购买股票数量22 下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是( )。（A）封闭式基金规模不固定（B）开放式基金规模固定（C）封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易（D）开放式基金交易在投资者之间完成23 下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是( )。（A）期限不同（B）交易场所不同（C）基金营运依据不同（D）价格形成方式不同24 ( )不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。（A）基金主管机构的变化（B）基金业务的创新（C）基金监管法规的完善（D）主流品种的变迁25 ( )，“中国概念基金”
7、相继推出。（A）20 世纪 90 年代末期（B） 20 世纪 60 年代以后（C） 20 世纪 80 年代末期（D）20 世纪 40 年代以后26 中国证券投资基金探索阶段的特点不包括( )。（A）探索性（B）自发性（C）不规范性（D）监管严格性27 ( )的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。（A）基金开元和基金金泰（B）淄博基金（C）安信基金（D）华安创新28 2001 年 9 月，我国第一只开放式基金( )诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。（A）华安创新（B）基金开元（C）基金金泰（D）淄博基金29 ( )是履行我国证券服务业入世承诺的先锋。（A）
8、证券业（B）基金业（C）银行业（D）实业30 我国证券投资基金法于( )开始实施。（A）2003 年 7 月 14 日（B） 2005 年 1 月 1 日（C） 2002 年 8 月 1 日（D）2004 年 6 月 1 日31 中国证券投资基金业协会于( )正式成立。（A）2011 年 7 月 4 日（B） 2011 年 1 月 1 日（C） 2012 年 8 月 1 日（D）2012 年 6 月 6 日32 2008 年至今属于我国基金业发展的( )阶段。（A）萌芽和早期发展时期（B）证券投资基金试点发展阶段（C）行业平稳发展及创新探索阶段（D）行业快速发展阶段33 证券投资基金具有优化金
9、融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过( )实现的。（A）提供就业机会（B）将储蓄资金转化为生产资金（C）购买大量消费品（D）直接向工商企业提供信贷资金34 2008 年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是( )。（A）分业化局面初步显现（B）放松管制、加强监管（C）向多元化发展（D）互联网金融与基金业有效结合基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金概述）模拟试卷 3 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 A【试题解析】 B 项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；C 项，基金投资顾问是指按照约
10、定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；D 项，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。【知识模块】 证券投资基金概述2 【正确答案】 B【试题解析】 基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。B 项，基金的会计核算属于基金估值核算业务。【知识模块】 证券投资基金概述3 【正确答案】 B【试题解析】 基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记； 基金交易确认； 代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份
11、额登记服务协议规定的其他职责。 B 项是基金估值核算机构的职责。【知识模块】 证券投资基金概述4 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述5 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金概述6 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金概述7 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述8 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金概述9 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述10 【正确答案】 A【试题解析】 基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。我国的基金自律组织是 2012 年 6 月 713 成立的中国证券投资基金业协会。【知识模块】
12、 证券投资基金概述11 【正确答案】 D【试题解析】 D 项，基金业协会设理事会，理事会成员依章程的规定由选举产生。【知识模块】 证券投资基金概述12 【正确答案】 A【试题解析】 证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。【知识模块】 证券投资基金概述13 【正确答案】 D【试题解析】 契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。因此，基金投资者享有基金份额所有权；基金管理人享有投资决策
13、权、管理权；基金托管人享有基金资产保管权。【知识模块】 证券投资基金概述14 【正确答案】 C【试题解析】 c 项，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。【知识模块】 证券投资基金概述15 【正确答案】 C【试题解析】 从基金的营运依据来看，契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金依据投资公司章程营运基金。【知识模块】 证券投资基金概述16 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述17 【正确答案】 B【试题解析】 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交
14、易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。【知识模块】 证券投资基金概述18 【正确答案】 D【试题解析】 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。【知识模块】 证券投资基金概述19 【正确答案】 C【试题解析】 封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。【知识模块】 证券投资基金概述20 【正确答案】 A【试题解析】 封闭式基金的交易价格主要受二级市场
15、供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。【知识模块】 证券投资基金概述21 【正确答案】 A【试题解析】 开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。【知识模块】 证券投资基金概述22 【正确答案】 C【试题解析】 AB 两项，封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少；D 项，对于开放式基金，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售
16、代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。【知识模块】 证券投资基金概述23 【正确答案】 C【试题解析】 封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：期限不同； 份额限制不同；交易场所不同； 价格形成方式不同； 激励约束机制与投资策略不同。C 项是契约型基金与公司型基金的主要区别之一。【知识模块】 证券投资基金概述24 【正确答案】 B【试题解析】 我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：主管机关管辖权力过渡； 基金监管法规的颁布； 基金市场主流品种的变化；百姓对基金的认识。【知识模块】 证券投资基金概述25 【正确答案】 C【试题解析】 在 20 世纪
17、 80 年代末，一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金“相继推出，这些“中国概念基金”一般均是由国外及我国香港等地基金管理机构单独或者与境内机构联合设立，投资于在香港上市的大陆企业或者中国大陆企业的股票。【知识模块】 证券投资基金概述26 【正确答案】 D【试题解析】 探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。D 项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。【知识模块】 证券投资基金概述27 【正确答案】 A【试题解析】 1998 年 3 月 27 日，经中国证监会批准，新成立的
18、南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为 20 亿元的两只封闭式基金“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。【知识模块】 证券投资基金概述28 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述29 【正确答案】 B【试题解析】 2002 年 12 月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业人世承诺的先锋。【知识模块】 证券投资基金概述30 【正确答案】 D【试题解析】 2003 年 10 月 28 日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过中华人民共和国证券投资基金法并于 2004 年 6 月 1 日施行，基
19、金业的法律规范得到重大完善。2012 年 12 月 28 日通过了修订后的证券投资基金法，并于 2013年 6 月 1 日正式实施。【知识模块】 证券投资基金概述31 【正确答案】 D【知识模块】 证券投资基金概述32 【正确答案】 C【试题解析】 我国基金业的发展划分为如下几个阶段：萌芽和早期发展时期(1985 1997 年) ； 证券投资基金试点发展阶段(19982002 年)；行业快速发展阶段(2003 2008 年) ； 行业平稳发展及创新探索阶段(2008 年至今)。【知识模块】 证券投资基金概述33 【正确答案】 B【试题解析】 证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用，可以优化金融结构、促进经济增长。【知识模块】 证券投资基金概述34 【正确答案】 A【试题解析】 2008 年至今，中国基金业进行了积极的改革和探索，其内容有：“放松管制、加强监管”； 基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展；互联网金融与基金业有效结合； 股权与公司治理创新得到突破； 专业化分工推动行业服务体系创新；混业化与大资产管理的局面初步显现。【知识模块】 证券投资基金概述
