1、理财规划师（二级）理论知识金融基础章节练习试卷 11 及答案与解析一、多项选择题1 下列属于商业银行负债业务的是( )。（A）存款准备金（B）定期存款（C）租赁业务（D）国际金融市场借款（E）代理业务2 商业银行的表外业务包括( )。（A）担保（B）证券投资（C）承诺（D）互换（E）期权3 商业银行的资金来源有( )。（A）存款（B）证券投资（C）股东权益（D）同业借款（E）贴现4 商业银行的资产业务包括( )。（A）现金资产（B）证券投资（C）租赁业务（D）借款（E）贷款5 属于商业银行中间业务的是( )。（A）贴现业务（B）结算业务（C）代理业务（D）贷款业务（E）咨询业务6 下列关于我国
2、政策性银行的说法，正确的有( )。（A）我国目前的政策性银行主要有国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行（B）国家开发银行的资金来源是发行国家政策性金融债券（C）国家开发银行的资金运用于增强国力的项目（D）中国进出口银行的资金来源是发行国家政策性金融债券（E）中国农业发展银行的资金来源是中国人民银行的再贷款7 我国目前信托公司的业务主要有( )。（A）资金信托（B）动产信托（C）不动产信托（D）有价证券信托（E）办理居间、咨询、资信调查等业务8 关于贷款的具体分类，说法正确的有( )。（A）按贷款期限划分，有短期贷款(1 年内)、中期贷款 (110 年)和长期贷款(10年以上)（B）按
3、贷款对象及用途分，有工商业贷款、不动产贷款、消费者贷款、同业贷款、证券贷款和其他贷款等（C）按贷款条件分，有信用贷款和担保贷款（D）担保贷款具体分为抵押贷款、质押贷款和保证贷款（E）按还款方式分，有一次偿还贷款和分期偿还贷款9 下列属于影响贴现付款额大小因素的有( )。（A）票面金额（B）年贴现率（C）未到期天数（D）年计息日（E）票面利率10 下列属于我国证券公司业务范围的有( )。（A）代理证券发行业务（B）向金融机构借款及其他融资业务（C）代理证券还本付息和红利的支付（D）接受委托代收证券本息和红利（E）接受委托办理证券的登记和过户11 下列属于金融租赁公司主要业务的有( )。（A）用于
4、生产科、教、文、卫、旅游、交通运输设备等动产、不动产的租赁、转租赁、回租租赁业务（B）出租物和抵偿租金产品的处理业务（C）向金融机构借款及其他融资业务（D）吸收特定项目下的租赁存款（E）租赁项目下的流动资金贷款业务12 下列属于中央银行发挥“银行的银行” 职能的是 ( )。（A）垄断纸币的发行权（B）集中存款准备（C）组织全国范围的资金清算（D）最后贷款人（E）为政府提供资金融通13 下列属于中央银行发挥“政府的银行” 职能的是 ( )。（A）代理国库（B）充当政府的金融代理人（C）为政府提供资金融通（D）组织全国范围的资金清算（E）作为国家的最高金融管理当局14 金融监管是一种外部力量，其作
5、用主要体现在( )。（A）维护信用、支付体系的稳定（B）保护存款人和投资者的利益（C）保证金融机构依法经营（D）制定监管法规，指导金融行业健康发展（E）促进金融机构之间的公平竞争15 下面关于分业经营的说法，正确的有( )。（A）商业银行不能从事有价证券的买卖、中介、承销等证券投资业务（B）商业银行也不能从事保险公司经营范围内的各项业务活动（C）经营证券业务的投资银行不能开展除保险金以外的存款及任何形式的贷款业务(如透支等 )（D）保险公司既不能利用沉淀资金自行开展信贷业务，也不能进行股票投资和其他类型的实业投资（E）任何商业银行、投资银行和保险公司不能以设立子公司的名义向对方的业务范围进行渗
6、透16 下列关于分业经营模式特点的描述，正确的有( )。（A）银行业、证券业、保险业相互分离（B）短期融资与长期融资分离（C）政策性融资业务与商业性融资业务分离（D）银行与工商企业的关系十分密切（E）从来没有独立的投资银行，证券市场相对落后17 混业经营模式最早起源于 19 世纪末，其中又以德国为典型代表。与美、英、日三国相比，德国的金融经营模式表现出的独特特征有( )。（A）商业银行的“ 全能化” 或“综合化”（B）银行资本与产业资本关系松散（C）商业银行没有业务范围的限制而可以全面地经营各种金融业务（D）从来就没有独立的投资银行，证券市场相对落后（E）银行与工商企业的关系十分密切，甚至对其
7、具有压倒性的影响力。18 下列关于评价经营模式的标准的说法，正确的有( )。（A）评价经营模式的标准包括风险性指标与效率性指标（B）风险性指标主要是反映金融制度在保证金融体系稳定、均衡以及协调运行等方面的能力（C）效率性指标主要是反映金融制度能否保证金融交易活动以相对低的成本顺利进行和促使储蓄向投资顺利转化（D）在既定的框架下，能否通过金融监管提高金融组织体系的健全性和生存能力，使公众对其有信心，不至于产生金融恐慌和连锁反应（E）金融制度提供的交易规则和交易工具能否降低或节约交易费用19 根据国家法律和国务院的授权，银监会负责统一监督管理全国银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融
8、机构，其职能主要包括( )。（A）制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法（B）审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止其业务范围（C）对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处（D）审查银行业金融机构高级管理人员任职资格（E）负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布20 证监会依法对全国证券、期货市场实行集中统一监督管理，履行的职责主要包括( )。（A）研究和拟定证券、期货市场的方针政策、发展规划（B）起草证券、期货市场的有关法律、行政法规（C）制定有关证券、期货市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批权或核准权（D）依法监管股票、可转换债券
9、、证券投资基金的发行、交易、托管和结算（E）批准企业债券的上市21 下列关于保监会职能的说法，正确的是( )。（A）审查、认定各类保险机构高级管理人员的任职资格；制定保险从业人员的基本资格标准（B）依法对境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构进行监管（C）按照中央有关规定和干部管理权限，负责本系统党的建设、纪检和干部管理工作；负责国有保险公司监事会的日常工作（D）审批保险公司及其分支机构、保险集团公司、保险控股公司的设立；会同有关部门审批保险资产管理公司的设立（E）审批关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险的险种和新开发的人寿保险险种等的保险条款和保险费率实施备案管理22 金融工具一般
10、具有( )等基本特征。（A）期限性（B）永久性（C）流动性（D）风险性（E）收益率23 风险性是指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小。本金受损的风险主要有( ) 。（A）信用风险（B）市场风险（C）管理风险（D）经营风险（E）技术风险24 金融工具的偿还期限可以有零期限和无限期两种极端的情况。下列属于无期限的金融工具是( ) 。（A）永久性债券（B）活期存款（C）定期存款（D）股票（E）国债25 可转让定期存单是银行发行的固定金额、期限和利率的可转让流通的存款凭证。下列对其表述正确的是( )。（A）面额大（B）利率高（C）利率低（D）记名（E）可转让流通26 下列关于商业票据概念
11、与性质的说法，错误的是( )。（A）商业票据是一种短期无担保的在公开市场上发行的期票（B）商业票据代表了发行公司应付的还债义务（C）商业票据是起源于商业信用的一种传统金融工具（D）商业票据的期限一般小于 360 天，贴现发行（E）商业票据反映了货币的债权债务关系和交易的内容27 贴现的票据主要包括( )。（A）银行承兑汇票（B）商业票据（C）国库券（D）短期债券（E）长期债券28 下列属于再贴现主要参与者的有( )。（A）商业银行（B）贴现者（C）中央银行（D）票据发行人（E）票据持有人29 下列关于票据贴现期限的说法，错误的有( )。（A）票据贴现期限是指票据从贴现日起到到期日为止的时间（B
12、）票据贴现的期限较短，一般为 36 个月（C）票据贴现的期限最长不超过 6 个月（D）再贴现的期限是从再贴现日起到票据到期日为止的时间（E）按现行规定再贴现的期限在 9 个月内30 下列属于票据贴现一般程序的是( )。（A）申请贴现（B）审查办理贴现（C）核对贴现金额（D）交存票款（E）银行结算31 下列关于国际收支的特点，说法正确的有( )。（A）国际收支记录了货币收支的对外往来（B）国际收支是一个流量的概念（C）国际收支是个事后的概念，是对已发生事实进行的记录（D）国际收支包括未涉及货币收支的对外往来（E）国际收支是在一定时期内(通常为一年)一国居民与世界其他国家居民之间的全部经济交易的系
13、统记录32 经常项目是指货物、服务、收入和经常转移，该项目在一国的国际收支中占据最基本、最重要的地位。下列属于经常项目的是( )。（A）政府间的经济救助（B）信息（C）战争赔款（D）雇员报酬（E）证券投资33 国际收支失衡会引起国内某些经济变量的变动：这些变动反过来又会影响国际收支。国际收支的自动调节，是由国际收支失衡引起的国内经济变量变动对国际收支的反作用过程。以下属于国际收支自动调节的有( )。（A）货币-价格机制（B）外汇平准基金制度（C）收入机制（D）财政货币政策调节（E）利率机制34 下列关于国际收支顺差影响的说法，正确的有( )。（A）国际收支顺差一般会使该国货币汇率上升，从而不利
14、于其出口贸易的发展，加重国内的失业（B）国际收支顺差将使外国货币供应量增加，减轻通货膨胀（C）国际收支顺差往往将加剧国际间摩擦（D）国际间贸易收支顺差，意味着国内可供使用资源减少，从而不利于该国经济的发展（E）国际收支顺差会增大其外汇储备，加强其对外支付能力35 下列关于国际收支失衡政策调节具体措施的说法，错误的有( )。（A）当国际收支发生短期不平衡时，通过中央银行在外汇市场买卖外汇来调节外汇供求，影响汇率，从而刺激出口，增加外汇收入和改善国际收支（B）当一国出现国际收支逆差时，政府可采用紧缩的财政政策，如削减政府开支，或提高税收，迫使投资和消费减少，物价相对下降，从而有利于扩大出口，抑制进
15、口，改善贸易收支与国际收支（C）当一国出现国际收支逆差时，中央银行可降低再贴现率，市场利率随之上升，投资和消费受到抑制物价开始下降，从而有利于出口，压制进口，改善贸易收支（D）当一国发生国际收支逆差时，该国可使本国货币贬值，以增强本国商品在国际市场的竞争力，扩大出口；同时，国外商品的本币价格上升，竞争力下降，进口减少，国际收支逐步恢复平衡（E）直接管制政策包括外汇管制、贸易管制、财政管制、利率管制等手段36 下列属于外汇管制措施的有( )。（A）限制私人持有外汇（B）限制私人购买外汇（C）限制资本输出（D）限制资本输入（E）实行复汇率制37 下列属于财政管制政策的有( )。（A）歧视性采购政策
16、（B）歧视性税收政策（C）进口关税政策（D）出口补贴政策（E）出口信贷政策38 目前，我国政府为了减少贸易顺差，所采取的政策有( )。（A）对部分出口产品的出口退税率实施下调（B）限制高耗能、高污染和资源型产品的出口（C）鼓励进口先进设备和初级产品（D）加大从贸易顺差国进口的力度（E）大型展会增加进口功能39 国际收支不平衡的主要原因包括( )。（A）经济周期（B）国民收入（C）货币价值（D）经济结构（E）货币政策40 资本和金融项目是一国国际收支平衡表的重要组成部分，其中金融项目反映的是居民和非居民之间投资与借贷的增加变化，其构成部分有( )。（A）直接投资（B）证券投资（C）其他投资（D）
17、资本转移（E）储备资产41 国际收支平衡表中的平衡项目包括( )。（A）经常项目（B）错误与遗漏（C）分配的特别提款权（D）官方储备项目（E）单方面转移项目42 各国政府可以选择的国际收支调节手段包括( )。（A）外汇缓冲政策（B）财政政策（C）货币政策（D）汇率政策（E）直接管制43 下列项目属于自主性交易的是( )。（A）经常项目（B）长期资本项目（C）为追逐利润的短期资本流动（D）错误与遗漏（E）官方储备项目44 不同的国家或是同一国家在不同的发展阶段，其外汇管理的内容是不同的，但总体来讲国家的外汇管理主要包括( )。（A）对出口的管制（B）非贸易项目外汇管理（C）资本项目的管理（D）汇
18、率的管理（E）对进口的管制45 中央银行对外汇市场进行干预主要有两种类型：非冲销干预和冲销干预，下面有关这两者的说法错误的有( )。（A）所谓非冲销干预，是指中央银行允许其买卖外汇而改变国内市场上的货币供应量（B）在浮动汇率制下，中央银行在外汇市场上进行非冲销干预不能达到调整汇率的目的（C）资本的流动性越强，中央银行的非冲销政策就会越有效，对经济的促进作用也就会越显著（D）有的时候不干预本身，也是一种干预行为（E）当中央银行对外汇市场实行冲销干预的时候，国内市场上的本币供应量不一定保持不变46 国际货币体系是指国际间进行各种交易支付所采用的一系列安排和惯例，它的具体内容包括( ) 。（A）各国
19、货币比价即汇率的确定（B）各国货币的兑换性和对国际支付所采取的措施（C）国际收支的调节（D）国际储备资产的确定（E）黄金外汇的流动与转移是否自由47 巴塞尔协议的主要内容包括( )。（A）定义资本的组成（B）订出风险度量标准和风险加权的计算（C）要求到 1992 年底，银行的资本对风险加权化资产的标准比率为 8%（D）核心资本至少为 4%（E）定义总资产的组成48 国际资本流动可以有不同的分类，按照资本所有者的性质，可以将其分为( )。（A）直接投资（B）官方资本流动（C）间接投资（D）银行信贷（E）私人资本流动49 一年以上期限的资本流动为长期资本流动，其包括( )。（A）直接投资（B）证券
20、投资（C）国际贷款（D）间接投资（E）实物投资50 国际银行的国际贷款是 20 世纪 70 年代国际金融市场上发展最快的业务之一，主要包括( ) 。（A）普通贷款（B）辛迪加贷款（C）信托贷款（D）联合贷款（E）项目贷款51 按照 IMF 的定义，通过国际直接投资而形成的直接投资企业是( )。（A）直接投资者进行投资的公司型或非公司型企业（B）直接投资者是其他经济体的居民（C）直接投资者拥有(公司型企业)的 10%或 10%以上的流通股或投票权（D）直接投资者拥有(公司型企业)的 20%或 20%以上的流通股或投票权（E）直接投资者拥有( 非公司型企业 )相应的股权或投票权52 国际直接投资的
21、动机主要包括( )。（A）生产国际化（B）开发和利用外国的自然资源（C）分散和减少企业风险（D）实现企业全球发展战略（E）在国际间合理配置资本53 跨国公司通过非股权参与方式参与东道国经济的各种活动，可以采取( )形式。（A）许可证贸易（B）许可证合同（C）信用证贸易（D）管理合同（E）统包合同54 短期资本流动按照动机不同可以分为贸易资金流动、银行资金流动、保值性资本流动以及投机性资本流动四类。下列关于短期资本流动的说法不正确的有( )。（A）贸易资金流动是由于进行对外贸易而发生的短期资金融通，主要是指出口商给予进口商的资金融通政策（B）保值性资本流动是在银行的经营过程中，由于经济形势的变化
22、以及业务需要，经常要进行套汇、套利、掉期、头寸抵补、头寸调拨、短期拆放等，从而导致了资本的流动（C）银行资金流动，又称为资本逃避的短期资本流动（D）投机性资本流动是由于各国之间的利率和汇率水平存在差别从而使从一种货币转换为另一种货币或一国资本向另一国转移有利可图时发生的资本流动（E）保值性资本流动与资本的安全性不能得到保证以及资本的价值不能得到稳定有关55 影响国际资本流动的因素有( )。（A）财政赤字与通货膨胀（B）资产分散化（C）政府的经济政策（D）政治、经济以及战争风险（E）资本的需求与供给56 影响国际银行业扩张的原因包括( )。（A）国际贸易的增长（B）银行通过将其业务转向国外从而逃
23、避国内政府对金融活动的管制（C）资产分散化（D）财政赤字与通货膨胀（E）政治因素57 国际资本市场的风险的增加，威胁着国际资本市场的稳定，给世界经济的稳定发展造成巨大压力。国际资本市场的不稳定性来自( )。（A）融资证券化所带来的风险（B）存款保证金的约束（C）金融业国际化所带来的风险（D）金融市场运作自动化所带来的风险（E）资本比率法规的约束58 国际金融组织，指那些从事国际金融经营管理等项业务并具有超国家性质的金融组织，一般以银行形式出现。大致分为( )。（A）全球性国际金融组织（B）区域性国际金融组织（C）国际性国际金融组织（D）半区域性国际金融组织（E）世界性国际金融组织59 从跨国经
24、营企业对外国企业的收购与被收购者的关系来看，收购主要包括( )等类型。（A）横向收购（B）纵向收购（C）集中收购（D）联合收购（E）全部收购60 下列关于国际金融组织的说法，错误的有( )。（A）国际货币基金组织(1MF)，是根据 1944 年联合国国际货币金融会议通过的国际货币基金协定建立的，它是以成员国入股方式组成的经营性的金融机构，其主要业务是向成员国政府提供贷款（B）世界银行(1BRD)，是 1960 年成立的，其宗旨是为最不发达国家提供更优惠的贷款，减轻其国际收支负担，促进它们的经济发展和居民生活水平的提高（C）国际开发协会(1DA)，是 1944 年初布雷顿森林会议后产生的国际金融
25、机构，它是按股份公司原则建立起来的企业性金融机构，主要业务活动是向发展中国家提供长期生产性贷款（D）国际金融公司，是 1957 年创办的，其宗旨是专门对成员国私人企业的新建、改建和扩建等项目提供资金，促进不发达国家的私营经济的增长和这些国家资本市场的发展（E）国际清算银行，1930 年 5 月由美国摩根、纽约和芝加哥花旗银行组成的银行团，与英、法、意、德、比、日六国的中央银行共同投资设立，行址在巴塞尔，该机构的宗旨是促进各国中央银行之间的合作，为国际金融活动提供更多的便利，在国际金融清算中充当受托人或代理人61 下列关于西方经济学的国际直接投资理论说法正确的有( )。（A）垄断优势理论的基本观
26、点是市场不完全竞争和垄断资本集团独占为中心内容的“垄断优势论 ”（B）产品生命周期理论强调发达国家跨国公司对外直接投资的动态形成过程（C）国际生产折衷论认为中间产品或最终产品跨国交易的市场具有不完全性，企业在不同国家配置其价值增值活动的不同阶段和环节的愿望（D）内部化理论也称市场内部化理论，它认为，由于市场存在不完整性和交易成本上升，因此企业通过外部市场的买卖关系不能保证企业获利，并导致许多附加成本（E）比较优势理论认为垄断优势理论从微观经济理论出发，强调了厂商的内部垄断优势对海外投资行为的影响，重视对外投资企业微观经济分析和公司管理研究，而忽略了宏观经济因素的分析，尤其是忽略了国际分工中比较
27、成本的作用62 下列属于国际直接投资方式的是( )。（A）收购目标企业（B）举办独资企业（C）举办合资经营企业（D）举办合作经营企业（E）兼并目标企业理财规划师（二级）理论知识金融基础章节练习试卷 11 答案与解析一、多项选择题1 【正确答案】 B,D【试题解析】 商业银行负债业务包括：吸收存款 (活期存款又称为支票存款、储蓄存款、定期存款)；其他负债业务( 从中央银行借款、同业拆借、国际金融市场借款、回购协议借款、发行商业票据和金融债券)。AC 两项属于资产业务；E 项属于广义的银行表外业务。【知识模块】 金融基础2 【正确答案】 A,C,D,E【试题解析】 商业银行的表外业务，是指对银行的
28、资产负债表没有直接影响，但却能够为银行带来额外收益，同时也使银行承受额外风险的经营活动。B 项证券投资要在资产负债表内反映，属于表内业务。【知识模块】 金融基础3 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 BE 两项属于商业银行的资金运用。【知识模块】 金融基础4 【正确答案】 A,B,E【试题解析】 资产业务是指商业银行通过负债业务所聚集的货币资金并加以运用的业务，如题中 ABE 三项； C 项租赁业务属于中间业务；D 项借款属于负债业务。【知识模块】 金融基础5 【正确答案】 B,C,E【试题解析】 中间业务是指商业银行以中介人的身份代客户办理各种委托事项，并从中收取手续费的业务，如题中 BC
29、E 三项；AD 两项属于银行的资产业务。【知识模块】 金融基础6 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 我国目前的政策性银行主要有三家，它们分别是国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行，具体如表 4-1 所示。【知识模块】 金融基础7 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 根据信托公司管理办法和信托公司集合资金管理办法的规定，我国目前信托公司的业务主要有：资金信托； 动产信托；不动产信托；有价证券信托； 其他财产或财产权信托； 作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的
30、证券承销业务； 办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务； (11)法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。【知识模块】 金融基础8 【正确答案】 B,C,D,E【试题解析】 A 项按贷款期限划分，有短期贷款 (1 年内)、中期贷款(1-5 年)和长期贷款(5 年以上) 。【知识模块】 金融基础9 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 贴现付款额的计算公式为：贴现付款额=票面金额(1-年贴现率未到期天数/年计息日)。可见，影响贴现付款额大小的因素不包括 E 项。【知识模块】 金融基础10 【正确答案】 A,C,D,E【试题解析】 我国证券公司的业务范围一般有：代理证
31、券发行业务； 自营、代理证券买卖业务；代理证券还本付息和红利的支付； 证券的代保管和签证；接受委托代收证券本息和红利； 接受委托办理证券的登记和过户； 证券抵押贷款；证券投资咨询业务。B 项属于金融租赁公司的主要业务之一。【知识模块】 金融基础11 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 金融租赁公司的主要业务有：用于生产科、教、文、卫、旅游、交通运输设备等动产、不动产的租赁、转租赁、回租租赁业务；前述租赁业务所涉及的标的物的购买业务；出租物和抵偿租金产品的处理业务； 向金融机构借款及其他融资业务；吸收特定项目下的租赁存款； 租赁项目下的流动资金贷款业务；外汇及其他业务。【知识模块】 金
32、融基础12 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 A 项属于中央银行发挥“发行的银行 ”职能；E 项属于央行发挥“政府的银行”职能。【知识模块】 金融基础13 【正确答案】 A,B,C,E【试题解析】 D 项属于中央银行发挥“银行的银行 ”职能。【知识模块】 金融基础14 【正确答案】 A,B,C,E【知识模块】 金融基础15 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 分业经营要求任何以吸收存款为主要资金来源的商业银行只能经营短期间接性资产业务、负债业务和中间业务，不能从事题中 ABCDE 项中的业务内容。【知识模块】 金融基础16 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 DE 两项属于混业
33、经营模式的特点；除 ABC 三项外，分业经营模式的特点还有：银行资本与产业资本关系松散。【知识模块】 金融基础17 【正确答案】 A,C,D,E【试题解析】 B 项属于分业经营模式的特点之一。【知识模块】 金融基础18 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础19 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 除题中五项外，银监会的职能还包括：负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议；国务院规定的其他职责。【知识模块】 金融基础20 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础21 【正确答案】 A,B,C,
34、D,E【知识模块】 金融基础22 【正确答案】 A,C,D,E【知识模块】 金融基础23 【正确答案】 A,B【试题解析】 本金受损的风险有信用风险和市场风险两种，前者是债务人不履行合约、不按期归还本金的风险；后者是由于金融工具市场价格下跌所带来的风险。【知识模块】 金融基础24 【正确答案】 A,D【知识模块】 金融基础25 【正确答案】 A,B,E【试题解析】 可转让大额定期存单特点是面额大、利率高、不记名、可转让流通。【知识模块】 金融基础26 【正确答案】 D,E【试题解析】 D 项商业票据的期限一般小于 270 天；E 项商业票据只反映货币的债权债务关系，而不反映交易的内容，即商业票
35、据的抽象性和无因性。【知识模块】 金融基础27 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 金融基础28 【正确答案】 A,C【试题解析】 贴现市场的主要参与者是商业银行、贴现者和作为最后贷款人的中央银行；转贴现的参与双方都是商业银行；再贴现主要参与者是中央银行与商业银行。【知识模块】 金融基础29 【正确答案】 C,E【试题解析】 C 项票据贴现的期限最长不超过 9 个月；E 项按现行规定再贴现的期限在 6 个月内。【知识模块】 金融基础30 【正确答案】 A,B,D,E【知识模块】 金融基础31 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础32 【正确答案】 A,B,C,D【试题解
36、析】 AC 两项属于经常转移；B 项属于服务；D 项属于收入；E 项属于金融项目。【知识模块】 金融基础33 【正确答案】 A,C,E【试题解析】 BD 项属于国际收支失衡的政策调节。【知识模块】 金融基础34 【正确答案】 A,C,D,E【试题解析】 B 项国际收支顺差将使该国货币供应量增加，加重通货膨胀。【知识模块】 金融基础35 【正确答案】 C,E【试题解析】 对于货币政策来说，当出现国际收支逆差时，中央银行应采取的措施是提高贴现率，故 C 项错误；E 项直接管制政策包括外汇管制、贸易管制、财政管制等手段，但不包括利率管制。【知识模块】 金融基础36 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 除题中五项外，外汇管制措施还包括禁止黄金输出。【知识模块】 金融基础37 【正确答案】 C,D,E【试题解析】 AB 两项属于贸易管制的措施。【知识模块】 金融基础38 【正确答案】 A,B,C,D,E
