1、理财规划师（二级）理论知识理财计算基础章节练习试卷 3 及答案与解析一、 理论知识单项选择题1 小李和老张打赌扔一枚质地均匀的硬币，扔出的结果是有字的一面向上，从概率理论角度来讲，这一结果称为一个( )。（A）试验（B）事件（C）样本（D）概率2 在包括金融等其他的很多领域中，我们不能依赖过程的精确性来确定概率，在这种情况下，对于一个给定结果的概率是用该结果出现的次数除以试验的总次数得到的比率来计算的，此类概率应用方法称为( )。（A）古典概率方法（B）先验概率方法（C）统计概率方法（D）主观概率方法3 如果将央行提高利息看作一个事件，那么该事件的互补事件是( )。（A）央行降低利息（B）央行
2、不对利息水平进行调整（C）央行提高银行法定存款准备金率（D）央行不提高利息4 某只股票的价格今天上涨的概率为 20%，而同昨日持平的概率为 15%，那么这只股票今天不会下跌的概率是( )。（A）0.35%（B） 65%（C） 5%（D）20%5 下列事件是必然事件的有( )。（A）在标准大气压下，水在-6结冰（B）某只股票当日的收盘价高于开盘价，也可能低于开盘价（C）某日外汇的走势上涨（D）某位顾客在餐馆吃鸡，得了“禽流感”6 对于两个事件 A 和 B，如果已经知道事件 A 的结果不影响事件 B 发牛的概率时，我们就说两个事件就概率而言是( )的。（A）互不相容（B）独立（C）互补（D）无关7
3、 假定我们对一个由股价的 500 次连续的日运动构成的样本来进行统计以寻找股价变化的规律。 下面有关此方法的说法错误的是( )。（A）我们需要进行一个总数为 500 次的试验（B）股价的每次运动类似于一个单独的事件（C）互不相容样本空间是实际上发生的给定数值的股价变化的序列（D）这种通过观察发生频率的方法来寻找其内在的规律的方法被称为主观概率方法8 若某一天股票 A、B 上涨的概率分别为 P(A)=0.6，P(B)=0.5 ，则股票 A 上涨这一事件与股票 B 上涨这一事件一定( )。（A）相互对穴（B）相互独立（C）互不相容（D）相容9 对任意两个任意事件 A，B，等式( )成立。（A）P(
4、AB)=P(A)P(B)（B） P(A+B)=P(A)+P(B)（C） P(AIB)=P(A)(P(B)0)（D）P(AB)=P(A)P(BIA)(P(A)0)10 某人购买两只股票，假定这两只股票价格下跌的概率分别 0.4 和 0.5，并且两只股票价格之间不存在任何关系，那么，这两只股票价格同时下跌的概率为( )。（A）0.9（B） 0.1（C） 0.2（D）0.811 某投资者连续 100 个交易日对股票 A 的价格进行观察，发现股票 A 的收盘价高于开盘价的天数有 38 天，收盘价等于开盘价的天数有 15 天，那么，可以说股票A 的、收盘价低于开盘价的概率是( )。（A）38%（B） 4
5、7%（C） 15%（D）53%12 设 A、B 是两个独立事件，则下列式子错误的是 ( )。（A）P(AB)=P(A)P(B)（B） P(A+B)=P(A)+P(B)-P(AB)（C） P(A)=1-P(B)（D）P(A|B)=P(A)(P(B)0)13 假定上证指数以 0.55 的概率上升，以 0.45 的概率下跌；还假定在同一时间间隔内深证综指以 0.35 的概率上升，以 0.65 的概率下跌；再假定两个指数可能以 0.3的概率同时上升。那么上证指数或深证综指上升的概率是( )。（A）0.9（B） 0.1925（C） 0.3（D）0.614 承上例题，假定两个指数涨跌互相独立，那么上证指数
6、和深证综指同时上升的概率是( )。（A）0.55（B） 0.35（C） 0.1925（D）0.915 设 A 与 B 是相互独立的事件，已知 P(A)=1/2，P(B)=1/3，则 P(A+B)=( )。（A）1/2（B） 1/3（C） 5/6（D）2/316 假定在接下来的一段时期内股票 A 和股票 B 同时上涨的概率是 0.30。在已经知道股票 A 上涨的概率是 0.55 的条件下，股票 B 上涨的概率是 ( )。（A）0.45（B） 0.5454（C） 0.85（D）0.16517 假设根据观察，已经知道某只股票今天的收盘价高于开盘价的概率是 35%，收盘价等于开盘价的概率是 5%，那么
7、该股票今天的收盘价低于开盘价的概率是( )。（A）65%（B） 95%（C） 60%（D）40%18 根据现在的市场情况，投资者预测，未来 1 年内，短期国库券利率上调的概率为 55%，并且政府已经明确表示，未来 1 年内会调整短期国库券利率，那么，未来 1 年内，短期国库券利率下调的概率为( )。（A）0（B） 55%（C） 45%（D）100%19 现在有两种股票 A 和 B，可以买人量均为 2 手，投资者任意购买其中的 2 手，那么互斥而不对立的两个事件是( )。（A）至少购买了 1 手股票 A，购买的都是股票 A（B）至少购买了 1 手股票 A，至少购买了 1 手股票 B（C）恰好购买
8、了 1 手股票 A，刚好购买了 1 手股票 B（D）至少购买了 1 手股票 A，购买的都是股票 B20 投资者从多种开放式基金中任意选择一只，如果选中的那只开放式基金的净值小于 1.30 元的概率是 0.3，净值在1.30，1.40元的概率是 0.5，则净值不小于 1.30元的概率是( ) 。（A）0.3（B） 0.5（C） 0.8（D）0.721 已知市场上四只股票的价格分别为 1、2、3、4 元，任意选取其中的两只，其中一只股票的价格是另只股票价格的 2 倍的概率是( )。（A）2/3（B） 1/2（C） 1/3（D）1/822 假设现有三只不同的股票，投资者随机选择其中一种，选中股票 A
9、 的概率是0.26，选中股票 B 的概率是 0.61，则选中股票 C 的概率是( )。（A）0.26（B） 0.61（C） 0.87（D）0.1323 已知某只股票的价格在 5-15 元之间波动，则投资者购买此股票的价格不超过 9元的概率为( ) 。（A）2/5（B） 3/5（C） 2/3（D）1/324 假设理财规划师预计某开放式基金未来出现 20%的收益率的概率是 0.25，出现10%收益率的概率是 0.5，而出现-4%的收益率的概率是 0.25。那么该开放式基金的预期收益率应该是( ) 。（A）10%（B） 20%（C） 8.25%（D）9%25 已知某投资组合中，股票占 60%，债券占
10、 40%，并且知道股票和债券的预期收益率分别为 12%和 6%，那么，该投资组合的期望收益率为( )。（A）8.40%（B） 9.60%（C） 18%（D）9%26 掷一颗六面的骰子得到点数的数学期望为( )。（A）3.5（B） 3（C） 4（D）127 理财规划师预计某只股票呈现 10%的收益率的概率是 0.5，出现 20%收益率的概率是 0.2，而出现-5% 的收益率的概率是 0.3，那么该资产收益率的数学期望值是( )。（A）0.25（B） 0.075（C） 0.5（D）0.328 根据上题数据，计算该股票收益率的方差为( )。（A）0.0006（B） 0.0216（C） 0.02107
11、1（D）0.02449429 已知某公司的 p 值为 1.5，无风险收益率为 4%，风险溢价为 8%，则该公司股票的预期收益率为( ) 。（A）16%（B） 14%（C） 10%（D）20%30 如果 A 公司的 B 是 1.15，市场组合的年预期收益率为 18%，年无风险利率为6%， A 公司股票的要求回报率是( )。（A）24%（B） 20.70%（C） 19.80%（D）21.60%31 度量随机变量的波动程度的是随机变量的( )。（A）风险（B）均值（C）中值（D）方差32 直方图是概率统计中经常会使用到的一种统计图表，直方图的绘制要基于统计调查的数据，其中每一组数据的相对频数是( )
12、。（A）该组数据的均值除以样本容量（B）该组数据的频数除以样本均值（C）该组数据的频数除以样本容量（D）该组数据的均值除以样本均值33 假设投资者持有 3 只股票，某日 3 只股票收益分别为 x1=0，x2=1 元，x3=2 元，且这 3 只股票在该投资者投资总额中所占的比重分别为 p1=0.1；p2=0.6，p3=0.3 ，则该日该投资者平均收益为( )元。（A）1.2（B） 1（C） 0.4（D）0.634 对于理财规划师而言，掌握好统计学基础知识是基本的要求，下面有关统计学的说法错误的是( ) 。（A）统计学是以概率论为理论基础，对研究对象的客观规律性得出确定性的结论（B）统计学依据不同
13、的标准一般分为描述统计学和推断统计学（C）描述统计学是一种用表格、图形和数论(如概率)等方法来概括数据的方法或学科（D）推断统计学就是研究如何从总体中抽取样本，并利用样本数据来推断总体特征的统计方法35 如果要研究某个国家债券市场上 2 000 种债券的市场价格，则总体是( )。（A）2 000 种债券（B） 2 000 种债券的市场价格（C）每一种债券（D）每一种债券的市场价格36 要了解某市国有工业企业生产设备情况，则统计总体是( )。（A）该市全部国有工业企业（B）该市每一个国有工业企业（C）该市国有工业企业的每一台设备（D）该市国有工业企业的全部生产设备37 要研究一个国家基金业整体的
14、盈利情况，已知该国基金现有基金公司 5 000 家，从中抽取 100 家作为研究对象，那么样本容量为( )。（A）4 900（B） 5 000（C） 5 100（D）10038 在统计学中，如果要研究某一对象的特征时不会调查到所有的个体，因此经常从中抽取一部分个体作为一个集合进行研究，这个集合就是( )。（A）总体（B）样本（C）总体单位（D）个体39 为了了解某市国有企业的基本情况，对该市所有国有企业进行调查，其中某一国有企业有正式员工 5 285 人，临时员 32 950 人，该国有企业最大的一个部门所有员工为 780 人，基中正式员工 120 人，高级工程师 36 人，占员工总数的 19
15、.3%，上述数值中属于统计指标的有( )个。（A）0（B） 1（C） 6（D）340 盒形图在投资实践中被演变成著名的 K 线图，收盘价高于开盘价时，则开盘价在下收盘价在上，二者之间的长方柱用红色或空心绘出，称之为( )。（A）阳线（B）阴线（C）上影线（D）下影线41 已知某只股票连续 5 天的收盘价分别为：7.25 元、7.29 元、7.36 元、7.26 元、7.27 元。那么该股票这 5 天的样本方差为( )。（A）0.00772（B） 0.006176（C） 0.00193（D）0.00154442 在某股票市场中随机抽取 10 只股票，其价格分别为17、18、18、19、21、22
16、、22、23、23、24 元，其中位数为( )元。（A）21（B） 22（C） 21.5（D）2343 某地区 1990 年工业增加值 850 亿元，若按每年平均增长 6%的速度发展，则2000 年该地区工业增加值将达到( )亿元。（A）90 100（B） 1 522.22（C） 5 222.22（D）9 01044 某理财规划师随即挑选 8 种股票，其价格分别为10、23、45、65、41、45、28、75，则众数为( )。（A）45（B） 41（C） 53（D）6545 某地区债券市场有融资债券 1 500 种，其平均价格为 750 元，而另一地区有 1 200 种，平均价格为 725 元
17、，如果将这两个地区的债券混合在一起，其混合后平均价格为( )元。（A）750（B） 725（C） 737.5（D）738.8946 已知某投资者购买了 1 000 股 A 公司的股票，购买价格为 15 元，1 年后投资者将其全部卖出，卖出价格为 20 元，期间投资者每股获得股利 0.2 元。那么，该投资者此项投资的回报率为( )。（A）36.67%（B） 34.67%（C） 33.33%（D）26%47 已知某投资者购买了三种股票，这三种股票目前的市场价将分别为 7.25 元、8.36 元和 10.62 元，购买数量分别为 1 000 股、500 股和 500 股，那么，该投资者购买的股票的加
18、权平均价格为( )元。（A）8.74（B） 8.6（C） 8.37（D）8.3648 某债券面值 100 元，票面利率为 6%，期限 5 年，每年付息一次，李小姐以 95元买进，2 年后涨到 98 元并出售，则李小姐此项投资的收益率为( )。（A）39.74%（B） 7.61%（C） 7.89%（D）15.79%49 已知 3 年来某同市场上交易的封闭式基金的数量的增长率分别为：30.5%、12%和 53%，那么，该国 3 年来封闭式基金数量的年均增长率为( )。（A）31.83%（B） 30.77%（C） 12%（D）30%50 资料： 单位：万元未分配利润 所有者权益合计 7300 该公司
19、的普通股每股收益是( )元。（A）0.11（B） 1.13（C） 2.69（D）0.68理财规划师（二级）理论知识理财计算基础章节练习试卷 3 答案与解析一、 理论知识单项选择题1 【正确答案】 B【知识模块】 理财计算基础2 【正确答案】 C【知识模块】 理财计算基础3 【正确答案】 D【知识模块】 理财计算基础4 【正确答案】 A【知识模块】 理财计算基础5 【正确答案】 A【知识模块】 理财计算基础6 【正确答案】 B【知识模块】 理财计算基础7 【正确答案】 D【试题解析】 这种通过观察发生频率的方法来寻找其内在的规律的方法被称为统计概率方法。【知识模块】 理财计算基础8 【正确答案】
20、 D【知识模块】 理财计算基础9 【正确答案】 D【试题解析】 A、C 成立的前提必须是事件 A 和 B 相互独立，B 成立的条件是两个事件不相关，而不是对任意事件都成立。【知识模块】 理财计算基础10 【正确答案】 C【试题解析】 两个相互独立的事件，这两个事件同时发生的概率就是这两个事件各自发生的概率的乘积。【知识模块】 理财计算基础11 【正确答案】 B【试题解析】 股票 A 收盘价低于开盘价的天数为： 100-38-1547(天)，所以收盘价低于开盘价的概率为：47/10047%【知识模块】 理财计算基础12 【正确答案】 C【试题解析】 两个事件独立是说这两个事件发生的概率互不影响，
21、并不意味着这两个事件其中一个发生，另外一个一定不发生。【知识模块】 理财计算基础13 【正确答案】 D【试题解析】 根据相关事件的加法来计算：0.55+0.35-0.3=0.6【知识模块】 理财计算基础14 【正确答案】 C【试题解析】 独立事件的乘法运算：0.550.35=0.1925【知识模块】 理财计算基础15 【正确答案】 D【试题解析】 AB 相互独立=P(AB)=P(A)P(B) ，所以，P(A+B)=P(A)+P(B)-P(AB)=【知识模块】 理财计算基础16 【正确答案】 B【知识模块】 理财计算基础17 【正确答案】 C【试题解析】 1-35%-5%=60%【知识模块】 理
22、财计算基础18 【正确答案】 C【试题解析】 既然政府已经明确表示，未来一年内会调整短期国库券利率，那么未来国库券利率不是上调就是下调，已经知道上调的概率是 55%，那么下调的概率就是：1-55%=45%【知识模块】 理财计算基础19 【正确答案】 C【试题解析】 A 不互斥，B 不互斥，D 对立。【知识模块】 理财计算基础20 【正确答案】 D【试题解析】 1-0.3=0.7【知识模块】 理财计算基础21 【正确答案】 C【试题解析】 一只股票的价格是另一只股票的价格的 2 倍，这两只股票的价格只能为：2 元和 4 元，或者 1 元和 2 元，概率为 。【知识模块】 理财计算基础22 【正确
23、答案】 D【试题解析】 1-0.26-0.61=0.13【知识模块】 理财计算基础23 【正确答案】 A【试题解析】 【知识模块】 理财计算基础24 【正确答案】 D【试题解析】 20%0.25+10%0.5+(-4%)0.25=0.09=9%【知识模块】 理财计算基础25 【正确答案】 B【试题解析】 12%0.6+6%0.4=9.6%【知识模块】 理财计算基础26 【正确答案】 A【知识模块】 理财计算基础27 【正确答案】 B【知识模块】 理财计算基础28 【正确答案】 B【知识模块】 理财计算基础29 【正确答案】 A【知识模块】 理财计算基础30 【正确答案】 C【知识模块】 理财计
24、算基础31 【正确答案】 D【知识模块】 理财计算基础32 【正确答案】 C【知识模块】 理财计算基础33 【正确答案】 A【试题解析】 00.1+10.6+20.3=1.2【知识模块】 理财计算基础34 【正确答案】 A【试题解析】 统计学根据试验或者观察得到的数据来研究随机现象，对研究对象的客观规律性做出种种合理的估计和判断，并不能得到确定性的结论。【知识模块】 理财计算基础35 【正确答案】 B【知识模块】 理财计算基础36 【正确答案】 D【知识模块】 理财计算基础37 【正确答案】 D【知识模块】 理财计算基础38 【正确答案】 B【知识模块】 理财计算基础39 【正确答案】 C【知
25、识模块】 理财计算基础40 【正确答案】 A【知识模块】 理财计算基础41 【正确答案】 C【试题解析】 样本方差：S 2= (7.25-7.286)2+(7.29-7.286)2+ (7.36-7.286)2+(7.26-7.286)2+(7.27-7.286)2=0.00193【知识模块】 理财计算基础42 【正确答案】 C【试题解析】 n=10，为偶数，则：中位数=【知识模块】 理财计算基础43 【正确答案】 B【试题解析】 850(1+6%) 10=1522.22【知识模块】 理财计算基础44 【正确答案】 A【试题解析】 众数为出现次数最多的那一个，45 出现了两次，其他都是一次，所
26、以为 45。【知识模块】 理财计算基础45 【正确答案】 D【试题解析】 【知识模块】 理财计算基础46 【正确答案】 B【知识模块】 理财计算基础47 【正确答案】 B【试题解析】 投资者购买的股票的总价值为：7.251 000+8.36500+10.62500=16 740(元)三种股票的比重分别为：7 250/16 740=43.31%；8.36500/16 740=24.97% ；10.62500/16 740=31.72%所以，股票的平均价格应该为三种股票的加权平均价格：7.2543.31%+8.3624.97%+10.6231.72%=8.60(元)【知识模块】 理财计算基础48 【正确答案】 D【知识模块】 理财计算基础49 【正确答案】 B【试题解析】 【知识模块】 理财计算基础50 【正确答案】 B【知识模块】 理财计算基础
